銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要
常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等。反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下文是小編收集的關(guān)于銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要，僅供參考!
銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要一
為切實(shí)做好支行的反洗錢(qián)工作,不斷提高員工的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對(duì)省分行第二次反洗錢(qián)專題會(huì)議內(nèi)容進(jìn)行了傳達(dá)學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)支行要求:
一是要高度重視反洗錢(qián)工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對(duì)照問(wèn)題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認(rèn)識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作，做實(shí)做細(xì)做好反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動(dòng)與監(jiān)管部門(mén)交流溝通。
四是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢(qián)意識(shí)和能力，提高反洗錢(qián)工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實(shí)提高我行的反洗錢(qián)工作水平。
發(fā)送:各二級(jí)分(支)行，省分行各部門(mén)、直屬經(jīng)營(yíng)中心。
本行發(fā)送:行領(lǐng)導(dǎo)。
校對(duì):法律合規(guī)部寧艷芳
建設(shè)銀行山西省分行辦公室
20____年06月18日發(fā)
銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要二
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行臨朐縣支行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組在20____年6月21號(hào)召開(kāi)了20____年度第二次工作會(huì)議。會(huì)議由反洗錢(qián)主管陳麗燕主持，銷(xiāo)售主管張廣斌、反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會(huì)議。會(huì)議內(nèi)容紀(jì)要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件
1、《關(guān)于小額貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料填寫(xiě)及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風(fēng)險(xiǎn)提示》、
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點(diǎn)未及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險(xiǎn)提示函》、《關(guān)于未及時(shí)辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門(mén)批復(fù)文件過(guò)期作廢的風(fēng)險(xiǎn)提示函》。
3、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》。
通過(guò)對(duì)相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對(duì)反洗錢(qián)義務(wù)的深刻認(rèn)識(shí)，更進(jìn)一步的理解反洗錢(qián)的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢(qián)工作思路安排下一季度的反洗錢(qián)工作。
1、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢(qián)是犯罪分子最常用的方法。洗錢(qián)行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu);二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺(tái)是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺(tái)柜員要時(shí)刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時(shí)上報(bào)。因?yàn)橄村X(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢(qián)工作。
1、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。按照反洗錢(qián)相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢(qián)考核辦法，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，調(diào)動(dòng)柜員反洗錢(qián)工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢(qián)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢(qián)主管統(tǒng)一部署，針對(duì)不同業(yè)務(wù)開(kāi)展多層次，多渠道的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績(jī)納入員工的績(jī)效考核中。
三、開(kāi)展大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)工作。
在實(shí)際工作中應(yīng)做好對(duì)數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計(jì)和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。
二0____年六月三十日
銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要三
____支行__年__月__日
時(shí)間：__年__月__日__時(shí)__分
地點(diǎn)：營(yíng)業(yè)室
主持:______
參加人員:______
記錄：______
會(huì)議議題：
一、學(xué)習(xí)上級(jí)行反洗錢(qián)工作簡(jiǎn)報(bào)
二、安排_(tái)___年度反洗錢(qián)工作
三、【人名】同志對(duì)近期反洗錢(qián)工作提出要求
會(huì)議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級(jí)行反洗錢(qián)工作簡(jiǎn)報(bào)通過(guò)學(xué)習(xí)，要求認(rèn)真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗(yàn)、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢(qián)工作再上新臺(tái)階。
二、安排_(tái)___年度反洗錢(qián)工作
1、建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。年初我行將按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，建立《____支行反洗錢(qián)工作考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制。____年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢(qián)工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)補(bǔ)充修訂，并報(bào)上級(jí)行備案。
3、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢(qián)崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢(qián)交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
4、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳工作積極開(kāi)展好對(duì)外宣傳工作，開(kāi)展一次大型宣傳活動(dòng)及日常不定期宣傳，利用反洗錢(qián)宣傳日和柜面窗口發(fā)放宣傳單，向客戶宣傳講解反洗錢(qián)工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢(qián)活動(dòng)給國(guó)家和人民帶來(lái)的危害，同時(shí)也讓客戶了解反洗錢(qián)工作不會(huì)損害客戶的合法權(quán)益，使反洗錢(qián)宣傳工作達(dá)到預(yù)期目的
5、繼續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和盡職調(diào)查一是對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢(qián)調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)記錄的保存工作。三是對(duì)三四五類(lèi)客戶開(kāi)展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類(lèi)和二類(lèi)客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢(qián)人員對(duì)本行的各崗位反洗錢(qián)履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等情況組織檢查。對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、____對(duì)近期反洗錢(qián)工作提出要求
1、各小組要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，不斷推動(dòng)本專業(yè)反洗錢(qián)工作開(kāi)展。
2、突出做好客戶維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動(dòng)存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭(zhēng)取短時(shí)間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)。
____支行
____年__月__日
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