金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽的試題
在生活中,我們都知識(shí)金融存在很大風(fēng)險(xiǎn)的,一不小心就會(huì)踏入犯罪的道路,因此,法律上對(duì)金融有相關(guān)的規(guī)定。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷,希望對(duì)你有用!
金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷填空題
1、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵循(依法、公開、公正、效率)的原則。
2、商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持(系統(tǒng)、透明、文件化—)的內(nèi)部控制體系,定期或當(dāng)有關(guān)法律法規(guī)和其他經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí),對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)審和改進(jìn)。
3、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的—(設(shè)立、變更、終止)、以及—(業(yè)務(wù)范圍)。
4、商業(yè)銀行應(yīng)將年度報(bào)告在公布之日_(五)日以前報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
5、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、公正性原則、重要性原則、及時(shí)性原則)
6、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分。
7、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)》頒布實(shí)施的時(shí)間為—2006年10月。
8、《物權(quán)法》規(guī)定:嚴(yán)格限制以劃撥方式設(shè)立建設(shè)用地使用權(quán)。
9、商業(yè)銀行貸款,應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定,對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。
10、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益的,或者違反國家規(guī)定,收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi),歸個(gè)人所有的,構(gòu)成—公司、企業(yè)人員受賄罪。
金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷簡(jiǎn)答題
1、按照《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定,哪些財(cái)產(chǎn)可以用以抵押?(5分)
2、按照《中華人民共和國票據(jù)》規(guī)定,何為票據(jù)上的簽章?(5分)
3、按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定,哪些情況下不得擔(dān)任商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員?(10分)
4、按照《金融違規(guī)行為處罰辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí),不應(yīng)該有哪些行為?若違反了應(yīng)如何處罰?(10分)
金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷選擇題
1、《商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過( )。
A.10% B.25% C.50% D.75%
答案:D
2、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立法人資格,在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展活動(dòng),其民事責(zé)任由( )承擔(dān)。
A.總行 B.該分支機(jī)構(gòu) C. 上級(jí)行 D. 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
答案:A
3、以下不屬于銀行授信業(yè)務(wù)的是( )。
A.貸款 B.票據(jù)承兌 C.貸款承諾 D.理財(cái)
答案:D
4、下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述中哪一項(xiàng)是正確的( )。
A、商業(yè)銀行是完全依照《公司法》設(shè)立的?
B、商業(yè)銀行既可以是國有獨(dú)資銀行,也可以是非國有的股份制銀行
C、經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)成立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
D、商業(yè)銀行只能被接管而不能破產(chǎn)
答案:B
5、抵押登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致時(shí) ( )。
A、以雙方簽字的抵押清冊(cè)為準(zhǔn)
B、以抵押人的書面承諾書為準(zhǔn)
C、以抵押合同約定的為準(zhǔn)
D、以抵押登記記載的為準(zhǔn)
答案: D
6、票據(jù)的小寫、大寫金額不一致時(shí),說法正確的是( )。
A、票據(jù)金額以大寫為準(zhǔn)
B、票據(jù)金額以小寫為準(zhǔn)
C、票據(jù)金額以實(shí)際發(fā)生的價(jià)款為準(zhǔn)
D、票據(jù)內(nèi)容填寫不一致,該票據(jù)無效
答案: D
7.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)“守法合規(guī)”,“ 守法合規(guī)”是指( )。
A.應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)
B.應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)自律規(guī)范
C.應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度
D.以上都應(yīng)遵守
答案: D
8、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一銀行支行行長(zhǎng)的孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為( )。
A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定,必須停止兼職活動(dòng)
B、非盈利機(jī)構(gòu)屬于允許兼職的范圍,但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份
C、非盈利機(jī)構(gòu)屬于允許兼職的范圍,可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作
D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān),不需要向所在銀行披露自己的兼職身份
答案:B
9、房地產(chǎn)抵押登記,應(yīng)由( )的房地產(chǎn)管理部門辦理。
A.所有人戶籍所在地
B.所有人經(jīng)常居住地
C.該房地產(chǎn)所在地
D.以上幾項(xiàng)都可以
答案: C
10、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定,( )是本機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人,負(fù)責(zé)組織本指引的貫徹落實(shí)。
A.商業(yè)銀行行長(zhǎng)
B.商業(yè)銀行主管信息科技部門副行長(zhǎng)
C.商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)人
D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)開發(fā)人員
答案:A
11、存單質(zhì)押貸款金額原則上不超過存單本金的( )。
A.40% B.60% C.90% D.100%
答案:C
12、商業(yè)銀行的重要空白憑證不包括( )。
A. 存單 B. 信用卡 C. 匯票 D. 借款合同
答案:D
13、以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.客戶違約風(fēng)險(xiǎn) C.匯率風(fēng)險(xiǎn) D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 答案:B
14、憑證式國債的發(fā)行主體是( )。
A、國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目企業(yè) B、財(cái)政部 C、承銷機(jī)構(gòu) D、銀監(jiān)會(huì)
答案:B
15. ( )負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作.
A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C. 國務(wù)院 D. 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案:B
16.2004年10月29日,中國人民銀行決定,金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)可以( )存款利率。
A.自由浮動(dòng)
B.上浮
C.下浮
答案:C
17.存款業(yè)務(wù)按客戶類型,分為個(gè)人存款和()。
A.儲(chǔ)蓄存款
B.外幣存款
C.對(duì)公存款
D.定期存款
答案:C
18.目前,我國銀行存款業(yè)務(wù)中,用復(fù)利計(jì)算利息的是()。
A.10年以上個(gè)人定期存款
B.5年以上個(gè)人定期存款
C.個(gè)人活期存款
D.單位定期存款
答案:C
19.個(gè)人汽車消費(fèi)貸款中,自用車、商用車、二手車貸款金額占所購汽車價(jià)格的比例上限分別是( )。
A.50%,70%,80%
B.50%,80%,70%
C.80%,50%,70%
D.80%,70%,50%
答案:D
20.下列關(guān)于項(xiàng)目貸款還款敘述不正確的是()。
A.可以商定一定的寬限期
B.可采用等額本金還款法
C.寬限期內(nèi)不支付利息,也不還本金
D.寬限期內(nèi)只支付利息,不還本金
答案:C
21.貸款人的權(quán)利不包括( )
A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)
D.根據(jù)借款人的條件,決定貸款金額
答案:B
22.由銀行簽發(fā),承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是( )。
A.銀行本票 B.銀行承兌匯票
C.支票 D.商業(yè)承兌匯票
答案:A
23.托收屬( ),托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)是否收到不負(fù)責(zé)。
A.商業(yè)信用 B.銀行信用
C.政府信用 D.個(gè)人信用
答案:A
24.由政府部門、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人提供資金,由貸款人根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的業(yè)務(wù)是()。
A.貨款業(yè)務(wù) B.貸款承諾業(yè)務(wù)
C.委托貸款業(yè)務(wù) D.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)
答案:C
25.( )是指銀行憑借獲得貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資的行為。
A.進(jìn)口押匯 B.出口押匯 C.保理 D.福費(fèi)廷
答案:B
26.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給()而取得資金的業(yè)務(wù)行為。
A.金融同業(yè) B.中央銀行
C.出票人 D.承競(jìng)?cè)?/p>
答案:A
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