風(fēng)險(xiǎn)管理辦法七大措施
風(fēng)險(xiǎn)管理辦法七大措施
全額下注是一個(gè)必然滅亡的策略，因此，對(duì)于大多數(shù)交易者千萬不可滿倉(cāng)操作，一個(gè)真正的職業(yè)炒手是從不滿倉(cāng)的。下文是風(fēng)險(xiǎn)管理方法，歡迎閱讀!
風(fēng)險(xiǎn)管理方法
(一)單項(xiàng)交易風(fēng)險(xiǎn)管理
在股票市場(chǎng)上，最為常見的就是單項(xiàng)交易風(fēng)險(xiǎn)管理，這種管理是我們一般交易者經(jīng)常使用的方法，也是
比較容易掌握的方法。一個(gè)單項(xiàng)交易風(fēng)險(xiǎn)管理可以按以下基本原則進(jìn)行管理。
(1)在確定進(jìn)入交易前，了解自己所能承受的損失(風(fēng)險(xiǎn))。
投資者在交易前必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，事先清楚愿意及可以承受多少損失，以及在制定交易中可以承受多少損失。
(2)若要快速短線買賣股票，要檢查股票流通性、波動(dòng)性(活躍性)是否足夠。
如果一只股票沒有很高的流通性，那么對(duì)于較大資金的價(jià)入是危險(xiǎn)的。尤其是大資金的短期進(jìn)同。考察一只股票的流動(dòng)性主要有兩個(gè)方面，一是流通盤的大小。二是換手率。若股票流動(dòng)性不佳，則不能很快賣出，這樣就不能確?？梢砸里L(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃要求而平倉(cāng)。
(3)確定盈利目標(biāo)(止贏位)。
確定交易的盈利目標(biāo)是我們進(jìn)入市場(chǎng)前必須解決的一個(gè)問題，也是我們制定止損的前提。只有確定了正確的盈利目標(biāo)，我們才能夠確立我們的資金管理。這種盈利目標(biāo)的確定不能是憑空猜想的，它一定要通過交易系統(tǒng)的歷史回測(cè)，或者是通過一定的正確的評(píng)估計(jì)算得到。而這種目標(biāo)位的確定它不僅僅同市場(chǎng)總體的行情趨勢(shì)、位置相關(guān)，更同品種的當(dāng)前交易太勢(shì)各相關(guān)信息有關(guān)。因此，在交易中我們的盈利目標(biāo)是一個(gè)可以調(diào)整的數(shù)值。
我們經(jīng)常強(qiáng)調(diào)“決不能讓投資轉(zhuǎn)盈為虧”，這是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。成交一旦對(duì)你有利，如果成交后獲利比預(yù)期大，可以將盈利目標(biāo)提高，確保不會(huì)轉(zhuǎn)盈為虧。這樣當(dāng)股價(jià)掉頭向下時(shí)就不會(huì)虧損。
(4)進(jìn)入交易前確定止損價(jià)位。
例如，買股票時(shí)，投資者應(yīng)該首先權(quán)衡可能的損失，使用走勢(shì)圖表及工具進(jìn)行分析，然后確定合理的止損位，確定要買的股票數(shù)量。
(5)只以合理價(jià)位買入股票。
以交易系統(tǒng)確定合理的買入價(jià)格，是克服虧損交易的好辦法。不能隨機(jī)增加持倉(cāng)成本，任何不負(fù)責(zé)的嗇持倉(cāng)成本都是加大交易風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)。
(6)交易確認(rèn)后立即啟動(dòng)止損裝置。
(7)如果成交盤獲利比預(yù)期大，可以將止損位升高，以確保不會(huì)轉(zhuǎn)盈為虧。
(8)達(dá)到盈利目標(biāo)后迅速確定套現(xiàn)獲利或提高止損。
(二)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理
技術(shù)分析可以幫助交易者正確地找出報(bào)酬率最高、風(fēng)險(xiǎn)最低之股票，那么最佳的投資策略就是將所有資金都投注在這支股票上，此時(shí)，投資者將可獲取最大的報(bào)酬。不過事實(shí)上技術(shù)分析的結(jié)果存在相當(dāng)?shù)木窒?，任何人都沒有辦法確切地預(yù)測(cè)出股價(jià)的走向，所以孤注一擲的風(fēng)險(xiǎn)比分散投資要大多。
若按照單項(xiàng)交易風(fēng)險(xiǎn)管理的方法積極管理投資組合中的每項(xiàng)交易，整個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)將得到較好的控制。投資組合畢竟是個(gè)別單項(xiàng)交易的組合。然而管理整個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)也特別重要。投資組合的管理就是對(duì)資金進(jìn)行管理。以下清楚列明管理投資組合的要點(diǎn)，清楚投資組合承受風(fēng)險(xiǎn)的程度。
(1)確定整體止損價(jià)位。投資組合損失通常不超過資金的10%
(2)分散的多樣化投資，最好買入三只或以上不同股票，達(dá)到指數(shù)化的目的，消除風(fēng)險(xiǎn)。
(3)管理每次個(gè)別交易的風(fēng)險(xiǎn)。
(4)清楚整體風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)來源，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。
(5)在股價(jià)變化超過承受風(fēng)險(xiǎn)的限度范圍昌，迅速采取行動(dòng)。
(6)若投資組合損失達(dá)到整體止損位則應(yīng)平倉(cāng)止損。
(7)保留實(shí)力，繼續(xù)留在市場(chǎng)。
最后一點(diǎn)，“繼續(xù)留在市場(chǎng)”對(duì)交易及投資極為重要。其含義為：投資者在損失擴(kuò)大前平倉(cāng)，可以繼續(xù)保持活躍。若始終將每次交易的風(fēng)險(xiǎn)控制為2%，即股票下跌2%就平倉(cāng)，那么即使連續(xù)虧損十次仍余下80%的資金，仍可繼續(xù)交易。華爾街一名經(jīng)驗(yàn)豐富的交易部門經(jīng)理曾經(jīng)講過：“我見到人們來了又去，大多新手虧損后離開股市。有些人在頭幾年中只賺到極少錢，或損失不少錢。之后隨著他們繼續(xù)交易累積經(jīng)驗(yàn)便開始賺到更多錢。若你能夠繼續(xù)留在市場(chǎng)，那么你賺錢的能力會(huì)像指數(shù)那樣遞增。”
風(fēng)險(xiǎn)管理的7大措施
投資風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指因投資不當(dāng)造成投産企業(yè)經(jīng)營(yíng)的效益不好，投資資本下跌。企業(yè)對(duì)此應(yīng)采?。涸趯０竿顿Y前，一定要各職能部門和專案評(píng)審組一起進(jìn)行嚴(yán)格的、科學(xué)的審查和論證，不能盲目運(yùn)作。對(duì)外資專案更不能作風(fēng)險(xiǎn)承諾，也不能作差額擔(dān)保和許諾固定回報(bào)率。
經(jīng)濟(jì)合同風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指企業(yè)在履行經(jīng)濟(jì)合同過程中，對(duì)方違反合同規(guī)定或遇到不可抗力影響，造成本企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失。因此，企業(yè)在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)和産品合同簽訂後的履約及賠償責(zé)任問題。合同簽訂後還應(yīng)密切注視其執(zhí)行情況，要有遠(yuǎn)見地處理隨時(shí)發(fā)生的變化。
産品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指因市場(chǎng)變化、産品滯銷等原因?qū)е碌鴥r(jià)或不能及時(shí)賣出自己的産品。産生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原因有三個(gè)：(1)市場(chǎng)銷售不景氣，包括市場(chǎng)疲軟和産品産銷不對(duì)路;(2)商品更新?lián)Q代快，新産品不能及時(shí)投放市場(chǎng);(3)國(guó)外進(jìn)口産品擠占國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。
存貨風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指因價(jià)格變動(dòng)或過時(shí)、自然損耗等損失引起存貨價(jià)值減少。這時(shí)企業(yè)應(yīng)馬上清理存貨，生産時(shí)要控制投入、控制采購(gòu)、按時(shí)産出，加強(qiáng)保管。有些觀念保守的企業(yè)擔(dān)心存貨貶值thldl.org.cn，怕影響當(dāng)前效益，長(zhǎng)期不處理，結(jié)果造成産品積壓，損失越來越大。
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指企業(yè)舉債不當(dāng)或舉債後資金使用不當(dāng)致使企業(yè)遭受損失?了避免企業(yè)資産負(fù)債，企業(yè)應(yīng)控制負(fù)債比率。許多企業(yè)因股東投資強(qiáng)度不夠，便以舉債擴(kuò)大生産經(jīng)營(yíng)或盲目擴(kuò)大徵稅，結(jié)果提高資産負(fù)債率，造成資金周轉(zhuǎn)不靈，還會(huì)影響正常地還本付息。最有可能導(dǎo)致企業(yè)資不抵債而破産。
擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指爲(wèi)其他企業(yè)的貸款提供擔(dān)保，最後因其他企業(yè)無力還款而代其償還債務(wù)。企業(yè)應(yīng)謹(jǐn)慎辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)，嚴(yán)格審批手續(xù)，一定要完善反擔(dān)保手續(xù)以避免不必要的損失。
匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。
它是指企業(yè)在經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口及其他對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，因本國(guó)與外國(guó)匯率變動(dòng)，使企業(yè)在兌換過程中遭受的損失。企業(yè)平時(shí)就要隨時(shí)注意其外幣債務(wù)。密切注視各種貨幣的匯率變化，以便采取相應(yīng)措施。特別是在銀行有外幣貸款的企業(yè)更應(yīng)如此。
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