銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度（精選7篇）

銀行管理目標(biāo)是根據(jù)銀行監(jiān)督管理的使命和立法目的，提出銀行監(jiān)督管理的大方向、要求和目標(biāo)。下面是小編為大家整理的關(guān)于銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度，歡迎大家來閱讀。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇1

一、決策中法律風(fēng)險的防控

決策是企業(yè)生存發(fā)展的核心元素，銀行業(yè)也不例外，但決策程序中法律意見的缺失恰恰構(gòu)成了中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險。如何避免銀行決策者做出毫無法律常識的可笑批示?如何避免決策者經(jīng)全體討論做出的決策竟然缺乏必要的法律分析和基礎(chǔ)，沒有對起碼的法律界限做出考慮?如何避免參與決策的個別領(lǐng)導(dǎo)由于個人的傾向偏好或喜怒哀樂隨意就法律問題發(fā)表意見?在決策過程中，銀行法律顧問提供法律意見時如何保持相對的獨(dú)立性?法律顧問應(yīng)處于咨詢地位還是決策參與地位，法律意見是否還能因行政領(lǐng)導(dǎo)主觀的拍板得以推翻，進(jìn)而銀行的決策是否能被保證在合理的法律框架中展開，都是值得銀行在設(shè)計未來科學(xué)的決策機(jī)制時必須深入思考的問題。

1、建立首席法律顧問負(fù)責(zé)制，參與銀行重大戰(zhàn)略決策

為解決如上問題，必須在決策體系中引入法律風(fēng)險防控機(jī)制，首先是實(shí)行首席法律顧問負(fù)責(zé)制。首席法律顧問對法律風(fēng)險評估、防控方案的設(shè)計實(shí)施負(fù)總責(zé)，在決策機(jī)制中的地位應(yīng)相對獨(dú)立，直接向董事會負(fù)責(zé)，參加董事會議。作為董事會會議的參加者，首席法律顧問對董事會的決策程序進(jìn)行監(jiān)督，并對董事會決議的合法合規(guī)性進(jìn)行把關(guān);在對外簽發(fā)任何重要的法律文件之前，都應(yīng)該取得首席法律顧問的肯定性意見或者副署;另外，首席法律顧問還可以就集團(tuán)重大戰(zhàn)略和決策中的法律風(fēng)險做出評估報告，并在董事會上提出防控法律風(fēng)險的建議、意見和方案。

2、建立法律顧問委員會制，規(guī)范專業(yè)委員會評審決策

我國銀行通常都設(shè)有風(fēng)險管理委員會、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、業(yè)務(wù)發(fā)展委員會以及人事薪酬委員會等專業(yè)委員會，其中一些委員會吸收了個別法律人員參與，但由于往往采取“多數(shù)”表決制，這些法律人員未能利用專業(yè)判斷發(fā)揮把關(guān)作用，更沒有影響委員會決策及防控法律風(fēng)險的地位，往往是跟著業(yè)務(wù)部門跑。為此，有必要在董事會下設(shè)立由資深法律顧問組成的法律顧問委員會，該委員會派員參加各專業(yè)委員會的評審決策，實(shí)行法律意見單獨(dú)記錄、法律風(fēng)險一票否決制。另外，各專業(yè)委員會的評審程序也需要進(jìn)一步完善，并由法律顧問監(jiān)督其實(shí)施。需要完善的內(nèi)容包括：確立法律顧問在專業(yè)委員會的地位，明確法律意見在評審考量中的權(quán)重，規(guī)范法律意見書的內(nèi)容，建立各專業(yè)委員會對法律意見的反饋機(jī)制;統(tǒng)一規(guī)范專業(yè)委員會會議程序和議事規(guī)則;慎選委員會成員，明確專業(yè)委員會委員的權(quán)責(zé);進(jìn)一步規(guī)范會議文件，特別是對反對意見和通過情況的記錄;要求專業(yè)委員會對一些非常規(guī)性決議做出具體說明并進(jìn)行法律風(fēng)險評估。

3、綜合平衡發(fā)展，加強(qiáng)整體法律風(fēng)險防控能力

為適應(yīng)我國銀行跨國經(jīng)營、跨業(yè)經(jīng)營的需要，有必要針對不同情況，針對一級法人、全資子公司、控股公司和參股公司制定不同的法律風(fēng)險防控模式，在合理框架下對法律風(fēng)險防控區(qū)分為直接管理和間接管理，采取不同方式有效控制整個銀行集團(tuán)的法律風(fēng)險，適應(yīng)混業(yè)經(jīng)驗(yàn)、跨國監(jiān)管的法律風(fēng)險特征。另外，由于法律人員相對較少，大部分銀行的二級分行和縣支行的法律風(fēng)險防控能力較弱，有必要根據(jù)實(shí)際情況，盡快研究明確對省級行以下分支行法律風(fēng)險防范的具體指導(dǎo)原則及工作要求，從法律風(fēng)險防控的最薄弱環(huán)節(jié)抓起。值得強(qiáng)調(diào)的是，我國銀行對監(jiān)管環(huán)境比較嚴(yán)苛的海外分支機(jī)構(gòu)的法律合規(guī)管理尚嫌薄弱，有鞭長莫及之感。因此，有必要整合海外法律資源，利用當(dāng)?shù)芈蓭熂昂弦?guī)官的專業(yè)知識，結(jié)合銀行整體法律風(fēng)險防控戰(zhàn)略，制定和實(shí)施適合當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管要求、方式有差異但目標(biāo)統(tǒng)一的海外法律風(fēng)險防控機(jī)制。從組織機(jī)構(gòu)上看，全行法律人員應(yīng)當(dāng)在首席法律顧問領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問委員會指導(dǎo)下，對全轄法律風(fēng)險實(shí)施防控，實(shí)現(xiàn)對法律風(fēng)險的統(tǒng)一管理、差別處理;在法律人員分布上，應(yīng)采取派駐制與流動制結(jié)合的方式，針對弱點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)地區(qū)集中制定實(shí)施防控方案。

4、完善危機(jī)管理制度，保證應(yīng)急措施合法合規(guī)

任何一家銀行都無法遠(yuǎn)離危機(jī)，全球金融業(yè)的大環(huán)境要求銀行要時刻保持危機(jī)意識。在國際政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)云變幻中，如何最大限度地保證集團(tuán)利益和信譽(yù)，這就需要一整套危機(jī)管理程序。在各種危機(jī)的處理當(dāng)中，如何保持應(yīng)急措施的合法合規(guī)性，如何處置法律風(fēng)險帶來的危機(jī)，這都要求在危機(jī)處理中預(yù)先考慮法律風(fēng)險的防控。什么樣的事件以及行為可以構(gòu)成“危機(jī)狀態(tài)”?最終決定由誰做出?上述程序一旦啟動，業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)如何與法律顧問協(xié)調(diào)配合?如果雙方發(fā)生沖突，應(yīng)如何解決?這些問題都應(yīng)寫入集團(tuán)的《危機(jī)處理辦法》并予以明確，非常事件需要以非常效率應(yīng)對，但這種非常效率必須是合法合規(guī)地產(chǎn)生的，至少不應(yīng)存在引發(fā)更大危機(jī)的潛在因素。此外，建立危機(jī)預(yù)警程序、報告程序也十分必要，對于可能引起危機(jī)的政治、經(jīng)濟(jì)和法律因素，應(yīng)當(dāng)有長期跟蹤、長期研究的制度，以保證起到預(yù)警作用并及時向有關(guān)決策層報告。首席法律顧問及法律顧問委員會應(yīng)在危機(jī)處理中起到法律危機(jī)管理的重要作用。

二、經(jīng)營中法律風(fēng)險的防控

經(jīng)營中法律風(fēng)險的防控，主要依靠整個經(jīng)營中的機(jī)制性防控以及具體經(jīng)營中的過程性防控，前者主要指授權(quán)制度與合規(guī)制度，后者包括事前防范、事中控制和事后化解。

1、完善機(jī)制性防控，實(shí)現(xiàn)長期發(fā)展與當(dāng)期效益雙增長

(1)授權(quán)制度

隨著銀行業(yè)務(wù)的拓展，金融創(chuàng)新產(chǎn)品的日益增多，在從分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)發(fā)展以及本地經(jīng)營到跨國經(jīng)營的轉(zhuǎn)變中，銀行不得不在內(nèi)部實(shí)行業(yè)務(wù)及管理權(quán)力的下放，這就在客觀上暴露出來許多法律的灰色地帶，給居心叵測者以可乘之機(jī)，而商業(yè)銀行自身又對此尚缺乏足夠的重視，更多地是著重信貸方面的防控。沒有制衡的權(quán)力必然產(chǎn)生腐敗，信息不對稱必然產(chǎn)生尋租，有授權(quán)就必須有制約，銀行要切實(shí)防范和控制法律風(fēng)險，一項(xiàng)基礎(chǔ)而極其重要的工作即是建立有效的授權(quán)制度，包括崗位法律風(fēng)險評估及防控、崗位法律風(fēng)險報告、規(guī)范內(nèi)部授權(quán)辦法等等。

銀行的法律防控體系首先應(yīng)做到對內(nèi)部的每一個崗位特別是對領(lǐng)導(dǎo)崗位、敏感崗位及重要業(yè)務(wù)、管理崗位進(jìn)行法律風(fēng)險評估，制定相應(yīng)的授權(quán)與控制辦法，并將之以內(nèi)部規(guī)定的方式確定下來，逐步改變授權(quán)多、控權(quán)少，監(jiān)督機(jī)制薄弱、權(quán)責(zé)制約失衡的局面。其次，應(yīng)當(dāng)建立通暢的內(nèi)部違規(guī)報告制度，作為防控類似風(fēng)險再次出現(xiàn)的依據(jù)，并對經(jīng)常出現(xiàn)風(fēng)險的崗位、人員考慮道德風(fēng)險的防控。最后，對于各個部門制定的內(nèi)部操作規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)程尤其是授權(quán)性規(guī)范，應(yīng)當(dāng)由法律顧問予以審查，并就各種內(nèi)部規(guī)章的制定程序制定“立法法”，避免任意立法造成的風(fēng)險，以保障其責(zé)權(quán)統(tǒng)一、制衡有力，并保持與外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求的一致性。

(2)合規(guī)制度

為適應(yīng)跨業(yè)經(jīng)營、國際化的金融集團(tuán)的發(fā)展需要，銀行應(yīng)積極探索和實(shí)踐具有中銀特色的集團(tuán)化法律與合規(guī)工作模式：密切跟蹤國內(nèi)外監(jiān)管立法動態(tài)，熟悉和了解國內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境，按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，不斷調(diào)整工作管理范圍和運(yùn)行機(jī)制，積極拓展集團(tuán)化法律與合規(guī)工作的新領(lǐng)域。集團(tuán)化工作范圍應(yīng)包括國內(nèi)分行，在海外25個國家和地區(qū)的500多家機(jī)構(gòu)及中行的投資銀行、保險公司，并通過做好集團(tuán)公司自營業(yè)務(wù)的法律與合規(guī)工作、對集團(tuán)公司成員間業(yè)務(wù)往來所涉法律與合規(guī)工作的管理、對集團(tuán)子公司法律與合規(guī)工作的指導(dǎo)三個方面，全面反映銀行法律與合規(guī)工作跨行業(yè)、國際化、高度統(tǒng)一的工作特色和工作職能。

這項(xiàng)工作主要包括：合規(guī)官制度的建立;法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求的分解及內(nèi)化實(shí)施;與國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外國監(jiān)管機(jī)構(gòu)及國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作等等。

2、加強(qiáng)過程性防控，保證資產(chǎn)規(guī)模與資產(chǎn)質(zhì)量雙提高

(1)事前防范

事前防范。即指法律專職人員應(yīng)當(dāng)以事前防范為主要職責(zé)。包括如下方面：立足銀行業(yè)務(wù)及管理經(jīng)驗(yàn)，建立法律風(fēng)險預(yù)計及評估體系，總結(jié)研究存在的法律風(fēng)險并及時提出防控方案;加強(qiáng)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新客戶的了解、跟蹤，開展法律盡職調(diào)查，包括提前介入到該類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的設(shè)計階段及客戶談判階段，避免盈利表象下存在巨大法律風(fēng)險的情況;加大普法宣傳力度，提高銀行上下的法律風(fēng)險意識，接受書面函件及非正式談話的法律咨詢，對業(yè)務(wù)及管理中有可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險盡到及時告知的義務(wù)。

A.法律風(fēng)險評估及預(yù)警

如何識別和評判中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險?如果從源于法律風(fēng)險而使銀行蒙受經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損失的多少反推回去，可以準(zhǔn)確地判定出什么是中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險。也就是根據(jù)因法律風(fēng)險導(dǎo)致銀行賠了多少錢?被罰了多少款?或因信譽(yù)受損導(dǎo)致眼前或長遠(yuǎn)的經(jīng)營損失的多少來確定最大的法律風(fēng)險。這種判斷方法因其結(jié)果已經(jīng)顯現(xiàn)或存在，故而是客觀的、準(zhǔn)確的，也是動態(tài)的。但由于這種判斷帶有明顯的滯后性，不能對已產(chǎn)生的損失加以挽回或補(bǔ)救，不具有前瞻性，不能防患于未然。它唯一的價值是可以使我們從中汲取教訓(xùn)，吃一塹長一智，在今后的工作中避免犯同樣的錯誤，但畢竟銀行已為此付出了昂貴的代價。所以，探究什么是中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險，應(yīng)該是從預(yù)警的角度，通過及時發(fā)現(xiàn)、防范可能出現(xiàn)的潛在的法律風(fēng)險，從而有針對性地加以規(guī)避，避免銀行因此而蒙受損失。法律風(fēng)險評估及預(yù)警系統(tǒng)要求建立法律風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫，對曾經(jīng)發(fā)生法律風(fēng)險的業(yè)務(wù)、崗位、人員及發(fā)生情況進(jìn)行對應(yīng)歸類，并由法律部門長期跟蹤重要的風(fēng)險點(diǎn)，對可能發(fā)生法律風(fēng)險的事件進(jìn)行獨(dú)立評估，并及時做出評估報告和向業(yè)務(wù)、管理部門發(fā)出預(yù)警。

這項(xiàng)工作還包括：對重大項(xiàng)目、重大案件法律風(fēng)險進(jìn)行定期評估，總結(jié)可能的法律風(fēng)險點(diǎn)及其變化情況，并為業(yè)務(wù)部門提出相應(yīng)的法律風(fēng)險防控指引;對外部法律環(huán)境的定期評估，分析外部法律環(huán)境變化對現(xiàn)有經(jīng)營結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類、操作項(xiàng)目的影響，做出相應(yīng)的法律風(fēng)險防控指引。

B.法律盡職調(diào)查

在銀行發(fā)展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新客戶時，法律合規(guī)部門應(yīng)集中優(yōu)勢力量全面跟蹤參與，對其中可能存在的法律風(fēng)險進(jìn)行盡職調(diào)查，同時提供法律咨詢、談判、協(xié)議起草等多方面的法律服務(wù)。為此，應(yīng)建立與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的勾連機(jī)制，明確程序、職責(zé)，發(fā)揮盡職調(diào)查的事前防范作用，保證資產(chǎn)安全與創(chuàng)新發(fā)展并進(jìn)。法律盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋新產(chǎn)品的研制、開發(fā)、投入市場的前期風(fēng)險觀察;新業(yè)務(wù)的簽約、履約和爭議處理階段;新客戶的資質(zhì)說明文件、商業(yè)信譽(yù)和資金實(shí)力;對遭遇或可能遭遇的突發(fā)事件或變化進(jìn)行謹(jǐn)慎地評估，作出合理的判斷，使法律風(fēng)險降至最低。上述法律盡職調(diào)查報告，必須經(jīng)首席法律顧問簽字確認(rèn)并提交給業(yè)務(wù)、管理部門乃至董事會，作為決策的依據(jù)。

C.法律合規(guī)咨詢

首席法律顧問作為董事會的法律顧問，可以對董事會提出的法律合規(guī)問題給出咨詢意見，并作為董事會的決策依據(jù)。在業(yè)務(wù)部門、管理部門面臨法律合規(guī)問題時，應(yīng)當(dāng)咨詢法律合規(guī)部門的意見，尤其對于某些重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)取得法律合規(guī)部門的書面咨詢意見，這對于法律風(fēng)險的事前防范將很有幫助。銀行員工在業(yè)務(wù)操作工程中遇到法律合規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)通過“法律咨詢熱線”隨時咨詢法律合規(guī)部門的意見。此外，有必要對于特定崗位的特定事項(xiàng)建立強(qiáng)制性咨詢制度，對應(yīng)當(dāng)咨詢沒有咨詢的予以戒勉，對因沒有咨詢導(dǎo)致?lián)p失的予以處罰。

(2)事中控制

事中控制。即指法律合規(guī)工作人員以控制法律風(fēng)險為前提推動業(yè)務(wù)發(fā)展，在動態(tài)的過程中對法律風(fēng)險進(jìn)行防控。包括對與業(yè)務(wù)開展過程中的合同協(xié)議文本法律風(fēng)險的全程管理，以及整合外部法律資源、發(fā)揮外聘律師優(yōu)勢對銀行經(jīng)營過程中的法律風(fēng)險進(jìn)行防控，

A. 合同全程管理

在西方大公司中，企業(yè)的合同文本未有法律部門的附署不能發(fā)出。而在銀行，雖然法律合規(guī)部門越來越多地參與到合同的審查過程，但這個審查僅停留在簽約前的文本審查階段，而法律風(fēng)險存在于整個合同磋商、訂立、履行的的各個階段;對于已制定的示范合同文本，業(yè)務(wù)部門在制定合同過程中，同樣存在許多問題，如客戶經(jīng)理擅自更改合同，可能使銀行處于不利地位;有的簽署保證合同時，保證合同中援引的主合同的序號、金額、等描述與主合同不一致，可能導(dǎo)致保證合同無效。這些風(fēng)險嚴(yán)格意義上講屬于操作風(fēng)險，但引起爭議、涉及訴訟后，則實(shí)際上轉(zhuǎn)化為法律風(fēng)險，這就需要建立對合同法律風(fēng)險的全程管理制度。

合同管理制度。合同管理制度又分為合同文件管理、簽約管理、合同備案管理、履約管理和索賠管理。所有合同的正本及復(fù)印件都由專門的合同管理員負(fù)責(zé)保管，任何人調(diào)閱都要履行手續(xù);簽約實(shí)行洽談與簽字分離制度，重要合同要由首席法律顧問簽字確認(rèn)，法律合規(guī)部門必須參加談判和簽字的全過程;簽約之后負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的法律顧問要申請召開合同交底例會，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)參加，該法律顧問在會上要將重要合同條款的履行注意事項(xiàng)以及違約產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)講述，力爭做到防范在先;對履約過程，法律合規(guī)部門要進(jìn)行全程跟蹤，所有往來法律文件都要由其把關(guān)，防止留下于己方不利的證據(jù);關(guān)于索賠，法律合規(guī)部門要做好一切準(zhǔn)備工作，與業(yè)務(wù)人員密切合作，注意收集索賠證據(jù)。

B.外部法律資源整合

法律風(fēng)險點(diǎn)的提出和防控方案是否足夠科學(xué)，從而為科學(xué)的包含充分法律基礎(chǔ)的決策提供可靠的依據(jù)，也同樣是在考慮最大限度避免法律風(fēng)險時需要考量的重要因素。銀行的法律顧問如果是全能的，法律風(fēng)險自然可以得到最大限度的降低，但這在事實(shí)上是不可能的。這不僅是因?yàn)閭€人能力與精力的局限，更與社會分工的大趨勢不相符合。因此，引入社會中介即合理使用和管理外部律師就變得非常重要。

在西方公司中，外部律師與內(nèi)部法律顧問在對公司的法律決策中扮演著不同的角色。內(nèi)部法律工作人員能夠?qū)I(yè)地、準(zhǔn)確地從銀行的角度向外部法律專家提出銀行所需要解決的問題，外部法律專家則在自身熟悉的法律專業(yè)領(lǐng)域中提供成熟和經(jīng)得起推敲的專家意見。然而在銀行，外部律師的使用往往僅僅限于訴訟律師，在咨詢方面往往主要依賴銀行內(nèi)部法律工作人員的情形卻比比皆是，這使得銀行內(nèi)部法律顧問的知識不能得到外部的有效輸入，而僅靠自身經(jīng)驗(yàn)的積累從而進(jìn)步緩慢。由內(nèi)部自成體系式的似乎全能式的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制向開放式的有效對外部法律資源進(jìn)行管理整合的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，有助于促進(jìn)銀行法律風(fēng)險防控工作。

(3)事后化解

事后化解。即指法律專職人員以最大限度地消除法律風(fēng)險所帶來的不良影響為目標(biāo)而采取的各種方式。主要包括：利用訴訟、仲裁手段最大限度地維護(hù)銀行的利益，或者用和解等方式化解法律沖突;根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的披露要求，對相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行披露，避免造成信譽(yù)及合法性危機(jī)。

A.訴訟仲裁管理

此項(xiàng)工作主要包括訴訟預(yù)案的制定、訴訟目標(biāo)的論證以及起訴、應(yīng)訴及參與審理等工作，也包括對訴訟結(jié)果及其體現(xiàn)的法律風(fēng)險的分析，不但承擔(dān)救火隊(duì)的作用，也將精力轉(zhuǎn)向?qū)υV訟仲裁案件的分析、對業(yè)務(wù)的警示和預(yù)警工作等等。

B.參與審核信息披露

信息披露制度。什么樣的事件和信息必須披露，如何披露，何時披露，披露前和披露后要做好何種準(zhǔn)備工作，披露的文件如何起草，如何獲得董事會的諒解同時盡量打消投資人的顧慮和敵意等等，上述種種都需要專業(yè)人員在技術(shù)上予以把關(guān)。信息披露制度包括：信息渠道的規(guī)范化、披露程序的制度化;對披露事項(xiàng)、內(nèi)容的審定;參與披露文件的起草和審查等等。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇2

銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內(nèi)容，為加強(qiáng)管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進(jìn)行管理：

1.加強(qiáng)銀行存款的管理。根據(jù)資金的不同性質(zhì)、用途，分別在銀行開設(shè)賬戶，嚴(yán)格遵守國家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。

2.銀行賬戶只限本單位使用，不準(zhǔn)搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。

3.嚴(yán)格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗?yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。

4.應(yīng)按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當(dāng)年支款，不得跨年度。

5.加強(qiáng)銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應(yīng)在結(jié)算業(yè)務(wù)中實(shí)行銀行存款轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

6.出納、會計應(yīng)按月編制銀行存款余額調(diào)解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇3

一、為加強(qiáng)食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。

二、食堂工作人員負(fù)責(zé)食堂物質(zhì)采購，要計劃采購，精打細(xì)算，厲行節(jié)約、嚴(yán)禁采購烹調(diào)變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負(fù)責(zé)收集群眾意見工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。

三、廚房操作間內(nèi)的設(shè)施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)要求。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。

四、食堂工作人員必須注意做好個人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅(jiān)持洗手后操作。

五、堅(jiān)持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調(diào)節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費(fèi)或者份量不夠。

六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。

七、每30日進(jìn)行盤點(diǎn)，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費(fèi) 元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)繳費(fèi)。

八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴(yán)格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。

九、食堂人員負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域(負(fù)一層)衛(wèi)生。

十、就餐一律在食堂進(jìn)行，其它任何地方不得烹煮進(jìn)餐。

十一、嚴(yán)格按食堂就餐時間進(jìn)餐，其食堂開放時間如下： 中餐：12：00—12：30 晚餐17：30—18：00

十二、員工就餐時要自覺排隊(duì)，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。

十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。

十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇4

為加強(qiáng)__銀行外聘大堂經(jīng)理助理的規(guī)范化管理，提高我行服務(wù)質(zhì)量，特根據(jù)國家法律、法規(guī)制定我行大堂經(jīng)理助理綜合管理制度。我行外聘大堂經(jīng)理助理必須遵守該管理制度及分行各項(xiàng)規(guī)定。

一、大堂經(jīng)理助理入職

我分行在大堂經(jīng)理助理崗位需要增加人員時，委托深圳市銀雁金融配套服務(wù) 有限公司為我分行招聘大堂經(jīng)理助理。

（一）入職考試

1、外包公司對應(yīng)聘資料進(jìn)行初步篩選，合格應(yīng)聘者進(jìn)入面試；

2、面試由分行人事部、個金部與會計部組織。

（二）入職體檢

所有面試合格者在入職前必須按分行要求，由外包公司組織到指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行體檢，體檢費(fèi)用由外包公司承擔(dān)，面試合格者應(yīng)將身體狀況如實(shí)告知分行。

（三）個人證件

1、身份證；

2、學(xué)歷證明、學(xué)位證書；

3、職稱證書、專業(yè)資格證書；

4、婚姻狀況證明、獨(dú)生子女證明；

5、近期體檢報告；

6、近期一寸免冠照片五張；

7、緊急情況聯(lián)絡(luò)人信息表、緊急情況聯(lián)絡(luò)人資料（緊急情況聯(lián)系人身份證復(fù)印件及聯(lián)系方式）；

以上資料由面試合格者提供，外包公司查詢原件并留取復(fù)印件兩分，一份復(fù)印件交分行做為大堂經(jīng)理助理入職人事資料存檔保存。

（四）人事檔案

人事檔案的管理體現(xiàn)了分行對每一個大堂經(jīng)理助理的重視，大堂經(jīng)理助理個人資料變更，需及時告知分行人士管理人員并提交相關(guān)證明文件。

每位大堂經(jīng)理助理有責(zé)任提供真實(shí)資料，分行將視具體情況對大堂經(jīng)理助理提供資料進(jìn)行核實(shí)，有提供不真實(shí)或虛假材料等不誠信行為的大堂經(jīng)理助理，分行將視情節(jié)嚴(yán)重給予警告或開除處分。大堂經(jīng)理助理個人資料及檔案任何人不得擅自查閱。

（五）簽訂入職文書

大堂經(jīng)理助理入職前結(jié)合本工作崗位要求，應(yīng)與外包公司簽訂各類入職協(xié)議書，包括但不限于《培訓(xùn)確認(rèn)書》、《服務(wù)承諾書》、《保密協(xié)議》、《勞動合同》等。

（六）試用與正式錄用

1、試用期限

分行大堂經(jīng)理助理崗位試用期結(jié)合崗位要求、大堂經(jīng)理助理工作能力、入職培訓(xùn)成績及綜合素質(zhì)等因素設(shè)定，試用期為三個月，從入職之日起計算。

2、入職前物品領(lǐng)用

大堂經(jīng)理助理簽訂入職文書后，可向分行行政保衛(wèi)部領(lǐng)取《交通銀行員工手冊》、《工作日志》、出入證、辦公用品、工作服裝等。

3、入職培訓(xùn)

培訓(xùn)內(nèi)容為：

1）交通銀行簡介。

2）交通銀行規(guī)章制度。

3）銀行業(yè)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識及操作流程。

4）大堂經(jīng)理助理職業(yè)道德、服務(wù)形象、語言服務(wù)規(guī)范等銀行服務(wù)禮儀。

5）培訓(xùn)考試及評定。

4、試用期內(nèi)辭職提前一周提交書面離職申請書，按規(guī)定分行規(guī)定辦理離職手續(xù)后方可離職。

5、終止試用試用期間發(fā)生如下事項(xiàng)，分行可提前終止試用：

1）大堂經(jīng)理助理提供虛假個人資料，情節(jié)驗(yàn)證的。

2）大堂經(jīng)理助理無法勝任本崗位工作的。

3）試用期間發(fā)生重大責(zé)任事故的。

4）大堂經(jīng)理助理提前轉(zhuǎn)正的。

5）其他適用情況。

6、轉(zhuǎn)正大堂經(jīng)理助理試用期滿，本人提交轉(zhuǎn)正申請，經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)審批通過后轉(zhuǎn)為正式外聘服務(wù)大堂經(jīng)理助理。

7、試用期大堂經(jīng)理助理必須遵守分行各項(xiàng)規(guī)章制度，分行考核制度對試用大堂經(jīng)理助理同樣適用。

二、職業(yè)行為準(zhǔn)則

（一）基本原則

1、遵紀(jì)守法，廉潔誠信，敬業(yè)愛崗。

2、維護(hù)交通銀行形象和聲譽(yù)，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發(fā)表有損交通銀行的言論。

3、自覺維護(hù)交通銀行的形象和聲譽(yù)，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發(fā)表有損交通銀行的言論，不散布不利于團(tuán)結(jié)的偏激言論。

4、大堂經(jīng)理助理的一切職務(wù)行為都必須以維護(hù)交通銀行利益和對社會負(fù)責(zé)為標(biāo)準(zhǔn)。

5、違反職業(yè)道德規(guī)定，給交通銀行造成經(jīng)濟(jì)損失者，交通銀行將依法提請司法機(jī)關(guān)處理。

6、同事間互相尊重，互助互愛，從全局出發(fā)，樹立良好合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，真誠合作。

7、切實(shí)服從領(lǐng)導(dǎo)的工作安排和調(diào)度，如有異議，必須做到“先服從后申訴”。

8、求真務(wù)實(shí)，提高工作效率；認(rèn)真對待交通銀行組織的各類培訓(xùn)與考核，通過各種渠道自覺鉆研業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)。

9、忠于職守，秉公辦事，公平待人，公私分明。

10、自我反省，自我檢查，調(diào)整工作中不足，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題不推諉，勇于承擔(dān)責(zé)任。

（二）個人經(jīng)營活動及兼職

1、大堂經(jīng)理助理不得利用職務(wù)之便，從事與__銀行利益無關(guān) 的經(jīng)營活動。

2、大堂經(jīng)理助理除本職日常業(yè)務(wù)外，未經(jīng)__銀行授權(quán)或批準(zhǔn)，不能從事下列活動：

1）以__銀行名義考察、談判、簽約。

2）以__銀行名義提供擔(dān)保、證明。

3）以__銀行名義對新聞媒介發(fā)表意見、消息。

4）代表__銀行出席公眾活動。

5）其他個人經(jīng)營活動。

3、__銀行不干涉大堂經(jīng)理助理非工作時間的兼職行為，但禁止從事下列情形的兼職：

1）在__銀行內(nèi)從事外部兼職工作，或者利用__銀行的工作時間和資源從事所兼職的工作。

2）在__銀行的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位或者存在商業(yè)競爭的公司內(nèi)兼職。

3）所兼任的工作造成__銀行商業(yè)機(jī)密外泄。

4）因兼職影響本職工作或有損__銀行利益和聲譽(yù)的。

5）其他兼職。

（三）保密義務(wù)

1、大堂經(jīng)理助理辦理入職時應(yīng)與外包公司簽訂《保密協(xié)議》，并自覺遵守其中各項(xiàng)條款。

2、大堂經(jīng)理助理有義務(wù)保守__銀行的商業(yè)秘密，妥善保管所持有的涉密文件資料。

3、未經(jīng)__銀行授權(quán)或批準(zhǔn)，不得對外提供未經(jīng)公開的公司經(jīng)營情況和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

4、對非本人職權(quán)范圍內(nèi)的機(jī)密，做到不打聽、不猜測、不傳播。

三、考勤、休假

（一）考勤

1、工作及休息時間

1）__銀行實(shí)行五天工作制，上班時間為周一至周五：8︰20——18︰00，

周六日：8︰50——17︰00。午休時間按照崗位不同進(jìn)行調(diào)配，普通營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在保證網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)行的情況下，午休時間為一個小時，沃德網(wǎng)點(diǎn)無午休時間。

2）__銀行聯(lián)合外包公司實(shí)行加班審批制，任何形式的加班均需事先得到大堂經(jīng)理助理上級領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)，大堂經(jīng)理助理應(yīng)服從__銀行因營業(yè)或工作需要安排的加班。

3）__銀行依據(jù)大堂經(jīng)理崗位工作特點(diǎn)，每周工作日采用輪班制，原則上以調(diào)班為主，大堂經(jīng)理助理加班累計工時以補(bǔ)休作為補(bǔ)償方式，無法安排補(bǔ)休的加班工時，__銀行聯(lián)合外包公司支付加班工資。

2、考勤制度

1）大堂經(jīng)理助理應(yīng)按規(guī)定的時間上、下班，不得無故遲到或早退。

2）每日考勤由大堂經(jīng)理助理參照__銀行打卡制度，每日按規(guī)定打卡。

3）因個人原因不能按時登錄考勤信息的，應(yīng)向主管上級領(lǐng)導(dǎo)報告并得到上。

級領(lǐng)導(dǎo)審批，后向__銀行考勤負(fù)責(zé)人備案，否則按缺勤處理。

4）遲到：不能按規(guī)定到達(dá)崗位者視為遲到；早退：下班時間終了前離崗者。

視為早退；遲到、早退按照《__銀行考勤考核標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施考核。

5）以下情況視為曠工：

①遲到、早退半小時以上一小時以內(nèi)者以曠工半天計。

②遲到、早退一小時以上者以曠工一天計。

③未經(jīng)請假或假期期滿后未經(jīng)續(xù)假擅自不到崗者。

④無故不上班者。

曠工按照《__銀行考勤考核標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施考核。

6）委托他人代為打卡或者出具假證明及偽造出勤記錄，按照《交通銀行員工違規(guī)處理辦法》實(shí)施考核。

（二）休假

1、休假手續(xù)。

1）大堂經(jīng)理助理本人于休假前一天填寫請假單，交上級主管領(lǐng)導(dǎo)審批，獲得批準(zhǔn)并安排好工作后方可離崗休假。

2）大堂經(jīng)理助理上級主管領(lǐng)導(dǎo)將請假單報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案。

3）休假時間半天以內(nèi)（含半天），由上級主管部門負(fù)責(zé)人簽署審批意見并報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案。

4）休假時間半天以上一天一下的，經(jīng)大堂經(jīng)理助理上級主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后報行政保衛(wèi)部及人事部簽署審批意見并報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案。

5）休假時間一天以上的，經(jīng)大堂經(jīng)理助理上級主管負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后報__銀行部門分管行長簽署審批意見并報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案

6）若發(fā)生突發(fā)情況，事先請假確有困難的，必須在休假當(dāng)日工作時間前半小時向上級主管部門負(fù)責(zé)人報請，并安排好替崗人員方可休假，休假結(jié)束后按照上述規(guī)定補(bǔ)填請假單。

7）未經(jīng)批準(zhǔn)而休假的，視同曠工處理。

8）除事假外，其他帶薪休假（包括并不只限于病假、工傷）必須經(jīng)行政保衛(wèi)部及人事部負(fù)責(zé)人簽署審批。對已有大堂經(jīng)理助理上級主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但不符合帶薪休假制度規(guī)定的休假按事假處理。

2、假期種類

1）病假

①大堂經(jīng)理助理休假需提交正規(guī)醫(yī)院的病假證明、病歷、檢查報告等，病假期內(nèi)計發(fā)當(dāng)日病假工資。

②試用期大堂經(jīng)理助理在試用期內(nèi)請病假累計超過10日者視為不符合錄用條件，終止勞動關(guān)系。

2）工傷假

①大堂經(jīng)理助理因公受傷，需提交正規(guī)醫(yī)院的病假證明、病歷、檢查報告、社保機(jī)構(gòu)的工傷認(rèn)定書等，經(jīng)人事部確認(rèn)后可認(rèn)定為工傷假。

②工傷假期內(nèi)計發(fā)全額工資。

3）事假

①事假的批準(zhǔn)以不妨礙正常工作為原則，結(jié)合大堂經(jīng)理助理崗位工作情況及個人事務(wù)的緊急程度審批假期。

②請事假扣除事假期內(nèi)全額工資。

③試用期大堂經(jīng)理助理在試用期內(nèi)請事假累計超過10日者視為不符合錄用條件，終止勞動關(guān)系。轉(zhuǎn)正后大堂經(jīng)理助理事假最長期限不得超過10日，一年累計不得超過30日，超過以上規(guī)定的視同不能勝任崗位工作，做自愿離職處理。

4）法定假日

①新年，放假1天（1月1日）

②春節(jié)，放假3天（除夕、初一、初二）

③清明節(jié)，放假1天（清明節(jié)當(dāng)天）

④國際勞動節(jié)，放假1天（5月1日）

⑤端午節(jié)，放假1天（端午節(jié)當(dāng)天）

⑥中秋節(jié)，放假1天（中秋節(jié)當(dāng)天）

⑦國慶節(jié)，放假3天（10月1日，10月2日，10月3日）

5）其他帶薪假

①年休假

__銀行正式大堂經(jīng)理助理自試用之日起在我行連續(xù)工作滿一年不滿十年的，年休假5天；滿十年不滿二十年的，年休假10天；滿二十年的，年休假15天。

有以下情形之一者，不享受當(dāng)年年休假：

ⅰ大堂經(jīng)理助理請事假累計20天以上，且單位按照規(guī)定未扣發(fā)工資的。

ⅱ累計工作滿一年不滿十年的大堂經(jīng)理助理，請病假累計兩個月以上的。

ⅲ累計工作滿十年不滿二十年的大堂經(jīng)理助理，請病假累計三個月以上的。

ⅳ累計工作二十年以上的大堂經(jīng)理助理，請病假累計四個月以上的`。

②婚假，大堂經(jīng)理助理按照法定程序辦理結(jié)婚手續(xù)，可休婚假3天。符合計劃生育條件規(guī)定，實(shí)行晚婚者，增加婚假10天?；榧俦仨氃诮Y(jié)婚登記日起六個月內(nèi)取假，并一次休完，不得分開取假?；榧倨跐M后需向人事部提交結(jié)婚證等相關(guān)材料，否則視同曠工處理。

③喪假，因直系親屬及已婚員工的岳父母（公婆）死亡辦理喪事，給予喪假3天，因非直系親屬喪事請假者，按事假辦理。

④產(chǎn)假，女員工生育產(chǎn)假90天，其中產(chǎn)前休假15天，難產(chǎn)增加30天，多胞胎生育的，每多生育一個嬰兒增加產(chǎn)假15天，實(shí)行晚育者增加產(chǎn)假15天，子女出生后3個月辦理《獨(dú)生子女證》者增加產(chǎn)假35天。

⑤培訓(xùn)假期，經(jīng)__銀行批準(zhǔn)計為給類學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和考試的假期為培訓(xùn)假期，培訓(xùn)假期按實(shí)際情況結(jié)合本崗位工作要求進(jìn)行審批，無法提供學(xué)習(xí)考試證明材料的按事假處理。

四、薪資

（一）工資的支付

大堂經(jīng)理助理的工資均按月計發(fā)，發(fā)放日期為每月十五日，逢公眾假日順延發(fā)放。離職大堂經(jīng)理助理工資于離職后次月十五日發(fā)放。

（二）薪資構(gòu)成；

薪資分為基本工資、績效工資及其他費(fèi)用三大部分；

（三）福利保障；

1、社保

__銀行聯(lián)合外包公司按政府規(guī)定為大堂經(jīng)理助理購買養(yǎng)老保險、工傷、醫(yī)療保險、失業(yè)、生育共五類社會保險項(xiàng)目，外包公司與大堂經(jīng)理助理按照社保局規(guī)定的額度各自承擔(dān)相應(yīng)的投保金額，員工承擔(dān)部分由工資中扣除。

2、團(tuán)體意外綜合險

為保障大堂經(jīng)理助理在工作期間的人身安全，減少因工傷所致的風(fēng)險損失，__銀行聯(lián)合外包公司為每位大堂經(jīng)理助理投保了團(tuán)體意外綜合險。

五、勞動關(guān)系管理

為確定__銀行與大堂經(jīng)理助理的勞動關(guān)系，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，__銀行大堂經(jīng)理助理實(shí)行全員勞動合同制管理

（一）勞動合同期限

勞動合同期限參照外包公司與大堂經(jīng)理助理簽訂《勞動合同》的簽約期限

（二）勞動合同的簽訂

勞動合同由外包公司綜合管理人員組織大堂經(jīng)理助理簽訂，經(jīng)外包公司總經(jīng)理簽章后生效，一式三份，__銀行、外包公司及大堂經(jīng)理助理各執(zhí)一份。

（三）勞動合同的續(xù)簽和終止

合同到期時，大堂經(jīng)理助理與__銀行及外包公司都有重新選擇的權(quán)利。結(jié)合三方需求，如續(xù)簽的，在合同到期前一個月安排續(xù)簽工作；不予續(xù)簽的，合同到期前30日書面通知大堂經(jīng)理助理本人，勞動合同到期自然終止。

（四）崗位調(diào)動

當(dāng)大堂經(jīng)理助理崗位發(fā)生內(nèi)部調(diào)時，需現(xiàn)在外包公司辦理相關(guān)調(diào)動手續(xù)，做好工作交接后再到新崗位就職。

（五）終止聘用

下列情況下__銀行聯(lián)合外包公司有權(quán)終止聘用：

1、試用期內(nèi)，在試用期間被證明不符合本崗位錄用條件的，可解除勞動合同。

2、蓄意不服從上級合理及合法指令的。

3、不接受合理崗位調(diào)動及工作安排的。

4、嚴(yán)重違反__銀行規(guī)章制度和職業(yè)道德規(guī)范，對__銀行工作造成嚴(yán)重影響，被視為嚴(yán)重違紀(jì)的。

5、未得到事先批準(zhǔn)無故曠課，對__銀行造成嚴(yán)重影響的。

6、嚴(yán)重失職，過失性行為直接或間接影響工作成果，對__銀行和社會造成不良影響的。

7、盜竊公私財物，無辜損壞公私財物，損毀重要文件資料的。

8、散播不利于__銀行的.謠言或挑撥__銀行、外包公司及大堂經(jīng)理助理之間感情，情節(jié)嚴(yán)重的。

9、利用__銀行名義在外招搖撞騙，使__銀行名譽(yù)受損的。

10、 營私舞弊，挪用公款，收賂的。

11、 有嚴(yán)重欺詐行為，偽造個人資料或其它信息資料進(jìn)行欺詐活動的。

12、 觸犯國家法律法規(guī)而引致刑事責(zé)任的。

13、 其他

（六）辭職

大堂經(jīng)理助理辭職時應(yīng)提前書面申請，離崗時交回出入證、工作服、工作牌等物品，在認(rèn)真完成交接工作后方可離職。

1、大堂經(jīng)理助理在試用期提出辭職的，需提前一周申請并在辦理好離職手續(xù)及工作交接后方可離職。

2、正式錄用大堂經(jīng)理助理離職的，需提前一個月向上級主管部門負(fù)責(zé)人提交辭職書，經(jīng)批準(zhǔn)后，到人事部辦理好離職手續(xù)并交接工作后方可離職。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇5

一、消防安全組織制度

1、明確場所消防安全責(zé)任人、管理人，落實(shí)消防安全責(zé)任。

2、制定符合單位實(shí)際的消防安全管理制度，懸掛上墻并印發(fā)員工學(xué)習(xí)。

二、場所消防安全設(shè)置要求

(一)一般防火要求

1、依法辦理消防設(shè)計、竣工驗(yàn)收消防備案和投入使用、營業(yè)前消防安全檢查手續(xù)。

2、室內(nèi)裝飾裝修采用不燃、難燃材料，符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

3、不得違規(guī)在建筑內(nèi)安排人員住宿。

(二)安全疏散設(shè)施

1、消防安全疏散通道和安全出口暢通，疏散通道、出口、窗口處不得設(shè)置影響人員疏散逃生的柵欄、廣告牌等障礙物。

2、疏散指示標(biāo)志、火災(zāi)事故應(yīng)急照明符合要求。

3、場所周圍消防車通道暢通。

(三)消防設(shè)施器材

1、滅火器配置數(shù)量充足，選型準(zhǔn)確，放置位置明顯，便于取用，并定期維護(hù)。

2、室內(nèi)消火栓水壓應(yīng)符合要求;消火栓箱醒目、無遮擋;水帶、水槍應(yīng)齊全好用;消火栓箱門應(yīng)設(shè)置緊急開啟裝置;消火栓啟泵按鈕應(yīng)能夠正常啟動消防水泵。

3、火災(zāi)自動報警系統(tǒng)、自動噴水滅火系統(tǒng)等設(shè)施完好有效，并定期維護(hù)。

三、火源管控措施

1、每日班前班后進(jìn)行防火檢查，營業(yè)期間定時進(jìn)行巡查，建立防火巡查、檢查記錄。

2、禁止經(jīng)營、儲存、使用易燃易爆危險品。

3、電氣線路應(yīng)當(dāng)穿管保護(hù);對電氣線路、設(shè)備進(jìn)行定期檢查、檢測;營業(yè)結(jié)束時，應(yīng)切斷營業(yè)場所的非必要電源。

4、凡是有易燃、可燃物的地方，均應(yīng)嚴(yán)禁明火，在場所明顯處設(shè)置禁火、禁煙標(biāo)志。

5、確需電、氣焊等明火作業(yè)時，場所應(yīng)暫停營業(yè)，并落實(shí)現(xiàn)場監(jiān)護(hù)人、清除施工區(qū)域內(nèi)的可燃物、設(shè)置消防器材，確保動火作業(yè)安全。

四、消防宣傳、培訓(xùn)

1、場所的消防安全責(zé)任人應(yīng)熟知：消防安全職責(zé);本場所火災(zāi)危險性和防火措施;依法應(yīng)承擔(dān)的消防安全行政和刑事責(zé)任。

2、場所消防安全責(zé)任人每季度至少對員工進(jìn)行一次消防安全教育，并開展滅火和應(yīng)急疏散演練。員工上崗前應(yīng)經(jīng)過消防安全教育，達(dá)到“一懂三會”(懂本場所火災(zāi)危險性，會報警、會滅火、會逃生)的要求。

五、消防安全標(biāo)識

1、場所應(yīng)在明顯位置懸掛包含“一懂三會”、消防安全承諾書、消防安全告知書等內(nèi)容的提示牌。

2、場所應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)，按照《消防安全標(biāo)志、標(biāo)識圖列》(附后)設(shè)置消防器材、消防提示性、警示性等標(biāo)識。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇6

為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環(huán)境，樹立公司專業(yè)化形象，特制定以下管理規(guī)定。

一、公司員工應(yīng)自覺維護(hù)公司的辦公環(huán)境，個人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區(qū)的清潔。

二、保持各自電腦及其他辦公設(shè)備的干凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要整齊擺放。

三、為保持辦公室的空氣清新，嚴(yán)禁在辦公室內(nèi)抽煙(客人來訪除外)。

四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理干凈，嚴(yán)禁留垃圾在公司內(nèi)過夜。在公司吃完東西后要及時把垃圾處理掉。

五、查閱完畢的圖書、資料、報刊等要及時歸還原位，不得隨意亂放。

六、禁止把個人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。

七、辦公室內(nèi)公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負(fù)責(zé)安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到：

1、地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點(diǎn)，盆內(nèi)無枯葉、煙蒂等雜物。

2、要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環(huán)境的干凈整潔。

3、維持會議室及會客區(qū)的干凈、整潔，會議室(區(qū))使用后，要及時清理。

4、負(fù)責(zé)總經(jīng)理辦公室的全部衛(wèi)生。

5、公司大門口、衛(wèi)生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負(fù)責(zé)打掃。

八、行政部不定時進(jìn)行衛(wèi)生抽查，對于衛(wèi)生工作不到位的，行政部要給予處罰(處罰款項(xiàng)用于組織集體活動)。具體處罰為：

1、在辦公室抽煙一次，為集體活動捐款10元。

2、個人辦公室(桌)臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開始每次為集體活動捐款10元。

3、每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款10元。

九、全體員工要養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習(xí)慣，自覺搞好個人衛(wèi)生，保持良好形象。

銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇7

銀行內(nèi)部普遍存在的法律分析防控意識不足的情況，法律與合規(guī)文化尚需建立，主要表現(xiàn)在：決策層對法律與合規(guī)性風(fēng)險的認(rèn)知不足或不準(zhǔn)確，對法律與合規(guī)部門的職能定位不科學(xué);業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門及其人員依法合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，對風(fēng)險損失的理解和防控由于業(yè)務(wù)操作本身，不能深層次挖掘其對法律與合規(guī)風(fēng)險認(rèn)知、理解與防范方面的意識缺失;法律與合規(guī)人員法律水平、業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)操守與其所負(fù)職責(zé)要求存在差距，勝任本職工作乏力。

樹立健康的法律合規(guī)文化是銀行防范和控制法律風(fēng)險的治本之策。這種法律合規(guī)文化應(yīng)是銀行風(fēng)險內(nèi)部控制制度中的一種“非正式規(guī)則”，它包括銀行員工的合規(guī)觀、法律風(fēng)險內(nèi)部控制意識和法律風(fēng)險管理職業(yè)道德等。這些內(nèi)容決定了銀行在法律風(fēng)險管理上的價值取向、行為規(guī)范和道德水準(zhǔn)，對銀行內(nèi)部控制有著重要的影響。國際現(xiàn)代大銀行拓展業(yè)務(wù)時，都著力培育獨(dú)特的法律合規(guī)文化。銀行同樣要有現(xiàn)代化的法律風(fēng)險內(nèi)控管理方法，要樹立法律風(fēng)險內(nèi)控意識，要有適當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險控制行動，對全行員工，特別是市場開拓線上的員工和法律風(fēng)險控制線上的員工，要有持續(xù)不斷的法律合規(guī)意識的熏陶。

1、依法合規(guī)責(zé)任手冊

從銀行目前的情況來看，知曉“規(guī)則”(法律法規(guī)、監(jiān)管要求)者大多并不真正了解“游戲”(經(jīng)營、管理、決策)，從而影響“規(guī)則”與“游戲”切實(shí)結(jié)合的深度和廣度，難以真正和全方位發(fā)揮“規(guī)則”的功效;另外，對“規(guī)則”的“執(zhí)行者”(管理者)的約束未能真正有效、到位。

為解決這個問題，必須明確各個崗位、各個級別、各個部門的合法合規(guī)義務(wù)，并說明違反哪些義務(wù)會導(dǎo)致哪些責(zé)任，包括法律責(zé)任及內(nèi)部處理的責(zé)任。因此，有必要針對決策層、執(zhí)行層及操作層的不同崗位制定《依法合規(guī)責(zé)任手冊》，在其中說明該崗位的法律責(zé)任和合規(guī)責(zé)任，并明確相應(yīng)的法律后果及內(nèi)部處罰措施，這有助于銀行的全體人員都明確權(quán)責(zé)，可以根據(jù)該手冊按圖索驥地感知自身責(zé)任的重大?！兑婪ê弦?guī)責(zé)任手冊》的內(nèi)容包括：該崗位適用的法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定;對禁止性規(guī)范的強(qiáng)調(diào)、違反各種規(guī)范的責(zé)任和后果;遵守這些規(guī)范應(yīng)遵照的方法、程序;對他人違反相應(yīng)規(guī)范的報告制度等等。

2、法律風(fēng)險防控知識培訓(xùn)

為提高決策層、業(yè)務(wù)部門、管理部門人員的法律風(fēng)險防控意識，應(yīng)當(dāng)建立上崗法律風(fēng)險培訓(xùn)、專項(xiàng)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險培訓(xùn)、專案法律風(fēng)險培訓(xùn)等知識培訓(xùn)機(jī)制;對以上培訓(xùn)的內(nèi)容予以總結(jié)提煉，形成規(guī)范統(tǒng)一的培訓(xùn)教材，以便于再培訓(xùn)及繼續(xù)培訓(xùn)的實(shí)施。另外，需要建立培訓(xùn)考核機(jī)制，未經(jīng)過法律風(fēng)險培訓(xùn)的人員不能上崗、未通過專項(xiàng)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險知識考核的不能從事該種業(yè)務(wù)，使培訓(xùn)具有制度保障和動力。

3、績效考核的法律合規(guī)性目標(biāo)

在明確權(quán)責(zé)、加強(qiáng)培訓(xùn)的同時，應(yīng)當(dāng)在績效考核方面引入法律風(fēng)險因素。目前，銀行并不缺少追求利潤的沖動，缺少的恰恰是依法合規(guī)、風(fēng)險控制的更理性的意識和經(jīng)營作風(fēng)，惡性陳案頻發(fā)的教訓(xùn)不可謂不深刻，作為總行經(jīng)營“指揮棒”的績效考核指標(biāo)體系設(shè)計上，應(yīng)該較大份量地增設(shè)對法律風(fēng)險防范及內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況的要求或評價方面的定性考核指標(biāo)，以倡導(dǎo)持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)。

這種指標(biāo)的引入包括：在設(shè)計集團(tuán)成員的績效考核指標(biāo)體系時，引入對法律風(fēng)險防控、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況等方面的定性指標(biāo)，以倡導(dǎo)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的作風(fēng);在設(shè)計集團(tuán)員工的績效考核指標(biāo)體系時，對照《依法合規(guī)責(zé)任手冊》對其崗位的要求及其實(shí)際表現(xiàn)，設(shè)定一定的增減幅度以獎勵合法合規(guī)、戒勉違法違規(guī)的決策者、管理者和業(yè)務(wù)操作者。

4、法律與合規(guī)人員素質(zhì)建設(shè)

為了法律人員在風(fēng)險控制中更好地發(fā)揮作用，應(yīng)為法律顧問多提供銀行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的實(shí)踐機(jī)會。促使法律顧問了解業(yè)務(wù)，避免法律與業(yè)務(wù)脫節(jié)，彌補(bǔ)法律顧問不懂業(yè)務(wù)這一短處，在可能的情況下到核心業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)、風(fēng)險大的業(yè)務(wù)、專業(yè)性強(qiáng)的業(yè)務(wù)部門去學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、深入了解業(yè)務(wù);同時，應(yīng)整合銀行內(nèi)外資源、鼓勵法律顧問學(xué)習(xí)、深造，力爭培養(yǎng)銀行自己的法律專家。

5、法律信息收集公布

對法律工作的信息進(jìn)行收集、整理并進(jìn)行分析，有利于發(fā)現(xiàn)銀行經(jīng)營中的問題;對法律工作進(jìn)行知識管理，有利于不斷積累銀行法律工作的經(jīng)驗(yàn)。因此應(yīng)當(dāng)建立法律信息收集、公布體系，對已經(jīng)解決的問題發(fā)送指引、對新發(fā)生的問題進(jìn)行研討分析、對重要的法律專題及案例予以公布，并采取一定的形式將此種知識資源在銀行全轄共享。具體包括如下幾個方面：法律合規(guī)部門檔案的索引數(shù)據(jù)庫、法律合規(guī)工作信息、定期不定期專題研討案例分析發(fā)布和法律合規(guī)網(wǎng)站等等。