合同預(yù)防欺詐的小妙招都有哪些
對(duì)于商人來(lái)說(shuō)，簽訂合同的常見(jiàn)的事情，因此，有關(guān)于合同詐騙的事情也經(jīng)常能夠看到的。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的防范合同欺詐的方法，希望能幫到你們。
防范合同欺詐的方法
1、在簽訂合同以前，經(jīng)營(yíng)者必須認(rèn)真審查對(duì)方的真實(shí)身份和履約能力。審查身份就是查對(duì)方的經(jīng)營(yíng)主體資格是否合法和真實(shí)存在。審查履約能力就是要查清對(duì)方現(xiàn)有的、實(shí)際的、真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況。
2、審查合同公章與簽字人的身份，確保合同是有效的。如果對(duì)方公章為法人的分支機(jī)構(gòu)公章或內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)要求其提供所屬法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書(shū)。
對(duì)方在合同上簽公章，并不能保證合同是有效的，還必須保證合同的簽字人是對(duì)方的法定代表人或經(jīng)法人授權(quán)的經(jīng)辦人。如對(duì)方簽字人是企業(yè)的法人代表，那么在簽訂合同之前，應(yīng)要求對(duì)方提供法人代表身份證明，營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或工商行政管理機(jī)關(guān)出具的法人資格證書(shū);如對(duì)方僅系企業(yè)的業(yè)務(wù)人員，則還應(yīng)讓其提供企業(yè)及其法人代表的授權(quán)委托書(shū)、合同書(shū)、業(yè)務(wù)人員自身的身份證明以及財(cái)產(chǎn)擔(dān)保書(shū)等相關(guān)證明文件，切忌僅憑對(duì)方提供的銀行賬戶、合同專用章等不全面、不規(guī)范的文件就與其簽訂合同。同時(shí)也應(yīng)該從根本上杜絕那種僅憑老關(guān)系、熟面孔或熟人的介紹就與對(duì)方簽訂合同的做法。
3、簽訂合同時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查合同的各項(xiàng)條款，有條件的不妨向?qū)I(yè)人員咨詢。根據(jù)合同詐騙的特點(diǎn).為了防止對(duì)方利用合同條款來(lái)弄虛作假，應(yīng)該嚴(yán)格審查合同各項(xiàng)條款以便使合同權(quán)利義務(wù)關(guān)系規(guī)范、明確，便于履行。對(duì)于合同的主要條款，特別是關(guān)于交貨地點(diǎn)、交貨方式、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算方式、貨物價(jià)格的約定更要力求表達(dá)的清晰、明確、完整，決不能含混不清或者模棱兩可，給合同以后的履行埋下隱患。
4、約定違約條款。違約條款是明確約定違約的責(zé)任，為將來(lái)可能的訴訟與維權(quán)打下良好的基礎(chǔ)。違約條款中可以明確約定違約金或欠款的利息。如：甲方未按期完工的，向乙方支付違約金30萬(wàn)元。
5、約定爭(zhēng)議管轄權(quán)條款。爭(zhēng)議管轄權(quán)條款的約定用于避免對(duì)方精心設(shè)計(jì)的司法陷阱。一些騙子往往在其所在地經(jīng)營(yíng)了良好的社會(huì)關(guān)系，利用地方保護(hù)主義逃避法律制裁。一般應(yīng)約定由自己所在地的人民法院管轄，雙方實(shí)在無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)約定雙方所在地的人民法院都有管轄權(quán)，約定雙方所在地的人民法院都有管轄權(quán)時(shí)，如果發(fā)生了爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)盡快向本地的人民法院提起訴訟，否則，如果對(duì)方先起訴的，對(duì)方的人民法院將首先立案，你將不得不到對(duì)方所在地打官司，對(duì)財(cái)力與精力消耗都比較大。當(dāng)然也可以選擇一個(gè)公信力高的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決。
合同欺詐常見(jiàn)的手段
第一、不具備簽訂經(jīng)濟(jì)合同的資格，卻與對(duì)方以平等主體簽訂經(jīng)濟(jì)合同，最常見(jiàn)的是不具備法人資格卻以法人資簽約，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛后，訂立合同者不出面，卻以另一位所謂具有法人資格的單位出面周旋，裝聾作啞，拖延敷衍。
第二、不具備履行合同的能力，卻與對(duì)方簽訂大額合同，套取資金和物資。“皮包公司”和“作坊企業(yè)”夸大字號(hào)，欺騙對(duì)方。如有的企業(yè)只是一個(gè)小作坊，卻掛靠知名企業(yè)或行政機(jī)關(guān)，給人造成假象，引透對(duì)方簽訂大額合同。
第三、設(shè)置語(yǔ)言陷阱，讓對(duì)方有口難言。在合同條款的語(yǔ)言表述上，有的故意留下歧義，在簽約時(shí)作一種解釋，在履行時(shí)又作另一種解釋，讓對(duì)方打不得官司告不得狀。如“貨到后付款”就沒(méi)有付款的時(shí)間下限;驗(yàn)收合格后付款，就沒(méi)有限制驗(yàn)收的期限、程序、驗(yàn)收機(jī)關(guān)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，語(yǔ)義很含糊。再如分期供貨合同中的“貨收機(jī)關(guān)、驗(yàn)收合格后付款“，就沒(méi)有限制驗(yàn)收的期限、程序、驗(yàn)收機(jī)關(guān)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，語(yǔ)義很含糊。再如分期供貨合同中的”貨到全付款“是貨到全付款”是貨到全了了才付款，還是貨一到就全部付款，還是多少貨付多少款，就有不同解釋。
第四、故意設(shè)優(yōu)惠條款，引誘對(duì)方自投羅網(wǎng)。有的合同一方提出的條件很透人，讓對(duì)方覺(jué)得有大利可圖，于是在其他方面放松戒備，上當(dāng)受騙。采取突然變更合同條款的方式，讓對(duì)方措手不及;或訂立明知對(duì)方不能履行的合同，以獲取違約金或賠償金。有的合同一方在在立合同時(shí)，先投立可以變更的條款，然后在估計(jì)對(duì)方不能隨之變更時(shí)突然提出變更關(guān)鍵條款，使對(duì)方進(jìn)退兩難。有的明知對(duì)方無(wú)法履行合同，便加大違約或賠償責(zé)任。待對(duì)方簽約后，索取大額的賠償金和違約金。
合同詐騙的特點(diǎn)
1、以合法公司名義行騙
行騙者為了便于實(shí)施詐騙的目的，專門持偽造的或他人的身份證件，到工商管理部門登記注冊(cè)成立公司，然后，以公司名義招聘員工、培訓(xùn)員工，由員工進(jìn)行詐騙，整個(gè)詐騙過(guò)程，真正的幕后策劃人始終不露面。因此，合同詐騙案件最終被追究刑事責(zé)任的通常都是公司的業(yè)務(wù)員或一般員工，而隱藏在合法公司后面的策劃人因?yàn)闃O少直接與受騙者接觸，從而得以逃避法律制裁。以合法公司名義行騙，可以減少行騙的風(fēng)險(xiǎn)，增加行騙手段的隱蔽性。更有甚者，公司連自己招聘的員工都騙，情節(jié)十分惡劣。如鐘某某、梁某某合同詐騙一案，正是通過(guò)依法成立的某市某某投資咨詢有限公司的名義行騙，而且為了“增加收入”，還在該市內(nèi)成立多家分公司行 騙，由于欺騙性大，連該公司的部分業(yè)務(wù)員甚至都上當(dāng)受騙。
2、重操舊業(yè)者多屢騙不爽
行騙者多數(shù)是具有多次行騙劣跡的行家老手，通常一旦罪行被識(shí)破，便馬上聞風(fēng)而逃。當(dāng)他們認(rèn)為風(fēng)聲不緊的時(shí)候，就會(huì)重操舊業(yè)。因?yàn)樗麄儗?duì)于行騙手段十分熟悉，所以在很短時(shí)間內(nèi)他們便可以迅速成立詐騙組織，實(shí)施詐騙行為，而且，為逃避法律懲罰，他們會(huì)吸取教訓(xùn)，得手后立即銷聲匿跡，給有關(guān)部門查辦造成困難。例如鄭某某合同詐騙一案，鄭某某及同案人王某某等人案發(fā)前在某某生態(tài)農(nóng)莊工作，該農(nóng)莊被查處后，鄭某某和王某某又到某市某貿(mào)易有限公司繼續(xù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，正是由于熟悉“業(yè)務(wù)”，使得該公司在短短1個(gè)月的時(shí)間內(nèi)共騙取被害人人民幣20多萬(wàn)元。
3、運(yùn)用見(jiàn)證手法騙取信任
公證和律師見(jiàn)證的形式，在目前是較為流行的法律見(jiàn)證形式。正是由于這兩種形式社會(huì)效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易抓住這種心理，從而體現(xiàn)其合作項(xiàng)目和合同的真實(shí)性。受騙者此時(shí)更多的想法是，合作項(xiàng)目和合同都是受法律保護(hù)的，若對(duì)方違約，通過(guò)法律程序可以保障自己的權(quán)利。這也使得受騙者心里如吃了定心丸一樣，完全相信行騙者，從而被行騙者多次騙走財(cái)物，有時(shí)甚至連續(xù)被騙還毫無(wú)察覺(jué)。值得一提的是，這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時(shí)，行騙者只要使用這種辦法，受騙者都會(huì)信以為真從而受騙上當(dāng)?shù)?。如吳某、李某某合同詐騙案，兩被告人將與被害人簽訂的合同予以公證或律師見(jiàn)證，使被害人對(duì)合同內(nèi)容的真實(shí)性深 信不疑，從而得以騙取人民幣50多萬(wàn)元的巨款。
4、冒用他人名義實(shí)施詐騙
犯罪分子身份證、單位證明等證件均為偽造，并非常善于偽裝，虛張聲勢(shì)甚至假借他人資產(chǎn)以顯示其實(shí)力，投其所好甚至對(duì)受害單位方主管人員進(jìn)行行賄，以騙取其信任。例如郝某以某國(guó)際信托投資公司名義與某市城市信用社簽訂購(gòu)買國(guó)債合同，所出具的證明文件及買賣國(guó)債結(jié)算憑證均為偽造。
5、偽造擔(dān)保票據(jù)非法獲取
以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保實(shí)施合同詐騙。犯罪分子或利用高科技手段偽造此類票據(jù)，足以亂真，或以非法手段獲取，不易被察覺(jué)。例如楊某某詐騙案，其將剛辦理完的電匯匯票進(jìn)行復(fù)印后立即撤回匯款，然后將復(fù)印件傳真給受害人以取得信任，詐騙貨物12萬(wàn)余元。
6、利用虛假?gòu)V告實(shí)施詐騙
利用廣播、電視、報(bào)紙等媒體大肆宣傳，以技術(shù)轉(zhuǎn)讓、包收產(chǎn)品為幌子，以高額回報(bào)為誘餌，以收取技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)、預(yù)付款等實(shí)施詐騙，在回收時(shí)以質(zhì)量不合格等為借口拒絕履行或直接攜款逃匿。
7、利用空車配貨專找漏洞
犯罪分子利用受害人防范意識(shí)不強(qiáng)、配貨市場(chǎng)管理機(jī)制不健全等漏洞，使用偽造的行駛證、駕駛證、身份證及車牌照，與受害人簽訂承運(yùn)合同，將貨物拉走變賣。此類合同詐騙犯罪案件呈多發(fā)趨勢(shì)，偵破難度較大。瞅準(zhǔn)熱門行業(yè)揀貴的騙近年來(lái)，騙子將目光集中在建筑材料、房屋租賃合同和貸款購(gòu)車合同上，專揀貴的騙。另外， 騙子們簽合同往往與偽造證件等犯罪聯(lián)系緊密。他們偽造虛構(gòu)單位或?qū)嶋H存在單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章，還有的在簽訂合同過(guò)程中，使用偽造的身份證、收入證明、財(cái)產(chǎn)證明、車輛登記證等。
8、假扮“大客戶”設(shè)下陷阱
對(duì) 付那些經(jīng)營(yíng)較為正規(guī)或經(jīng)驗(yàn)老到的廠商，不法分子利用廠商對(duì)“熟客”經(jīng)常提供先貨后款這一優(yōu)惠政策的特點(diǎn)，假扮“大客戶”，以“試貨”“觀察市場(chǎng)反應(yīng)”等借 口，與廠商簽訂幾份數(shù)額較小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家對(duì)不法分子有了足夠的信任后，他們突然大幅度增加要貨數(shù)量，并提出享受先貨后款或支付預(yù)付款的要求。鑒于之前雙方的交易均順利完成，許多廠商都會(huì)走進(jìn)不法分子設(shè)下的陷阱，血本無(wú)歸。
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