資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報告
資產(chǎn)是人的生活所需，那作為資產(chǎn)管理公司的實(shí)習(xí)生，你打算怎么寫的實(shí)習(xí)報告呢?為此學(xué)習(xí)啦小編為大家整理了資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報告，歡迎參考。
資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報告篇一
先介紹介紹券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)吧，因?yàn)楦芏嘟鹑趯I(yè)的同學(xué)聊過之后發(fā)現(xiàn)，很多人對這個業(yè)務(wù)完全不了解，比如有同學(xué)以為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是幫公司處理不良資產(chǎn)的，再比如有人以為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)就是銀行的財富管理業(yè)務(wù)，幫人理財。
這里小小科普下，其實(shí)券商資產(chǎn)管理(asset management)確實(shí)某種意義上來講，是理財業(yè)務(wù)，只不過是類似基金的理財服務(wù)(下面會寫到對券商資產(chǎn)、基金和信托的比較)?，F(xiàn)在一般來講，會分為集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合理財計劃，顧名思義，是集合眾人的錢財投資，所以證券公司會接受多個客戶委托，與客戶簽訂合同，而且往往公司會有自有資金參與，一般大集合投資門檻10W，小集合投資門檻5W;而定向理財集合是一對一的高端理財服務(wù)，給單個投資者量身定制投資方案，一般投資門檻100W。我當(dāng)時是屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計組。
說到產(chǎn)品設(shè)計，可能大家又會浮想聯(lián)翩，是不是各種復(fù)雜的金融衍生品的設(shè)計，定價呢?OK，我只能很遺憾的說目前國內(nèi)的理財產(chǎn)品還是比較簡單的，創(chuàng)新力度也不夠。其實(shí)券商集合理財計劃(基金也一樣)的這個產(chǎn)品就是該計劃的合同，說明書，風(fēng)險揭示書等材料。一個產(chǎn)品的具體投資范圍、比例，開放期、贖回期的設(shè)置，參與費(fèi)用，管理人業(yè)績報酬計提比例等條款都是產(chǎn)品設(shè)計中的關(guān)鍵。一般來講，我們會根據(jù)總監(jiān)指示具體做哪一類產(chǎn)品，來構(gòu)建一個產(chǎn)品提案，有的時候時間緊的時候，會直接撰寫產(chǎn)品合同、說明書的草案;提交給總監(jiān)后再根據(jù)他的反饋?zhàn)龀稣{(diào)整。也許你覺得寫寫合同和說明書好像挺沒有技術(shù)含量，可是不同產(chǎn)品直接條款的設(shè)置可能會差很大，而且這兩份最重要的材料是最后呈現(xiàn)給投資者和證監(jiān)會的文件，是完全制式的，不能出一點(diǎn)錯誤。有興趣的同學(xué)可以瀏覽一些券商理財產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的申報材料，條款之多是需要耗費(fèi)大量時間的，并且申報給證監(jiān)會的材料還遠(yuǎn)不止這兩樣，所以產(chǎn)品設(shè)計小組經(jīng)常會加班加點(diǎn)趕材料 = = 我當(dāng)時的同事上司也全部是研究生或者博士生。另外資產(chǎn)管理部門除了產(chǎn)品設(shè)計外，之后產(chǎn)品的管理主要是由投資組辦人(類似基金經(jīng)理)決定，具體他們要投什么股票，債券的我就不得而知了，只有投資經(jīng)理和trader們知道。
再說下券商資管業(yè)的發(fā)展，順便對比一下基金和信托。其實(shí)券商資管業(yè)務(wù)發(fā)展不久，規(guī)模遠(yuǎn)不及基金產(chǎn)品。本人實(shí)習(xí)期間基金產(chǎn)品已經(jīng)突破1000只，而市場上的券商集合理財產(chǎn)品只有200多只。證監(jiān)會那邊會券商資管的管理也比較嚴(yán)格，從公司提交材料，到排隊(duì)等審理材料，到證監(jiān)會正式表明開始審理啦，再到他們審理完畢，給出是否過審需要經(jīng)過蠻長的一段時間。記得當(dāng)時暑假期間，股市低迷，債市慢牛，故一些看準(zhǔn)市場的券商發(fā)行的短期純債型產(chǎn)品非?；鸨?。于是，我實(shí)習(xí)的公司也開始準(zhǔn)備純債型產(chǎn)品的材料，不過貌似還在排隊(duì)期間的時候就發(fā)現(xiàn)債市慢牛的行情也不再那么好，純債類產(chǎn)品好像也不那么流行了。LOL 雖然郭樹清上臺后頒布的一些政策對券商資管業(yè)務(wù)有所松綁，不過時下看來，本人認(rèn)為在一段時間內(nèi)，券商資產(chǎn)業(yè)務(wù)很難超過基金。
再說下券商的同業(yè)競爭，其實(shí)銀行理財產(chǎn)品才是占據(jù)國內(nèi)理財市場的大頭啊!不過這里我只想稍微比較下券商理財產(chǎn)品，基金和信托。本人現(xiàn)在最看好信托公司，因?yàn)楹豌y行理財類似，信托產(chǎn)品也是采用備案制，成立快，所以這幾年來，信托公司的資產(chǎn)規(guī)模迅速增長，已經(jīng)超過券商資管和基金了。而且現(xiàn)在國內(nèi)對私募的監(jiān)管沒那么嚴(yán)格，發(fā)行的產(chǎn)品也比較多元?；鸷腿碳侠碡敺浅Ｏ嗨?，都是申報制，就是剛剛說的得讓證監(jiān)會審核比較久。不過基金的投資門檻低，一般1000塊就好，所以對于低端的投資者吸引較大。
最后說下實(shí)習(xí)的感受吧，最大的感觸是對市場了解得比較多了，包括股市債市，因?yàn)榻?jīng)常要寫一些報告之類的。自己會開始比較知道應(yīng)該去關(guān)注哪些數(shù)據(jù)，信息。另外學(xué)習(xí)能力很重要，作為實(shí)習(xí)生，很多工作都是靠自己爭取來的，爭取到任務(wù)可能也不會得到太多指導(dǎo)，自己好好摸索之后要主動多問。記得當(dāng)時第一次寫報告的時候出現(xiàn)很多問題，等我的mentor指出來之后，我再修改后的報告得到了mentor的大為贊揚(yáng)。另外，要多總結(jié)!
資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報告篇二
部門：
實(shí)習(xí)崗位：資產(chǎn)管理
姓名：×××
指導(dǎo)教師： xx
完成時間： 201×年5月10日
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一、實(shí)習(xí)目的
實(shí)習(xí)目的是，通過資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)使我了解以后再資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位工作的特點(diǎn)、性質(zhì)，學(xué)習(xí)體驗(yàn)資產(chǎn)管理相關(guān)崗位工作的實(shí)際情況，學(xué)習(xí)與積累工作經(jīng)驗(yàn)，為以后真正走上資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位做好崗前準(zhǔn)備。
同時通過資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的實(shí)習(xí)，熟悉實(shí)際工作過程的運(yùn)作體系和管理流程，把自己所學(xué)資產(chǎn)管理工作崗位理論知識應(yīng)用于實(shí)際，鍛煉資產(chǎn)管理工作崗位業(yè)務(wù)能力和社會交際實(shí)踐能力，并在工作中學(xué)習(xí)資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的新知識，對自己所學(xué)的知識進(jìn)行總結(jié)并提升，以指導(dǎo)未來在資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的學(xué)習(xí)重點(diǎn)和發(fā)展方向。
二、實(shí)習(xí)時間
201×年03月01日～201×年06月15日
(修改成自己資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)時間)
三、實(shí)習(xí)地點(diǎn)
蘇州市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)江南大道
(修改成自己資產(chǎn)管理工作崗位實(shí)習(xí)地點(diǎn))
四、實(shí)習(xí)單位
江蘇省蘇杭教育集團(tuán)(修改成自己資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)單位)
此處可以繼續(xù)添加具體你資產(chǎn)管理工作崗位實(shí)習(xí)單位的詳細(xì)介紹
五、實(shí)習(xí)主要內(nèi)容
我很榮幸進(jìn)入江蘇省蘇杭教育集團(tuán)(修改成自己資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)單位)開展資產(chǎn)管理崗位實(shí)習(xí)。為了更好地適應(yīng)從沒有資產(chǎn)管理崗位工作經(jīng)驗(yàn)到一個具備完善業(yè)務(wù)水平的工作人員，實(shí)習(xí)單位主管領(lǐng)導(dǎo)首先給我們分發(fā)資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位從業(yè)相關(guān)知識材料進(jìn)行一些基礎(chǔ)知識的自主學(xué)習(xí)，并安排專門的老前輩對資產(chǎn)管理崗位所涉及的相關(guān)知識進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)。
在實(shí)習(xí)過程，單位安排的了杜老師作為實(shí)習(xí)指導(dǎo)，杜老師是位非常和藹親切的人，他從事資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位領(lǐng)域工作已經(jīng)有二十年。他先帶領(lǐng)我們熟悉實(shí)習(xí)工作環(huán)境和資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)內(nèi)容，之后他親切的和我們交談關(guān)于實(shí)習(xí)工作具體性質(zhì)以及資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位容易遇到的問題。杜老師帶領(lǐng)我們認(rèn)識實(shí)習(xí)單位的其他工作人員，并讓我們虛心地向這些辛勤地在資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位上的前輩學(xué)習(xí)，在遇到不懂得問題后要積極請教前輩。 畢竟是人生第一次在資產(chǎn)管理工作崗位上，所以真正掌握這一份工作是需要一個過程的。一開始我對實(shí)際資產(chǎn)管理崗位的工作內(nèi)容比較陌生，都不太清楚自己的工作范圍和職責(zé)，對實(shí)習(xí)單位的情況也不
太了解，不過杜老師會告訴我該怎樣處理自己在資產(chǎn)管理崗位上遇到的問題。慢慢的我也就熟悉了自己的資產(chǎn)管理崗位工作內(nèi)容，在資產(chǎn)管理崗位上的一些棘手問題也能自己獨(dú)立解決，每天把工作做得井井有條。
在單位實(shí)習(xí)期間，我從事的資產(chǎn)管理工作崗位相關(guān)的工作之外，還負(fù)責(zé)協(xié)助其他部門的日常工作，包括制定計劃，利用新學(xué)習(xí)的資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位業(yè)務(wù)知識處理相關(guān)文書。
對于第一次在資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的的我來說，還沒有足夠的社會經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)過了這半年來的資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)，我學(xué)到了很多，感悟了很多。特別是在實(shí)習(xí)單位領(lǐng)導(dǎo)和資產(chǎn)管理工作崗位的相關(guān)同事的關(guān)心和指導(dǎo)下，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交付的工作，和同事之間能夠通力合作，關(guān)系相處融洽而和睦。在工作中積極學(xué)習(xí)新知識、技能，注重自身發(fā)展和進(jìn)步，我學(xué)會了很多資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位理論實(shí)踐技能，增加了資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
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