出口買方信貸流程
出口買方信貸流程
出口買方信貸是指國家為支持本國產(chǎn)品出口，通過采取提供保險、融資或利息補貼等方式，鼓勵本國金融機(jī)構(gòu)向進(jìn)口國政府、銀行或進(jìn)口商提供的優(yōu)惠貸款，主要用于國外進(jìn)口商購買本國的船舶、飛機(jī)、電站、汽車等成套設(shè)備以及其他機(jī)電產(chǎn)品。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開出口買方信貸流程，希望能幫到你。
出口買方信貸流程
1. 客戶直接或通過我行(即擬提供出口買方信貸的銀行)向中國出口信用保險公司提交保險申請，并獲得信保公司的支持意向函和我行的融資意向函。
2. 客戶按照中國出口信用保險公司的要求簽訂商務(wù)合同或工程承包合同。中標(biāo)后向我行提交委托我行為貸款行的委托函，并提交有關(guān)項目情況的報告，我行進(jìn)行項目審查。
3. 將簽署的商務(wù)合同提交中國出口信用保險公司審批，同時提交我行審查。
4. 商務(wù)合同獲得中國信用保險公司批準(zhǔn)和我行審查通過后，我行與國外進(jìn)口商或其銀行簽訂出口買方信貸協(xié)議，然后與中國出口信用保險公司簽訂保險協(xié)議。
5. 貸款協(xié)議為商務(wù)合同或工程承包合同提供融資。
出口買方信貸貸款條件
1、商務(wù)合同項下進(jìn)口方應(yīng)支付15%的預(yù)付款。
2、貸款金額最高不超過商務(wù)合同價的80-85%。
3、借款人需向保險公司投保出口信用險。
4、按貸款人的要求簽訂貸款協(xié)議。
5、由借款國的中央銀行或財政部出具貸款擔(dān)保。
6、根據(jù)商務(wù)合同的期限確定支款期限。
7、商務(wù)合同符合雙方政府的有關(guān)規(guī)定，并取得了雙方政府的有關(guān)批準(zhǔn)。
8、貸款貨幣為美元。
9、商務(wù)合同的金額不低于100萬美元。
10、商務(wù)合同項下的出口結(jié)算應(yīng)在我行進(jìn)行。
11、商務(wù)合同應(yīng)先于貸款協(xié)議生效。
出口買方信貸的做法
貸款金額
成套設(shè)備及其它機(jī)電產(chǎn)品的貸款金額不超過商務(wù)合同總價的85%，船舶不超過商務(wù)合同總價的80%。貸款金額中可包括適當(dāng)比例的技術(shù)服務(wù)費、當(dāng)?shù)刭M用和第三國采購費用。
利 率
出口買方信貸的利率本著優(yōu)惠的原則，參考經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展組織每月公布一次的商業(yè)參考利率(CIRR)來確定。中國銀行通常采用貸款協(xié)議簽署當(dāng)月的商業(yè)參考利率。該利率為固定利率。 在某些情況下，中國銀行也采用浮動利率。
期 限
中國銀行出口買方信貸辦法規(guī)定，貸款期限的上限是自貸款協(xié)議簽訂之日起至還清貸款本息之日止，一般不超過十年。
費 用
中國銀行出口買方信貸項下的費用主要有兩項:
1、承擔(dān)費:該費用自貸款協(xié)議簽署之日至貸款全部支完為止，按貸款未支用余額計收，每半年支付一次。
2、管理費:該費用按貸款金額一次性收取，一般在貸款協(xié)議簽署之后三十天之內(nèi)支付。
3、根據(jù)商務(wù)合同和貸款條件的不同，貸款人有時也要求借款人或出口方支付出口信貸項下的律師費和差旅費。
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