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證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本

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證券實習(xí)調(diào)研報告的核心是實事求是地反映和分析客觀事實。那么證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本怎么寫?下面是小編給大家?guī)淼淖C券實習(xí)調(diào)研報告最新范本5篇,希望大家喜歡!

證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本

證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本篇1

一、實習(xí)公司介紹

__有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20__年7月,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),公司增資擴(kuò)股并更名為“__有限責(zé)任公司”,注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來,公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域,業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司,目前注冊資本為10.05億元人民幣,在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部,在北京、南昌設(shè)有辦事處。

公司的經(jīng)營范圍包括:證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù)。

歷經(jīng)多年的發(fā)展,公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊伍,公司現(xiàn)有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn),公司堅持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想,不斷改革創(chuàng)新,努力提升公司的核心競爭力,為建設(shè)和諧社會、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。

二、實習(xí)的主要內(nèi)容

(一)了解世紀(jì)證券概況

1、世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

2、了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化。

3、威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實習(xí)內(nèi)容

1、我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個工作看起來很簡單,其實對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說,由于社會經(jīng)驗的匱乏,在實際工作中也有許多困難。

2、我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責(zé),但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3、每天做完雜物后,我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告,為自己專業(yè)知識的做積累。

4、一般從9點(diǎn)開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。

5、柜臺服務(wù)??蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗,并且有證券從業(yè)資格證。在實習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩,并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識。

7、整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,進(jìn)行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。

三、實習(xí)收獲與體會

在一個月的時間里,我從對證券業(yè)一無所知,到初窺門徑,其中學(xué)習(xí)了很多,人也更加成熟。在這里的實習(xí)生活,讓我學(xué)著開始面對社會,讓我對證券專業(yè)知識有了興趣,相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,我會開始關(guān)注留意股市行情,關(guān)心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài),既不會盲目入市,更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的FC會議,在FC會議上,大家會對近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,預(yù)測股市的未來走向。會議上,老師們還會推薦幾支股票,并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學(xué)習(xí)機(jī)會,并收獲了許多專業(yè)知識:

空方:對后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。多方:對后市樂觀,正在買入股票的投資者。

建倉:一般是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票。

主力基金:是持有指某股票數(shù)量的基金公司或基金公司聯(lián)名,他們的買賣決定,自然就成為主力了。

主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

跳空:指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。

打壓:是用非常方法,將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。

洗盤:做手為達(dá)到炒作目的,必須于途中讓低價買進(jìn),且意志不堅的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時讓持股者的平均價位升高,以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。

K線:這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603~1867年),被當(dāng)時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動,后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過K線圖,我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來,股價經(jīng)過一段時間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種K線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。

短線:對于短線投資者來說,正面消息的發(fā)布,一般會對一只股票價格在短時間內(nèi)出現(xiàn)快速增長,在當(dāng)日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,以什么價格買入是很難預(yù)測的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但是仍然可以研究K線趨勢,和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險性。

股票交易 容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,市場并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有K線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價,莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據(jù),會發(fā)出起訴。

交易所交易機(jī)制:滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。

經(jīng)過這次實習(xí),對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識,與此同時也有了一些自己的體會。

“以客戶服務(wù)為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的”是世紀(jì)證券一向所堅持的服務(wù)理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系,證券的市場地位和品牌影響力不斷提升,已經(jīng)成為一個有著核心競爭力的綜合金融服務(wù)提供商必備品質(zhì)。而這個過程中,以人為本的精神是公司成長的一核心要素。

以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅持服務(wù)質(zhì)量。和客服部的工作人員相處的過程中,我最能感受到的就是他們熱情,活躍與耐心,對于散戶們各式問題的耐心解答,對各種繁瑣程序的細(xì)致處理……這些都是服務(wù)窗口的首要要求,當(dāng)然也是我需要做到做好的工作標(biāo)準(zhǔn)。

擁有金融的專業(yè)知識也是一個證券人必備的品質(zhì),要表現(xiàn)出專業(yè),首先要做的是要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識和市場信息,要做到自己能給顧客最基本的信心。我們要深刻了解他們的需求,讓他們了解并接受我們的服務(wù),把潛在的客戶發(fā)掘出來。在以后的時間里,我要不斷地學(xué)習(xí)和充實自己,金融確實是一個充滿魅力的行業(yè),金融是百業(yè)之首,而證券就是金融之首啊。

證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本篇2

一、題記

掐指一算,在廣發(fā)證券上海投行部已實習(xí)五個月了。對于過慣學(xué)校學(xué)期制生活的學(xué)生而言,五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月,感覺真是過得飛快,一切好像還是在暑假剛開始實習(xí)的樣子,這期間發(fā)生的事情也歷歷在目,還未走遠(yuǎn)。也許真是印證這個道理:當(dāng)你全心投入到一項事業(yè)上去的時候,你不會感覺到時間的流走。

因為你的心思已不在此了。五個月的實習(xí)真的是一件很難忘的經(jīng)歷,一個很好的歷練,更是學(xué)生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后,你不再是一個學(xué)生,社會不會對你像以前一樣容忍。你應(yīng)該像所有人一樣,成熟、認(rèn)真、自立和堅強(qiáng)。

二、實習(xí)內(nèi)容

實習(xí)從報到開始,首先是跟公司簽訂了實習(xí)協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排,我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的ipo項目上,項目開始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導(dǎo)老師待人很好,跟想象中的嚴(yán)肅形象有些不一樣。剛開始過去時,由于對項目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解,所以老師派的任務(wù)相對簡單。

但后來隨著實習(xí)深入,我慢慢承擔(dān)起更多和職責(zé)更重大的工作。細(xì)細(xì)數(shù)來,在這五個月的實習(xí)過程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無趣,但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

(一)整理工作底稿

工作底稿的整理是一個相對繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項目團(tuán)隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務(wù)相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個保薦工作的文件的記錄,是保薦機(jī)構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎(chǔ)。

我把整理工作底稿分成三個部分流程。

第一階段是文件收集。《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)工作底稿指引》中將工作底稿分成十章,分別從各個方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財務(wù)及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。我需要根據(jù)這些目錄里的內(nèi)容要求企業(yè)提供相應(yīng)文件和憑證。

這實際上是一個溝通的過程,因為上述工作底稿指引是根據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點(diǎn)制定,并不是適用于所有企業(yè)。所以,需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實際情況以做出相應(yīng)調(diào)整。通過這個溝通,我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定,企業(yè)通常難以做出準(zhǔn)確的理解。所以,我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中,不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求,這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設(shè)立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料,是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件,我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握,這將是我們開展以后各項工作的基礎(chǔ)。而且這個過程中,我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題,并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本,內(nèi)容多、信息量大,而且這里面的資料會被反復(fù)利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料,我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔,編制索引號。

(二)盡職調(diào)查

《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對于擬上市獨(dú)立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴(yán)格的規(guī)定。而且,整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主,所以項目團(tuán)隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定,結(jié)合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進(jìn)行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。

下面列舉我參與核查的一部分內(nèi)容:

(1)是否存在重大的關(guān)系交易?我們要調(diào)查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方,關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來是否必要、價格是否公允,關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。

(2)實際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭,若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。

(3)主要資產(chǎn)的獨(dú)立性和完整性,企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、設(shè)備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形,影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán),是否具備獨(dú)立盈利能力。

(4)報告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。

(5)社會保險的繳納情況,是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。

(6)董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。

(7)財政補(bǔ)貼的合法性,企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補(bǔ)貼是否存在重大依賴。

(8)pe核查,pe的資格、人數(shù),是否存在腐—敗、代持的嫌疑。

(三)招股書的撰寫

招股書是上市申報的一個重要文件,其撰寫也是項目團(tuán)隊工作的一個重點(diǎn)和難點(diǎn)。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后,指導(dǎo)老師讓我獨(dú)自撰寫其中的幾章,以通過這種方式讓我快速進(jìn)步。

風(fēng)險因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面,是需要提醒投資者重點(diǎn)注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式,各風(fēng)險點(diǎn)有較深刻的認(rèn)識。

董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履歷,持有發(fā)行人股份及對外投資情況,是否具備任職資格。

公司治理一節(jié)相對簡單,主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨(dú)立董事、董事會秘書制度的建立健全及運(yùn)行情況。

財務(wù)會計信息及和管理層討論兩節(jié),前者是企業(yè)三年一期的財務(wù)數(shù)據(jù)及主要會計制度等內(nèi)容,后者主要是對企業(yè)的財務(wù)狀況及盈利能力等情況進(jìn)行分析。

其他重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔(dān)保等其它重要事項。

除以上內(nèi)容外,我還負(fù)責(zé)過輔導(dǎo)備案材料的撰寫,參與過立項問題的答復(fù)。

三、實習(xí)感想與體會

雖然只是五個月的實習(xí),但是完全不同于學(xué)校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣,讓我感觸良多。

(一)關(guān)于如何學(xué)習(xí)

參加實習(xí)工作后,感覺在學(xué)校里學(xué)習(xí)方式還是有點(diǎn)書生意氣。太注重理論的掌握,而不太考慮其應(yīng)用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學(xué)習(xí)的更高層次要求就是在于學(xué)以致用,在于解決人們碰到的實實在在的問題,但在在學(xué)校里根本不可能存在這種機(jī)會。實習(xí)工作讓我認(rèn)識到實踐工作的重要性。

(二)關(guān)于投行這個職業(yè)

實習(xí)工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務(wù)機(jī)構(gòu),其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責(zé)、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。

(三)關(guān)于工作方法

學(xué)習(xí)和工作是兩個差別很大的過程。學(xué)習(xí)主要是一個自主的過程,學(xué)什么、如何學(xué)都是你自己可以決定的事情。而現(xiàn)在的工作,首先,有時間上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作,如何與其溝通是一個很需要技巧的事情:選擇恰當(dāng)?shù)臏贤▽ο?、明確溝通意圖等。而且,向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式,將目標(biāo)分解依次提出。

作為中介機(jī)構(gòu),培養(yǎng)服務(wù)意識很重要,切實為企業(yè)解決問題、提供便利,而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準(zhǔn),以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時,給予心理支持等。

證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本篇3

一、實習(xí)公司介紹

中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良,無歷史包袱,無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(包含A股、B股)籌資總計400億元人民幣,歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是:以股東利益化和客戶利益化為宗旨,穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新,充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢,銳意進(jìn)取,以市場為導(dǎo)向,以不斷滿足客戶需求為目標(biāo),為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

二、實習(xí)時間和地點(diǎn)

中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部

三、實習(xí)目標(biāo)

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實習(xí)。

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識。

(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題。

四、實習(xí)內(nèi)容

(一)了解中信建投證券概況

1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化。

3、解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門??蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實習(xí)內(nèi)容

1、我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個工作看起來很簡單,其實對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說,由于社會經(jīng)驗的匱乏,在實際工作中也有許多困難。

2、我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責(zé),但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3、每天做完雜物后,我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告,為自己專業(yè)知識的做積累。

4、一般從9點(diǎn)開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。

5、柜臺服務(wù)??蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗,并且有證券從業(yè)資格證。在實習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩,并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的'知識。

7、整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,進(jìn)行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

五、實習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考

實習(xí)之前,感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí),對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識,與此同時也思考了一些問題:

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9:30———11:30,下午1:00———3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三)。

(三)交易所交易機(jī)制

滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管,是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式,對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請假,仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。

但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn),該項業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,投資者無須在證券營業(yè)部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票,極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(tǒng)(如:電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行),或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

總結(jié)而言,銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別:

1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳,無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理,銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶,而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

(五)證監(jiān)會叫?!般y證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國,銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的,而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫停“銀證通”,原則是不再開展新業(yè)務(wù),規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時間里,柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行,問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè),但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨(dú)立的,在業(yè)務(wù)方面確實也有很多合作,也取得了不錯的效果。

(七)中信建投證券的發(fā)展前景

在中信建投證券實習(xí)的這段時間里,感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格,典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦,然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化,在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

六、實習(xí)總結(jié)

在中信建投證券營業(yè)部實習(xí)的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

另外,中信建投證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚(yáng)我們?nèi)粘9ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習(xí)的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。

證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本篇4

20__年x月份,我有幸得到了__的實習(xí)機(jī)會,從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹,我被安排在位于__總部的信用交易部門進(jìn)行實習(xí),其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。

在此期間,我近距離了解了__的發(fā)展歷程以及公司文化,更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程,明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用,并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力,為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。

一、具體實習(xí)內(nèi)容

既然被安排到了信用交易部門,所做的工作自然與融資融券分不開,首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):

概念:"融資融券"又稱"證券信用交易",是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

融資是借錢買證券,證券公司借款給客戶購買證券,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為"買空";融券是借證券來賣,然后以證券歸還,證券公司出借證券給客戶出售,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空"。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程:對于證券公司來說,融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候,__作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此,為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用,主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實踐,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先,并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請后,證券公司必須辦理客戶征信,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存。

對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分,對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。因此,整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標(biāo),按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù),同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。

其次,當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,便可以為其進(jìn)行開戶。因此,第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書,并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

在向客戶融資融券前,還必須與客戶簽訂融資融券合同,明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽,至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù),可以進(jìn)行融資融券交易。

隨著開戶的完成,第三流程也隨之啟動,證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等,對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而,為了避免信用風(fēng)險所導(dǎo)致的損失發(fā)生,__有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。

同時根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定,必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議,此舉更是加強(qiáng)了對于證券交易的監(jiān)管,保障了客戶以及證券公司的利益。而__將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶,一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,意味著該賬戶處于信用風(fēng)險中,公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉,如出于此狀態(tài)超過一定時間,將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益。

最后,也可說是最為關(guān)鍵的流程,在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,將通過各種方式還款或還券,實行平倉。因此,我們此時必須計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,并且計算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi),并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表,每日完成結(jié)算后上報最后統(tǒng)計結(jié)果。

此流程看似簡捷,然其工作量十分浩大,并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,可算在整個業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,因此,我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個工作進(jìn)度,保持一貫的高效,并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此,在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。

二、自己的一些心得和建議

在此次實習(xí)經(jīng)歷之前,雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,因此,雖然擁有不少相關(guān)的理論知識,但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題??梢娎碚撆c實踐相結(jié)合的重要性。

在不斷克服困難的實習(xí)過程中,不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解,更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經(jīng)驗,這些絕非是實習(xí)工資能夠衡量的。同時,通過這兩個月的實習(xí),我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗,并且思考了不少問題。

1、與以往實習(xí)的不同之處

首先,就正式度而言,本次畢業(yè)實習(xí)與以往的暑假實習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實習(xí)只是在一些中小型企業(yè),外貿(mào)公司等,其對員工的衣著,服飾,言談舉止的約束性較弱,雖然氣憤比較輕松,卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在__的是細(xì)則大為不同,公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度,不能有絲毫的輕視。而在__金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

其次,實習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實習(xí)并沒有明確的目標(biāo),只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,拓展視野,因此投入的熱誠有限,最終的收獲不大。然而在此次實習(xí)之前,我早已把為將來的工作打下堅實的基礎(chǔ)作為目標(biāo),因此針對性很強(qiáng),尤其是在此次實習(xí)過程中有意識的將所學(xué)的金融知識盡可能運(yùn)用到工作中去,兩者相得益彰,相輔相成。因此,在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習(xí)更有效率,收獲頗豐。

最后,實習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作,很少涉及到核心的工作內(nèi)容,可算是當(dāng)了一回廉價勞動力。而此次被安排進(jìn)入了__的信用交易管理部門,專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個月的過程中,我?guī)缀踉诟鱾€流程的崗位上都進(jìn)行了實踐,從而對于這項業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解,為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。

2、人際關(guān)系的處理問題

剛到__,部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠,謙遜有禮,比以往我所有去過的公司都更為出色,因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊的決心。然而畢竟我并非正式員工,要在短時間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實習(xí)之初,這方面我做的不夠出色,總覺得與部門里的同事存在一些代溝,沒有能夠進(jìn)行良好的溝通,也間接導(dǎo)致了我的實習(xí)工作停滯不前,未能取得較大進(jìn)展。

證券實習(xí)調(diào)研報告最新范本篇5

一、實習(xí)公司介紹

烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部

二、實習(xí)時間和地點(diǎn)

20__年6月27日——20__年7月24日

三、實習(xí)目標(biāo)

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實習(xí)。

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識。

(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題。

四、實習(xí)內(nèi)容

(一)了解華龍證券概況

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位;了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化。

營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門??蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實習(xí)內(nèi)容

我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課。每周都會有不同的課程表,安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下:

儀容儀表課程;我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝。一方面,是公司建立一個良好的形象。另一方面,這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營銷活動。

在對社區(qū)進(jìn)行活動時,我們要了解客戶的需求,就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話。在溝通的過程當(dāng)中,我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場,看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當(dāng)中,我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷,首先,要有實時的信息跟蹤。其次,對于當(dāng)日的大盤,要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外,幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后,為了能夠順利地展開證券營銷活動,我們可以為客戶免費(fèi)贈送一份證券投資報告。在這個過程中,我們的目的就是約見。

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