保險專業(yè)代理機構(gòu)管理規(guī)定
保險專業(yè)代理機構(gòu)管理規(guī)定
《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》已經(jīng)2004年11月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，下面學(xué)習(xí)啦小編給大家介紹關(guān)于保險專業(yè)代理機構(gòu)管理規(guī)定的相關(guān)資料，希望對您有所幫助。
保險專業(yè)代理機構(gòu)管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準。
未經(jīng)中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。
第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第四條 本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。
本規(guī)定所稱保險代理分支機構(gòu)是指由保險代理機構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。
第五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。
第六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實情況，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責(zé)。
第二章 機構(gòu)管理
第一節(jié) 設(shè) 立
第七條 保險代理機構(gòu)可以采取下列組織形式：
(一)合伙企業(yè);
(二)有限責(zé)任公司;
(三)股份有限公司。
第八條 設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額;
(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;
(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;
(四)持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一;
(五)具備健全的組織機構(gòu)和管理制度;
(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;
(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機軟硬件設(shè)施;
(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。
第九條 保險代理機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元;以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。
第十條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。
保險公司員工投資保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。
第十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同。
第十二條 申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。
第十三條 申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：
(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請表》;
(二)《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書》;
(三)公司章程或者合伙協(xié)議;
(四)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表;
(五)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;
(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等;
(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件;
(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等;
(九)本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標準;
(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;
(十一)保險公司出具的委托代理意向書;
(十二)住所或者經(jīng)營場所證明文件;
(十三)計算機軟硬件配備情況說明。
第十四條 中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風(fēng)險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項。
第十五條 保險代理機構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)申請前1年內(nèi)無嚴重違法、違規(guī)行為;
(二)內(nèi)控制度健全;
(三)擬任主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;
(四)現(xiàn)有的保險代理分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常;
(五)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。
第十六條 保險代理機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的， 可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。此外，每申請增設(shè)一家保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣10萬元。
申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)時，保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。
保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資達到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。
第十七條 保險代理機構(gòu)申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：
(一)《保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表》;
(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的決議;
(三)擬設(shè)保險代理分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架;
(四)會計師事務(wù)所出具的保險代理機構(gòu)上一會計年度的審計報告;
(五)保險代理機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;
(六)保險代理機構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明;
(七)擬任主要負責(zé)人的任職資格申請材料;
(八)經(jīng)營場所證明文件;
(九)計算機軟硬件配備情況說明。
需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。
第十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)的申請進行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。
第十九條 中國保監(jiān)會作出批準設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。
申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。
第二十條 依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。
第二十一條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。
保險代理機構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。
保險代理機構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。
第二十二條 保險代理機構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險代理機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險代理機構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。”
第二十三條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。
保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機構(gòu)保證金管理情況的專門報告。
第二十四條 保險代理機構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：
(一)注冊資本或者出資減少的;
(二)依照本規(guī)定進入清算程序的。
第二十五條 保險代理機構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：
(一)申請書;
(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。
第二十六條 保險代理機構(gòu)依照本規(guī)定進入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：
(一)申請書;
(二)清算方案;
(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;
(四)許可證原件。
保險代理機構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議;保險代理機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。
第二十七條 許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。
第二十八條 保險代理機構(gòu)的許可證有效期為2年，保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請書;
(二)許可證原件;
(三)會計師事務(wù)所出具的上一會計年度的審計報告;
(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負債表、利潤表;
(五)前2年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;
(六)前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;
(七)前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;
(八)前2年內(nèi)本機構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。
第二十九條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：
(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;
(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;
(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;
(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。
第三十條 保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險代理機構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第三十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第二節(jié) 變更和終止
第三十二條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準：
(一)變更注冊資本或者出資的;
(二)變更組織形式的。
第三十三條 保險代理機構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》;
(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;
(三)新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表;
(四)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明;
(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十四條 保險代理機構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》;
(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;
(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;
(四)實施方案;
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十五條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
第三十六條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
(一)名稱變更的;
(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;
(三)股東或者出資人變更的;
(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。
第三十七條 保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
(一)名稱變更的;
(二)經(jīng)營場所變更的。
第三十八條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會：
(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的;
(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。
第三十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。
前款所稱變更事項須經(jīng)中國保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證;前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。
第四十條 保險代理機構(gòu)撤銷保險代理分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。
第四十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：
(一)變更名稱的;
(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。
第四十二條 因合并、分立設(shè)立新保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準;因合并、分立解散保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險代理機構(gòu)發(fā)生事項變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準或者向中國保監(jiān)會報告。
第四十三條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;
(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;
(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;
(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;
(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;
(六)保險代理機構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
依照前款被注銷許可證的保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。
第四十四條 保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
(一)其所屬保險代理機構(gòu)許可證被依法注銷的;
(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;
(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;
(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;
(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
第三章 資格管理
第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理
第四十五條 本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務(wù)人員是指在保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者進行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。
保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。
第四十六條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。
第四十七條 報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》;
(二)身份證明復(fù)印件;
(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;
(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。
第四十八條 保險代理從業(yè)人員資格考試成績合格，且具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)品行良好。
第四十九條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：
(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;
(三)被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第五十條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：
(一)提供虛假報名材料的;
(二)違反考場紀律的;
(三)其他作弊行為。
第五十一條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。
第五十二條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)前3年中每年接受保險知識教育時間累計不少于60小時，接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不少于30小時;
(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;
(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。
第五十三條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;
(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。
第五十四條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿前作出批準或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第五十五條 持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機關(guān)申請補發(fā)。
第五十六條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第四十九條所列情形的本機構(gòu)人員發(fā)放。
執(zhí)業(yè)證書是保險代理業(yè)務(wù)人員代表保險代理機構(gòu)從事保險代理活動的證明。
保險代理業(yè)務(wù)人員開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。
第五十七條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼;
(二)《資格證書》編號;
(三)執(zhí)業(yè)證書編號;
(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范;
(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明;
(六)可代理銷售的保險產(chǎn)品種類;
(七)保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)的名稱、住所或者經(jīng)營場所;
(八)監(jiān)督及舉報電話;
(九)執(zhí)業(yè)證書有效期。
執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。
第五十八條 保險代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷其執(zhí)業(yè)證書：
(一)辭職或者被解聘的;
(二)持有的《資格證書》失效的;
(三)有本規(guī)定第四十九條所列情形的。
第五十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)標準。
保險代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計不得少于36小時，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時。
第六十條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告。報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)上年度保險代理業(yè)務(wù)人員保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時間;
(二)本年度的培訓(xùn)計劃。
第六十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險代理業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映保險代理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。
第六十二條 保險代理業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理
第六十三條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。
保險代理機構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會核準。
第六十四條 本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員是指下列人員：
(一)公司制保險代理機構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(二)合伙制保險代理機構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(三)保險代理分支機構(gòu)的主要負責(zé)人。
第六十五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;
(二)持有《資格證書》;
(三)從事經(jīng)濟工作2年以上;
(四)品行良好。
具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項的限制。
具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項的限制。
第六十六條 有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員：
(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;
(二)因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(三)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級管理人員，并對被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的;
(四)擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自許可證被吊銷之日起未逾3年的;
(五)個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?
(六)被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)，期限未屆滿的;
(七)正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的;
(八)因欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人受到中國保監(jiān)會行政處罰未逾5年的;
(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。
第六十七條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司、其他保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職。
第六十八條 保險代理機構(gòu)任用高級管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：
(一)《保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》;
(二)擬任用高級管理人員的決定;
(三)擬任高級管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件;
(四)《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。
第六十九條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。決定不予核準的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
第七十條 擬任高級管理人員有下列情形之一的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交說明材料;提供虛假材料或者隱瞞不報的，中國保監(jiān)會對該擬任高級管理人員的任職資格不予核準：
(一)曾受過刑事處罰的;
(二)曾受過司法機關(guān)、紀檢或者監(jiān)察部門審查的;
(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的;
(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的;
(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的;
(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的;
(七)曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;
(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構(gòu)中工作的。
第七十一條 中國保監(jiān)會可以對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)擬任高級管理人員進行考察談話和公告。
第七十二條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員，在保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新進行任職資格核準。
第七十三條 保險代理機構(gòu)決定免除高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。
第七十四條 保險代理機構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第七十五條 保險代理機構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。
第七十六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第七十七條 保險代理機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。
第四章 保險代理關(guān)系管理
第七十八條 保險公司不得委托未取得許可證的機構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)。
保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同的授權(quán)不得超出保險公司自身的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍。
第七十九條 保險公司只限于向依法取得許可證的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費，支付方式應(yīng)當(dāng)符合保險財務(wù)管理制度的規(guī)定。
保險公司不得向未取得許可證的機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用。
第八十條 保險公司應(yīng)當(dāng)建立有效的保險代理業(yè)務(wù)管理制度和流程，設(shè)立保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)登記簿和保險代理業(yè)務(wù)賬簿。
第八十一條 保險公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的展業(yè)行為，并對該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)在展業(yè)過程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。
保險公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的保險違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險違法行為。
第八十二條 保險公司應(yīng)當(dāng)對所委托的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。
保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對銷售人壽保險新型產(chǎn)品的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時間不得少于12小時。
第八十三條 保險公司可以要求所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險，或者要求該保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)提供一定金額的擔(dān)保。
第八十四條 保險公司及其工作人員不得有下列行為：
(一) 與所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)串通，截留、侵吞保費或者收取該保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其工作人員的回扣;
(二) 與所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險賠款;
(三) 對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費、傭金或者類似費用;
(四) 通過所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)，向投保人、被保險人以及未取得許可證的單位或者個人支付保險代理手續(xù)費、傭金或者其他非法利益;
(五) 利用保險代理業(yè)務(wù)進行弄虛作假的其他行為。
第五章 經(jīng)營規(guī)則
第八十五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險公司簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。
第八十六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務(wù):
(一)代理銷售保險產(chǎn)品;
(二)代理收取保險費;
(三)代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠;
(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。
第八十七條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域為其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市。
第八十八條 保險代理分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域不得超出其所屬保險代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域。
第八十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第九十條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循被代理保險公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受被代理保險公司對其委托的保險業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查。
第九十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨立的代收保險費賬戶，不得挪用代收保險費賬戶的資金或者坐扣保險代理手續(xù)費。
保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)在會計賬戶上應(yīng)當(dāng)以被代理保險公司為單位，對代收保險費進行明細反映。
保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定期限內(nèi)將代收保險費交付被代理保險公司。
第九十二條 保險代理機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
第九十三條 保險合同中包含責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確說明。
第九十四條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書應(yīng)當(dāng)包括保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險公司的名稱、住所、聯(lián)系方式、投保提示等事項。
保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例。
第九十五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況。
第九十六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)投保人姓名或者名稱;
(二)被代理保險公司名稱和代理險種;
(三)保險費的代收時間和交付被代理保險公司的時間;
(四)保險代理手續(xù)費金額和收取時間;
(五)其他重要業(yè)務(wù)信息。
第九十七條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足本規(guī)定關(guān)于代收保險費賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求，被代理保險公司對代收保險費賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)有更高要求的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險公司的要求執(zhí)行。
第九十八條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費，交付被代理保險公司。
第九十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私，負有保密義務(wù)。
第一百條 保險代理機構(gòu)對外投資、對外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定;不得挪用保險費、保險金和保險賠款進行投資。
保險代理機構(gòu)進行重大對外投資、對外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%;重大對外擔(dān)保是指單次或者累計擔(dān)保金額達到上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%。
第一百零一條 保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人的行為：
(一)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;
(二)以本機構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進行保險產(chǎn)品宣傳;
(三)阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù);
(四)泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私;
(五)挪用、截留保險費、保險金或者保險賠款;
(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。
第一百零二條 保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列不正當(dāng)競爭行為：
(一)虛假廣告、虛假宣傳;
(二)捏造、散布虛假事實，損害其他保險中介機構(gòu)的商業(yè)信譽;
(三)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動;
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益;
(五)超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事保險代理業(yè)務(wù);
(六)向保險公司及其工作人員返回手續(xù)費或者變相返回手續(xù)費;
(七)其他不正當(dāng)競爭行為。
第一百零三條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來。
第一百零四條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款。
第一百零五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險代理關(guān)系終止之日起計算，不得少于10年。
第六章 監(jiān)督管理
第一百零六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定報送有關(guān)報告、報表和資料。
第一百零七條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)報送的報表、報告和資料應(yīng)當(dāng)及時、準確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標準。
第一百零八條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。
第一百零九條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。
第一百一十條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會提交上年度代收保險費賬戶管理情況的報告，說明代收保險費賬戶設(shè)置、實際繳付、賬面余額等情況。
第一百一十一條 每一會計年度結(jié)束后，保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請會計師事務(wù)所對本機構(gòu)財務(wù)及合法、合規(guī)性進行審計，并在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報送審計報告、資產(chǎn)負債表和利潤表等財務(wù)報表。
中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)提交專項外部審計報告。
第一百一十二條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。
第一百一十三條 中國保監(jiān)會依法對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)提前5日向被檢查的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。
檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)，正式件在檢查時出示;檢查人員檢查時應(yīng)當(dāng)出示工作證件。
中國保監(jiān)會認為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進行現(xiàn)場檢查。
第一百一十四條 中國保監(jiān)會對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：
(一)機構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項的審批手續(xù)是否齊全;
(二)資本金或者出資是否真實、足額;
(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動用;
(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法合規(guī);
(五)財務(wù)狀況是否良好;
(六)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實;
(七)內(nèi)控制度是否完善;
(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求;
(九)是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動的職責(zé);
(十)對外公告是否及時、真實;
(十一)計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好;
(十二)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。
第一百一十五條 保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。
第一百一十六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：
(一)按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料;
(二)相關(guān)高級管理人員、財務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀稣f明情況，回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。
第一百一十七條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：
(一)業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動的;
(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的;
(三)有嚴重違法違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的;
(四)中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。
第一百一十八條 中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的商業(yè)信息。
第一百一十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。
保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
第一百二十條 中國保監(jiān)會可以委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行檢查。委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。
中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項告知被檢查的保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
第七章 法律責(zé)任
第一百二十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開該機構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。
第一百二十二條 未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。
第一百二十三條 通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險代理機構(gòu)的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬元罰款;有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請設(shè)立保險代理機構(gòu)。
第一百二十四條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準所申請事項，并對保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)給予警告。
第一百二十五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)給予警告，處以3萬元以下罰款;因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構(gòu)處以3萬元罰款。
第一百二十六條 《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
第一百二十七條 《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷《資格證書》，并給予警告;該證書持有人3年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
第一百二十八條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對該保險代理機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準分立、合并的;
(二)未經(jīng)批準變更組織形式、注冊資本或者出資的。
第一百二十九條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù);對該保險代理機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定繳存保證金的;
(二)未經(jīng)批準動用保證金的。
第一百三十條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對該保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的;
(二)未經(jīng)批準任用高級管理人員的。
第一百三十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以2萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款;對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款：
(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的;
(二)使用過期或者失效許可證的。
第一百三十二條 保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零一條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。
第一百三十三條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。
第一百三十四條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費交付被代理保險公司的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處5000元以上2萬元以下罰款。
第一百三十五條 保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零二條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元罰款。
第一百三十六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)開具或者使用與實際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下罰款。
第一百三十七條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)虛假理賠的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得的，并處2萬元罰款。
第一百三十八條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
(一)未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的;
(二)未開設(shè)獨立的代收保險費賬戶的;
(三)從代收保險費中坐扣代理手續(xù)費的;
(四)接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款的;
(五)違反有關(guān)規(guī)定對外投資或者對外擔(dān)保的;
(六)代當(dāng)事人簽訂保險合同的。
第一百三十九條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)超出代理范圍，損害被代理保險公司合法權(quán)益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以3萬元以下罰款。
第一百四十條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)未按本規(guī)定報送有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百四十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，由中國保監(jiān)會根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰;對直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：
(一)提供虛假的報告、報表、文件或者資料的;
(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。
第一百四十二條 保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的;
(二)進行清算時，未按本規(guī)定提交清算報告或者清算報告中故意隱瞞重要事實、存在重大遺漏的;
(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。
第一百四十三條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定對業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的;
(二)未按規(guī)定進行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理的;
(三)臨時負責(zé)人實際任期超過規(guī)定期限的;
(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;
(五)未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務(wù)的;
(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)的。
第一百四十四條 保險公司有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該保險公司直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)登記簿或者保險代理業(yè)務(wù)賬簿的;
(二)未按規(guī)定對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行培訓(xùn)和管理，唆使、誘導(dǎo)保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)從事保險違法行為的;
(三)向未取得許可證的機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用的;
(四)發(fā)現(xiàn)保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)違法、違規(guī)，不及時制止和糾正的;
(五)有本規(guī)定第八十四條所列行為之一的。
第八章 附 則
第一百四十五條 本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第一百四十六條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立的外資保險代理機構(gòu)適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第一百四十七條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準，并應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報;中國保監(jiān)會根據(jù)需要可以要求申請人提交有關(guān)材料的電子文檔。
第一百四十八條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。
第一百四十九條 本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。
第一百五十條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋和修訂。
第一百五十一條 本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國保監(jiān)會2001年11月16日頒布的《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》(保監(jiān)會令[2001]4號)同時廢止。
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