銀行案防工作會(huì)議講話稿
案防工作作為金融穩(wěn)定的重要組成部分,是考核基層央行全面提升履職能力的重要指標(biāo)之一。下面是學(xué)習(xí)啦小編給大家整理的銀行案防工作會(huì)議講話稿，僅供參考。
銀行案防工作會(huì)議講話稿篇1
同志們，案防是銀行的生命線，在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和社會(huì)環(huán)境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面。
一是銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，我們必須提高防范風(fēng)險(xiǎn)能力。 以前我們都說(shuō)狼來(lái)了，現(xiàn)在狼就在我們的身邊，工、農(nóng)、中、建、交、五大國(guó)有銀行，郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行、浦發(fā)、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來(lái)風(fēng)、遍地狼煙，在這種復(fù)雜、激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，我們必須把審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)放在第一位，要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中時(shí)刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會(huì)失去發(fā)展的能力，甚至?xí)嵘碛谖覀儍?nèi)部的案件和風(fēng)險(xiǎn)中。
二是社會(huì)環(huán)境復(fù)雜，我們要有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。 當(dāng)前社會(huì)中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時(shí)常聽(tīng)到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”、“大款夢(mèng)”、“老板夢(mèng)”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當(dāng)老板，我們要發(fā)大財(cái)，我要香車(chē)豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險(xiǎn)，不惜以身試法，案防工作形式嚴(yán)峻，挑戰(zhàn)重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對(duì)自己負(fù)責(zé)，更要對(duì)商行大業(yè)負(fù)責(zé)，對(duì)黨負(fù)責(zé)。
三行業(yè)性質(zhì)特殊，我們要講案防。
銀行經(jīng)營(yíng)的就是風(fēng)險(xiǎn)，這就決定于了銀行就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，既然是高風(fēng)險(xiǎn)銀行，我們就必須要有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護(hù)傘，是我們的生命線，一個(gè)小小的差錯(cuò)，有可能給我們帶來(lái)毀滅性的災(zāi)難。不講案防，就是自掘墳?zāi)?案防做不好，就是自取滅亡。
四經(jīng)營(yíng)氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)還存在著很多很大的問(wèn)題，與股份制銀行相比，我們的服務(wù)還有很大差距，我們的平臺(tái)還很難與其抗衡，我們的產(chǎn)品還遠(yuǎn)不如人家豐富，甚至有些客戶(hù)曾直截了當(dāng)?shù)恼f(shuō)，我們的服務(wù)不如浦發(fā)，這些不良的經(jīng)營(yíng)氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動(dòng)，一些人開(kāi)始敷衍了事、吊二郞當(dāng)、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創(chuàng)造了可趁之機(jī)，這是非常危險(xiǎn)的，抓好案防，是商行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、跨躍發(fā)展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我們要提高把控風(fēng)險(xiǎn)的能力。 當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形式大家已經(jīng)深有體會(huì)，焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)重重、房地產(chǎn)前景不容樂(lè)觀、煤炭行業(yè)貨堆如山，民間融資時(shí)有案發(fā)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，在這種背景下，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，風(fēng)險(xiǎn)重重逼人，越是這種情況，越是考驗(yàn)一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)把控能力?？傂卸啻握匍_(kāi)專(zhuān)題會(huì)議、多次下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，多次組織風(fēng)險(xiǎn)排查，充分說(shuō)明了總行把控風(fēng)險(xiǎn)的決心和意識(shí)。
以上是我們對(duì)案防工作的一些認(rèn)識(shí)，下面，我匯報(bào)一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來(lái)，我們嚴(yán)格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署，認(rèn)真做好日常防范工作，同時(shí)還主要做了以下工作：
一是以思想教育、合規(guī)建設(shè)為首務(wù)，多措并舉，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、合法意識(shí)的培養(yǎng)，贏造清、廉、威、正的企業(yè)文化氛圍。
我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來(lái)，受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴(yán)峻的形勢(shì)，上半年，根據(jù)總行和監(jiān)管部門(mén)、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過(guò)召開(kāi)案防例會(huì)、面談會(huì)、專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)等等，認(rèn)真貫徹傳達(dá)總行有關(guān)精神、落實(shí)工作要求。通過(guò)與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資等非法金融行為的危害，引導(dǎo)大家提高免役力，遠(yuǎn)離非法集資、遠(yuǎn)離高利貸、遠(yuǎn)離一切不安定因素。通過(guò)組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以讀后感的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過(guò)組織以案防為主題的辯論會(huì)，讓大家審慎科學(xué)的把控風(fēng)險(xiǎn)、警惕風(fēng)險(xiǎn)。
二是以宣傳教育為手段，提高社會(huì)公眾識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、抵制非法行為的能力。我們通過(guò)發(fā)放傳單、張貼宣傳海報(bào)、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢(qián)、向公眾宣傳“珍愛(ài)信用記錄”等等，在鞏固內(nèi)部防線的同時(shí)，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。
三是以全行大比武為契機(jī)。全面提高每一位員工的業(yè)務(wù)能力，從而提高員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、處置能力。力求把風(fēng)險(xiǎn)防控貫穿于業(yè)務(wù)操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽。
四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，明確業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源，通過(guò)學(xué)習(xí)嚴(yán)厲的處罰機(jī)制，校正不規(guī)范行為、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對(duì)照辦法列舉的違規(guī)行為，自我評(píng)判、自我校正、自覺(jué)遵章守紀(jì)、自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。
同志們，銀行案防無(wú)小事。縱然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)銀行的要求，一些被我們稱(chēng)之為小錯(cuò)誤、小隱患、小問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來(lái)不起眼的小錯(cuò)誤、小隱患、小問(wèn)題引發(fā)的。
一是我們對(duì)員工的日常行為和思想動(dòng)態(tài)掌握的還不及時(shí)，這既不利于我們的動(dòng)態(tài)排查，也可能對(duì)我們整個(gè)集體產(chǎn)生了一些負(fù)面影響。我們的有些員工，對(duì)案防工作的重要性還不理解或者說(shuō)理解的不深刻、不達(dá)標(biāo)。針對(duì)這一點(diǎn)，我們要在下一階段的工作中，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的思想教育，真正把員工的思想統(tǒng)一起來(lái)，統(tǒng)一高度、統(tǒng)一觀點(diǎn)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。
二是我們的工作還做的不夠細(xì)致。如，白天安保人員巡邏還不到位，門(mén)口車(chē)輛擺放有時(shí)候還夠規(guī)范，夜間值班人員設(shè)防不及時(shí)，有時(shí)候還出現(xiàn)誤報(bào)的現(xiàn)象。工作牌有時(shí)帶，有時(shí)不帶，有時(shí)帶著卻在口袋里放著。上班時(shí)間有員工離崗脫崗，監(jiān)控的日常維護(hù)和檢查還不到位、電源的使用不規(guī)范，對(duì)內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等。同志們，我們正在創(chuàng)建省級(jí)文明單位，這既是我們?cè)?jīng)努力的成果，也是我們進(jìn)一步提升的機(jī)會(huì)。我們要從細(xì)節(jié)入手，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務(wù)規(guī)范，通過(guò)細(xì)制的管理，嚴(yán)格的操作，要案防落實(shí)到一舉一動(dòng)中，把服務(wù)落實(shí)到每一個(gè)操作環(huán)節(jié)。
三是我們的業(yè)務(wù)能力還有待于進(jìn)一步的提升，我們的學(xué)習(xí)意識(shí)還有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。同志們，從總行下發(fā)的新的制度開(kāi)始，到最近連續(xù)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，都告訴我們，風(fēng)險(xiǎn)就在我們身邊，我們要發(fā)展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有掌握了業(yè)務(wù)操作的精髓，了解了風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、具備了識(shí)別的能力、擁有了處置的本領(lǐng)，才能真正的做到來(lái)之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，才能有力的推動(dòng)我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，我們要必須要在業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內(nèi)部的學(xué)習(xí)，考試，組織大比武，希望大家找差距 早動(dòng)手，快行動(dòng)，練好本領(lǐng)。
同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護(hù)傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠(yuǎn)，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、服務(wù)水平好的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。
銀行案防工作會(huì)議講話稿篇2
各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁：
下午好!
今天，銀監(jiān)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)案防工作做了全面地部署，***分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會(huì)、抓好落實(shí)。下面我就***代理金融案防工作開(kāi)展情況及下階段工作部署作個(gè)簡(jiǎn)要匯報(bào)：
一、案防工作開(kāi)展情況
我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項(xiàng)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo)。
(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
樹(shù)立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)控先行”的理念。首先落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第一責(zé)任人的責(zé)任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書(shū)”、全員簽訂“合規(guī)承諾書(shū)”，確保案件防控落實(shí)到崗到人。其次定期召開(kāi)郵銀雙方案件防控會(huì)議，通報(bào)內(nèi)控管理和檢查情況，協(xié)調(diào)解決相問(wèn)題。再則加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍建設(shè)、提升案防管控能力。
(二)完善案防機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管控
持續(xù)開(kāi)展內(nèi)控管理評(píng)優(yōu)評(píng)先工作，考評(píng)結(jié)果納入績(jī)效考核;全面網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管工作;定期對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核，累計(jì)經(jīng)濟(jì)處罰元，處罰責(zé)任人人次。
(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好案防整治
一是開(kāi)展金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)。一級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè);無(wú)三級(jí)、四級(jí)與五級(jí)的網(wǎng)點(diǎn)。二是開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時(shí)間節(jié)點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資金安全開(kāi)展突擊抽查，防控各類(lèi)案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理。對(duì)轄內(nèi)所有工號(hào)及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。
(四)落實(shí)案防排查，加強(qiáng)人員管理
深入開(kāi)展案防及人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作：一是開(kāi)展全轄金融案件風(fēng)險(xiǎn)排查。二是開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)及“五十個(gè)嚴(yán)禁”整治專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)—“綠盾行動(dòng)”。三是開(kāi)展“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)排查。四是結(jié)合民間借貸專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)展人員風(fēng)險(xiǎn)排查。及時(shí)了解人員思想動(dòng)態(tài)，查找違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、提高案防意識(shí)
廣泛開(kāi)展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動(dòng)。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類(lèi)學(xué)習(xí)會(huì)場(chǎng)，全員簽訂知曉書(shū)份，考試場(chǎng)，突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)次，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、下階段案防工作部署
(一)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提升員工隊(duì)伍素質(zhì)。要認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，有效提升網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)，提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)。
(二)加強(qiáng)人員管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。一是嚴(yán)格落實(shí)輪崗制度。二是加強(qiáng)人員管理，緊密關(guān)注員工行為動(dòng)態(tài)。加強(qiáng)從業(yè)人員的日常管理，切實(shí)發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認(rèn)真開(kāi)展員工行為排查和賬戶(hù)排查，密切關(guān)注員工思想和行為動(dòng)態(tài)，完善監(jiān)督舉報(bào)制度。三是強(qiáng)化員工制度意識(shí)的教育和培養(yǎng)。
(三)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場(chǎng)檢查作用，重點(diǎn)查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問(wèn)題。
(四)認(rèn)真落實(shí)問(wèn)題整改工作。對(duì)查出的問(wèn)題高度重視，舉一反三，認(rèn)真整改，確保整改落到實(shí)處。認(rèn)真開(kāi)展“回頭看”工作，對(duì)以往問(wèn)題整改情況的復(fù)查，對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核，并及時(shí)進(jìn)行通報(bào)。
(五)加強(qiáng)郵銀配合，齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲(chǔ)銀行的共同責(zé)任。要與郵儲(chǔ)銀行加強(qiáng)配合，密切溝通，齊抓共管。要按照集團(tuán)公司《三個(gè)規(guī)定》的具體要求，切實(shí)履行職責(zé)，建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高郵政金融風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
銀行案防工作會(huì)議講話稿篇3
同志們：
今年以來(lái)，我縣農(nóng)信社緊密?chē)@銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社案防工作安排部署，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，時(shí)刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢(shì)，科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排、積極應(yīng)對(duì)、妥善處置，扎實(shí)做好案件防控工作，促進(jìn)了改革和業(yè)務(wù)發(fā)展。今天參加營(yíng)業(yè)部的案防分析會(huì)議，我講幾點(diǎn)意見(jiàn)：
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，構(gòu)建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門(mén)和省、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求，縣聯(lián)社高度重視，迅速響應(yīng)，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了方案，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、條線責(zé)任、崗位責(zé)任的貫徹落實(shí)，把案件防控責(zé)任逐級(jí)分解到各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)要將案防工作任務(wù)分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責(zé)，構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。
(二)加強(qiáng)檢查，落實(shí)整改。從銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)聯(lián)社通報(bào)的案件情況看，多數(shù)案件發(fā)生在基層。從聯(lián)社近期開(kāi)展的常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和離任審計(jì)等情況來(lái)看，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出，一些習(xí)慣性違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范、貸款資料收集不齊全、形成不良貸款、失訴訟時(shí)效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確等問(wèn)題均不同程度存在，這里面既有員工規(guī)則意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題，也有內(nèi)控管理上的問(wèn)題，說(shuō)明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運(yùn)營(yíng)主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)的檢查和指導(dǎo)，對(duì)檢查存在問(wèn)題要問(wèn)責(zé)到人，并落實(shí)專(zhuān)人跟蹤整改。
(三)積極應(yīng)對(duì)，把握當(dāng)前案防嚴(yán)峻形勢(shì)。目前，我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時(shí)期，業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴(kuò)大、市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)加劇，經(jīng)營(yíng)環(huán)境也越來(lái)越復(fù)雜，監(jiān)控難度越來(lái)越大，潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來(lái)越多，對(duì)我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應(yīng)性、操作的合規(guī)性形成了嚴(yán)峻考驗(yàn)。案件風(fēng)險(xiǎn)常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時(shí)刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴(yán)防嚴(yán)控，辦好每一筆業(yè)務(wù)，把好每一道關(guān)卡，防好每一個(gè)環(huán)節(jié)。
(四)落實(shí)案防考核機(jī)制，提高案防意識(shí)。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標(biāo)，對(duì)案防工作組織、案防工作質(zhì)量、案防工作執(zhí)行力等方面進(jìn)行量化考核。各崗位人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)，確保每項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行落實(shí)到位，避免由于個(gè)人的違規(guī)操作影響全體人員的績(jī)效考核。
網(wǎng)點(diǎn)要建立案防學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制，通過(guò)不間斷的教育培訓(xùn)，引導(dǎo)廣大干部員工強(qiáng)化對(duì)案防工作的認(rèn)識(shí)：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對(duì)單位，是資金損失、形象聲譽(yù)損失，影響改革發(fā)展;對(duì)個(gè)人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔(dān)刑事責(zé)任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)更趨復(fù)雜，外部金融危機(jī)仍未見(jiàn)底，內(nèi)部社會(huì)矛盾積聚，對(duì)案防工作帶來(lái)新的壓力;三是復(fù)雜性，銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域，受宏觀調(diào)控、銀行信貸規(guī)?？刂?、社會(huì)資金面偏緊等因素影響，內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復(fù)性，一些屢查屢犯的問(wèn)題、案件呈窩狀、鏈?zhǔn)?、片狀發(fā)生;五是廣泛性，發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn)，在資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)中均有發(fā)生，涉及銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、重要憑證管理、銀企對(duì)賬、質(zhì)押物管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié);六是多樣性，涉及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工、授權(quán)管理人員等多個(gè)層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風(fēng)險(xiǎn);八是長(zhǎng)期性，由于體制、機(jī)制和內(nèi)部管理等方面的深層次問(wèn)題還沒(méi)有徹底解決，案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的任務(wù)，對(duì)案防成績(jī)不可沾沾自喜，對(duì)案件的爆發(fā)不可心存僥幸，對(duì)案件防控工作的形勢(shì)，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí)。
(五)做好員工行為排查。在當(dāng)前的新形勢(shì)下，部分員工放松了政治理論學(xué)習(xí)和思想道德修養(yǎng)，在復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和金錢(qián)誘惑面前，世界觀、人生觀和價(jià)值觀發(fā)生嚴(yán)重扭曲，“向錢(qián)看”傾向嚴(yán)重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，珍惜工作崗位，使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)才能保護(hù)自己”的理念真正深入人心，并成為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實(shí)際問(wèn)題。把案防工作放在首位，堅(jiān)持從嚴(yán)治社為第一方略、以防控風(fēng)險(xiǎn)為第一任務(wù)的要求，堅(jiān)持改革發(fā)展與防案控險(xiǎn)的統(tǒng)一，把風(fēng)險(xiǎn)防控放在心上、抓在手上、落實(shí)到行動(dòng)上，避免重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控、重人情輕制度、重布置輕落實(shí)、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視，業(yè)務(wù)發(fā)展既要有量的突破，更要有質(zhì)的保證，案防無(wú)小事，發(fā)案壞大事。
同志們，案防責(zé)任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認(rèn)真履職盡責(zé)，為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護(hù)好航，作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
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