防火墻制度
防火墻制度
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防火墻制度
1、為保證信用評(píng)級(jí)信息在保密的前提下合理使用，確保公司信用評(píng)級(jí)過(guò)程和評(píng)級(jí)結(jié)果的獨(dú)立性、客觀性、公正性，確實(shí)維護(hù)客戶和公司利益，特制定本制度。
總則
2、本制度所指的防火墻是指公司在承接信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目時(shí)，公司員工不按規(guī)定使用信用評(píng)級(jí)信息導(dǎo)致信用評(píng)級(jí)信息被不應(yīng)掌握的人或部門而掌握的情形。
3、本制度適用于公司全體員工。
部門設(shè)置
1、公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，恰當(dāng)?shù)膭澐謾C(jī)構(gòu)職能，設(shè)計(jì)規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，使從事信用評(píng)級(jí)的業(yè)務(wù)部門之間以及從事信用評(píng)級(jí)的業(yè)務(wù)部門與其他業(yè)務(wù)部門之間在職能、人員、業(yè)務(wù)、信息流等方面保持獨(dú)立。
2、公司涉及信用評(píng)級(jí)的部門分為三大類：
1)、信用評(píng)級(jí)部門：工商企業(yè)部、公用事業(yè)部、金融機(jī)構(gòu)部、結(jié)構(gòu)融資部、中小企業(yè)部、專業(yè)評(píng)審委員會(huì)等;
2)、信息服務(wù)部門：行業(yè)地區(qū)部、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)部和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢部;
3)、支持部門：稽核合規(guī)部、技術(shù)支持部、數(shù)據(jù)中心、客服中心、綜合管理等部。
原則準(zhǔn)則
1、處理信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)審委員、評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組成員、市場(chǎng)部人員、合規(guī)和質(zhì)量管理人員、技術(shù)支持人員、客服人員、數(shù)據(jù)管理人員、備案管理人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行回避制度。
2、信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門、信息服務(wù)部門和支持部門之間，嚴(yán)禁交換與評(píng)級(jí)相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，各部門人員均應(yīng)遵守公司信息保密制度。
3、與信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)相關(guān)的各部門人員，應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)崗位職責(zé)和評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程處理評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，確保信用評(píng)級(jí)信息在規(guī)定的范圍內(nèi)流動(dòng)。
4、信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目的承攬、項(xiàng)目承做和審核評(píng)審應(yīng)嚴(yán)格分離。項(xiàng)目承攬人員一律不得作為項(xiàng)目評(píng)級(jí)人員，不得作為三級(jí)審核成員對(duì)所承攬業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)報(bào)告實(shí)施審核，但可以作為項(xiàng)目聯(lián)系人，與評(píng)級(jí)客戶及相關(guān)機(jī)構(gòu)保持溝通。
5、信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的承做與審核、評(píng)審應(yīng)嚴(yán)格分離。項(xiàng)目承攬人員一律不得作為三級(jí)審核成員對(duì)所承攬業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)報(bào)告實(shí)施審核，不得作為評(píng)審委員參與評(píng)審。
6、信息服務(wù)的市場(chǎng)業(yè)務(wù)部門應(yīng)與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格分離。市場(chǎng)業(yè)務(wù)人員不得向同一客戶同時(shí)提供信息服務(wù)和評(píng)級(jí)服務(wù)。
7、客服中心是市場(chǎng)部門與評(píng)級(jí)部門的有效區(qū)隔實(shí)體;技術(shù)支持部是評(píng)級(jí)與評(píng)審的有效區(qū)隔實(shí)體;稽核合規(guī)部是獨(dú)立的第三方監(jiān)管實(shí)體。
市場(chǎng)業(yè)務(wù)
1、市場(chǎng)部人員負(fù)責(zé)銷售公司的信用評(píng)級(jí)產(chǎn)品，不參與信用評(píng)級(jí)報(bào)告撰寫和級(jí)別評(píng)定工作。
2、市場(chǎng)部人員對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷時(shí)，如需要提供技術(shù)支持，分析師必須客觀、公正的提出業(yè)務(wù)支持，不得就被評(píng)對(duì)象作出評(píng)級(jí)結(jié)果預(yù)測(cè)和允諾。
3、市場(chǎng)部人員在業(yè)務(wù)談判過(guò)程中，分析師與信用評(píng)審會(huì)委員均不得參與評(píng)級(jí)費(fèi)用討論和評(píng)級(jí)合同簽訂等工作。
4、評(píng)級(jí)項(xiàng)目開展過(guò)程中，市場(chǎng)人員不得將評(píng)審委員和項(xiàng)目支持人員的相關(guān)情況及其聯(lián)系方式，評(píng)級(jí)和評(píng)審內(nèi)容等信息告知或變相告知被評(píng)對(duì)象或客戶。
評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)
1、對(duì)評(píng)級(jí)與信息服務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行隔離。
2、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)由評(píng)級(jí)總監(jiān)統(tǒng)一管理。在進(jìn)行信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目時(shí)，由公司評(píng)級(jí)部門成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目組，項(xiàng)目組對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行考察、分析，形成初評(píng)報(bào)告，并提交評(píng)審委員會(huì)。
3、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員包括分析師、數(shù)據(jù)人員和行業(yè)專員等，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)處理、分析研究、評(píng)級(jí)報(bào)告撰寫等工作，但不得參與市場(chǎng)業(yè)務(wù)銷售。
4、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組分析師負(fù)責(zé)訪談的準(zhǔn)備、資料整理，如需要調(diào)用其它客戶相關(guān)資料，需經(jīng)過(guò)主管批準(zhǔn)，由評(píng)級(jí)秘書轉(zhuǎn)發(fā)。
5、項(xiàng)目組成員不得把評(píng)級(jí)對(duì)象相關(guān)資料以及評(píng)審委員信息私下轉(zhuǎn)發(fā)他人，
6、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組數(shù)據(jù)人員負(fù)責(zé)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和全面性的審核、處理，對(duì)數(shù)據(jù)的收集、錄入、審核、報(bào)送與調(diào)整、備份保存管理;
7、評(píng)級(jí)項(xiàng)目分析師獨(dú)立完成評(píng)級(jí)報(bào)告撰寫，對(duì)報(bào)告內(nèi)容負(fù)責(zé)，市場(chǎng)人員不得參與。
8、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組行業(yè)專員負(fù)責(zé)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)研究的支持。
9、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員不得向評(píng)級(jí)對(duì)象透露信用評(píng)審委員名單及聯(lián)系方式等聯(lián)系信息。
10、公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等不得以任何方式影響或干擾評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組成員的工作獨(dú)立性。
評(píng)審業(yè)務(wù)
1、評(píng)級(jí)結(jié)果由評(píng)審委員會(huì)通過(guò)投票表決的形式?jīng)Q定，具體投票規(guī)則由《大公信用等級(jí)評(píng)審制度》決定。
2、 評(píng)審委員依據(jù)客觀實(shí)際，獨(dú)立發(fā)表審核意見，其行為不受市場(chǎng)人員、評(píng)級(jí)人員、公司高級(jí)管理人員、其他人員的干涉。
3、參加評(píng)審會(huì)的行業(yè)、專題、數(shù)據(jù)研究人員、外部專家、質(zhì)量專員、合規(guī)專員參議人員，對(duì)信用評(píng)審過(guò)程的合規(guī)性，評(píng)審的專業(yè)性和科學(xué)性進(jìn)行監(jiān)督。
信息部門
1、信息服務(wù)部門人員不得參與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開發(fā)和評(píng)審工作。
2、信息服務(wù)部門由技術(shù)總監(jiān)統(tǒng)一管理。提供信息服務(wù)期間，不得與評(píng)級(jí)部門交換信息。另外，信息服務(wù)部門不得參與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開發(fā)工作。
支持部門
1、技術(shù)支持人員、客服人員、數(shù)據(jù)管理人員等按評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程處理信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，依據(jù)職責(zé)處理評(píng)級(jí)工作，不得向評(píng)級(jí)項(xiàng)目組了解超越職責(zé)范圍的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息。
2、稽核合規(guī)部對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程中防火墻制度的執(zhí)行環(huán)節(jié)進(jìn)行合法合規(guī)性檢查。