保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定
《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》已經(jīng)2004年11月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，下面學習啦小編給大家介紹關于保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定的相關資料，希望對您有所幫助。
保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設立保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應當經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準。
未經(jīng)中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務。
第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務院授權(quán)，對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責。
中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第四條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀包括直接保險經(jīng)紀和再保險經(jīng)紀。
直接保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀機構(gòu)與投保人簽訂委托合同，基于投保人或者被保險人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，并按約定收取傭金的行為。
再保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀機構(gòu)與原保險公司簽訂委托合同，基于原保險公司的利益，為原保險公司與再保險公司安排再保險業(yè)務提供中介服務，并按約定收取傭金的行為。
第五條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證(以下簡稱許可證)，經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務的單位。
本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀分支機構(gòu)是指由保險經(jīng)紀機構(gòu)設立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務的分公司和營業(yè)部。
第六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。
第七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)在辦理保險業(yè)務中因過錯給投保人、被保險人、保險公司造成損失的，應當承擔賠償責任。
第八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依據(jù)本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關材料，反映真實情況，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。
第二章 機構(gòu)管理
第一節(jié) 設 立
第九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以采取下列組織形式：
(一) 合伙企業(yè);
(二) 有限責任公司;
(三) 股份有限公司。
第十條 設立保險經(jīng)紀機構(gòu)，應當具備下列條件：
(一) 注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額;
(二) 公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;
(三) 高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;
(四) 持有《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一;
(五) 具備健全的組織機構(gòu)和管理制度;
(六) 有固定的、與業(yè)務規(guī)模相適應的住所或者經(jīng)營場所;
(七) 有與開展業(yè)務相適應的計算機軟硬件設施。
第十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責任公司形式設立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣500萬元;以股份有限公司形式設立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。
第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險經(jīng)紀機構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。
第十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱中應當包含“保險經(jīng)紀”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同。
第十四條 申請設立保險經(jīng)紀機構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。
第十五條 申請設立保險經(jīng)紀機構(gòu)，應當向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：
(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險經(jīng)紀機構(gòu)設立申請表》;
(二)《保險經(jīng)紀機構(gòu)設立申請委托書》;
(三)公司章程或者合伙協(xié)議;
(四)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復印件及加蓋財務印章的最近1年財務報表;
(五)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件;
(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務發(fā)展計劃等;
(七)企業(yè)名稱預先核準通知書復印件;
(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務、財務和人事制度等;
(九)本機構(gòu)業(yè)務服務標準;
(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務人員的《資格證書》復印件;
(十一)住所或者經(jīng)營場所證明文件;
(十二)計算機軟硬件配備情況說明。
第十六條 中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設等有關事項。
第十七條 中國保監(jiān)會應當自受理設立保險經(jīng)紀機構(gòu)申請之日起20日內(nèi)進行初審，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。
第十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)設立1年內(nèi)，可以在其住所所在省、自治區(qū)、直轄市設立3家保險經(jīng)紀分支機構(gòu)。申請設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)應當具備下列條件：
(一)申請前1年內(nèi)無嚴重違法、違規(guī)行為;
(二)內(nèi)控制度健全;
(三)擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件;
(四)現(xiàn)有的保險經(jīng)紀分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常;
(五)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。
第十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設立的，在設立1年后，在其住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市可以設立3家保險經(jīng)紀分支機構(gòu)。此外，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的，應當至少增加注冊資本或者出資人民幣100萬元。
申請設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)時，保險經(jīng)紀機構(gòu)注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應的注冊資本或者出資。
保險經(jīng)紀機構(gòu)注冊資本或者出資達到人民幣2000萬元的，設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。
第二十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)，應當提交下列材料一式兩份：
(一) 《保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)設立申請表》;
(二) 董事會或者全體合伙人關于設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的決議;
(三) 擬設保險經(jīng)紀分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架;
(四) 會計師事務所出具的保險經(jīng)紀機構(gòu)上一會計年度的審計報告;
(五) 保險經(jīng)紀機構(gòu)前1年接受保險監(jiān)管、工商、稅務等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關附件;
(六) 擬任主要負責人的任職資格申請材料;
(七) 經(jīng)營場所證明文件;
(八) 計算機軟硬件配備情況說明。
需要增加注冊資本或者出資的，還應當提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件。
第二十一條 中國保監(jiān)會應當依法對設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的申請進行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。
第二十二條 中國保監(jiān)會作出批準設立保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證。
申請人收到許可證后，應當按照有關規(guī)定辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。
第二十三條 依法設立的保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)，應當自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。
第二十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。
保險經(jīng)紀機構(gòu)繳存保證金的，應當自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。
保險經(jīng)紀機構(gòu)增加注冊資本或者出資，應當相應增加保證金數(shù)額。
第二十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的保證金應當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應當專戶存儲到全國性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應當約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險經(jīng)紀機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀機構(gòu)的債務承擔連帶責任。”
第二十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復印件報送中國保監(jiān)會。
保險經(jīng)紀機構(gòu)應當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關上年度本機構(gòu)保證金管理情況的專門報告。
第二十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：
(一)注冊資本或者出資減少的;
(二)依照本規(guī)定進入清算程序的。
第二十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應當向中國保監(jiān)會提交下列材料：
(一)申請書;
(二)有關減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。
第二十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)依照本規(guī)定進入清算程序，申請動用保證金的，應當由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：
(一)申請書;
(二)清算方案;
(三)許可證原件。
保險經(jīng)紀機構(gòu)解散的，還應當提交股東會、股東大會或者全體合伙人關于解散、清算事項的決議;保險經(jīng)紀機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應當提交相關文件。
第三十條 許可證應當置于經(jīng)營場所顯著位置。
第三十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的許可證有效期為2年，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險經(jīng)紀機構(gòu)申請換發(fā)許可證，應當提交下列材料：
(一)申請書;
(二)許可證原件;
(三)會計師事務所出具的上一會計年度的審計報告;
(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負債表和利潤表;
(五)前2年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;
(六)前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關附件;
(七)前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明。
第三十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：
(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務的;
(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;
(三)高級管理人員和業(yè)務人員不符合本規(guī)定條件的;
(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。
第三十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應當在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀機構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應當書面說明理由。
第三十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第二節(jié) 變更和終止
第三十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，應當報中國保監(jiān)會批準：
(一)變更注冊資本或者出資的;
(二)變更組織形式的;
(三)變更股東或者合伙人的;
(四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。
第三十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)變更注冊資本或者出資,應當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表》;
(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;
(三)新增自然人股東或者合伙人的身份證明復印件和簡歷，新增非自然人股東的加蓋單位財務印章的最近1年財務報表及營業(yè)執(zhí)照副本復印件;
(四)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明;
(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(六)減少注冊資本或者出資的，應當提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請變更組織形式，應當滿足新組織形式的設立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表》;
(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;
(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(四)實施方案;
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請變更股東或者合伙人、股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例,應當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表》;
(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;
(三)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書;
(四)新增自然人股東或者合伙人的身份證明復印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復印件及加蓋單位財務印章的最近1年財務報表;
(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十九條 中國保監(jiān)會自受理保險經(jīng)紀機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準變更或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。
第四十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，應當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
(一)名稱變更的;
(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;
(三)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。
第四十一條 保險經(jīng)紀分支機構(gòu)有下列情形之一的，應當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
(一)名稱變更的;
(二)經(jīng)營場所變更的。
第四十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)修改公司章程或者合伙協(xié)議，應當自有關決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會。
第四十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應當交回原許可證，領取新許可證。
前款所稱變更事項須經(jīng)中國保監(jiān)會批準的，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當自批準決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領取新許可證;前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領取新許可證。
第四十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)撤銷保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的，應當自有關決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。
第四十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，應當自變更決定作出之日起5日內(nèi)，在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：
(一)變更名稱的;
(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。
第四十六條 因合并、分立設立新保險經(jīng)紀機構(gòu)的，應當依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準;因合并、分立解散保險經(jīng)紀機構(gòu)的，應當向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險經(jīng)紀機構(gòu)發(fā)生事項變更的，應當按照本規(guī)定取得批準或者向中國保監(jiān)會報告。
第四十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;
(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;
(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;
(四)連續(xù)6個月未開展保險經(jīng)紀業(yè)務的;
(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;
(六)保險經(jīng)紀機構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應當注銷許可證的其他情形。
依照前款被注銷許可證的保險經(jīng)紀機構(gòu)應當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。
第四十八條 保險經(jīng)紀分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
(一)其所屬保險經(jīng)紀機構(gòu)許可證被依法注銷的;
(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;
(三)連續(xù)6個月未開展保險經(jīng)紀業(yè)務的;
(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;
(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應當注銷許可證的其他情形。
第三章 資格管理
第一節(jié) 保險經(jīng)紀從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理
第四十九條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀業(yè)務人員是指保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災防損、風險評估、風險管理咨詢服務、從事再保險經(jīng)紀業(yè)務的人員。
保險經(jīng)紀業(yè)務人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。
第五十條 參加保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試的人員，應當具有高中以上文化程度。
第五十一條 報名參加保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試的人員，應當提交下列材料：
(一)《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試報名表》;
(二)身份證明復印件;
(三)學歷證書復印件;
(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。
第五十二條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試成績合格，具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)品行良好。
第五十三條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：
(一) 因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(二) 因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;
(三) 被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第五十四條 參加保險經(jīng)紀從業(yè)資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：
(一)提供虛假報名材料的;
(二)違反考場紀律的;
(三)其他作弊行為。
第五十五條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應當在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。
第五十六條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應當具備下列條件：
(一)前3年中每年接受保險知識教育時間累計不少于60小時，接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不少于30小時;
(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;
(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務的行為。
第五十七條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應當提交下列材料：
(一)《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;
(二)前3年內(nèi)從事保險相關業(yè)務或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關證明。
第五十八條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應當在《資格證書》有效期屆滿前作出批準或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應當書面說明理由。
第五十九條 持有人遺失《資格證書》的，應當向原發(fā)證機關申請補發(fā)。
第六十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當向本機構(gòu)的保險經(jīng)紀業(yè)務人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第五十三條所列情形的本機構(gòu)人員發(fā)放。
執(zhí)業(yè)證書是保險經(jīng)紀業(yè)務人員代表保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀活動的證明。
保險經(jīng)紀業(yè)務人員開展保險經(jīng)紀業(yè)務，應當主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。
第六十一條 執(zhí)業(yè)證書應當包括下列內(nèi)容：
(一)業(yè)務人員姓名、身份證件名稱及號碼;
(二)《資格證書》編號;
(三)執(zhí)業(yè)證書編號;
(四)業(yè)務人員行為規(guī)范;
(五)業(yè)務人員職責、權(quán)限說明;
(六)保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)名稱、住所或者經(jīng)營場所;
(七)監(jiān)督及舉報電話;
(八)執(zhí)業(yè)證書有效期。
執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。
第六十二條 保險經(jīng)紀業(yè)務人員有下列情形之一的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當注銷其執(zhí)業(yè)證書：
(一)辭職或者被解聘的;
(二)持有的《資格證書》失效的;
(三)有本規(guī)定第五十三條所列情形的。
第六十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當對本機構(gòu)的業(yè)務人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育，培訓教育的課程應當符合中國保監(jiān)會有關標準。
保險經(jīng)紀業(yè)務人員上崗前接受培訓時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育時間累計不得少于36小時，其中法律知識培訓及職業(yè)道德教育不得少于12小時。
第六十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務人員培訓情況報告。報告應當包括下列內(nèi)容：
(一)上年度保險經(jīng)紀業(yè)務人員保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時間;
(二)本年度的培訓計劃。
第六十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當建立業(yè)務人員管理檔案，全面反映業(yè)務人員執(zhí)業(yè)情況。
第六十六條 保險經(jīng)紀業(yè)務人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)應當自知道該業(yè)務人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理
第六十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應當符合本規(guī)定的條件。
保險經(jīng)紀機構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應當報經(jīng)中國保監(jiān)會核準。
第六十八條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員是指下列人員：
(一)公司制保險經(jīng)紀機構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(二)合伙制保險經(jīng)紀機構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(三)保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的主要負責人。
第六十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應當具備下列條件：
(一)大學?？埔陨蠈W歷;
(二)持有《資格證書》;
(三)從事經(jīng)濟工作2年以上;
(四)品行良好。
具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項的限制。
具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項的限制。
第七十條 有下列情形之一的人員，不得擔任保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員：
(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;
(二)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(三)擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級管理人員，并對被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負有個人責任或者直接領導責任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的;
(四)擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任，自許可證被吊銷之日起未逾3年的;
(五)個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)?
(六)被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機構(gòu)擔任高級管理職務，期限未屆滿的;
(七)正在接受司法機關、紀檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的;
(八)因欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人受到中國保監(jiān)會行政處罰未逾5年的;
(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔任高級管理人員的其他情形。
第七十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司、其他保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險代理機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職。
第七十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)任用高級管理人員，應當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》;
(二)擬任用高級管理人員的決定;
(三)擬任高級管理人員的身份證明、學歷證書復印件;
(四)《資格證書》復印件，從事相關工作的證明材料。
第七十三條 中國保監(jiān)會應當自受理保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)進行初審，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。決定不予核準的，應當書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會應當自受理保險經(jīng)紀分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。決定不予核準的，中國保監(jiān)會應當書面通知申請人并說明理由。
第七十四條 擬任高級管理人員有下列情形之一的，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當提交說明材料;提供虛假材料或者隱瞞不報的，中國保監(jiān)會對該擬任高級管理人員的任職資格不予核準：
(一)曾受過刑事處罰的;
(二)曾受過司法機關、紀檢或者監(jiān)察部門審查的;
(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的;
(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的;
(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務等不誠信行為的;
(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務的;
(七)曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟案件負有個人責任或者直接領導責任的;
(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構(gòu)中工作的。
第七十五條 中國保監(jiān)會可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)擬任高級管理人員進行考察談話和公告。
第七十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員，在保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動，或者由高級別職務向低級別職務調(diào)動的，不需要重新進行任職資格核準。
第七十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)決定免除其高級管理人員職務或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。
第七十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)任免高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第七十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應當自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。
第八十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第八十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。
第四章 經(jīng)營規(guī)則
第八十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務，應當與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利和義務及其他委托事項。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定。
保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)為投保人辦理保險業(yè)務，不得接受客戶的全權(quán)委托。
第八十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀業(yè)務：
(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù);
(二)協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠;
(三)再保險經(jīng)紀業(yè)務;
(四)為委托人提供防災、防損或者風險評估、風險管理咨詢服務;
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務。
保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的具體受托權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托合同約定。
第八十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。
第八十五條 保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域應當由所屬保險經(jīng)紀機構(gòu)授權(quán)。
第八十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事經(jīng)紀業(yè)務不得超出承保公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險經(jīng)紀業(yè)務涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第八十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機應當按照與保險合同當事人的約定收取傭金。
第八十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機應當開設獨立的客戶資金專用賬戶?？蛻糍Y金專用賬戶用于存放下列款項：
(一)投保人、被保險人支付給保險公司的保險費;
(二)為投保人、被保險人和受益人代領的保險金或者保險賠款。
保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當在與保險公司約定的期限內(nèi)將保險費交付保險公司。
第八十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當建立專門賬簿，記載保險經(jīng)紀業(yè)務收支情況。
第九十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，業(yè)務檔案應當包括下列內(nèi)容：
(一)投保人的姓名或者名稱;
(二)經(jīng)紀險種;
(三)代繳保險費和交付保險公司的時間;
(四)傭金金額和收取時間;
(五)保險金或者保險賠款的代領時間和交付被保險人的時間;
(六)其他重要業(yè)務信息。
第九十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當妥善保管業(yè)務檔案、有關業(yè)務經(jīng)營活動的原始憑證及有關資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，不得少于10年。
第九十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務和財產(chǎn)情況及個人隱私，負有保密義務。
第九十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，保險經(jīng)紀業(yè)務人員應當保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
第九十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，應當制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣鴳敯Q、住所、經(jīng)營場所、業(yè)務范圍、法律責任等事項。
保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的業(yè)務人員開展業(yè)務，應當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。
保險經(jīng)紀機構(gòu)的主要發(fā)起人、股東為保險公司的，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當在客戶告知書中說明相關情況。
第九十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務人員在開展經(jīng)紀業(yè)務過程中，不得有下列欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人的行為：
(一)隱瞞與保險合同有關的重要情況;
(二)以本機構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進行保險產(chǎn)品宣傳;
(三)阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務;
(四)泄露在經(jīng)營過程中知悉的保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務和財產(chǎn)情況及個人隱私;
(五)挪用、截留保險費、保險金或者保險賠款;
(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。
第九十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務人員在開展經(jīng)紀業(yè)務過程中，不得有下列不正當競爭行為：
(一)虛假廣告、虛假宣傳;
(二)捏造、散布虛假事實，損害其他保險中介機構(gòu)的商業(yè)信譽;
(三)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動;
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益;
(五)超出許可證載明的業(yè)務范圍從事保險經(jīng)紀業(yè)務;
(六)向保險公司及其工作人員支付回扣或者其他非法利益;
(七)其他不正當競爭行為。
第九十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務往來。
第九十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)對外投資、對外擔保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定;不得挪用保險費、保險金和保險賠款進行投資。
保險經(jīng)紀機構(gòu)進行重大對外投資、對外擔保的，應當取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%;重大對外擔保是指單次或者累計擔保金額達到上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%。
第五章 監(jiān)督管理
第九十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依照中國保監(jiān)會有關規(guī)定報送報表、報告和資料。
第一百條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)報送的報表、報告和資料應當及時、準確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務的合伙人、主要負責人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標準。
第一百零一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。
第一百零二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。
第一百零三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會提交上年度客戶資金專用賬戶管理情況的報告，說明客戶資金專用賬戶設置、實際繳付、賬面余額等情況。
第一百零四條 每一會計年度結(jié)束后，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當聘請會計師事務所對本機構(gòu)財務及合法、合規(guī)性進行審計，并在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報送審計報告、資產(chǎn)負債表和利潤表等財務報表。
中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)提交專項外部審計報告。
第一百零五條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。
第一百零六條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會應當提前5日向被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。
檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)，正式件在檢查時出示;檢查人員檢查時應當出示工作證件。
中國保監(jiān)會認為必要的，可以在不事先通知的情況下直接進行現(xiàn)場檢查。
第一百零七條 中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：
(一)機構(gòu)設立審批手續(xù)、變更事項的審批手續(xù)是否齊全;
(二)資本金或者出資是否真實、足額;
(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動用;
(四)業(yè)務經(jīng)營是否合法合規(guī);
(五)財務狀況是否良好;
(六)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實;
(七)內(nèi)控制度是否完善;
(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求;
(九)是否全面履行管理業(yè)務人員執(zhí)業(yè)活動的職責;
(十)對外公告是否及時、真實;
(十一)計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好;
(十二)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。
第一百零八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國保監(jiān)會有權(quán)責令其停止開展新業(yè)務或者停止部分業(yè)務。
第一百零九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行的監(jiān)督檢查：
(一)按規(guī)定提供有關文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關文件、資料;
(二)相關高級管理人員、財務人員及業(yè)務人員應當?shù)綀稣f明情況、回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。
第一百一十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：
(一)業(yè)務或者財務出現(xiàn)異動的;
(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的;
(三)有嚴重違法、違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的;
(四)中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。
第一百一十一條 中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應當嚴格遵守國家有關法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的商業(yè)信息。
第一百一十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。
保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。
第一百一十三條 中國保監(jiān)會可以委托會計師事務所等社會中介機構(gòu)對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行檢查。委托應當采用書面形式。
中國保監(jiān)會應當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
第六章 法律責任
第一百一十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務人員，離開該機構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機構(gòu)工作期間違反有關保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應當依法追究其責任。
第一百一十五條 未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務的，由中國保監(jiān)會予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。
第一百一十六條 通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險經(jīng)紀機構(gòu)的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬元罰款;有關投資人在3年內(nèi)不得再次申請設立保險經(jīng)紀機構(gòu)。
第一百一十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準所申請事項，并對保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)給予警告。
第一百一十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)給予警告，處以3萬元以下罰款;因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構(gòu)處以3萬元罰款。
第一百一十九條 《資格證書》申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申領證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
第一百二十條 《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷《資格證書》，并給予警告;該證書持有人3年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
第一百二十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以3萬元罰款;對該保險經(jīng)紀機構(gòu)直接負責的高級管理人員和直接責任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準分立、合并的;
(二)未經(jīng)批準變更股東或者合伙人的;
(三)未經(jīng)批準變更組織形式、注冊資本或者出資的;
(四)未經(jīng)批準變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。
第一百二十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制業(yè)務范圍或者責令其停止接受新業(yè)務;對該保險經(jīng)紀機構(gòu)直接負責的高級管理人員和直接責任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定繳存保證金的;
(二)未經(jīng)批準動用保證金的。
第一百二十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以3萬元罰款;對該保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)直接負責的高級管理人員和直接責任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準設立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的;
(二)未經(jīng)批準任用高級管理人員的。
第一百二十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以2萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款;對該機構(gòu)直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處5000元罰款：
(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的;
(二)使用過期或者失效許可證的。
第一百二十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務人員有本規(guī)定第九十五條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。
第一百二十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務往來的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。
第一百二十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務人員有本規(guī)定第九十六條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元罰款。
第一百二十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)開具或者使用與實際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險單證等重要業(yè)務憑證的，由中國保監(jiān)會給予警告，責令改正，處以3萬元以下罰款。
第一百二十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處5000元罰款：
(一)未按規(guī)定設立專門賬簿或者業(yè)務檔案的;
(二)未開設獨立的客戶資金專用賬戶的;
(三)違反本規(guī)定對外投資或者對外擔保的;
(四)未取得投保人、被保險人的書面委托，擅自訂立或者變更保險合同的。
第一百三十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)超出受托范圍，損害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以3萬元以下罰款。
第一百三十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)違反本規(guī)定第八十六條的，由中國保監(jiān)會責令改正，并處3萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百三十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)未按本規(guī)定報送有關報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百三十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，由中國保監(jiān)會根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰;對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：
(一)提供虛假的報告、報表、文件或者資料的;
(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。
第一百三十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以3萬元罰款;對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處以5000元罰款：
(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的;
(二)進行清算時，未按本規(guī)定提交清算報告或者清算報告中故意隱瞞重要事實、存在重大遺漏的;
(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。
第一百三十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定對業(yè)務人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育的;
(二)未按規(guī)定進行業(yè)務檔案或者專門賬簿管理的;
(三)臨時負責人實際任期超過規(guī)定期限的;
(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;
(五)未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務的;
(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責的。
第七章 附 則
第一百三十六條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的外資保險經(jīng)紀機構(gòu)適用本規(guī)定。我國參加的有關國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第一百三十七條 本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第一百三十八條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準，并應當按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報;中國保監(jiān)會根據(jù)需要可以要求申請人提交有關材料的電子文檔。
第一百三十九條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。
第一百四十條 本規(guī)定中的有關期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。
第一百四十一條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。
第一百四十二條 本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國保監(jiān)會2001年11月16日頒布的《保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定》(保監(jiān)會令[2001]5號)同時廢止。
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