法律基礎(chǔ)知識(shí)考試的相關(guān)題目
在生活中，學(xué)校已經(jīng)開(kāi)始對(duì)學(xué)生進(jìn)行相關(guān)的法律知識(shí)教育，而公民們也開(kāi)始普及相關(guān)的法律知識(shí)，這也讓我們的犯罪率有所降低。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的法律基礎(chǔ)知識(shí)考試試卷，希望對(duì)你有用!
法律基礎(chǔ)知識(shí)考試試卷選擇題
1、我國(guó)的母法，即根本法是( A )
A、 憲法 B、刑法 C、民法通則 D、行政法
2、依法治國(guó)體現(xiàn)在銀行業(yè)監(jiān)管運(yùn)行當(dāng)中，最好的理解是( C )
A、管者和被監(jiān)管者都可根據(jù)需要，隨意選擇法律的遵循
B、監(jiān)管者根據(jù)實(shí)際需要監(jiān)管，被監(jiān)管者根據(jù)自身喜好開(kāi)展業(yè)務(wù)
C、監(jiān)管者依照法定標(biāo)準(zhǔn)和程序監(jiān)管，被監(jiān)管者依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)
D、依法治國(guó)與銀行業(yè)沒(méi)有多大的關(guān)系
3、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有權(quán)制定的法律是( C )
A、基本法 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、地方法規(guī)
4、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的法律，以哪種最基礎(chǔ)的方式公布( B )
A、以紅頭文件形式層層轉(zhuǎn)發(fā)
B、以銀監(jiān)會(huì)令的方式向社會(huì)公布
C、以開(kāi)會(huì)方式傳達(dá)
D、不需要公開(kāi)
5、銀行業(yè)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的法律關(guān)系屬于( D )
A、平等的民事法律關(guān)系 B、刑事法律關(guān)系
C、合同關(guān)系 D、權(quán)利義務(wù)不完全對(duì)等的行政法律關(guān)系
6.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由( C )設(shè)立。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B財(cái)政部
C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)家外匯管理局
7.《反洗錢法》自( C )起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
8.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括( B )。
A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
9.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是( C )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
10.由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用( C)。
A.客戶制定的格式合同
B.客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同
C.存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同
D.口頭形式
11.中華人民共和國(guó)民法調(diào)整的法律關(guān)系是(B)
A、行政管理關(guān)系
B、平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系
C、違法犯罪與刑罰關(guān)系
D、政治關(guān)系
12.公民的民事權(quán)利能力(D)
A、不平等 B、不完全平等 C、完全不平等 D、一律平等
13.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施的民事法律行為，民事責(zé)任由(A)承擔(dān)。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人共同承擔(dān)
D、代理人和被代理人都不承擔(dān)
14.國(guó)家財(cái)產(chǎn)屬于(B)所有
A、個(gè)人 B、全民 C、部分人 D、執(zhí)政黨
15、合同是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事關(guān)系的(A)，依法成立的合同，受法律保護(hù)。
A、協(xié)議 B、法律法規(guī) C、可隨意銷毀的文書(shū) D、借據(jù)
16.向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間一般為( C )，但法律另有規(guī)定的除外。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17.( B)獨(dú)立行事審判權(quán)
A、人民代表大會(huì) B、人民法院 C、人民檢察院 D、公安機(jī)關(guān)
18.人民法院審判案件，實(shí)行(B)制度
A、一審終審 B、二審終審 C、三審終審 D、沒(méi)有終審
19.對(duì)公民提起的民事訴訟，一般遵循(D)原則
A、由原告住所地人民法院管轄 B、起訴書(shū)送哪歸哪管轄
C、有利于打贏官司的法院管轄 D、由被告住所地人民法院管轄
20.民事訴訟，當(dāng)事人是否可以申請(qǐng)和解(A)
A、可以 B、不可以 C、有的可以 D、法律無(wú)此規(guī)定
21.民事訴訟的舉證責(zé)任一般遵循(C)原則
A、原告舉證 B、被告舉證 C、誰(shuí)主張誰(shuí)舉證 D、法院舉證
22.人民法院是否有權(quán)向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取證，且有關(guān)單位和個(gè)人不得拒絕。(A)
A、有權(quán) B、無(wú)權(quán) C、無(wú)權(quán)向機(jī)關(guān)單位調(diào)查取證 D、無(wú)權(quán)向自然人調(diào)查取證
23.人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏?A )
A.借走資料原件 抄錄資料原件 C.復(fù)印資料原件 D資料原件照相
24.關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說(shuō)法正確的是( D )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息
B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開(kāi)始計(jì)算利息
D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息
25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益下列行為沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是( C )。
A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
26.商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，( B )。
A.可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔(dān)保貸款
B.可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準(zhǔn)利率提供貸款
C.可以吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款
D.可以向銀行其他業(yè)務(wù)客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款
27.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為( B )。
A.1年 B.2年 C.3年 .5年
28.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說(shuō)的“關(guān)系人”指的不是( C )
A.商業(yè)銀行董事
B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
C.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶
D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
29.監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)工作人員違反規(guī)章制度的，有權(quán)建議或責(zé)令( A )給予紀(jì)律處分，并將處分結(jié)果告知監(jiān)管部門。
A、違反規(guī)章制度人員所在金融機(jī)構(gòu)
B、監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)
C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門
D、監(jiān)管人員
30、銀行匯票的提示付款期限自出票日起(D)。持票人超過(guò)付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。
A、5天 B、10天 C、20天 D、1個(gè)月 E、3個(gè)月
3、定活兩便存款按同檔次利率打(C)折計(jì)息。
A、3 B、5 C、6 D、8
31、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的
(B)。
A、5% B、10% C、15% D、20%
32、人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超(C)。
A、3個(gè)月 B、六個(gè)月 C、一年 D、二年
33、根據(jù)《商業(yè)銀行法的》規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)(B)。
A、5% B、10% C、20% D、30%
34、存款帳戶結(jié)清，開(kāi)戶單位剩余的空白支票必須(D)。
A、自行銷毀 B、自行剪角作廢 C、留作以后使用
D、交回開(kāi)戶銀行注銷
35、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展活動(dòng)，其民事責(zé)任由( A )承擔(dān)。
A.總行 B.該分支機(jī)構(gòu) C. 上級(jí)行 D. 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
36.以下不屬于銀行授信業(yè)務(wù)的是(D )。
A.貸款 B.票據(jù)承兌 C.貸款承諾 D.理財(cái)
37、下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述中哪一項(xiàng)是正確的( B)。
A、商業(yè)銀行是完全依照《公司法》設(shè)立的?
B、商業(yè)銀行既可以是國(guó)有獨(dú)資銀行，也可以是非國(guó)有的股份制銀行
C、經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)成立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
D、商業(yè)銀行只能被接管而不能破產(chǎn)
38.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)“守法合規(guī)”，“ 守法合規(guī)”是指( D )。
A.應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)
B.應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)自律規(guī)范
C.應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度
D.以上都應(yīng)遵守
39.商業(yè)銀行的重要空白憑證不包括(D )。
A. 存單 B. 信用卡 C. 匯票 D. 借款合同
40.以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是(B )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.客戶違約風(fēng)險(xiǎn) C.匯率風(fēng)險(xiǎn) D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 41 (B )負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作.
A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C. 國(guó)務(wù)院 D. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
42.2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定，金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)可以(C )存款利率。
A.自由浮動(dòng)
B.上浮
C.下浮
43.存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個(gè)人存款和(C)。
A.儲(chǔ)蓄存款
B.外幣存款
C.對(duì)公存款
D.定期存款
44.目前，我國(guó)銀行存款業(yè)務(wù)中，用復(fù)利計(jì)算利息的是(C)。
A.10年以上個(gè)人定期存款
B.5年以上個(gè)人定期存款
C.個(gè)人活期存款
D.單位定期存款
45.貸款人的權(quán)利不包括(B )
A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額
46.由銀行簽發(fā)，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或
者持票人的票據(jù)是( A)。
A.銀行本票 B.銀行承兌匯票
C.支票 D.商業(yè)承兌匯票
47.關(guān)于商業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是(B)。
A.所有商業(yè)銀行都可以開(kāi)辦基金托管業(yè)務(wù)
B.基金管理公司向商業(yè)銀行支付基金托管費(fèi)
C.基金公司辦理有關(guān)資金清算、資產(chǎn)估值、會(huì)計(jì)核算等業(yè)務(wù)
D.商業(yè)銀行不能托管全國(guó)社會(huì)保障基金
48.目前我國(guó)銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)管理、統(tǒng)一授信管理、( A)、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
A.審貸分離、分級(jí)審批
B.審貸結(jié)合、分級(jí)審批
C.審貸結(jié)合、集中審批
D.審貸分離、集中審批
49.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C)
A.刑事制裁 B.行政處分
C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任
50、不能作為借款主體的是( D)
A、其他經(jīng)濟(jì)組織 B、事業(yè)單位法人
C、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶 D、籌建中的企業(yè)
51.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗
錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(C )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方 B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu) D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
52.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的(D)。
A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
B.只能是金融機(jī)構(gòu)
C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D.可以是任何單位和個(gè)人
53.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是( A )。
A.沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)
B.由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)
C.該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的
D.以上說(shuō)法都不對(duì)
54、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照( B)承擔(dān)保證責(zé)任。
A.一般保證
B.連帶責(zé)任保證
C.視情況而定
55、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)自( A)時(shí)設(shè)立。
A.出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)
B.質(zhì)押合同生效
C.質(zhì)押登記
56、下列單位中無(wú)權(quán)查詢單位存款賬戶的是( C)
A、中國(guó)人民銀行 B、審計(jì)局 C、技術(shù)監(jiān)督局 D、外匯管理局
57、在格式合同中添加了非格式條款的，格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用( D)。
A、誠(chéng)實(shí)信用原則 B、格式條款
C、法律法規(guī)規(guī)定 D、非格式條款
58、貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人在信用額度內(nèi)( B )的信用卡。
A、先存款，后消費(fèi)
B、先消費(fèi)，后還款
C、先存款，后取款
D、先取款，后消費(fèi)
59、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資(A)或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。
A.5% B.10% C.15% D.20%
60、公安機(jī)關(guān)或銀行上級(jí)主管部門進(jìn)行安全檢查時(shí)，必須落實(shí)“二證一陪同”制度。二證是指身份證或工作證、介紹信，一陪同是指(C )。
A、上級(jí)行一般員工
B、本系統(tǒng)上級(jí)部門
C、本行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)部門人員或保衛(wèi)部門人員
61、自助服務(wù)場(chǎng)所的監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間不得少于(C )。
A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月
62、營(yíng)業(yè)期間，營(yíng)業(yè)人員臨時(shí)走出營(yíng)業(yè)室，以下說(shuō)法不正確的是( A)。
A、 時(shí)間很短，可以不關(guān)門
B、應(yīng)注意觀察有無(wú)可疑人員或異常情況
C、要隨手關(guān)門
63、營(yíng)業(yè)場(chǎng)外或周邊發(fā)生異常情況，一般不應(yīng)采取何種措施(D )。
A、采用向保衛(wèi)部門或單位領(lǐng)導(dǎo)求助 B、向公安局報(bào)警中心報(bào)警
C、向聯(lián)防單位求助 D、由營(yíng)業(yè)人員主動(dòng)快速出去處理
64.單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理(D)。
A.現(xiàn)金繳存 B.借款相關(guān)的業(yè)務(wù)
C.轉(zhuǎn)賬結(jié)算 D.現(xiàn)金支取
65.()指特約商戶在出售商品或提供服務(wù)時(shí)，通過(guò)POS終端完成持卡人用卡付款的過(guò)程
A、電話銀行 B、POS消費(fèi)C、網(wǎng)上銀行 D、商易通
法律基礎(chǔ)知識(shí)考試試卷多選題
1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
2.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有哪些行為?(ABCDE)
A.利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi);
B利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金; C違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保;
D在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職;
E違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他行為。
3.金融犯罪的對(duì)象可以是( ABCD )。
A.社會(huì)公眾 B.金融機(jī)構(gòu) C.信用證 D.貨幣
4.《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式為：(ABCDE)
A、保證 B、抵押 C、留臵 D、質(zhì)押 E、定金
5.下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)制定法律(ABCD)
A、全國(guó)人大及其常委會(huì) B、國(guó)務(wù)院 C、國(guó)務(wù)院各部委 D、省級(jí)人民政府 E、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
6.以下哪些可以稱為廣義的法律(BCD)
A、紅頭文件 B、憲法 C、規(guī)章 D、司法解釋 E、紀(jì)律規(guī)定
7.監(jiān)管部門侵害被監(jiān)管單位合法權(quán)益時(shí)，被監(jiān)管單位可以(ABC)
A、依法提起行政訴訟 B、依法提起行政復(fù)議 C、要求賠償損失 D、要求仲裁
8.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
9.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)禁止的行為有哪些?(ABCD) A擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款;
B明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ); C擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類;
D吸收存款不符合規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額
10.破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。
A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶
11.金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為(ABCD)
A向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;
B向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件; C違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款;
D違反規(guī)定的網(wǎng)其他貸款行為。
12.擔(dān)保的主要方式有( ABC )
A、保證 B、抵押 C、留臵 D、承諾
13.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是( BCD )。
A.行為主體為自然人
B.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力
C.意思表示真實(shí)
D.不違反法律或者社會(huì)公共利益
14.下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?( ABCD )
A.個(gè)人私設(shè)銀行
B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所
C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息
15、下列哪些屬于銀監(jiān)會(huì)制定的規(guī)章( BD )
A、商業(yè)銀行法 B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理法
D、金融許可證管理辦法 E、金融違法行為處罰辦法
16.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是( AC )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)
17.在( ABC )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
A.檢查人員未出示檢查通知書(shū)
B.檢查人員未出示合法證件
C.檢查人員少于2人
D.檢查人員多于2人
18.某甲因行政侵權(quán)死亡，有遺產(chǎn)被繼承。其親屬乙在甲死亡前，一直由甲贍養(yǎng)。問(wèn)誰(shuí)有權(quán)請(qǐng)求賠償( AE )
A.某甲的繼承人 B.某甲的父母 C.某甲的兄弟姐妹
D.某甲單位的領(lǐng)導(dǎo) E.某乙
19.票據(jù)和結(jié)算憑證的(ABD)不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效;更改的結(jié)算憑證，銀行不予受理。
A、金額 B、出票或簽發(fā)日期 C、付款人名稱
D、收款人名稱 E、到期日
20.抵押擔(dān)保的范圍包括(ABC)和實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用。抵押合同另有約定的，按照約定。
A、主債權(quán)及利息 B、違約金 C、損害賠償金 D、定金
21.單位銀行結(jié)算帳戶中，可以支取現(xiàn)金的有(ACD )。
A、基本帳戶 B、一般帳戶 C、臨時(shí)帳戶 D、專用帳戶
23.商業(yè)銀行資金管理中的“三性”原則是(ACD )。
A、安全性 B、均衡性 C、流動(dòng)性 D、盈利性
24.(ACD)機(jī)關(guān)可以對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款執(zhí)行查詢、凍結(jié)以及扣劃。
A、法院 B、檢察院 C、海關(guān)總署 D、稅務(wù)機(jī)關(guān)
25.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的規(guī)定，可作為實(shí)名證件的有( ACD )。
A.居民身份證
B.機(jī)動(dòng)車駕駛證
C.軍官證
D.戶口簿
25.銀行作為質(zhì)權(quán)人，在保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)期間，以下哪些情形下，銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任(ABC)。
A .未經(jīng)出質(zhì)人同意，擅自使用、處分質(zhì)押財(cái)產(chǎn)，給出質(zhì)人造成損害的
B.因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的
C.未經(jīng)出質(zhì)人同意將質(zhì)押財(cái)產(chǎn)又質(zhì)押給他人，造成質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的
D.因不能歸責(zé)于銀行的原因而使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)價(jià)值明顯減少的
26. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)授信工作盡職調(diào)查人員的調(diào)查結(jié)果，對(duì)具有以下情節(jié)的授信工作人員依法、依規(guī)追究責(zé)任。(ABCD )
A. 未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的
B. 授信決策過(guò)程中違反程序?qū)徟?/p>
C. 授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件，未及時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的
D. 未按照規(guī)定時(shí)間和程序?qū)κ谛藕蛽?dān)保物進(jìn)行授信后檢查的
27.單位銀行結(jié)算賬戶按用途可分為(ABCD )。
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.專用存款賬戶
D.臨時(shí)存款賬戶
28、單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守的原則有( ABC)。
A.恪守信用，履約付款
B.誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的帳，由誰(shuí)支配
C.銀行不墊款
D.無(wú)條件按照客戶要求辦理
29.修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定中國(guó)人民銀行的職責(zé)有(BD )
A.監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B.監(jiān)管黃金市場(chǎng)
C.監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù) D.監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
30.以下哪些情形，可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶?(ACD)
A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B.日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算
C.注冊(cè)驗(yàn)資 D.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
31.銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括(ABC)。
A.代理國(guó)債買賣 B.代理保險(xiǎn)
C.委托貸款 D.銀行保函
答案：ABC
32.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施包括(ABCD)。
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
33、根據(jù)我國(guó)《公司法》，下列哪一主體可以擔(dān)任公司的法定代表人(ABC)
A 董事長(zhǎng) B 執(zhí)行董事 C 經(jīng)理 D 監(jiān)事
34、下列關(guān)于抵押登記部門的說(shuō)法正確的是(ABD )。
A. 以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，登記部門為核發(fā)土地使用權(quán)證書(shū)的土地管理部門
B.以林木抵押的，登記部門為縣級(jí)以上林木主管部門
C.以航空器、船舶、車輛抵押的，登記部門為工商行政管理部門
D.以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，登記部門為建設(shè)主管部門
35、我國(guó)《公司法》規(guī)定的公司類型包括以下哪些?(BC)
A 無(wú)限責(zé)任公司 B 有限責(zé)任公司
C 股份有限公司 D 股份兩合公司
36、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所指關(guān)聯(lián)交易主要有哪些( ABC)
A、授信 B、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
C、提供服務(wù) D、受理存款
37、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》依法確認(rèn)的保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同的表現(xiàn)形式有(BCD )
A、擔(dān)保人在正式公開(kāi)場(chǎng)合口頭表達(dá)的擔(dān)保意愿
B、當(dāng)事人單獨(dú)簽訂的書(shū)面合同
C、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的信函、傳真等
D、當(dāng)事人簽訂的主合同中的擔(dān)保條款
38、固定資產(chǎn)貸款按期限分為(ABC)。
A、短期固定資產(chǎn)貸款 B、中期固定資產(chǎn)貸款
C、長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款
39.電子銀行業(yè)務(wù)包括( ABCD)。
A. 利用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù).
B. 利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展的電話銀行業(yè)務(wù).
C. 利用移動(dòng)電話和無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展的手機(jī)銀行業(yè)務(wù).
D. 利用其他電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶通過(guò)自助服務(wù)方式完成金融交易的銀行業(yè)務(wù)。
40、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括(ABCD )。
A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 匯率風(fēng)險(xiǎn)(包括黃金)C. 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D. 商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
41、貸款調(diào)查可以采用的方式有(ABC)。
A.現(xiàn)場(chǎng)核實(shí) B.電話查問(wèn) C.與借款人直接面談 D.將全部調(diào)查事項(xiàng)委托第三方進(jìn)行
42.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類業(yè)
務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循的原則有(ABCD)
A、有效性 B、審慎性、及時(shí)性C、全面性、適應(yīng)性 D、公平公正性
43.客戶可向郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)申請(qǐng)寄送對(duì)賬單，對(duì)賬單分為(BC)
A、短信對(duì)賬單 B、電子對(duì)賬單C、紙質(zhì)對(duì)賬單 D、微信對(duì)賬單
44.下列關(guān)于假幣收繳工作的做法，正確的有(ABCD)
A、對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記(按人行要求刻制)
B、對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以假幣收繳專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)
C、向持有人出具由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)的“假幣收繳憑證”，并告
D、收繳的假幣，不得再交予持有人知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定
45.新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括(ABC)。
A、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別
B、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型的識(shí)別
C、對(duì)識(shí)別出的新產(chǎn)品各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分別展開(kāi)評(píng)估
D、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別
46.郵儲(chǔ)銀行各類規(guī)章制度的管理遵循的原則有(ABCD)。
A、嚴(yán)密性和完備性B、依法合規(guī)性
C、及時(shí)性和協(xié)調(diào)性D、適用性和可操作性
47.(ABD)應(yīng)由客戶本人辦理，并在交易憑單上簽字確認(rèn)，原則上不得代辦。
A、掛失補(bǔ)發(fā)B、掛失清戶C、正式掛失D、解掛失
48.持票人提交的銀行本票存在下列(ABCD)情形之一的，代理付款行應(yīng)拒絕受理。
A、銀行本票必須記載事項(xiàng)記載不全
B、銀行本票大、小寫(xiě)金額不一致
C、銀行本票背書(shū)不連續(xù)或不符合規(guī)定
D、使用粘單未按規(guī)定加蓋騎縫章
49.個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理遵循(ABC)。
A、風(fēng)險(xiǎn)管理先行B、效益性C、整體性D、安全性
50.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度》有關(guān)規(guī)定，辦理(ABD)前應(yīng)出示居民身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。
A、密碼重臵業(yè)務(wù)B、掛失補(bǔ)發(fā)C、再掛失D、緊急折取款
51.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度》有關(guān)規(guī)定，授權(quán)柜員應(yīng)仔細(xì)核對(duì)授權(quán)交易的檢查事項(xiàng)包括(ABC)。
A、業(yè)務(wù)種類B、交易金額
C、普通柜員操作合規(guī)性D、客戶辦理業(yè)務(wù)的理由是否正常
52.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)管理辦法》規(guī)定，遇(ABCD)情況之一，必須立即進(jìn)行ATM軋賬，清點(diǎn)現(xiàn)金。
A、ATM加鈔時(shí)B、機(jī)器發(fā)生故障(非網(wǎng)絡(luò)故障)需要停機(jī)修理
C、發(fā)現(xiàn)吐鈔與輸入金額不符時(shí)D、ATM更換管理員時(shí)
53.掛失交易按掛失事項(xiàng)可分為(AC)。
A、憑證密印雙掛失B、再掛失
C、密印掛失D、掛失事項(xiàng)更改
53.商戶注冊(cè)時(shí)，按商戶類型分為(AD)。
A、集團(tuán)商戶B、區(qū)域性商戶C、全國(guó)性商戶D、普通商戶
54.托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境包括(ABCD)。
A、風(fēng)險(xiǎn)控制體系B、權(quán)責(zé)分配
C、制度建設(shè)D、人員管理及職業(yè)道德教育
55.賬戶信息修改是指在客戶已離開(kāi)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)后發(fā)現(xiàn)由于普通柜員操作失誤造成客戶(ABCD)等要素輸入有誤，經(jīng)與客戶聯(lián)系后修改錯(cuò)誤信息的一種修正交易。
A、姓名B、存款期限
C、通知存款品種D、支票類存款起息日
56.為確保登錄網(wǎng)上銀行的電腦安全可靠，銀行應(yīng)提示消費(fèi)者養(yǎng)成以下哪些好習(xí)慣?( ABC )
A: 定期更新殺毒軟件，及時(shí)下載補(bǔ)丁程序
B: 不打開(kāi)郵件中的程序、鏈接
C: 不在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行
D: 不將卡號(hào)告知他人
57.消費(fèi)者可以使用儲(chǔ)蓄卡在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)(BCD )等。 A: 透支 B: 通兌 C: 消費(fèi) D: ATM取現(xiàn)
58.銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循(AC )原則，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。
A: 合法 B: 合規(guī) C: 合理 D: 保密
59.銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可分為(ABCDE )。
A: 高風(fēng)險(xiǎn) B: 中高風(fēng)險(xiǎn) C: 中等風(fēng)險(xiǎn) D: 中低風(fēng)險(xiǎn) E: 低風(fēng)險(xiǎn) F: 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
60.對(duì)于人民幣個(gè)人賬戶，下列屬于銀行免費(fèi)服務(wù)的有(ACD )。 A: 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶手續(xù)費(fèi)和銷戶手續(xù)費(fèi)
B: 跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、電子匯劃費(fèi)
C: 以電子方式提供12個(gè)月內(nèi)(含)銀行對(duì)賬單的收費(fèi)
D: 已簽約開(kāi)立的代發(fā)工資賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)
61.消費(fèi)者可通過(guò)銀行的哪些業(yè)務(wù)渠道查詢本人儲(chǔ)蓄賬戶的變動(dòng)情況?( ABCD )
A: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) B: ATM機(jī) C: 電子銀行 D: 客服熱線 E: 銀行公告
62.消費(fèi)者應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，并對(duì)其出具的開(kāi)戶申請(qǐng)資料的(AB )負(fù)責(zé)。
A: 真實(shí)性 B: 有效性 C: 專業(yè)性 D: 公開(kāi)性
63.代理提前支取未到期的整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，代理人必須持(ABC )。
A: 代理人的有效身份證件 B: 被代理人的有效身份證件 C: 授權(quán)書(shū) D: 代理人與被代理人的關(guān)系證明
64.銀行在收繳假幣過(guò)程中有下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。( BCD )
A: 一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張(枚)(含10張、枚)以上 B: 一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張(枚)(含10張、枚)以上
C: 利用新的造假手段制造假幣
D: 消費(fèi)者不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為
65.電子銀行業(yè)務(wù)消費(fèi)者不得將(ABD )提供給包括銀行工作人員在內(nèi)的任何人。
A: 動(dòng)態(tài)口令卡上的字符信息 B: 動(dòng)態(tài)口令牌上的字符信息 C: 銀行卡號(hào) D: 本人自設(shè)密碼
法律基礎(chǔ)知識(shí)考試試卷判斷題
1.行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。(正確 )
2.合同雖未成立，但在訂立合同過(guò)程中故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實(shí)或者提供虛假情況，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)締約過(guò)失責(zé)任。(對(duì))
3. 因重大誤解而訂立的合同屬于可撤銷合同。(對(duì))
4.合同一旦訂立則不能取消。(錯(cuò))
5.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。( 錯(cuò)誤 )
6.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。( 錯(cuò)誤 )
7.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督無(wú)權(quán)對(duì)個(gè)人的該類行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。( 錯(cuò)誤)
8.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時(shí)，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達(dá)4周之久，不屬于犯罪行為。( 錯(cuò)誤 )
9.擔(dān)保法》中保證是指保證人與債務(wù)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。( 錯(cuò)誤 )
10.人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)吮仨毘鍪?ldquo;協(xié)助查詢存款通知書(shū)”。
11.無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人造成他人損害的，監(jiān)護(hù)人不承擔(dān)民事責(zé)任(錯(cuò))
12.不可抗力一般是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況(對(duì))
13.超過(guò)訴訟時(shí)效期間，當(dāng)事人自愿履行的，不受訴訟時(shí)效限制(對(duì))
14、金融系統(tǒng)工作人員在工作中必須嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)章制度，凡是違反規(guī)章制度的，都必須對(duì)其做出嚴(yán)肅處理。(對(duì))
15.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院協(xié)助查詢存款通知書(shū)。(對(duì))
16.人民法院對(duì)查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院凍結(jié)裁定書(shū)和協(xié)助查詢存款通知書(shū)。(錯(cuò))
17.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院扣劃裁定書(shū)和協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，還應(yīng)當(dāng)附生效法律文書(shū)副本。(對(duì))
18.人民法院查詢、凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，可以根據(jù)工作情況要求存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的上級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)令該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所做好協(xié)助執(zhí)行工作，并可要求該上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行。(錯(cuò))
19.人民法院要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的存款時(shí)，凍結(jié)、扣劃裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)適用留臵送達(dá)的規(guī)定。(對(duì))
20.對(duì)人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以辦理，在接到協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用以收貸收息，不得為被執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。(對(duì))
21.金融機(jī)構(gòu)在接到人民法院的協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，向當(dāng)事人通風(fēng)報(bào)信，致使當(dāng)事人轉(zhuǎn)移存款的，法院有權(quán)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)限期追回，逾期未追回的，并可予以罰款、拘留。(對(duì))
22.對(duì)人民法院依法向金融機(jī)構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，包括被執(zhí)行人開(kāi)戶、存款情況以及會(huì)計(jì)憑證、帳簿、有關(guān)對(duì)帳單等資料(含電腦儲(chǔ)存資料)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)如實(shí)提供并加蓋印章，人民法院根據(jù)需要可抄錄、復(fù)制、照相，但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。(對(duì))
23.金融機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人，執(zhí)行法院到有關(guān)人民銀行查詢其在人民銀行開(kāi)戶、存款情況的，有關(guān)人民銀行不應(yīng)當(dāng)協(xié)助查詢。(錯(cuò))
24.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，且可以扣劃。(錯(cuò))
25.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證
等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書(shū)的過(guò)程中，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不得扣劃。(對(duì))
26.存單持有人以偽造、變?cè)斓奶摷俅鎲钨|(zhì)押的，質(zhì)押合同有效。(錯(cuò))
27.以金融機(jī)構(gòu)核押的存單出質(zhì)的，即便存單系偽造、變?cè)?、虛開(kāi)，質(zhì)押合同均為有效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項(xiàng)。(對(duì))
28.支票的提示付款期限自出票日起1個(gè)月，但中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。(×)
29.企業(yè)事業(yè)單位在每一家商業(yè)銀行只能開(kāi)立一個(gè)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的基本賬戶。(×)
30.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱的票據(jù)指匯票、本票和支票。(對(duì))
31.借款的利息可以預(yù)先在本金中扣除。(錯(cuò) )
32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)。( 對(duì))
33.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。(對(duì) )
34.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保存完備的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄，無(wú)需經(jīng)過(guò)客戶同意，商業(yè)銀行可以向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。(錯(cuò) )
35.《中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》規(guī)定，國(guó)
內(nèi)銀行的存款業(yè)務(wù)，一律不計(jì)復(fù)利。(錯(cuò))
36.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》規(guī)定，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件。(對(duì))
37.個(gè)體工商戶將貨幣資金存入商業(yè)銀行的存款是對(duì)公存款。(對(duì))
38.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中，在非交易業(yè)務(wù)中不存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))
39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。(錯(cuò))
40.在依法凍結(jié)單位存款時(shí)，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明申請(qǐng)凍結(jié)時(shí)的存款余額，在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。(對(duì))
41.若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。(錯(cuò))
42.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長(zhǎng)。(錯(cuò))
43. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( 對(duì))
44.某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開(kāi)公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無(wú)權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。(錯(cuò))
45. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。(錯(cuò))
46.從本質(zhì)上來(lái)看，銀行是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)。(對(duì))
47.辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)的貸款利率，銀行和客戶可以任意確定。(錯(cuò))
48.借款人未按照約定的借款用途使用借款的，貸款人可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除借款合同。(對(duì))
49.商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。(對(duì))
50.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。(對(duì))
51.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況制定不同收費(fèi)價(jià)目。(錯(cuò)) 52銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免費(fèi)以紙質(zhì)方式向消費(fèi)者提供12個(gè)月內(nèi)(含)本行對(duì)賬單，至少每年一次。(對(duì))
53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)員工的日常培訓(xùn)，強(qiáng)化員工公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，提升員工服務(wù)殘障人士技能和應(yīng)急處理能力。(對(duì))
54.業(yè)人員應(yīng)熟練掌握業(yè)務(wù)技能，在任職崗位積累一定工作經(jīng)驗(yàn)后，應(yīng)取得該崗位所需具備的資格。(對(duì))
55.銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)先交與消費(fèi)者驗(yàn)看，消費(fèi)者認(rèn)可是假幣后再進(jìn)行收繳。(錯(cuò))
56.有權(quán)使用銀行卡辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬收付、消費(fèi)、貸款、查詢等金融業(yè)務(wù)，有權(quán)使用信用卡的授信額度。(對(duì))
57.開(kāi)立外幣賬戶后，銀行需提示消費(fèi)者注意保護(hù)自己的賬戶信息，不要通過(guò)電子郵件、聊天工具、互聯(lián)網(wǎng)論壇等渠道隨意透露銀行戶名、賬號(hào)、密碼等信息。(對(duì))
58.有關(guān)部門、人大、政協(xié)部門、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的投訴事項(xiàng)，銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)辦要求處理，并及時(shí)向司法機(jī)關(guān)報(bào)告處理結(jié)果。(錯(cuò))
59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品銷售過(guò)程中，嚴(yán)格區(qū)分本行產(chǎn)品和行外產(chǎn)品，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向銀行業(yè)消費(fèi)者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品。(對(duì))
60.不得出租、轉(zhuǎn)借銀行個(gè)人結(jié)算賬戶，不得利用銀行個(gè)人結(jié)算賬戶套取銀行信用。(對(duì))
61.銀行新增或提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)在執(zhí)行之日起在相關(guān)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和官方網(wǎng)站進(jìn)行公示(錯(cuò))
62.務(wù)中，銀行有義務(wù)向國(guó)債投資者說(shuō)明利率、期限等重要內(nèi)容。(對(duì))
63.登錄網(wǎng)上銀行的電腦安全可靠，銀行應(yīng)提示消費(fèi)者養(yǎng)成不打開(kāi)郵件中鏈接的上網(wǎng)習(xí)慣。(錯(cuò))
64.貴金屬買賣的銀行網(wǎng)點(diǎn)，在有條件的情況下應(yīng)配備專業(yè)的貴金屬鑒定設(shè)備和完善的安全保衛(wèi)及防護(hù)、監(jiān)控設(shè)施。(對(duì))
65.開(kāi)立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(不含小額賬戶管理費(fèi))，是銀行的免費(fèi)項(xiàng)目。(錯(cuò))
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