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出口信貸擔保

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出口信貸擔保

  出口信貸國家擔保的業(yè)務(wù)項目,一般都是商業(yè)保險公司所不承擔的出口風險。下面學習啦小編就為大家解開出口信貸擔保,希望能幫到你。

  出口信貸擔保

  出口信貸國家擔保,是一國政府設(shè)立專門機構(gòu),對本國出口商和商業(yè)銀行向國外進口商或銀行提供的延期付款商業(yè)信用或銀行信貸進行擔保,當國外債務(wù)人不能按期付款時,由這個專門機構(gòu)按承保金額給予補償。這是國家用承擔出口風險的方法,鼓勵擴大商品出口和爭奪海外市場的一種措施。

  出口信貸擔保基本特點

  1、擔保的項目具有廣泛性; 2、擔保的金額的不等性;

  3、擔保期限與出口信貸的對應(yīng)性;

  4、保險費率低;

  5、各國或地區(qū)擔保機構(gòu)的性質(zhì)具有多樣性。

  出口信貸擔保主要形式

  賣方信貸由出口商向國外進口商提供的一種延期付款的信貸方式。一般做法是在簽訂出口合同后,進口方支付5%~10%的定金,在分批交貨、驗收和保證期滿時再分期付給10%~15%的貨款,其余的75%~85%的貨款,則由出口廠商在設(shè)備制造或交貨期間向出口方銀行取得中、長期貸款,以便周轉(zhuǎn)。在進口商按合同規(guī)定的延期付款時間付訖余款和利息時,出口廠商再向出口方銀行償還所借款項和應(yīng)付的利息。所以,賣方信貸實際上是出口廠商由出口方銀行取得中、長期貸款后,再向進口方提供的一種商業(yè)信用。 買方信貸出口方銀行直接向進口商提供的貸款,而出口商與進口商所簽訂的成交合同中則規(guī)定為即期付款方式。出口方銀行根據(jù)合同規(guī)定,憑出口商提供的交貨單據(jù),將貨款付給出口商。同時記入進口商償款帳戶內(nèi),然后由進口方按照與銀行訂立的交款時間,陸續(xù)將所借款項償還出口方銀行,并付給利息。所以,買方信貸實際上是一種銀行信用。

  買賣雙方銀行間信貸買方信貸的另一種形式,即由出口方銀行向進口方銀行提供信貸,以便進口方得以用現(xiàn)匯償付進口的機械設(shè)備的貨款。進口方銀行可以按照進口商原計劃延期付款的時間陸續(xù)向出口方銀行歸還貸款,也可以按照雙方銀行另行商定的還款辦法辦理。至于進口商對進口方銀行的債務(wù),則由它們在國內(nèi)直接結(jié)算清償。

  無論是賣方信貸還是買方信貸,其信用的實際代價通常并不僅僅限于合同中所規(guī)定的利息一項,還包括出口信貸保險費和辦理信貸的各種手續(xù)費用、管理費用等。

  買單信貸50年代產(chǎn)生于西歐,60年代獲得較大發(fā)展的出口信貸業(yè)務(wù),音譯為福費廷(ferfaiting),即買單信貸。其基本含義是權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。它是出口商把經(jīng)進口商承兌的、期限為3~5年左右的遠期匯票無追索權(quán)地售予出口商所在地的銀行或大金融公司,提前取得現(xiàn)款的一種資金融通方式。在付款承諾書上通常要有無條件的、不可撤銷的、可以轉(zhuǎn)讓的銀行擔保。在這項業(yè)務(wù)中承擔最終風險的是擔保銀行,通常采用固定利率,一般是每半年償還一部分,使用西歐的主要貨幣。

  1.對出口廠商的擔保

  出口廠商輸出商品時提供的短期信貸或中、長期信貸可向國家擔保機構(gòu)申請擔保。擔保機構(gòu)并沒有向出口廠商提供出口信貸,但它可以為出口廠商取得出口信貸提供有利條件。

  2.對銀行的直接擔保

  一般說來,只要出口國銀行提供了出口信貸,都可以向國家擔保機構(gòu)申請擔保。這種擔保是擔保機構(gòu)直接對供款銀行承擔的一種責任。有些國家的擔保待遇很優(yōu)惠。

  
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