規(guī)劃師最重要的工作是給咨詢者展現(xiàn)更多的選擇，而不是替咨詢者作決策。那么大家想知道總規(guī)劃師職責嗎?小編給大家整理了總規(guī)劃師職責的相關資料，讓我們一起來了解一下吧。

　　總規(guī)劃師職責

　　在理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：1.必要的資產流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

　　2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

　　3.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進行規(guī)劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。

　　4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規(guī)劃師通過風險管理與保險規(guī)劃做到適當?shù)呢攧瞻才?，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風險，保障生活。

　　5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財?shù)冉洕顒拥氖孪然I劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

　　6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。

　　7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規(guī)劃，達到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。

　　8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現(xiàn)家庭財產的世代際相傳。

　　總規(guī)劃師具備素質

　　1. 具有助人技巧。精通職業(yè)規(guī)劃流程，熟悉助人的基本技能并能在與咨詢者的互動中加以運用，針對不同的情況和個案提出有建設性的建議。

　　2. 熟悉勞動力市場信息和資源。熟悉勞動力市場、職業(yè)信息及發(fā)展趨勢，并能使用這些資源，在咨詢時結合市場的動態(tài)為來詢者提供符合社會變化的建議。

　　3. 具有評估技術。在咨詢過程中，能根據不同的群體選擇并實施正式及非正式的職業(yè)測評和評估工具。

　　4. 熟知多元化的人群。能夠識別各類人群的不同需求，并根據他們的需要提供相應的服務，在特定的領域內為他們從事特定的工作出謀劃策。

　　5. 具有職業(yè)道德操守，熟悉相關的法律規(guī)范。遵守職業(yè)規(guī)劃師的行業(yè)道德規(guī)范，還要注重擁有一定的個人魅力，會使職業(yè)規(guī)劃的實施性大大提高。除此以外，還必須了解與職業(yè)相關的法律法規(guī)，只有在合法的情況下，才能提供合法的職業(yè)規(guī)劃。

　　6. 掌握職業(yè)發(fā)展的理論和實施模型。熟悉職業(yè)發(fā)展領域的相關理論、模型和技術，并能夠將上述內容靈活運用于職業(yè)生涯規(guī)劃活動中，為來詢者提供適當?shù)目蓪嵤┑膶氋F建議。

　　7. 了解各行業(yè)的求職技巧。熟悉各種(包括針對特殊人群的)求職方法及工作安置技術。

　　8. 掌握一定的計算機技術。 理解和應用職業(yè)發(fā)展的計算機技術，運用高科技的分析方法為來詢者提供基于技術層次的較為準確的職業(yè)規(guī)劃建議。