保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定
保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定
經(jīng)2004年11月1日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，下面學(xué)習(xí)啦小編給大家介紹關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定的相關(guān)資料，希望對(duì)您有所幫助。
保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)。
未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位、個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第四條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。
直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與投保人簽訂委托合同，基于投保人或者被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與原保險(xiǎn)公司簽訂委托合同，基于原保險(xiǎn)公司的利益，為原保險(xiǎn)公司與再保險(xiǎn)公司安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。
第五條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡(jiǎn)稱許可證)，經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)是指由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司和營(yíng)業(yè)部。
第六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。
第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對(duì)材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二章 機(jī)構(gòu)管理
第一節(jié) 設(shè) 立
第九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：
(一)合伙企業(yè);
(二)有限責(zé)任公司;
(三)股份有限公司。
第十條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;
(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;
(三)高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;
(四)持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》(以下簡(jiǎn)稱《資格證書》)的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一;
(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;
(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所;
(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。
第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣500萬元;以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬元。
第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。
第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。
第十四條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。
第十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：
(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》;
(二)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書》;
(三)公司章程或者合伙協(xié)議;
(四)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表;
(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;
(六)可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等;
(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;
(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;
(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);
(十)擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;
(十一)住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件;
(十二)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。
第十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。
第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)進(jìn)行初審，并自受理申請(qǐng)之日起40日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。
第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以在其住所所在省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立3家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)申請(qǐng)前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;
(二)內(nèi)控制度健全;
(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;
(四)現(xiàn)有的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常;
(五)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。
第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊(cè)資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，在設(shè)立1年后，在其住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市可以設(shè)立3家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。此外，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本或者出資人民幣100萬元。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本或者出資。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到人民幣2000萬元的，設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊(cè)資本或者出資。
第二十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》;
(二)董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的決議;
(三)擬設(shè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架;
(四)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告;
(五)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前1年接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;
(六)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)材料;
(七)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件;
(八)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。
需要增加注冊(cè)資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。
第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。
第二十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。
申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。
第二十三條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊(cè)資本或者出資的20%繳存。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)增加注冊(cè)資本或者出資，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。
第二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到全國(guó)性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。”
第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報(bào)告。
第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用保證金，但有下列情形之一的除外：
(一)注冊(cè)資本或者出資減少的;
(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。
第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因減少注冊(cè)資本或者出資申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書;
(二)有關(guān)減少注冊(cè)資本或者出資的工商變更登記證明材料。
第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書;
(二)清算方案;
(三)許可證原件。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議;保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。
第三十條 許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置。
第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書;
(二)許可證原件;
(三)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告;
(四)申請(qǐng)前1個(gè)月末的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表;
(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;
(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;
(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明。
第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予換發(fā)許可證：
(一)申請(qǐng)換發(fā)許可證前連續(xù)6個(gè)月沒有開展業(yè)務(wù)的;
(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營(yíng)的;
(三)高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;
(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。
第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第二節(jié) 變更和終止
第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
(一)變更注冊(cè)資本或者出資的;
(二)變更組織形式的;
(三)變更股東或者合伙人的;
(四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。
第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者出資，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》;
(二)股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議;
(三)新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，新增非自然人股東的加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表及營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;
(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(六)減少注冊(cè)資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告3次的證明;
(七)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》;
(二)股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議;
(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(四)實(shí)施方案;
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更股東或者合伙人、股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》;
(二)股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議;
(三)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書;
(四)新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，新增非自然人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表;
(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)變更或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
(一)名稱變更的;
(二)住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更的;
(三)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。
第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
(一)名稱變更的;
(二)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更的。
第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)修改公司章程或者合伙協(xié)議，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。
前款所稱變更事項(xiàng)須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證;前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證。
第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)撤銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，交回被撤銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自變更決定作出之日起5日內(nèi)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告：
(一)變更名稱的;
(二)變更住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的。
第四十六條 因合并、分立設(shè)立新保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn);因合并、分立解散保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告;因合并、分立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
(一)許可證有效期屆滿，沒有申請(qǐng)換發(fā)的;
(二)許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的;
(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;
(四)連續(xù)6個(gè)月未開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的;
(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;
(六)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
依照前款被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
(一)其所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的;
(二)營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;
(三)連續(xù)6個(gè)月未開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的;
(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;
(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
第三章 資格管理
第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理
第四十九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。
第五十條 參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有高中以上文化程度。
第五十一條 報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》;
(二)身份證明復(fù)印件;
(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;
(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。
第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試成績(jī)合格，具備下列條件的人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書》：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)品行良好。
第五十三條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：
(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(二)因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未逾3年的;
(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第五十四條 參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：
(一)提供虛假報(bào)名材料的;
(二)違反考場(chǎng)紀(jì)律的;
(三)其他作弊行為。
第五十五條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。
第五十六條 申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)前3年中每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不少于60小時(shí)，接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不少于30小時(shí);
(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;
(三)無故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第五十七條 申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表》;
(二)前3年內(nèi)從事保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。
第五十八條 持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第五十九條 持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。
第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第五十三條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。
執(zhí)業(yè)證書是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員代表保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的證明。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。
第六十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號(hào)碼;
(二)《資格證書》編號(hào);
(三)執(zhí)業(yè)證書編號(hào);
(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范;
(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明;
(六)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)名稱、住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所;
(七)監(jiān)督及舉報(bào)電話;
(八)執(zhí)業(yè)證書有效期。
執(zhí)業(yè)證書由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。
第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷其執(zhí)業(yè)證書：
(一)辭職或者被解聘的;
(二)持有的《資格證書》失效的;
(三)有本規(guī)定第五十三條所列情形的。
第六十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時(shí)。
第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)上年度保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間;
(二)本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。
第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。
第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險(xiǎn)行業(yè)組織處分的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第二節(jié) 高級(jí)管理人員任職資格管理
第六十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
第六十八條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：
(一)公司制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(二)合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。
第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;
(二)持有《資格證書》;
(三)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;
(四)品行良好。
具有金融保險(xiǎn)工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。
具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項(xiàng)的限制。
第七十條 有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：
(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;
(二)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(三)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的;
(四)擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自許可證被吊銷之日起未逾3年的;
(五)個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?
(六)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)，期限未屆滿的;
(七)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的;
(八)因欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰未逾5年的;
(九)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形。
第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。
第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
(一)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》;
(二)擬任用高級(jí)管理人員的決定;
(三)擬任高級(jí)管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件;
(四)《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。
第七十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi)進(jìn)行初審，并自受理申請(qǐng)之日起40日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
第七十四條 擬任高級(jí)管理人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交說明材料;提供虛假材料或者隱瞞不報(bào)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)該擬任高級(jí)管理人員的任職資格不予核準(zhǔn)：
(一)曾受過刑事處罰的;
(二)曾受過司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或者監(jiān)察部門審查的;
(三)曾受過金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的;
(四)曾受過保險(xiǎn)行業(yè)組織處分的;
(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為的;
(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的;
(七)曾對(duì)重大工作失誤或者經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;
(八)申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中工作的。
第七十五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話和公告。
第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級(jí)調(diào)動(dòng)，或者由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。
第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除其高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級(jí)管理人員任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。
第七十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第七十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告。
第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第八十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。
第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第八十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他委托事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)為投保人辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托。
第八十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：
(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù);
(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠;
(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);
(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的具體受托權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托合同約定。
第八十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
第八十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域應(yīng)當(dāng)由所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)授權(quán)。
第八十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域;從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第八十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)應(yīng)當(dāng)按照與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的約定收取傭金。
第八十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶?？蛻糍Y金專用賬戶用于存放下列款項(xiàng)：
(一)投保人、被保險(xiǎn)人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi);
(二)為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與保險(xiǎn)公司約定的期限內(nèi)將保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司。
第八十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。
第九十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)投保人的姓名或者名稱;
(二)經(jīng)紀(jì)險(xiǎn)種;
(三)代繳保險(xiǎn)費(fèi)和交付保險(xiǎn)公司的時(shí)間;
(四)傭金金額和收取時(shí)間;
(五)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款的代領(lǐng)時(shí)間和交付被保險(xiǎn)人的時(shí)間;
(六)其他重要業(yè)務(wù)信息。
第九十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，不得少于10年。
第九十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。
第九十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)過程中，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
第九十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣鴳?yīng)當(dāng)包括名稱、住所、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的主要發(fā)起人、股東為保險(xiǎn)公司的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明相關(guān)情況。
第九十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為：
(一)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;
(二)以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳;
(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);
(四)泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私;
(五)挪用、截留保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款;
(六)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金。
第九十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：
(一)虛假廣告、虛假宣傳;
(二)捏造、散布虛假事實(shí)，損害其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù);
(三)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng);
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益;
(五)超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);
(六)向保險(xiǎn)公司及其工作人員支付回扣或者其他非法利益;
(七)其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
第九十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來。
第九十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定;不得挪用保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金和保險(xiǎn)賠款進(jìn)行投資。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會(huì)或者全體合伙人書面同意，并在重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
重大對(duì)外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%;重大對(duì)外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%.
第五章 監(jiān)督管理
第九十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定報(bào)送報(bào)表、報(bào)告和資料。
第一百條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。
第一百零一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶。
第一百零二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。
第一百零三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交上年度客戶資金專用賬戶管理情況的報(bào)告，說明客戶資金專用賬戶設(shè)置、實(shí)際繳付、賬面余額等情況。
第一百零四條 每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)及合法、合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，并在3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。
第一百零五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。
第一百零六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)提前5日向被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時(shí)間、檢查人員名單以及檢查要求等。
檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，正式件在檢查時(shí)出示;檢查人員檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)出示工作證件。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的，可以在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第一百零七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：
(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全;
(二)資本金或者出資是否真實(shí)、足額;
(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動(dòng)用;
(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī);
(五)財(cái)務(wù)狀況是否良好;
(六)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整、真實(shí);
(七)內(nèi)控制度是否完善;
(八)任用高級(jí)管理人員是否符合本規(guī)定要求;
(九)是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)的職責(zé);
(十)對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí);
(十一)計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好;
(十二)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第一百零八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。
第一百零九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查：
(一)按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料;
(二)相關(guān)高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀?chǎng)說明情況、回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。
第一百一十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：
(一)業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)的;
(二)不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的;
(三)有嚴(yán)重違法、違規(guī)行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰的;
(四)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。
第一百一十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)的檢查人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲悉的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)信息。
第一百一十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
第一百一十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第六章 法律責(zé)任
第一百一十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開該機(jī)構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。
第一百一十五條 未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。
第一百一十六條 通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對(duì)存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬元罰款;有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
第一百一十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請(qǐng)事項(xiàng)，并對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)給予警告。
第一百一十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷許可決定，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)給予警告，處以3萬元以下罰款;因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對(duì)該機(jī)構(gòu)處以3萬元罰款。
第一百一十九條 《資格證書》申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書》。
第一百二十條 《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷《資格證書》，并給予警告;該證書持有人3年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書》。
第一百二十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對(duì)該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的;
(二)未經(jīng)批準(zhǔn)變更股東或者合伙人的;
(三)未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式、注冊(cè)資本或者出資的;
(四)未經(jīng)批準(zhǔn)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。
第一百二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù);對(duì)該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定繳存保證金的;
(二)未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金的。
第一百二十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對(duì)該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的;
(二)未經(jīng)批準(zhǔn)任用高級(jí)管理人員的。
第一百二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以2萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款：
(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的;
(二)使用過期或者失效許可證的。
第一百二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第九十五條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。
第一百二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。
第一百二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第九十六條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以1萬元以上3萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元罰款。
第一百二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開具或者使用與實(shí)際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險(xiǎn)單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，責(zé)令改正，處以3萬元以下罰款。
第一百二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款：
(一)未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的;
(二)未開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶的;
(三)違反本規(guī)定對(duì)外投資或者對(duì)外擔(dān)保的;
(四)未取得投保人、被保險(xiǎn)人的書面委托，擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同的。
第一百三十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)超出受托范圍，損害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處以3萬元以下罰款。
第一百三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第八十六條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處3萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰;對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：
(一)提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的;
(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。
第一百三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的;
(二)進(jìn)行清算時(shí)，未按本規(guī)定提交清算報(bào)告或者清算報(bào)告中故意隱瞞重要事實(shí)、存在重大遺漏的;
(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。
第一百三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的;
(二)未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理的;
(三)臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限的;
(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;
(五)未按規(guī)定向投保人、被保險(xiǎn)人和社會(huì)公眾履行告知義務(wù)的;
(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)的。
第七章 附則
第一百三十六條 經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定。我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第一百三十七條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第一百三十八條 本規(guī)定要求提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)的各類材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào);中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要可以要求申請(qǐng)人提交有關(guān)材料的電子文檔。
第一百三十九條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第一百四十條 本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第一百四十一條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第一百四十二條 本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2001年11月16日頒布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令[2001]5號(hào))同時(shí)廢止。
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