經(jīng)商是一條具有很多風險的道路，一不小心就會掉進詐騙的陷阱，因此，掌握做生意的防騙知識，是很有必要的。以下是由學習啦小編為大家整理的做生意防騙的知識，希望能幫到你們。

　　做生意防騙的知識

　　1、不要盲目從眾

　　這種有人賣貸，有人假裝買貨、以招攬顧客騙人的方法，亦稱“做籠子”，其實都是說給顧客聽了，演給他人看的，我們稱這種手法“假賣假買”，騙子們以假買賣成交消除他人疑慮，騙取他人錢財。了解了此種騙術的過程和特點，就知道了防騙的措施——保持冷靜，勿從大眾，盡量避免被動性的交易。

　　2、嚴格監(jiān)控所購商品

　　調(diào)包計，商界常見騙術之一。騙子出售某種商品，讓你看到的是優(yōu)質(zhì)樣品;或讓你驗看的是真貨，待貨物運到時，才發(fā)現(xiàn)交來的是假貨;或在你考察時看到的是新機器，待你收貨時，方知是被淘汰的舊機器。

　　3、不要讓對方找到借口

　　借口在商場交易是屢風不鮮，從談生意到貨物交易、租憑承包、工人工資變動等直接的經(jīng)營活動無所不在。它有時可看作商場交易是一種技巧，有時又是用來進行詐騙的手段。合理、適當?shù)乩媒杩诳墒鼓闵獬晒?，但不善于對付他人借口，也會使你受騙上當或給生意帶來麻煩。

　　4、防止“釣魚”騙術

　　這類騙術的一般方法是：先與企業(yè)簽定小額合同，認真履行，取得信任后再簽大宗巨額合同行騙;或與企業(yè)簽定大宗巨額合同，先付小額貸款、定金，或采取行賄、回扣等圈套騙取貸物。

　　5、要做好事前事后工作

　　商場上常有這樣的情形：作為供方的你，不遠千里，辛辛苦苦地把貨物運到對方指定的地點，對方卻以“貨物質(zhì)量差”等理由，把你的貨物拒之門外，或者拒付貨款。這多為需貨方的欺詐手段。對付需方欺詐，除預先訂好具體、明確、公平的貿(mào)易合同及封存自己貨物樣品外，還應請法律顧問或訴諸法院。

　　6、鋪面出租方防止租憑欺詐

　　簽訂出租合同，訂好全面、完善的細則或條款，尤其必須在合同上標明鋪面固有的設備、工具、貸物等固定資產(chǎn)的細目，說明其數(shù)量及質(zhì)量，承包方使用范圍，損壞賠償方法等，說明鋪面租金的義付方式，確定租金數(shù)額;請有關部門給予公證;收取定金或押金，以適當?shù)娜穗H交往方式了解所有租方成員情況。

　　商業(yè)欺詐的主要特征

　　1.欺騙性強。

　　商業(yè)欺詐往往披著合法的外衣，欺騙性很強。商業(yè)欺詐的主體一般都是經(jīng)過注冊的公司法人，經(jīng)營形式上合法的業(yè)務，甚至還辦理了工商執(zhí)照、稅務登記、司法公證等。由于欺詐者披著合法的外衣，因此欺騙性較強，致使很多人受騙。

　　2.危害性大。

　　商業(yè)欺詐往往在騙局即將敗露或達到預定欺詐目標的臨界點時，詐騙者便會攜款逃之夭夭。因此，受騙的損失很難通過司法途徑得到補償，嚴重侵害了社會公眾的利益，有的甚至傾家蕩產(chǎn)，引發(fā)了很多群體性事件，社會影響惡劣。因此，商業(yè)欺詐擾亂了市場經(jīng)濟秩序，扭曲了市場對資源的正常配置，導致市場信號失靈，宏觀調(diào)控難度加大，社會交易成本上升，造成了大量的經(jīng)濟損失。據(jù)統(tǒng)計，我國每年因制假售假等各種商業(yè)欺詐行為對國民經(jīng)濟造成的損失占國內(nèi)生產(chǎn)總值的5%左右。

　　常見的商業(yè)陷阱

　　1、合同“陷阱”

　　合同陷阱是最常見的一種，設陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來引誘對方*，其表現(xiàn)形式為:①名片(騙)主體:合同當事人一方?jīng)]有注冊資本，不能提供營業(yè)證明、法人資格證明，僅只有個人名片(標有公司、職務、通信地址、電話等)，這種商人無法人資格，常以東南亞、港澳臺等地公司名片出現(xiàn)，并以中間商自居收取傭金。②變更條款:如變更合同主體條款，詐騙者稱因各種原因建議由第三方代替自己履約，受騙方往往輕易答應而*;變更合同運輸條款，改班輪運輸為租船運輸;變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付;變更檢驗條款，要求改為外方檢驗機構。③不簽書面合同:設陷者以《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》第11條為由，并振振有詞提出，外貿(mào)公司可不必擔心沒有書面合同，只要雙方認同即可。④利用條款:在國際貿(mào)易實踐中，許多設陷者，都是利用有些條款不完善制造不完善條款進行欺詐，主要表現(xiàn)在下列條款方面:如品質(zhì)條款、索賠條款、擔保條款、違約金條款等等，設置陷阱。

　　2、信用證“陷阱”

　　信用證結(jié)算方式是國際貿(mào)易結(jié)算的主要方式，有些國外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開立信用證來獲取信任，而有部分外貿(mào)公司往往在未

　　了解對方信譽情況下，被信用證所“信任"，忽視采取防范措施。在信用證的內(nèi)容上設陷者在其信用證中規(guī)定一種條款，這種條款能否實現(xiàn)完全取決于開證人，受益人無論進行何種努力都不可避免地被拒付。這就是利用信用證“軟條款”進行詐騙的“陷阱”。

　　常見軟條款有以下幾種類型:①暫不生效信用證，待進口*簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開證人確認后再通知信用證生效;②船公司、船名、目的港、起運港或驗貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意，開證行將以修改書的形式另行通知:③貨到目的港后通過進口商檢驗后才履行付款責任;④指定受益人必須提交國外檢驗機構出具的檢驗證書或由申請人指定代表出具的證書等等，此類欺詐常發(fā)生于CFR/CIF合同。

　　3、單證“陷阱”

　　目前，在進出口貿(mào)易的各個環(huán)節(jié)中，單證是經(jīng)營過程中的主要依據(jù)和憑據(jù)，正是這種特性，設陷者挖空心思，大做文章，真真假假，以假亂真，在外經(jīng)貿(mào)實踐中，設陷入一般在下列單據(jù)中制假較多:一是出口報關單;二是外匯水單;三是合同;四是匯票、本票;五是提單。還有的偽造全套單據(jù)和信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無條件付款，從而達到欺詐目的，這是一種出現(xiàn)機率較高的欺詐方式。根據(jù)《UCP500》規(guī)定，受益人要提交商業(yè)*、匯票、運輸單據(jù)(包括海運提單、鐵路運輸提單、航空運單、承運貨物的收據(jù))等，其中，海運提單是最主要的單據(jù)，還有我國進出口管理中的報關單、外匯水單、*等，均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容，設定假公司開具假單證，有的甚至通過剪接，涂改偽造信用證等。

　　這種偽造單證，如外貿(mào)公司不能識別往往受騙*，掉人單證“陷阱”，后悔莫及。

　　4、運輸“陷阱”

　　進出口貿(mào)易運輸環(huán)節(jié)的“陷阱”，是最不易讓人識破的，因為海洋運輸和多式聯(lián)運環(huán)節(jié)多、周期長、手續(xù)繁雜，所以一些設陷者，大多以中國進口大宗原材料或大宗國內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽不好的小船東或運輸代理商偽造運輸提單騙取國內(nèi)貨款，而后逃之夭夭。還有的通過倒簽提單和預借提單欺詐、租船合同欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、船東濫用免責條款欺詐、海上保險欺詐等。他們欺詐的共同特點是具有國際性、復雜性和敏感性。由于運輸環(huán)節(jié)多，涉及到復雜的法律和專業(yè)技術知識，有的公司不請教律師就僥幸決策，或輕信一些信譽不好的運輸代理商，往往受騙*。

　　5、結(jié)算“陷阱”

　　在出口方面:現(xiàn)在許多不法商人，往往打著市場行情不好，需要時間推銷等幌子，并采改證手法來拖延結(jié)算時間，如L/C出了幾批貨后改D/P、D/A，而一旦出口方接受了D/P、D/A遠期付款方式或寄售方式后，雖然對方聲稱自愿支付延期利息，實質(zhì)上不法商人等待貨物到港后，如市場不好，即申請拒付。還有的稱可開立信用證，但遲遲不開出，幾經(jīng)外貿(mào)公司催促，才告知“證已開出，可先發(fā)貨，此時船期臨近，待收到信用證后又發(fā)現(xiàn)多處條款不符，只好改匯付(匯付僅屬商業(yè)信用)，此時設陷者收回未寄出的正本匯票，給外貿(mào)公司造成錢、貨兩空的損失。

　　在進口方面:對方則提出要外貿(mào)公司開證，以假進口來進行騙匯。

　　在加工貿(mào)易方面:多則采用其他手法來設陷騙取資金。

　　6、退稅“陷阱”

　　在進出口業(yè)務中，退稅已是設陷的高發(fā)環(huán)節(jié)，設陷者往往抓住退稅率較高的出口商品，以不要退稅款為誘餌，蒙蔽外貿(mào)公司，使不少外貿(mào)公司*，還有的提出退稅要快或只要一半稅款，并要求外貿(mào)公司先墊付稅款，同時表示單據(jù)齊全沒有問題。因為詐騙人一般能提供增值稅*(但是虛開的，手法使人難以識別)、繳款書等，所以使得外貿(mào)公司在心理上降低了防范意識。當然退稅陷阱由設陷人設置有配套的機構，如專門的“銷售公司”、專門的“提供增值稅*的機構”、專門的“人員”，并聯(lián)成一片，一環(huán)套一環(huán)，使人難以識別。

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