銀行完善工作管理制度（精選7篇）
2023銀行完善工作管理制度（精選7篇）
銀行財務(wù)管理是指運用管理知識、技能和方法對企業(yè)資金的籌集、使用和分配進行管理的活動。下面是小編為大家整理的關(guān)于銀行完善工作管理制度（精選），歡迎大家來閱讀。
銀行完善工作管理制度（精選）篇1
為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環(huán)境，樹立公司專業(yè)化形象，特制定以下管理規(guī)定。
一、公司員工應(yīng)自覺維護公司的辦公環(huán)境，個人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區(qū)的清潔。
二、保持各自電腦及其他辦公設(shè)備的干凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要整齊擺放。
三、為保持辦公室的空氣清新，嚴禁在辦公室內(nèi)抽煙(客人來訪除外)。
四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理干凈，嚴禁留垃圾在公司內(nèi)過夜。在公司吃完東西后要及時把垃圾處理掉。
五、查閱完畢的圖書、資料、報刊等要及時歸還原位，不得隨意亂放。
六、禁止把個人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。
七、辦公室內(nèi)公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負責(zé)安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到：
1、地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點，盆內(nèi)無枯葉、煙蒂等雜物。
2、要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環(huán)境的干凈整潔。
3、維持會議室及會客區(qū)的干凈、整潔，會議室(區(qū))使用后，要及時清理。
4、負責(zé)總經(jīng)理辦公室的全部衛(wèi)生。
5、公司大門口、衛(wèi)生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負責(zé)打掃。
八、行政部不定時進行衛(wèi)生抽查，對于衛(wèi)生工作不到位的，行政部要給予處罰(處罰款項用于組織集體活動)。具體處罰為：
1、在辦公室抽煙一次，為集體活動捐款10元。
2、個人辦公室(桌)臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開始每次為集體活動捐款10元。
3、每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款10元。
九、全體員工要養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習(xí)慣，自覺搞好個人衛(wèi)生，保持良好形象。
銀行完善工作管理制度（精選）篇2
銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內(nèi)容，為加強管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進行管理：
1.加強銀行存款的管理。根據(jù)資金的不同性質(zhì)、用途，分別在銀行開設(shè)賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。
2.銀行賬戶只限本單位使用，不準搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。
3.嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票。空白支票必須嚴格領(lǐng)用注銷手續(xù)。
4.應(yīng)按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。
5.加強銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應(yīng)在結(jié)算業(yè)務(wù)中實行銀行存款轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
6.出納、會計應(yīng)按月編制銀行存款余額調(diào)解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。
銀行完善工作管理制度（精選）篇3
金融機構(gòu)營業(yè)場所和金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可實施辦法：
第一條 為了保障銀行和其他金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫的安全，規(guī)范公安機關(guān)的相關(guān)許可工作，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)新建、改建金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫的，實行安全防范設(shè)施建設(shè)許可制度。
本辦法所稱金融機構(gòu)營業(yè)場所，是指銀行和其他金融機構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券、會計結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括自助服務(wù)銀行營業(yè)場所和自動柜員機。
本辦法所稱金庫，是指銀行和其他金融機構(gòu)存放現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫房，包括保安押運公司自建金庫。
第三條 各級人民政府公安機關(guān)治安管理部門具體負責(zé)組織實施本辦法。
第四條 金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案審批和工程驗收實行“屬地管理、分級審批”的原則，由縣級以上人民政府公安機關(guān)負責(zé)實施。
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安廳、局可以根據(jù)金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫的風(fēng)險等級和防護級別等情況，結(jié)合本地區(qū)實際，確定本行政區(qū)域具體負責(zé)實施的公安機關(guān)，報公安部備案，并向社會公布。
第五條 公安機關(guān)治安管理部門應(yīng)當組織專家組，依據(jù)《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38-20__）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《安全技術(shù)規(guī)范》（GB50348-20__）、《安全工程程序與要求》（GA/T75）等標準開展審批和驗收工作。
各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局治安管理部門應(yīng)當建立由公安機關(guān)治安、內(nèi)保、科技民-警和金融機構(gòu)的保衛(wèi)、業(yè)務(wù)干部以及安全防范技術(shù)、計算機、電子等行業(yè)具有國家認可的專業(yè)資格的專家組成的專家?guī)?，參與本地區(qū)公安機關(guān)實施的審批和驗收工作。
專家組應(yīng)當由5名或者7名專家組成，組長由公安機關(guān)治安管理部門指定。專家組成員對所提出的審批驗收意見負責(zé)。
第六條 申請金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可的，應(yīng)當向公安機關(guān)書面提出。申請人可以到公安機關(guān)提出申請，也可以通過信函、傳真、電子郵件等形式提出申請。
具體負責(zé)審批的公安機關(guān)應(yīng)當公布申請渠道，為申請人領(lǐng)取或者下載申請金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可的審批表格提供方便條件。
第七條 新建、改建金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫前，申請人應(yīng)當填寫《新建、改建金融機構(gòu)營業(yè)場所/金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案審批表》，并附以下材料：
（一）金融監(jiān)管機構(gòu)和金融機構(gòu)上級主管部門有關(guān)金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫建設(shè)的批準文件；
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)工程設(shè)計方案或者任務(wù)書；
（三）技防設(shè)施安裝平面圖、管線敷設(shè)圖、監(jiān)控室布置圖、物防設(shè)施設(shè)計結(jié)構(gòu)圖；
（四）安全防范工程設(shè)計施工單位營業(yè)執(zhí)照和相關(guān)資質(zhì)證明；
（五）安全產(chǎn)品檢驗報告、國家強制性產(chǎn)品認證證書或者安全技術(shù)產(chǎn)品生產(chǎn)登記批準書；
（六）金庫、保管箱庫設(shè)計、施工人員身份證件復(fù)印件及其所從事工種的說明；
（七）運鈔車?？课恢煤蜖I業(yè)場所、金庫周邊環(huán)境平面圖；
（八）房產(chǎn)租賃或者產(chǎn)權(quán)合同復(fù)印件和租賃雙方簽訂的安全協(xié)議書復(fù)印件。
第八條 公安機關(guān)治安管理部門應(yīng)當在收到申請后的10個工作日內(nèi)組織專家組，對安全防范設(shè)施建設(shè)方案進行論證和審查，確定風(fēng)險等級和相應(yīng)的防護級別。
專家組應(yīng)當按照少數(shù)服從多數(shù)的原則提出意見，并由參與論證和審查的專家簽名后，報公安機關(guān)治安管理部門審核。
公安機關(guān)治安管理部門應(yīng)當在收到專家組意見后的5日內(nèi)提出審核意見，報本級公安機關(guān)負責(zé)人審批。本級公安機關(guān)負責(zé)人應(yīng)當在5日內(nèi)提出審批意見。
第九條 公安機關(guān)對符合條件的，應(yīng)當批準，并書面通知申請人準予施工；對不符合條件的，不予批準，并書面向申請人說明理由。對不予批準的，申請人整改后，可以按照本辦法重新提出申請。
第十條 新建、改建金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫工程竣工后，申請人應(yīng)當向原審批安全防范設(shè)施建設(shè)方案的公安機關(guān)書面提出驗收申請，填寫《金融機構(gòu)營業(yè)場所/金庫安全防范設(shè)施建設(shè)工程驗收審批表》。
第十一條 公安機關(guān)治安管理部門應(yīng)當在收到驗收申請后的10個工作日內(nèi)組織專家組完成驗收工作。專家組應(yīng)當按照少數(shù)服從多數(shù)的原則提出意見，并由參與驗收的專家簽名后，報公安機關(guān)治安管理部門審核。
公安機關(guān)治安管理部門應(yīng)當在收到專家組意見后的5日內(nèi)提出審核意見，報本級公安機關(guān)負責(zé)人審批。本級公安機關(guān)負責(zé)人應(yīng)當在5日內(nèi)提出審批意見。
第十二條 公安機關(guān)對驗收合格的，應(yīng)當批準，并發(fā)給《安全防范設(shè)施合格證》；對驗收不合格的，不予批準，并書面向申請人說明理由。
對驗收不合格的，申請人整改后，可以按照本辦法重新申請驗收。
第十三條 公安機關(guān)應(yīng)當堅持公開、公平、公正的原則，嚴格依照本辦法的規(guī)定，對金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫的安全防范設(shè)施建設(shè)方案進行審批和工程驗收，并建立審批和發(fā)證管理檔案。
第十四條 公安機關(guān)應(yīng)當監(jiān)督、指導(dǎo)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行安全防范設(shè)施建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，督促金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施的建設(shè)和使用單位建立相應(yīng)的自檢制度。
第十五條 公安機關(guān)應(yīng)當加強對金融機構(gòu)安全防范設(shè)施的日常安全檢查工作，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)、使用存在治安隱患的，應(yīng)當立即責(zé)令限期整改，并依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》第十九條的規(guī)定予以處罰。
第十六條 違反本辦法的規(guī)定，金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案未經(jīng)批準而擅自施工的，公安機關(guān)應(yīng)當責(zé)令其停止施工并按照本辦法報批，同時對單位處5000元以上2萬元以下罰款，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處200元以上1000元以下罰款。
第十七條 違反本辦法的規(guī)定，在金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)工程未經(jīng)驗收即投入使用的，公安機關(guān)應(yīng)當責(zé)令金融機構(gòu)按照本辦法報批，并對單位處1萬元以上3萬元以下罰款，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處200元以上1000元以下罰款。同時，可以建議其上級主管部門對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第十八條 公安機關(guān)及其人民警察在辦理審批和驗收工作中，有下列行為之一的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）對明知是不符合標準的金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案予以批準，或者擅自發(fā)放《安全防范設(shè)施合格證》的；
（二）除不可抗力外，不按照本辦法規(guī)定的時限辦理審批和驗收的；
（三）利用職權(quán)故意刁難申請人、施工單位，索取、收受賄賂或者謀取其他利益的；
（四）實施其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊行為的。
第十九條 本辦法規(guī)定的《安全防范設(shè)施合格證》和其他文書式樣由公安部制定，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局自行印制。
《安全防范設(shè)施合格證》分為牌匾和紙質(zhì)證書兩種。牌匾應(yīng)當懸掛在金融機構(gòu)營業(yè)場所顯著位置，紙質(zhì)證書由金融機構(gòu)保存。
銀行完善工作管理制度（精選）篇4
第一章總則
第一條為了加強和規(guī)范銀行的消防安全管理，預(yù)防火災(zāi)和減少火災(zāi)危害，依據(jù)《機關(guān)、團體、企業(yè)、事業(yè)單位消防安全管理規(guī)定》及國家相關(guān)法規(guī)，特制定本規(guī)定。
第二條消防安全工作應(yīng)遵循“誰主管誰負責(zé)”的原則，落實安全責(zé)任制，確定安全責(zé)任人，并明確專人管理。
第三條落實逐級消防安全責(zé)任制和崗位消防安全責(zé)任制，明確逐級和崗位消防安全職責(zé)，確定各級、各崗位消防安全責(zé)任人。
第二章消防安全責(zé)任
第四條總行、各支行負責(zé)人為消防安全責(zé)任人，應(yīng)當履行下列消防安全職責(zé)：
（一）過程執(zhí)行消防法規(guī)，保障單位消防安全符合規(guī)定，掌握本單位的消防安全情況；
（二）確定逐級消防安全責(zé)任，批準實施消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；
（三）為本單位的消防安全管理提供必要的經(jīng)費和組織保障；
（四）組織防火檢查，督促落實火災(zāi)隱患整改，及時處理涉及消防安全的重大問題；
（五）根據(jù)消防法規(guī)的規(guī)定設(shè)立本單位消防安全員隊伍；
（六）組織制定符合本單位實際的滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并實施演練。
第五條管理部應(yīng)在上級組織領(lǐng)導(dǎo)下做好總行及各支行消防安全管理工作，管理部負責(zé)人為本行消防安全管理人，消防安全管理人對總行的消防安全責(zé)任人負責(zé)，實施和組織落實下列消防安全管理工作：
（一）擬訂本行年度消防工作計劃，組織實施日常消防安全管理工作；
（二）組織制訂消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程并檢查督促其落實；
（三）組織實施防火檢查和火災(zāi)隱患整改工作；
（四）組織實施對本行消防設(shè)施、滅火器材和消防安全標志的維護保養(yǎng)，確保其完好有效，確保疏散通道和安全出口暢通；
（五）組織管理本單位消防安全員隊伍；
（六）在員工中組織開展消防知識、技能的宣傳教育和培訓(xùn)，組織滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案的實施和演練；
（七）消防安全責(zé)任人委托的其他消防安全管理工作。
第六條員工防火安全職責(zé)：
（一）學(xué)習(xí)消防知識，遵守消防法規(guī)，愛好消防設(shè)備和器材，積極參加本行組織的消防活動和培訓(xùn)；
（二）懂的本崗位的火災(zāi)危害性，掌握本崗位的消防安全操作要領(lǐng)，會熟練使用消防設(shè)備和器材，能夠撲滅初起火災(zāi)；
（三）牢記火警“119”電話，一旦遇有火警能迅速向消防部門報警并積極參與火災(zāi)撲救等工作；
（四）勇于制止違反消防法律法規(guī)、違反本行消防安全管理制度和破壞消防設(shè)施的行為。
第七條消防安全員職責(zé)：
（一）在本行安全保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和主管部門指導(dǎo)下，圍繞以安全管理為中心，經(jīng)常開展對周圍員工預(yù)防火災(zāi)事故的宣傳教育，傳授消防知識，提高安全管理的自覺性；
（二）經(jīng)常對本部門、支行進行防火安全檢查，加強危險物品管理，注意發(fā)現(xiàn)火災(zāi)隱患，確保本部門、支行安全；
（三）熟悉掌握消防設(shè)備和器材的性能及操作方法；
（四）一旦發(fā)生火災(zāi)，消防安全員要迅速組織人員安全撲救，及時報警和保護火災(zāi)現(xiàn)場。
第三章消防安全管理
第八條明確機房、營業(yè)廳、監(jiān)控室、檔案室等區(qū)域為我行消防安全重點位置，消防安全重點位置應(yīng)按照國家有關(guān)消防規(guī)范進行建設(shè)并嚴格執(zhí)行進出登記制度，禁止吸煙，禁止明火。
第九條消防安全重點位置應(yīng)確定消防工作專人管理，并在消防安全責(zé)任人或消防安全管理人的領(lǐng)導(dǎo)下開展消防安全管理工作。
第十條設(shè)由員工食堂的營業(yè)網(wǎng)點，應(yīng)明確具體管理人，嚴格落實消防安全管理規(guī)定：
（一）員工食堂負責(zé)人為消防安全直接負責(zé)人，其主要職責(zé)是：落實執(zhí)行有關(guān)消防安全規(guī)章制度；檢查本責(zé)任區(qū)域內(nèi)的消防安全情況；糾正違規(guī)違章行為；及時發(fā)現(xiàn)、消除火災(zāi)隱患，并向綜合管理部報告。食堂的消防安全責(zé)任人還應(yīng)負責(zé)疏導(dǎo)就餐期間食堂出入口的就餐人流。
（二）員工食堂為禁煙區(qū)域，禁止吸煙。
（三）食堂內(nèi)不得拉臨時電氣線路，如確需增加照明設(shè)施和大功率的廚房設(shè)施等，應(yīng)事先向綜合管理部申報，經(jīng)有關(guān)人員核準后，方可按規(guī)定安裝使用。
（四）食堂在擺放餐桌時，應(yīng)留出足夠的消防通道；通道和餐廳出入口必須保持暢通，嚴禁堵塞。
（五）食堂內(nèi)的明火部位，要明確分工負責(zé)，做到有火有人，人走火滅。
（六）廚房你燃氣管道中的接頭、儀表、閥門必須定期檢查，以防泄露。如發(fā)現(xiàn)泄露時，首先應(yīng)關(guān)閉閥門，及時開窗通風(fēng)，并嚴禁明火或啟動電源開關(guān)。
（七）要加強對煤氣灶、消毒柜、開水爐、蒸飯鍋等食堂設(shè)備的管理和檢查，保證氣表和減壓閥等靈敏可用，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時維修，防止發(fā)生燃燒、爆炸事故。
（八）使用炊事器具或用具時要嚴格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生。廚房電氣設(shè)備不得超負荷運行，并應(yīng)采取良好的防塵、防潮措施。
（九）每天廚房工作結(jié)束后要檢查爐灶是否滅火，水、電、煤氣是否關(guān)閉，門窗是否關(guān)好后方能離開操作間。
（十）食堂配置的消防器材設(shè)施應(yīng)妥善保管，已防止受潮銹蝕影響使用。工作人員應(yīng)熟悉消防器材設(shè)施的放置位置和使用方法。
第十一條所有新建、擴建和改建工程或項目，應(yīng)嚴格落實現(xiàn)場消防安全管理措施，文明施工，合規(guī)操作。已竣工的工程或項目須經(jīng)過有關(guān)消防安全部門驗收合格后方可投入使用。
第十二條保障疏散通道、安全出口暢通，并設(shè)置符合國家規(guī)定的消防通道疏散指示標志和應(yīng)急照明設(shè)施，保持防火門、防火卷簾、消防安全疏散指示標志、應(yīng)急照明、機械排煙送風(fēng)、火災(zāi)事故廣播等設(shè)施處于正常狀態(tài)。嚴禁下列行為：
（一）占用疏散通道；
（二）在安全出口或者疏散通道上安裝柵欄等影響疏散的障礙物；
（三）在營業(yè)、工作等期間將安全出口上鎖、遮擋或者將消防安全疏散指示標志遮擋、覆蓋；
（四）其他影響安全疏散的行為。
第十三條愛護消防設(shè)施，辦公區(qū)域配置的消防器材不得隨意挪動和挪用。
第十四條公共區(qū)域嚴禁吸煙，吸煙應(yīng)到指定位置，吸煙后應(yīng)確保煙頭熄滅后在扔掉，不得用紙或其它可燃物品代替煙灰缸；嚴禁將煙頭直接丟進垃圾筒內(nèi)；嚴禁向地毯上彈煙灰。清掃衛(wèi)生時，煙灰缸內(nèi)應(yīng)注水后再倒掉清理。
第十五條辦公區(qū)的電源插座、接線板四周應(yīng)當保持清潔，不得在上面堆放物品、雜物或紙屑，不準私拉電線或私自接線，增設(shè)電器設(shè)備需報經(jīng)安全管理部門批準后由專業(yè)人員負責(zé)安裝。
第十六條辦公區(qū)不準使用電熱杯、電爐子、煤油爐、酒精爐等用電量及容易引起火災(zāi)的器具。對不聽勸阻的，違章使用器具予以沒收。
第十七條計算機、打印機、復(fù)印件等辦公設(shè)備使用完成下班后應(yīng)及時切斷電源，不能關(guān)機的設(shè)備應(yīng)在明細位置注明，手機充電器等設(shè)備用后應(yīng)及時拔掉電源插頭。
第十八條嚴禁將易燃、易爆、易腐蝕和有毒物品帶入辦公區(qū)域內(nèi)。
第十九條發(fā)生火災(zāi)時，應(yīng)當立即實施滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，務(wù)必做到及時報警。迅速撲滅火災(zāi)，及時疏散人員。
第四章防火檢查
第二十條進行每日防火巡查，并確定巡查人員、內(nèi)容、部位和頻次。巡查的內(nèi)容應(yīng)當包括：
（一）用火、用電有無違章情況；
（二）安全出口、疏散通道是否暢通，安全疏散指示標志、應(yīng)急照明是否完好；
（三）消防設(shè)施、器材和消防安全標志是否在位、完整；
（四）常閉式防火門是否處于關(guān)閉狀態(tài)，防火卷簾下是否堆放物品影響使用；
（五）消防安全重點部位的人員在崗情況；
（六）其他消防安全情況。
防火巡查人員應(yīng)當及時糾正違章行為，妥善處置火災(zāi)危險，無法當場處置的，應(yīng)當立即報告。發(fā)現(xiàn)初起火災(zāi)應(yīng)當立即報警并及時組織撲救。防火巡查應(yīng)當填寫巡查記錄，巡查人員及其主管人員應(yīng)當在巡查記錄上簽名。
第二十一條每季度消防安全管理部門應(yīng)當進行至少一次檢查，檢查內(nèi)容包括：
（一）火災(zāi)隱患的整改情況以及防范措施的落實情況；
（二）安全疏散通道、疏散指示標志、應(yīng)急照明和安全出口情況；
（三）消防通道、消防水源情況；
（四）滅火器材配置及有效情況；
（五）用火、用電有無違章情況；
（六）重點工種人員依據(jù)其他員工消防知識的掌握情況；
（七）消防重點部位的管理情況；
（八）消防值班情況和設(shè)施運行、記錄情況；
（九）防火巡查情況；
（十）消防安全標志的設(shè)置情況和完好、有效情況；
（十一）其他需要檢查的內(nèi)容。
防火檢查應(yīng)當填寫檢查記錄，檢查人員和被檢查部門負責(zé)人應(yīng)當在檢查記錄上簽名。
第二十二條按照有關(guān)規(guī)定定期對滅火器進行維護保養(yǎng)和維修檢查，對滅火器應(yīng)當記錄檔案資料，記錄配置類型、數(shù)量、放置位置、檢查維修單位（人員）、更換藥劑的時間等有關(guān)情況。
第五章火災(zāi)隱患整改
第二十三條發(fā)現(xiàn)下列違反消防安全規(guī)定的行為，須責(zé)成有關(guān)人員當場改正并督促落實：
（一）將安全出口上鎖、遮擋，或者占用、堆放物品影響疏散通道暢通的；
（二）消火栓、滅火器材被遮擋影響使用或者挪作他用的；
（三）常閉式防火門處于開啟狀態(tài)，防火卷簾下堆放物品影響使用的；
（四）消防設(shè)施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；
（五）違章關(guān)閉消防設(shè)施、切斷消防電源的；
（六）其他可以當場改正的行為。
違反上述規(guī)定的情況以及改正情況應(yīng)當記錄并存檔備查。
第二十四條對布能當場改正的火災(zāi)隱患，消防工作檢查人員或消防巡查人員應(yīng)當及時將存在的火災(zāi)隱患情況向消防安全管理人或消防安全責(zé)任人報告，提出整改方案，消防安全管理人或消防安全責(zé)任人應(yīng)當確定整改的措施、期限已經(jīng)整改的部門、人員，并落實整改資金。
第二十五條火災(zāi)隱患整改完畢，負責(zé)整改的部門和人員應(yīng)當將整改情況記錄報送消防安全責(zé)任人或者消防安全管理人簽字確認后存檔備查。
第二十六條對消防機構(gòu)責(zé)令限期改正的火災(zāi)隱患，單位應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)改正并寫出火災(zāi)隱患整改復(fù)函，報送消防機構(gòu)。
第六章消防安全教育和培訓(xùn)
第二十七條對在職員工應(yīng)當至少半年進行一次消防安全教育培訓(xùn)、宣傳教育和培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當包括：
（一）有關(guān)消防法規(guī)、消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；
（二）本單位、本崗位的火災(zāi)危險性和防火措施；
（三）有關(guān)消防設(shè)施的性能、滅火器材的使用方法；
（四）報火警、撲救初起火災(zāi)以及自救逃生的知識和技能；
（五）組織、引導(dǎo)疏散的知識和技能；
單位應(yīng)當組織新上崗和進入新崗位的員工進行上崗前的消防安全培訓(xùn)。
第二十八條相關(guān)工作人員應(yīng)當接受消防安全專門培訓(xùn)。
第七章消防應(yīng)急預(yù)案和演練
第二十九條滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
（一）組織機構(gòu)，指揮協(xié)調(diào)現(xiàn)場處理和緊急疏散；
（二）報警和接警處置程序；
（三）應(yīng)當疏散的組織程序和措施；
（四）補救初起火災(zāi)的程序和措施；
（五）通訊聯(lián)絡(luò)、安全防護、安全救護的程序和措施；
第三十條安裝滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，至少每半年進行一次演練，并結(jié)合實際，不斷完善預(yù)案。
第八章消防檔案
第三十一條建立健全消防檔案。消防檔案應(yīng)當包括消防安全基本情況和消防安全管理情況，全面反映單位消防工作的基本情況，并附有必要的圖表，根據(jù)情況變化及時更新。
第三十二條消防安全基本情況應(yīng)當包括以下內(nèi)容：
（一）單位基本概況和消防安全重點部位情況；
（二）建筑物或者施工、使用或者開業(yè)前的消防設(shè)計審核、消防驗收以及消防安全檢查的文件、資料；
（三）消防管理組織機構(gòu)和各級消防安全責(zé)任人；
（四）消防安全制度；
（五）消防設(shè)施、滅火器材情況；
（六）消防安全人員及其變動情況；
（七）與消防安全有關(guān)的重點崗位人員情況；
（八）新增消防產(chǎn)品、防火材料的合格證明材料；
（九）滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案。
第三十三條消防安全管理情況應(yīng)當包括以下內(nèi)容：
（一）消防機構(gòu)填發(fā)的各種法律文書；
（二）消防設(shè)施定期檢查記錄、消防設(shè)施全面檢查測試的報告及維修保養(yǎng)的記錄；
（三）火災(zāi)隱患及其整改記錄；
（四）防火檢查、巡查記錄；
（五）有關(guān)燃氣、電氣設(shè)備檢測（包括防雷、防靜電）等記錄資料；
（六）消防安全培訓(xùn)記錄；
（七）滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案的演練記錄；
（八）火災(zāi)情況記錄；
（九）消防獎懲情況記錄；
規(guī)定中的第（二）、（三）、（四）、（五）項記錄，應(yīng)當完整記錄檢查的人員、時間、部位、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的火災(zāi)隱患以及處理措施等；第（六）項記錄，應(yīng)當完整記錄培訓(xùn)的時間、參加人員、內(nèi)容等；第（七）項記錄，應(yīng)當完整記錄演練的時間、地點、內(nèi)容、參加部門以及人員等。
第九章獎懲
第三十四條對在消防安全工作中成績突出的部門和個人，經(jīng)行批準，可予以圖表表彰和獎勵。
第三十五條未履行消防安全職責(zé)或者違反消防安全制度的行為，給予行政紀律處分或者其他處理；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。
第十章附則
第三十六條本規(guī)定如與當?shù)叵婪ㄒ?guī)或消防管理部門要求布一致的，應(yīng)以當?shù)叵拦芾聿块T要求為準，并嚴格執(zhí)行。
第三十七條本規(guī)定有銀行管理部負責(zé)解釋。
第三十八條本規(guī)定自發(fā)文之日起生效。
銀行完善工作管理制度（精選）篇5
第一章 總 則
第一條 為切實加強郵政金融資金安全管理，明確郵政企業(yè) 與郵政儲蓄銀行之間的責(zé)任劃分，有效防范各類金融資金案件的發(fā)生，根據(jù)國家有關(guān)金融法律法規(guī)，郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。
第二條 確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責(zé)任。各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責(zé)任人；主管安全工作的分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人；郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門和郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員是相關(guān)責(zé)任人。
第三條 金融資金安全管理，堅持安全第一，預(yù)防為主的方針。
第四條 經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行及分支機構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，加強郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責(zé)任制，完善資金安全運轉(zhuǎn)條件，確保郵政金融資金安全。
第五條 省（區(qū)、市）、市、縣郵政企業(yè)應(yīng)與同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，成立金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，郵政儲蓄銀行行長任副組長，安全保衛(wèi)、審計稽查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任成員。
設(shè)立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。
各級領(lǐng)導(dǎo)小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責(zé)：
（一）建立、健全金融資金安全管理責(zé)任制；
（二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制度和操作規(guī)程；
（三）保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實施；
（四）督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患；
（五）及時報告郵政金融資金案件信息。
第六條 領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會議。
定期聯(lián)席會議：?。▍^(qū)、市）級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少每季度召開一次；市、縣級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少一個月召開一次。會議應(yīng)重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實相關(guān)隱患整改責(zé)任與措施。
有下列情形之一的，應(yīng)及時召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會議：
1、發(fā)生郵政金融資金案件；
2、安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；
3、收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書；
4、案件責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任，需要分清責(zé)任進行案件責(zé)任查究時。
聯(lián)席會議應(yīng)形成會議紀要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責(zé)任不清或涉及雙方人員的責(zé)任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)及時上報有關(guān)部門。
上級有關(guān)部門應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議紀要作為安全檢查的重要內(nèi)容，并應(yīng)定期或不定期調(diào)審。
第七條 互通安全管理情況
一、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計稽查部門應(yīng)及時互相通報安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實隱患整改措施。
二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報情況：
（一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時；
（二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴重的后果時；
（三）出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時；
（四）出現(xiàn)違規(guī)違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時；
（五）發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。
第八條 遇有公檢法等機關(guān)依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時，應(yīng)由郵政儲蓄銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責(zé)協(xié)助查詢。上述機關(guān)查詢視頻資料時，屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負責(zé)協(xié)助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負責(zé)協(xié)助查詢。
第二章 儲蓄網(wǎng)點安全管理
第九條 郵政儲蓄一類網(wǎng)點安全管理責(zé)任劃分：
一，郵政企業(yè)的責(zé)任
（一）檢查營業(yè)場所安全防范設(shè)施達標和使用情況。
（二）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。
（三）對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復(fù)查整改情況。
（四）協(xié)助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預(yù)案。
二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任
（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）對職工進行安全防范教育、培訓(xùn)以及合規(guī)經(jīng)營教育。
（三）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（四）按照稽核檢查規(guī)定，對業(yè)務(wù)進行稽核檢查。
（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。
（六）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。
（七）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。
第十條 郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點安全管理責(zé)任劃分：
一，郵政企業(yè)的責(zé)任
（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）安全防范設(shè)施達標和使用情況檢查。
（三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。
（四）對職工進行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓(xùn)。
（五）落實資金安全內(nèi)控制度。
（六）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（七）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。
（八）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患， 并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。
二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任
（一）對郵政金融業(yè)務(wù)、賬務(wù)進行稽核檢查。
（二）協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。
（三）協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度，并對執(zhí)行情況進行檢查。
（四）協(xié)助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營要求。
（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。
（六）對合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進行復(fù)查。
第十一條 郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理規(guī)定
（一）在營業(yè)前解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機、保險柜等）是否完好， 遇有異常情況應(yīng)立即報告相關(guān)部門處理。
（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進入， 正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾隨入內(nèi)。
（三）收取的.大額現(xiàn)金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)，應(yīng)及時鎖入保險柜。
（四）營業(yè)人員離開柜臺或午休時，應(yīng)當將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖，微機進行系統(tǒng)簽退。
（五）營業(yè)網(wǎng)點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。
（六）營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)當嚴格核查存取款憑證，注意識別偽鈔、偽證，防止發(fā)生詐騙，冒領(lǐng)等案件。
（七）工作場所嚴禁存放易燃易爆物品。
（八）營業(yè)人員嚴禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。
（九）營業(yè)人員應(yīng)當保持警惕，平時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員，可疑物品等情況。
（十）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)堅持迎送運鈔車制度，在運鈔車到達之前 派人觀察營業(yè)網(wǎng)點周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預(yù)防搶劫運鈔車案件發(fā)生。
（十一）應(yīng)在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接手續(xù)，并登記備查。
第三章 金庫安全管理
第十二條 金庫安全管理責(zé)任劃分：
一，郵政企業(yè)的責(zé)任
（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝，維護和管理。
（二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。
（三）金庫門鎖具改造和維護。
（四）守庫室門鑰匙的管理與使用。
（五）守庫人員的安全教育、培訓(xùn)、審查。
（六）緊急情況處置預(yù)案的制定和演練。
（七）金庫的守護和進出查驗管理，進出金庫人員的登記， 進庫人員攜帶物品的檢查。
（八）根據(jù)郵政儲蓄銀行審批的有權(quán)進入金庫人員的通知 （內(nèi)容包括：姓名、職務(wù)、簽名樣本、照片等），核發(fā)進入金庫許可證。接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后，及時 收回原許可證。
（九）對點鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進行檢查。
（十）檢驗銀行"錢箱出庫通知單"，對"錢箱出庫通知單"手續(xù)不完整、不正確和無效的，不得放行。
（十一）對點鈔作業(yè)進行安全守護。
（十二）維修點鈔室或金庫內(nèi)部時，須經(jīng)郵政儲蓄銀行同意。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證 （件）進入庫區(qū)，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn) 場監(jiān)督，并做好詳細記錄，相關(guān)資料存檔備查。
二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任
（一）庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，承擔(dān)相應(yīng)內(nèi)部控制責(zé)任。
（二）審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領(lǐng)進出金庫許可證。庫內(nèi)工作人員崗位變更時，應(yīng)及時通知郵政企業(yè)。
（三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗"錢箱出庫通知單"，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。
（四）銀行檢查人員需進入金庫檢查時，須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門或分管安全的領(lǐng)導(dǎo)批準后，憑稽查證入庫檢查。
（五）銀行庫內(nèi)工作人員帶進金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進入，無關(guān)物品不得帶進庫房。
（六）負責(zé)機械密碼鎖的管理和密碼的更新。
（七）負責(zé)指紋鎖管理（有權(quán)進入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設(shè)置，讀取使用記錄等）。
（八）負責(zé)應(yīng)急庫門機械密碼鎖密碼的管理。
（九）負責(zé)金庫、點鈔室入侵報警器的設(shè)防、撤防，發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報警設(shè)施故障時，及時告知郵政企業(yè)。
（十）按照日常開啟金庫的實際需要，合理設(shè)置正常開啟時間，并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。非正常時間開啟金庫，應(yīng)由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。
（十一）核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。
第四章 運鈔安全管理
第十三條 運鈔的安全管理責(zé)任劃分：
一，郵政企業(yè)的責(zé)任
（一）配備符合規(guī)定的運鈔車，每臺車應(yīng)配備2名專職押運員。
（二）運鈔全過程的安全保衛(wèi)。
（三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業(yè)網(wǎng)點按時正常營業(yè)。
（四）取送款員由郵政企業(yè)員工擔(dān)任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責(zé)管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。
（五）建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運人員的審核和管理。
（六）押運槍彈管理，防彈服配備。
（七）監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。
二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任
（一）取送款員由郵儲銀行員工擔(dān)任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責(zé)管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。
取送款員由金融護衛(wèi)中心人員擔(dān)任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護衛(wèi)中心取送款員負責(zé)管理。
（二）向郵政企業(yè)提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調(diào)整時，應(yīng)至少提前48小時書面通知郵政企業(yè)。
（三）對郵政企業(yè)的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對。
（四）在規(guī)定的時間，地點與郵政企業(yè)辦理押運款箱、款袋或物品交接。
第十四條 雇用金融護衛(wèi)中心押運工作的，應(yīng)由郵政企業(yè)與金融護衛(wèi)中心簽訂運鈔合同。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責(zé)對運鈔車及押運工作進行監(jiān)督和檢查。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責(zé)任同上。
第五章 自助機具安全管理
第十五條 一類網(wǎng)點金融自助機具安全管理責(zé)任劃分：
一，郵政企業(yè)的責(zé)任
（一）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設(shè)施達標情況和使用情況進行檢查。
（二）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進行檢查。
（三）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。
二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任
（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。
（三）ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監(jiān)控。
（四）ATM裝、取鈔過程的安全防范。
（五）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。
第十六條 二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責(zé)任劃分：
一，郵政企業(yè)的責(zé)任
（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。對達標情況和使用情況進行檢查。
（二）落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患。
（三）ATM裝、取鈔過程的安全防范。
（四）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。
二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任
（一）入網(wǎng)資質(zhì)審查、運維監(jiān)控。
（二）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。
第六章 安全檢查和隱患整改
第十七條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)按上述責(zé)任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標準組織安全檢查。
第十八條 各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵政儲蓄銀行審計稽查部門等（以下簡稱檢查人員）履行檢查職責(zé)，應(yīng)當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當忠于職守，堅持原則，秉公執(zhí)法。
第十九條 檢查人員進行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：
1。 進入生產(chǎn)經(jīng)營單位進行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料，向有關(guān)單位和人員了解情況。
2。對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應(yīng)當場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現(xiàn)的隱患，應(yīng)當責(zé)令立即排除。
3。對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。
第二十條 檢查人員應(yīng)當將檢查的時間、地點、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責(zé)人簽字；被檢查單位的負責(zé)人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報告。
第二十一條 檢查人員在進行檢查時，應(yīng)出示檢查證件。郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點和點鈔室，金庫內(nèi)進行檢查時，應(yīng)有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點檢查時，應(yīng)有市、縣郵政局安?；蛞暡烊藛T陪同。
第二十二條 負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門在監(jiān)督檢查中，應(yīng)當互相配合，實行聯(lián)合檢查；確需分別進行檢查的，應(yīng)當互通情況，發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當及時移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的部門應(yīng)當及時進行處理。
第二十三條 被檢查單位對查出的問題應(yīng)立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責(zé)任人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門； 對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。
第二十四條 檢查部門對各種隱患的整改情況必須進行復(fù)查， 做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。
第七章 案件管理
第二十五條 發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），?。▍^(qū)、市）郵政公司 和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應(yīng)及時報告集團公司和郵政儲蓄銀行總行。
第二十六條 二類和代理網(wǎng)點、金庫、運鈔、武器管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)通報；一類網(wǎng)點、各級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)發(fā)生案件，郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政企業(yè)通報。
第二十七條 案件報告
（一）案發(fā)快報。自案發(fā)至上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時。案發(fā)快報內(nèi)容包括：發(fā)案單位、發(fā)案時間、作案人基本情況、作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等。
（二）案情報告。案發(fā)后3日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)節(jié)、作案人、涉案業(yè)務(wù)種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報集團 公司、郵政儲蓄銀行總行。
（三）案情分析和整改措施報告。案發(fā)后25日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案原因和教訓(xùn)、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
（四）整改措施落實復(fù)查報告。案發(fā)后 60 日內(nèi)，應(yīng)將整改效果、對責(zé)任人查究情況及截至報告日涉案金額的實際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實際損失金額等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
第二十八條 案件查處
一，案件調(diào)查
（一）一類網(wǎng)點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負責(zé)組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。
（二）二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責(zé)組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生貪污、挪用儲蓄資金案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。
二，案件督辦
（一）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50萬元以上， 盜竊案件涉案金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由省（區(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。
（二）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元以上，盜竊案件涉案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元 以上或至人員死亡的，由集團公司和郵政儲蓄銀行總行督辦。
三，督辦內(nèi)容
（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安，檢察機關(guān)查破案件。
（二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓(xùn)、制定防范和整改措施。
（三）認定案件性質(zhì)和案件責(zé)任，督促發(fā)案單位對相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任查究。
（四）分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負責(zé)；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責(zé)。
第八章 案件責(zé)任追究
第二十九條 發(fā)生金融資金案件必須對責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人、直接責(zé)任人進行責(zé)任追究。
一，責(zé)任清楚的，郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)依照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》分別追究責(zé)任。
二，責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任的，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責(zé)任，研究確定應(yīng)追究的責(zé)任。有爭議的，報上級領(lǐng)導(dǎo)小組裁定。
三，與檢查人員未認真履行職責(zé)，檢查時發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān)，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責(zé)任。
四，對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責(zé)任。
五，案件責(zé)任追究處理時限。
（一）對相關(guān)人員的責(zé)任追究，應(yīng)在結(jié)案后一個月內(nèi)完成。
（二）對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案，對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究，應(yīng)在責(zé)任查清后一個月內(nèi)完成。
（三）案件責(zé)任追究原則上應(yīng)在發(fā)案后60日內(nèi)完成，需要跨年的，應(yīng)在次年上半年完成。
第九章 附 則
第三十條 本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行及其所屬單位。
第三十一條 本規(guī)定由中國郵政集團公司負責(zé)解釋、修訂。
第三十二條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。
銀行完善工作管理制度（精選）篇6
一、消防安全組織制度
1、明確場所消防安全責(zé)任人、管理人，落實消防安全責(zé)任。
2、制定符合單位實際的消防安全管理制度，懸掛上墻并印發(fā)員工學(xué)習(xí)。
二、場所消防安全設(shè)置要求
(一)一般防火要求
1、依法辦理消防設(shè)計、竣工驗收消防備案和投入使用、營業(yè)前消防安全檢查手續(xù)。
2、室內(nèi)裝飾裝修采用不燃、難燃材料，符合消防技術(shù)標準。
3、不得違規(guī)在建筑內(nèi)安排人員住宿。
(二)安全疏散設(shè)施
1、消防安全疏散通道和安全出口暢通，疏散通道、出口、窗口處不得設(shè)置影響人員疏散逃生的柵欄、廣告牌等障礙物。
2、疏散指示標志、火災(zāi)事故應(yīng)急照明符合要求。
3、場所周圍消防車通道暢通。
(三)消防設(shè)施器材
1、滅火器配置數(shù)量充足，選型準確，放置位置明顯，便于取用，并定期維護。
2、室內(nèi)消火栓水壓應(yīng)符合要求;消火栓箱醒目、無遮擋;水帶、水槍應(yīng)齊全好用;消火栓箱門應(yīng)設(shè)置緊急開啟裝置;消火栓啟泵按鈕應(yīng)能夠正常啟動消防水泵。
3、火災(zāi)自動報警系統(tǒng)、自動噴水滅火系統(tǒng)等設(shè)施完好有效，并定期維護。
三、火源管控措施
1、每日班前班后進行防火檢查，營業(yè)期間定時進行巡查，建立防火巡查、檢查記錄。
2、禁止經(jīng)營、儲存、使用易燃易爆危險品。
3、電氣線路應(yīng)當穿管保護;對電氣線路、設(shè)備進行定期檢查、檢測;營業(yè)結(jié)束時，應(yīng)切斷營業(yè)場所的非必要電源。
4、凡是有易燃、可燃物的地方，均應(yīng)嚴禁明火，在場所明顯處設(shè)置禁火、禁煙標志。
5、確需電、氣焊等明火作業(yè)時，場所應(yīng)暫停營業(yè)，并落實現(xiàn)場監(jiān)護人、清除施工區(qū)域內(nèi)的可燃物、設(shè)置消防器材，確保動火作業(yè)安全。
四、消防宣傳、培訓(xùn)
1、場所的消防安全責(zé)任人應(yīng)熟知：消防安全職責(zé);本場所火災(zāi)危險性和防火措施;依法應(yīng)承擔(dān)的消防安全行政和刑事責(zé)任。
2、場所消防安全責(zé)任人每季度至少對員工進行一次消防安全教育，并開展滅火和應(yīng)急疏散演練。員工上崗前應(yīng)經(jīng)過消防安全教育，達到“一懂三會”(懂本場所火災(zāi)危險性，會報警、會滅火、會逃生)的要求。
五、消防安全標識
1、場所應(yīng)在明顯位置懸掛包含“一懂三會”、消防安全承諾書、消防安全告知書等內(nèi)容的提示牌。
2、場所應(yīng)根據(jù)自身特點，按照《消防安全標志、標識圖列》(附后)設(shè)置消防器材、消防提示性、警示性等標識。
銀行完善工作管理制度（精選）篇7
銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，其風(fēng)險貫穿于銀行經(jīng)營活動的全過程。近年來，我國商業(yè)銀行貸款風(fēng)險管理水平大幅提高，但仍與國外優(yōu)秀商業(yè)銀行存在一定差距。而隨著國內(nèi)資本市場的快速發(fā)展，多樣化的融資渠道使商業(yè)銀行失去越來越多資信等級較高的貸款客戶，整個信貸市場的'平均客戶質(zhì)量呈下降趨勢，給商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)造成巨大的風(fēng)險隱患。為了獲取利潤，商業(yè)銀行被迫參與到信息不對稱且風(fēng)險復(fù)雜多變的信貸市場中，并展開了激烈的競爭，這給我國商業(yè)銀行貸款風(fēng)險管理帶來了更大的挑戰(zhàn)，同時也提出了更高的要求。在當前國內(nèi)外激烈的競爭環(huán)境下，研究我國商業(yè)銀行貸款風(fēng)險管理問題有著重要意義。
一、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險的基本概述
（一）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險的內(nèi)涵
貸款風(fēng)險，是指商業(yè)銀行在經(jīng)營管理過程中，因受各種事先無法預(yù)料的不確定性因素影響，使得銀行的貸放資金無法按期收回本息和正常周轉(zhuǎn)或其他原因而使商業(yè)銀行遭受資金損失的可能性。貸款業(yè)務(wù)是銀行的主要業(yè)務(wù)，因此，銀行面臨的主要風(fēng)險就是貸款風(fēng)險。
（二）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險的內(nèi)容
一是信用風(fēng)險。信用風(fēng)險通常是指在貸款過程中，由于各種不確定性因素，使借款人不能按時償還貸款，造成銀行貸款本金及利息損失的可能性。二是市場風(fēng)險。市場風(fēng)險是金融領(lǐng)域中最常見的風(fēng)險之一，它通常是指市場變量變動而帶來的風(fēng)險。三是操作風(fēng)險。操作風(fēng)險是指金融機構(gòu)因不完善的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)、外部事件等所造成損失的風(fēng)險，包括道德風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、模型風(fēng)險等。四是其他風(fēng)險。其他風(fēng)險主要包括流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險、政治風(fēng)險、政策風(fēng)險、偶然性風(fēng)險。
二、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險管理制度的問題分析
（一）貸款風(fēng)險評價制度存在的問題
一是我國商業(yè)銀行在對借款人進行評估時，更多是考量借款人過去的狀況，常常忽視其未來歸還債務(wù)的能力。受評對象過去的財務(wù)和非財務(wù)指標是銀行考量的主要內(nèi)容。二是忽視各個指標之間的關(guān)聯(lián)，缺乏整體識別與判斷。實際上，僅是單獨分析某一個指標是無法正確判斷受評對象信譽等級的，只有把各種因素相互聯(lián)系起來分析，將這種相互影響的因素考慮進來，才能做出合理的判斷。三是對現(xiàn)金流量指標缺乏預(yù)測和應(yīng)用。我國銀行內(nèi)部信用評級方法基本沒有涉及現(xiàn)金流量的預(yù)測，所以也就無法準確評估其未來真實歸還債務(wù)的能力。
（二）貸款審批制度存在的問題
目前我國商業(yè)銀行雖然對信貸前、后臺崗位職能進行了分離，“審貸分離”卻還不夠徹底，后臺審查審批部門人員雖然工作上要向上一級審查審批部門匯報，卻仍受本行領(lǐng)導(dǎo)的行政管理，實際上是出現(xiàn)了雙重領(lǐng)導(dǎo)的模式，必然令信貸審查和決策工作無可避免地受到其他因素的干擾。我國商業(yè)銀行實行的是行長負責(zé)制，各級行長既要對經(jīng)營業(yè)績負責(zé)，又要對風(fēng)險管理負責(zé)，但在現(xiàn)行偏重對經(jīng)營業(yè)績指標考核的激勵機制下，各級行的行長往往為了追求經(jīng)營業(yè)績，而難免不對本行負責(zé)審批的風(fēng)險管理人員施壓，影響他們的判斷和決策。因此，從現(xiàn)有的貸款審批制度來看，并沒有真正規(guī)避“審貸合一”的問題。
（三）貸后風(fēng)險監(jiān)管制度存在的問題
一是貸后監(jiān)控流于形式。在我國商業(yè)銀行貸款風(fēng)險管理的全過程中，普遍重視貸前調(diào)查、貸中審查兩環(huán)節(jié)，卻經(jīng)常忽略對貸后監(jiān)管工作質(zhì)量的把握，往往將其形式化。二是缺乏配套的激勵機制。目前我國商業(yè)銀行還普遍缺乏對貸后管理工作的激勵機制，使信貸業(yè)務(wù)人員片面追求信貸營銷業(yè)績的提高，而對貸后管理工作卻缺乏積極性和主動性。三是缺乏有效的貸后風(fēng)險管理手段。我國商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險管理的貸前和貸中兩個環(huán)節(jié)，將客戶信用評級制度、設(shè)定抵押擔(dān)保條件等措施視作防范、控制風(fēng)險的主要方法，但在貸后環(huán)節(jié)卻缺乏有效措施來監(jiān)控風(fēng)險，彌補在貸前和貸中可能存在的道德風(fēng)險、操作風(fēng)險等。
（四）貸款風(fēng)險補償機制存在的問題
與國外商業(yè)銀行相比，我國商業(yè)銀行貸款風(fēng)險補償機制存在嚴重不足，主要表現(xiàn)為我國商業(yè)銀行呆帳準備金存在提取水平過低、提取范圍過窄、呆帳核銷控制過嚴及銀行對準備金的提取和核銷缺乏自主使用權(quán)的問題。長期以來，我國呆帳準備金提取和壞帳核銷制度一直執(zhí)行1988年財政部頒發(fā)的《關(guān)于國家專業(yè)銀行建立呆帳準備金的暫行規(guī)定》，雖經(jīng)歷數(shù)次修改，但內(nèi)容變化不大。呆帳貸款核銷要報財政和稅收部門審批，可以核銷的貸款也僅限于借款人破產(chǎn)、死亡、遭遇重大自然災(zāi)害和國務(wù)院專案確定可核銷的逾期貸款等，呆帳準備金本來就提取不足，提取之后又難以核銷，導(dǎo)致了不良貸款比率居高不下。
（五）貸款風(fēng)險保障制度存在的問題
一是沒有形成全員的貸款風(fēng)險管理文化。業(yè)務(wù)部門特別是一些基層業(yè)務(wù)人員，對風(fēng)險管理有抵觸情緒，誤認為業(yè)務(wù)多風(fēng)險自然就大，風(fēng)險管理會限制其業(yè)績的實現(xiàn)。二是缺乏專業(yè)人才。貸款風(fēng)險管理是一項系統(tǒng)工程，它不僅以現(xiàn)代管理學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計學(xué)的知識為基礎(chǔ)，而且還引入了系統(tǒng)工程學(xué)等自然科學(xué)的研究方法，要求從事風(fēng)險管理的人員具備較高的素質(zhì)。而我國商業(yè)銀行缺乏對相關(guān)專業(yè)人員的培養(yǎng)，致使我國商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險管理思想和水平上與國際同業(yè)存在不小的差距。
三、完善商業(yè)銀行貸款風(fēng)險管理制度的對策建議
（一）完善貸款風(fēng)險評價制度
一是要完善商業(yè)銀行信用風(fēng)險評級流程。我國銀行應(yīng)進一步細化和完善信用評級流程，按照規(guī)模和行業(yè)制定不同的信用風(fēng)險評價標準，杜絕“一刀切”。二是要合理定價風(fēng)險。風(fēng)險定價與客戶風(fēng)險評級正相關(guān)，客戶信用風(fēng)險越高，風(fēng)險定價就越大。銀行的具體操作時，不僅要考慮風(fēng)險級別的違約概率來確定具體風(fēng)險溢價，也應(yīng)衡量在該級別發(fā)生違約時的預(yù)計損失。三是要建立客戶價值指標。我國商業(yè)銀行急需建立客戶價值指標體系，以便能夠充分認識客戶價值，挖掘客戶價值，提高客戶管理水平與核心競爭力。
（二）健全貸款審批制度
針對我國貸款審批制度的不足，要建立垂直型風(fēng)險管理組織架構(gòu)，使業(yè)務(wù)風(fēng)險管理線由總行進行獨立地垂直管理。具體做法是，在總行設(shè)立授信審批部門，作為業(yè)務(wù)風(fēng)險管理線的“源頭”，并在各分行和二級分行設(shè)置相應(yīng)的授信審批分部。在人員設(shè)置上，將負責(zé)信貸業(yè)務(wù)評級授信、審查、審批工作的人員全部歸入該部門，具體工作由不同人員負責(zé)，各負其責(zé)、互相制約，以保證其工作的獨立性。在管理流程上，所有的授信審批分部都由總行授信審批部門垂直領(lǐng)導(dǎo)，下一級授信審批分部直接向上一級授信審批分部匯報工作，同時將相關(guān)信息反饋給其所在行的負責(zé)人。
（三）建立貸后風(fēng)險監(jiān)管制度
一是實行信貸資產(chǎn)多級分類?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》對貸款風(fēng)險分類提出了較為具體的細分要求。按照我國監(jiān)管部門的要求，目前我國商業(yè)銀行普遍執(zhí)行信貸資產(chǎn)質(zhì)量五級分類制度，這不僅與《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求存在一定差距，而且從銀行自身防范風(fēng)險和加強信貸管理的要求來看，五級分類也是不夠的。二是要組建專職貸后風(fēng)險管理部門。我國商業(yè)銀行應(yīng)在二級分行及以上機構(gòu)設(shè)置隸屬貸款風(fēng)險管理部門的獨立的貸后風(fēng)險管理部門，專職負責(zé)對貸后風(fēng)險進行監(jiān)控和管理。三是建立貸后管理考核機制。貸后管理考核機制包括針對各級行和信貸業(yè)務(wù)具體執(zhí)行人員兩部分內(nèi)容。
（四）建立貸款風(fēng)險補償機制
一是要完善貸款呆賬準備金的提取制度。建立呆賬準備金就是形成這種物質(zhì)基礎(chǔ)的合理方式。由于呆賬準備金是銀行基于對貸款可能損失的分析、判斷，屬于帶有估計性的會計事項，因此準備金的計提應(yīng)符合審慎會計原則的要求，即計提呆賬準備金一要做到及時，二要做到充足開拓資本的補充渠道，努力提高資本充足率。我國商業(yè)銀行目前普遍存在資本金不足、資本充足率偏低的現(xiàn)狀。具體措施從內(nèi)部方面看，收益留存是商業(yè)銀行充實資本最便捷最廉價的途徑。從外部方面來看，外部資本的增加包括普通股、優(yōu)先股、次級債券等。另外，還可以通過發(fā)行長期次級金融債券補充我國商業(yè)銀行附屬資本是提高資本充足率最為現(xiàn)實的途徑之一。
（五）完善貸款風(fēng)險保障制度
從宏觀角度看，要保證銀企雙方都能在法律范圍內(nèi)運作。對借款人，能獨立自主的運作貸款資金，取得最大效益。對銀行，保障能安全、合理的發(fā)放、回收信貸資金。從微觀角度看，首先，放貸時要求借款人以受信額度為標的向保險公司投保保證險，并作為貸款條件之一，一旦發(fā)生保險事故，由保險公司代為償還，以保證銀行資產(chǎn)安全；其次，要求借款人向銀行預(yù)交貸款違約金或風(fēng)險保證金，如果借款人完全履行合同，則銀行全額奉還并附帶相應(yīng)利息，否則，銀行除清收全部貸款本息外，還可將違約金作為罰金處理，從而增加對借款人的信用約束力；最后，銀行自身要在完善貸款審查體系的基礎(chǔ)上，強化內(nèi)部稽核，建立健全風(fēng)險管理責(zé)任制。