2023年銀行內控管理制度
2023年銀行內控管理制度（精選7篇）
銀行管理人員應當遵守銀行結算紀律。加強銀行結算紀律是維護經濟秩序的重要內容，也是正常開展結算業(yè)務的基本保證。下面是小編為大家整理的關于2023年銀行內控管理制度，歡迎大家來閱讀。
2023年銀行內控管理制度（精選篇1）
第一章總則
第一條為加強我分行考勤管理，嚴肅勞動紀律，提高工作效率，保證各項工作順利進行，樹立精簡、勤政、務實的銀行形象，根據總行員工考勤制度規(guī)定，結合分行實際，特制定本辦法。
第二條分行工作人員必須按規(guī)定的時間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。
第三條分行營業(yè)部、各部室員工考勤管理在分行行長領導下，由分行人力資源部負責;各支行員工考勤管理由各支行行長負責。
第四條分行員工應嚴格遵守考勤制度。員工考勤結果與年度考核、評先評優(yōu)及獎勵掛鉤。
第二章考勤內容
第五條分行考勤內容，包括在勤、加班、請假、遲到、早退、曠工。
第六條在勤。分行員工準時到達、準時離開工作崗位，即為在勤。
員工在下列情況下視同在勤：
(一)由領導派其到外地出差、開會或經領導批準在城區(qū)范圍內辦公事，不能按時在分行上下班。
(二)經批準脫產、半脫產學習培訓或從事其它公務活動的。第七條遲到。員工未按時上班按遲到記錄。
員工遲到半小時以內者，按遲到1次處理;超過半小時不足1小時者，按遲到2次處理;超過1小時者，按曠工半天處理。
第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時內下班按早退1次記錄;提前下班超過半小時不足1小時，按早退2次處理;提前1小時以上下班，按曠工半天處理。
第九條脫崗。分行員工在正常工作時間內，未請假或未經批準擅自離開工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。
第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節(jié)假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長工作時間，稱為加班。
第十一條請假。員工因處理私事或依據國家有關規(guī)定，履行請假手續(xù)后，未在正常工作時間上下班，稱為請假。
第十二條曠工。員工未經批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。
第三章假期管理
第十三條分行公休假包括雙休日、法定節(jié)假日、工傷假。員工請假，包括事假、病假、婚假、喪假、產假、護理假、探親假。
(一)節(jié)假日：國家規(guī)定的節(jié)假日,包括元旦(1天)、五一(3天)、國慶(3天)、春節(jié)(3天)等法定休假日,參照政府規(guī)定執(zhí)行。
(二)事假。員工因處理個人的私事，不能出勤者，經批準請假，稱為事假。
下列情況經行、部室負責人批準，可不計為事假：
1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時間哺乳，每天累計不超過1小時。
2、為子女開家長會有學校通知，每學期累計不超過4小時。
3、帶10歲以下子女打預防針、體檢，有兒童保健部門通知，每半年累計不超過2小時。
(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經醫(yī)院證明和領導批準的請假，稱為病假。病假應有醫(yī)療機構病休診斷證明，并經主管領導批準。
(四)婚假。指經有關部門批準，并辦理有關法律手續(xù)后結婚的員工，按規(guī)定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對方工作單位在外地，員工需要到對方所在地結婚的，可給予往返路程假，超過假期規(guī)定的按事假處理。子女結婚可請假一天。
(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規(guī)定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請喪假3天，前往外地辦理喪事時，可給予往返路程假，超過假期規(guī)定時間按事假處理。
(六)產假。符合國家《婚姻法》及計劃生育有關規(guī)定的，女員工產假為90天(含產前休假15天);難產的，增加產假15天;多胞胎生育的，每多生一個嬰兒，增加產假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產假120天(含法定產假90天)。
男員工因配偶計劃內生育的，可休看護假?？醋o假一般為5天，符合晚育年齡的看護假7天。
符合計劃生育規(guī)定的女員工懷孕四個月以上流產的，經醫(yī)院證明，給予42天的產假。
2023年銀行內控管理制度（精選篇2）
第一章總則
第一條為加強和規(guī)范我行營業(yè)網點客戶投訴處理工作，提高服務質量，以客戶為中心，切實提升我行“窗口”形象，制定本規(guī)范。
第二條本規(guī)范適用于我行各分行及下屬各營業(yè)網點、__直屬支行的客戶投訴管理工作。
第二章基本規(guī)定
第三條營業(yè)網點受理客戶投訴的方式主要包括現場口頭投訴、客戶意見簿投訴、信函投訴、電話投訴等，以上各項投訴均需進行記錄。
用于記錄客戶投訴的登記簿分為客戶意見簿和意見登記簿，其中客戶意見簿由各網點放置于營業(yè)廳顯著位置，主要用于客戶日常填寫投訴意見或建議；意見登記簿用于各網點負責投訴管理的專人記錄口頭投訴、信函投訴、電話投訴等其他投訴。
第四條各營業(yè)網點負責人為客戶投訴處理的主要責任人，應切實承擔起處理客戶投訴的責任，并指定專人負責營業(yè)網點的投訴管理(以下簡稱“投訴管理人”)。受理、處理、
回復客戶投訴，統計、分析、上報客戶投訴處理情況。營業(yè)網點所有員工均負有受理客戶投訴的義務，及在崗位處理權限內進行處理的責任。
第五條營業(yè)網點應在醒目位置擺放客戶投訴電話公示牌，我行客戶投訴電話為__。
第三章投訴處理
第六條營業(yè)網點受理客戶投訴實行“首問負責制”，即第一位受理客戶投訴的員工應在其處理權限內負責解決問題；若超出其權限，該員工應及時將投訴問題轉交負責客投訴管理人處理，由投訴管理人負責協調、解決，并將處理結果回復客戶；同時，投訴管理人應立即向營業(yè)網點負責人匯報、反映，爭取將客戶投訴在網點層面解決。
第七條營業(yè)網點處理客戶投訴的基本要求
（一）認真、耐心、誠懇地受理客戶投訴，在全面了解事實的基礎上，及時妥善處理，盡量讓客戶滿意。禁止推諉或采取粗暴的態(tài)度。
（二）堅持以客戶為中心，認真分析造成投訴的原因，不回避矛盾，能立即答復的要當場予以答復；對當場不能答復的，應在三日內回復客戶。
（三）對超出本網點處理權限的投訴，應及時向總行規(guī)范服務管理部門報告。營業(yè)網點要及時跟蹤投訴處理情況，
確保及時回復客戶。
（四）處理客戶投訴時，要對客戶投訴的問題進行核實，開展詳盡的調查。
（五）對調查證實我行應負責任的投訴，責任人或責任部門要向客戶道歉，及時糾正錯誤，同時要采取相應措施，認真整改，防止類似情況再次發(fā)生。對經查證我行無責任的投訴，要耐心向客戶做好解釋工作。
第八條現場口頭投訴處理
（一）首位受理客戶投訴的員工要認真傾聽、記錄客戶的投訴內容，并向客戶復述主要問題，避免出現理解歧義。對能給予答復的問題，應立即向客戶解釋說明。無法答復的，應立即轉交投訴管理人。
（二）為避免產生不良影響，投訴管理人應盡可能把客戶請到不影響其他客戶的場所，積極提出解決辦法、做好與客戶溝通工作。必要時，向網點負責人報告，盡量當場予以答復。
（三）當場不能答復的，投訴管理人要安撫客戶情緒，并和客戶約定回復時限，請示網點負責人處理。投訴處理完畢后將處理情況回復客戶，投訴管理人要在意見登記薄上記錄處理和回復情況，并由網點負責人簽字確認。
（四）經網點負責人確認，客戶投訴超出本網點處理權限的，要及時將客戶投訴報總行規(guī)范服務管理部門處理。
第九條客戶意見簿投訴處理
投訴管理人應每日查閱客戶意見簿，及時了解客戶意見和建議。對屬于本網點處理權限的投訴，應及時通知責任人進行處理；對超出本網點處理權限的投訴，經網點負責人確認后，報總行規(guī)范服務管理部門處理。投訴處理完畢，投訴管理人要在客戶意見簿上回復相關處理意見，并簽字確認；客戶留有聯系方式的，必須回復客戶。
第十條信函投訴處理
（一）投訴管理人負責客戶信函投訴。應認真將信函投訴內容記錄在意見登記薄中。
（二）屬于本網點處理權限的，投訴管理人應及時調查了解投訴情況，解決投訴問題后，將處理情況回復客戶。投訴處理完畢，投訴管理人要在意見登記薄上記錄處理和回復情況，并由網點負責人簽字確認。
（三）超出本網點處理權限的`，經網點負責人確認后，投訴管理人應及時將投訴信函報總行規(guī)范服務管理部門處理。投訴信函應復印，留存?zhèn)洳椤?/p>
（四）及時配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。
第十一條電話投訴處理
（一）營業(yè)網點接到客戶電話投訴。
1.首位受理客戶投訴的員工要認真傾聽、記錄客戶的投訴內容，并向客戶復述主要問題，避免出現理解歧義。對能答復的問題，應立即向客戶解釋說明。無法答復的，應立即轉交投訴管理人。
2.投訴管理人接到轉交的客戶投訴后，應積極提出解決辦法、做好與客戶溝通工作，盡量當場給予答復。
3.當場不能答復的，投訴管理人要在意見登記薄上記錄客戶信息和投訴內容，并和客戶約定回復時限。調查處理后將處理情況回復客戶，并在意見登記薄上記錄處理和回復情況，由網點負責人簽字確認。
4.超出本網點處理權限的，經網點負責人確認后，負責客戶投訴管理的專人應及時將客戶投訴報總行規(guī)范服務管理部門處理。
5、及時配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。
（二）客戶在營業(yè)網點現場撥打0379-65921976客戶服務電話，并將電話轉交營業(yè)人員接聽時。
1.受理人員在確認對方為0379-65921976客服后，應認真如實解答相關問題。
2.受理人員應積極與客服共同妥善處理投訴，不得拒絕接聽或強行掛斷電話，嚴禁在客戶面前與客服人員發(fā)生爭
2023年銀行內控管理制度（精選篇3）
第一章總則
第一條為加強我分行考勤管理，嚴肅勞動紀律，提高工作效率，保證各項工作順利進行，樹立精簡、勤政、務實的銀行形象，根據總行員工考勤制度規(guī)定，結合分行實際，特制定本辦法。
第二條分行工作人員必須按規(guī)定的時間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。
第三條分行營業(yè)部、各部室員工考勤管理在分行行長領導下，由分行人力資源部負責;各支行員工考勤管理由各支行行長負責。
第四條分行員工應嚴格遵守考勤制度。員工考勤結果與年度考核、評先評優(yōu)及獎勵掛鉤。
第二章考勤內容
第五條分行考勤內容，包括在勤、加班、請假、遲到、早退、曠工。
第六條在勤。分行員工準時到達、準時離開工作崗位，即為在勤。
員工在下列情況下視同在勤：
(一)由領導派其到外地出差、開會或經領導批準在城區(qū)范圍內辦公事，不能按時在分行上下班。
(二)經批準脫產、半脫產學習培訓或從事其它公務活動的。
第七條遲到。員工未按時上班按遲到記錄。
員工遲到半小時以內者，按遲到1次處理;超過半小時不足1小時者，按遲到2次處理;超過1小時者，按曠工半天處理。
第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時內下班按早退1次記錄;提前下班超過半小時不足1小時，按早退2次處理;提前1小時以上下班，按曠工半天處理。
第九條脫崗。分行員工在正常工作時間內，未請假或未經批準擅自離開工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。
第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節(jié)假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長工作時間，稱為加班。
第十一條請假。員工因處理私事或依據國家有關規(guī)定，履行請假手續(xù)后，未在正常工作時間上下班，稱為請假。
第十二條曠工。員工未經批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。
第三章假期管理
第十三條分行公休假包括雙休日、法定節(jié)假日、工傷假。員工請假，包括事假、病假、婚假、喪假、產假、護理假、探親假。
(一)節(jié)假日：國家規(guī)定的節(jié)假日，包括元旦(1天)、五一(3天)、國慶(3天)、春節(jié)(3天)等法定休假日，參照政府規(guī)定執(zhí)行。
(二)事假。員工因處理個人的私事，不能出勤者，經批準請假，稱為事假。
下列情況經行、部室負責人批準，可不計為事假：
1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時間哺乳，每天累計不超過1小時。
2、為子女開家長會有學校通知，每學期累計不超過4小時。
3、帶10歲以下子女打預防針、體檢，有兒童保健部門通知，每半年累計不超過2小時。
(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經醫(yī)院證明和領導批準的請假，稱為病假。病假應有醫(yī)療機構病休診斷證明，并經主管領導批準。
(四)婚假。指經有關部門批準，并辦理有關法律手續(xù)后結婚的員工，按規(guī)定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對方工作單位在外地，員工需要到對方所在地結婚的，可給予往返路程假，超過假期規(guī)定的按事假處理。子女結婚可請假一天。
(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規(guī)定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請喪假3天，前往外地辦理喪事時，可給予往返路程假，超過假期規(guī)定時間按事假處理。
(六)產假。符合國家《婚姻法》及計劃生育有關規(guī)定的，女員工產假為90天(含產前休假15天);難產的，增加產假15天;多胞胎生育的，每多生一個嬰兒，增加產假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產假120天(含法定產假90天)。
男員工因配偶計劃內生育的，可休看護假?？醋o假一般為5天，符合晚育年齡的看護假7天。
符合計劃生育規(guī)定的女員工懷孕四個月以上流產的，經醫(yī)院證明，給予42天的產假。
2023年銀行內控管理制度（精選篇4）
一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人員負責食堂物質采購，要計劃采購，精打細算，厲行節(jié)約、嚴禁采購烹調變質食物，防止食物中毒;并負責收集群眾意見工作，以促進提高工作水平和服務質量。
三、廚房操作間內的設施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。
四、食堂工作人員必須注意做好個人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。
五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經常變化，進行食物品種調節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質、浪費或者份量不夠。
六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。
七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費__元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標準繳費。
八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。
九、食堂人員負責責任區(qū)域(負一層)衛(wèi)生。
十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。
十一、嚴格按食堂就餐時間進餐，其食堂開放時間如下：中餐：12：00—12：30，晚餐17：30—18：00
十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。
十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。
十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。
2023年銀行內控管理制度（精選篇5）
為營造一個舒適、優(yōu)美、整潔的工作環(huán)境，樹立公司的良好形象，特制定辦公室衛(wèi)生管理制度。
一、主要內容與適用范圍
本制度規(guī)定了辦公室衛(wèi)生管理的工作內容和要求以及檢查內容與考核。此管理制度適用于本公司所有辦公室衛(wèi)生管理工作。
二、定義
公共區(qū)域：大、小會議室，公共區(qū)域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準輪流值日。
個人區(qū)域：包括個人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨立辦公區(qū)域由各部門工作人員每天自行清理。
每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區(qū)域。時間：單周周六下午1:30開始。單周周六上午各部門或公司的培訓學習、總結。
三、制度內容
公共區(qū)域壞鏡衛(wèi)生應做到以下幾點：
3.1、保持公共區(qū)域地面干凈清潔、無臟物，物品擺放整齊。
3.2、保持門窗及窗臺干凈、無塵土、玻璃清潔、透明、無手印。
3.3、大小會議室內所有陳列物品、臺面都沒有灰塵，桌椅擺放整齊;
3.4、總經理辦公室由總助負責全面打掃(含辦公室內衛(wèi)生間);
3.5、復印機上及復印機底柜內無廢紙，水吧臺平面保持干凈整潔無水流，水池內保持干凈無臟物，抹布不允許隨便亂放，熱水壺擺放有序，傳真機內紙張充足，附近無廢紙，所有設備表面無污垢及灰塵。辦公室內電器線走向要美觀，漏出地面的網線、電線需要用防護條防護;
3.6、微波爐挪至小會議室，午餐時間在小會議室用餐，不得在辦公區(qū)域用餐，午餐后會議室的衛(wèi)生請個人餐后自覺清理，在水吧臺倒水時請保持臺面干凈無水流;;
3.7、公司所有垃圾桶必須在當日下班之前傾倒干凈，由當日值日生負責。
個人辦公區(qū)衛(wèi)生應做到以下幾點：
3.8、辦公桌面只能擺放個人辦公必須物品(綠植和魚缸除外)并且擺放整潔有序，其他物品應放在個人抽屜里面，地面干凈整潔;
3.9、電腦鍵盤要保持干凈，下班或離開公司電腦、顯示屏及電源總開關要關閉。
四、個人衛(wèi)生：
4.1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。
4.2、下班員工自行整理各自辦公區(qū)域，辦公桌上用品擺放整齊有序。
4.3、禁止在辦公室吸煙。
2023年銀行內控管理制度（精選篇6）
銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內容，為加強管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進行管理：
1.加強銀行存款的管理。根據資金的不同性質、用途，分別在銀行開設賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。
2.銀行賬戶只限本單位使用，不準搞出租出借，套用或轉讓。
3.嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗栏耦I用注銷手續(xù)。
4.應按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。
5.加強銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應在結算業(yè)務中實行銀行存款轉賬結算。
6.出納、會計應按月編制銀行存款余額調解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。
2023年銀行內控管理制度（精選篇7）
為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環(huán)境，樹立公司專業(yè)化形象，特制定以下管理規(guī)定。
一、公司員工應自覺維護公司的辦公環(huán)境，個人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區(qū)的清潔。
二、保持各自電腦及其他辦公設備的干凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要整齊擺放。
三、為保持辦公室的空氣清新，嚴禁在辦公室內抽煙(客人來訪除外)。
四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理干凈，嚴禁留垃圾在公司內過夜。在公司吃完東西后要及時把垃圾處理掉。
五、查閱完畢的圖書、資料、報刊等要及時歸還原位，不得隨意亂放。
六、禁止把個人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。
七、辦公室內公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負責安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到：
1、地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點，盆內無枯葉、煙蒂等雜物。
2、要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環(huán)境的干凈整潔。
3、維持會議室及會客區(qū)的干凈、整潔，會議室(區(qū))使用后，要及時清理。
4、負責總經理辦公室的全部衛(wèi)生。
5、公司大門口、衛(wèi)生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負責打掃。
八、行政部不定時進行衛(wèi)生抽查，對于衛(wèi)生工作不到位的，行政部要給予處罰(處罰款項用于組織集體活動)。具體處罰為：
1、在辦公室抽煙一次，為集體活動捐款10元。
2、個人辦公室(桌)臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開始每次為集體活動捐款10元。
3、每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款10元。
九、全體員工要養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習慣，自覺搞好個人衛(wèi)生，保持良好形象。