小學(xué)生金融防騙的安全小知識
隨著生活水平的不斷發(fā)展，小學(xué)生也開始學(xué)習(xí)有關(guān)于金融的知識，因此，金融防騙知識也是小學(xué)生需要掌握的。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的小學(xué)生金融防騙知識，希望能幫到你們。
小學(xué)生金融防騙知識
一、利用金融類釣魚網(wǎng)站進(jìn)行宣傳
這種方式由于仿冒程度高，用戶如果不仔細(xì)辨認(rèn)很難發(fā)現(xiàn)。也有的是在金融機(jī)構(gòu)銷售理財(cái)、基金產(chǎn)品等交易數(shù)額較大的平臺上植入木馬，通過盜取第三方賬號與買家進(jìn)行交易，騙取買家資金。
目前來看，每年都有數(shù)以百計(jì)的金融類網(wǎng)站出現(xiàn)，琳瑯滿目，普通投資者應(yīng)擦亮眼睛。
二、披上各種合法外衣進(jìn)行迷惑
如今的互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙手段層出不窮，走向高端，穿著合法擔(dān)保公司的外衣，以創(chuàng)業(yè)投資為名義，舉辦理財(cái)講座，并號稱有高額回報(bào)，然后通過各種途徑大肆非法吸收公眾存款。投資者一旦上當(dāng)，不僅當(dāng)時(shí)承諾的高額回報(bào)打水漂，連本金也無法收回。
需要注意的是，這類非法機(jī)構(gòu)因?yàn)榕此坪戏ǖ耐庖?，很多都有正?guī)的工商執(zhí)照，所以一般投資者很可能認(rèn)為是真實(shí)可靠的，因而上當(dāng)受騙。
三、以收益高，收益快為誘餌
對手中有閑錢又急于投資的投資者，打出年化收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行存款利率甚至銀行理財(cái)產(chǎn)品利率、且超低風(fēng)險(xiǎn)的旗號，即可輕松吸引一大批投資者。比如有的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在打廣告時(shí)承諾客戶“每7天分一次紅”，然而一旦客戶資金進(jìn)入，網(wǎng)站就再也無法打開了。
金融詐騙常見的手段
01假冒公檢法詐騙
犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查。
02假冒醫(yī)保、社保詐騙
犯罪分子假冒社保、醫(yī)保中心工作人員，謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實(shí)施詐騙。
03假冒海關(guān)逃稅詐騙
犯罪分子假冒海關(guān)執(zhí)法工作人員撥打受害人電話，以事主涉嫌逃稅為由，要求將其稅款轉(zhuǎn)入詐騙人賬戶。
04解除分期付款詐騙
犯罪分子通過專門渠道購買購物網(wǎng)站的買家信息，再冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。
05包裹藏毒詐騙
犯罪分子假冒公安工作人員撥打受害人電話，以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙。
06包裹涉銀行卡詐騙
犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主包裹內(nèi)被查出幾十張或者上百張銀行卡為由，遭海關(guān)查扣，稱其涉嫌非法買賣銀行卡犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙。
07金融交易詐騙
犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。
08票務(wù)詐騙
犯罪分子假冒航空公司客服人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，逐步將其引入詐騙圈套，要求多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。
09虛構(gòu)車禍詐騙
犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。
10虛構(gòu)綁架詐騙
犯罪分子虛構(gòu)受害人親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶并不能報(bào)警，否則撕票。當(dāng)事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。
11虛構(gòu)手術(shù)詐騙
犯罪分子虛構(gòu)受害人子女或老人突發(fā)急性病需緊急手術(shù)為由，要求事主轉(zhuǎn)賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。
12虛構(gòu)羈押詐騙
犯罪分子虛構(gòu)受害人子女嫖娼、打架等事由被公安機(jī)關(guān)羈押(無法直接通話，只能以短信方式聯(lián)系)，要求事主轉(zhuǎn)賬繳納羈押保證金。受害人子女一般為大學(xué)生，犯罪分子多選用受害人子女考試期間進(jìn)行詐騙，受害人在無法電話聯(lián)系子女情形下，往往按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。
13電話欠費(fèi)詐騙
犯罪分子冒充通信運(yùn)營企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費(fèi)為由，要求將欠費(fèi)資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。
14電視欠費(fèi)詐騙
犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費(fèi)，讓受害人向指定賬戶補(bǔ)齊欠費(fèi)，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉(zhuǎn)款后發(fā)現(xiàn)被騙。
15購物退稅詐騙
犯罪分子事先獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調(diào)整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入騙子指定賬戶。
金融詐騙的構(gòu)成特征
1、客體是侵犯了金融管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，為復(fù)雜客體，并且前者為主要客體。
2、客觀方面表現(xiàn)為：采用虛構(gòu)事或者隱瞞事實(shí)真相的方法，破壞金融管理秩序而騙取公私財(cái)物，并且是數(shù)額較大的行為。
3、主體為一般主體，單位和自然人均可以構(gòu)成。但下列三種犯罪不能由單位構(gòu)成：貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪和有價(jià)證券詐騙罪。
4、主觀上都是故意，并且具有非法占有公私財(cái)產(chǎn)的目的。這也是本類罪區(qū)別于破壞金融管理秩序類犯罪的重要依據(jù)
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