保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文6篇
保險(xiǎn)公司的簡(jiǎn)報(bào)怎么作呢？本文是保險(xiǎn)公司的簡(jiǎn)報(bào)范文，僅供參考。
保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文篇一：
追求卓越
新華保險(xiǎn)第七次達(dá)成“741”指標(biāo)
截止9月26日，本部以活動(dòng)率71%，績(jī)優(yōu)占比54%，合規(guī)部組100%的佳績(jī)，第七次達(dá)成“741”指標(biāo)，脫穎而出，成為全省第一家達(dá)成“741”指標(biāo)的四級(jí)機(jī)構(gòu)，在2014年九十雙飛戰(zhàn)役中，再次留下濃墨重彩的一筆!
一分耕耘，一分收獲。成績(jī)的取得，不是來自偶然，而來自于晉中本部全體將士的汗水和付出、心血和智慧!
一、人無我有--文化建設(shè)。
(一)和諧文化建設(shè)
良好的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍，營(yíng)造出家的感覺，并將“我們是一家人”的理念貫徹到每個(gè)人心中，營(yíng)銷將士們變得熱愛公司，樂于出勤，從而氛圍變得越來越好!
保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文篇二：
關(guān)于公司轉(zhuǎn)型及鶴峰支公司2014年工作部署2014年2月25日，由鶴峰機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人曹友海主持召開了人保壽險(xiǎn)鶴峰縣支公司關(guān)于深入開展2014年公司轉(zhuǎn)型工作及2014年各渠道發(fā)展部署工作的會(huì)議，個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理、銀保部經(jīng)理、團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理、收展部、公司內(nèi)勤、督導(dǎo)、個(gè)險(xiǎn)城區(qū)主管和鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)人、銀保客戶經(jīng)理都參與了此次會(huì)議，會(huì)議為期半天。
會(huì)上曹經(jīng)理首先在會(huì)上深入講解了公司為何要轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型的目標(biāo)及轉(zhuǎn)型的意義。人保壽險(xiǎn)作為發(fā)展最快的壽險(xiǎn)公司，我們不能滿足于現(xiàn)在的小成績(jī)，不能原地慶幸，如果不進(jìn)步我們就會(huì)被遺留在社會(huì)的發(fā)展的腳印中，被高速發(fā)展的壽險(xiǎn)行業(yè)淘汰。我們?cè)诒ＷC規(guī)模保費(fèi)持續(xù)增長(zhǎng)的同時(shí)，需要我們具有多元性、結(jié)構(gòu)性、持續(xù)性的戰(zhàn)略目標(biāo)，符合公司規(guī)模效益化發(fā)展的思想。我們公司現(xiàn)在還算是一家新公司，還在初始創(chuàng)業(yè)階段，由于在我們創(chuàng)業(yè)階段的不懈努力得到了社會(huì)及行業(yè)好評(píng)和認(rèn)可，但是我們現(xiàn)在的銷售隊(duì)伍還是很脆弱，雖然鶴峰營(yíng)銷員已上號(hào)近百人，但是實(shí)際營(yíng)銷員質(zhì)量還是不高，產(chǎn)出小。我們現(xiàn)在的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)還是很薄弱，客戶量不大，渠道關(guān)系不廣，不足以給我們生存發(fā)展提供一個(gè)良好的平臺(tái)。鶴峰處于偏遠(yuǎn)山區(qū)，保險(xiǎn)業(yè)很難實(shí)現(xiàn)專職營(yíng)銷，沒有職業(yè)化隊(duì)伍，兼職代理，這就導(dǎo)致我們現(xiàn)在的服務(wù)水平不高，服務(wù)質(zhì)量不理想。可以說我們現(xiàn)在還僅僅是一只剛剛獲得生命的雛鳥，我們還需要繼續(xù)努力汲取更多的“營(yíng)養(yǎng)”，才能在保險(xiǎn)業(yè)中自由飛翔，創(chuàng)業(yè)尚未成功，同志任需努力。
在2014年的轉(zhuǎn)型中我們的任務(wù)還是相當(dāng)艱巨的，根據(jù)省公司總結(jié)2014年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)必須符合六個(gè)方面的精神。落實(shí)到我們四級(jí)機(jī)構(gòu)需要注意的是1、規(guī)模保費(fèi)要累計(jì)起來。2、提高短險(xiǎn)量的同時(shí)提高新單期交量。3、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，增強(qiáng)隊(duì)伍活力。4、加強(qiáng)業(yè)務(wù)水平，無違規(guī)案件，滿期給付平穩(wěn)，二次開發(fā)有效。
在2014年我們需要充分的認(rèn)識(shí)到個(gè)險(xiǎn)“三改”，銀?！叭唷保瑘F(tuán)險(xiǎn)“三建”的指導(dǎo)思想。
隨后由個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理劉群芝解讀個(gè)險(xiǎn)“三改”的定義。三改的核心就是建立職業(yè)化的經(jīng)理人隊(duì)伍，鶴峰現(xiàn)在的銷售人員基本都是兼職，沒有非常全面的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，那在這種狀態(tài)下就無法為客戶提供更高水平的保險(xiǎn)服務(wù)，無法將客戶的利益與公司的利益合理的聯(lián)系起來。所以我們需要：
一、改革現(xiàn)行的營(yíng)銷制度。以后的營(yíng)銷模式就是職業(yè)經(jīng)理人+
營(yíng)銷員的模式，職業(yè)客戶經(jīng)理實(shí)行的是代理制+派遣制+員工制的合同管理方式，實(shí)行考試晉級(jí)制度，這樣能更好的調(diào)動(dòng)營(yíng)銷員的銷售積極性。
二、改造現(xiàn)有的營(yíng)銷隊(duì)伍。銷售隊(duì)伍就是職業(yè)經(jīng)理人+營(yíng)銷員
相結(jié)合的模式，實(shí)行職業(yè)經(jīng)理人的動(dòng)態(tài)考核，加強(qiáng)對(duì)職業(yè)經(jīng)理人的培訓(xùn)，那作為個(gè)險(xiǎn)渠道就需要我們加大職業(yè)客戶經(jīng)理的挖掘和培養(yǎng)工作，才能提高營(yíng)銷員的收入水平，提升個(gè)險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)的展業(yè)能力。
三、改良管理方式和工作模式。那就需要我們個(gè)險(xiǎn)部根據(jù)上級(jí)
公司推動(dòng)方案，及時(shí)有效的將方案在營(yíng)銷員中推廣，并在推動(dòng)方案空白期制定縣公司推動(dòng)方案，或在推動(dòng)期追加方案。積極的了解到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展情況。
總的一點(diǎn)，個(gè)險(xiǎn)“三改”的最基本目的就是要對(duì)營(yíng)銷員提其收入水平，對(duì)公司提高公司效益，為二次創(chuàng)業(yè)打下基礎(chǔ)，對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)可以規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)，為保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展起到積極作用。
銀保部經(jīng)理王文珍發(fā)表講話。2014年銀保渠道的建設(shè)步伐就是“三多”，為公司規(guī)模效益化的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。從今年開門紅就可以看得出，今年銀保渠道的產(chǎn)品保底收益高，費(fèi)用高，競(jìng)爭(zhēng)壓力越來越大。2014年各金融體系的現(xiàn)金壓力大，所以打規(guī)模的市場(chǎng)格局依然存在。截止到2013年的9月，由省公司統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)可以看出我們合作渠道的的發(fā)展大部分出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，作為鶴峰來說，主打的渠道郵政在2014年也會(huì)更難。在2014年銀保渠道的滿期給付壓力也非常大，其中存在較多問題給我要我們客戶經(jīng)理帶來了極大的工作挑戰(zhàn)，這就需要我們有過硬的業(yè)務(wù)水平和飽滿的服務(wù)熱情，合力度過銀保渠道的滿期給付高峰期。所謂銀?！叭唷保矗?/p>
一、多渠道發(fā)展：目前我們鶴峰合作的銀行有郵政、建行、工行及農(nóng)行，就需要我們四家銀行渠道并重，實(shí)現(xiàn)與公司發(fā)展相適應(yīng)的協(xié)調(diào)發(fā)展。
二、多元經(jīng)營(yíng)：我們銀?？蛻艚?jīng)理要深挖客戶資源，不能只堅(jiān)守在銀行大廳，要實(shí)現(xiàn)躉交、期交及產(chǎn)險(xiǎn)等產(chǎn)品共同發(fā)展，平時(shí)下班了可以再在外面走訪挖掘客戶資源，尋找期交客戶或產(chǎn)險(xiǎn)客戶，增加我們的收入水平。
三、多線作戰(zhàn)：作為銀保管理層工作人員要會(huì)渠道和個(gè)人的營(yíng)銷，要會(huì)郵政和銀行的營(yíng)銷，要會(huì)個(gè)人和團(tuán)體的營(yíng)銷。2014年是新的一年，有新的挑戰(zhàn)，也有新的機(jī)遇，希望大家一起努力，為2014年銀保渠道發(fā)展增光添彩。
團(tuán)險(xiǎn)部由曹經(jīng)理發(fā)表講話。由于我縣公司團(tuán)險(xiǎn)部一直沒有選定一位合適的團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理，暫由我代替，作為團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理，大家都清楚壓力會(huì)更大，渠道開拓，客戶開拓都是面對(duì)政府單位及法人客戶，所以團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理的位置一直空缺。在2014年也將著重物色人選，將這個(gè)位置填補(bǔ)起來，那在這同時(shí)，我們依然要做好上級(jí)公司對(duì)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作部署，認(rèn)真學(xué)習(xí)“三建”工作來解決核心問題。
一、建設(shè)精英業(yè)務(wù)員隊(duì)伍：不管是哪個(gè)渠道，都需要有一支高素質(zhì)的業(yè)務(wù)員隊(duì)伍，那團(tuán)險(xiǎn)渠道更為重要，作為鶴峰團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍發(fā)展現(xiàn)狀壓力較大，但是難也只要我們著手去解決，有困難一步步解決，終究還是能將困難擊敗，組建一只優(yōu)秀的團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍。
二、建筑團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員發(fā)展渠道：鶴峰團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展渠道現(xiàn)在基本就非煤礦山，教育局的事情一直也還沒有落實(shí)，也在積極溝通中，渠道比較單一，市場(chǎng)還是很大的，特別是修房子的，還有很多單位，這些市場(chǎng)值得我們深挖。
三、建立客戶關(guān)系群：團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中有很多法人客戶，而團(tuán)險(xiǎn)的發(fā)展也就是關(guān)系的發(fā)展，這些法人客戶都是非常有實(shí)力的客戶，一個(gè)客戶服務(wù)好了，就能給我們帶來持續(xù)的商機(jī)，所以我們一定要建立一個(gè)客戶關(guān)系維護(hù)體系，做好后續(xù)的服務(wù)工作，帶動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)量的發(fā)展。
隨后由曹經(jīng)理講到收展渠道及互動(dòng)渠道的工作安排，2014年收展工作依然是重點(diǎn)，滿期給付后的二次開發(fā)，應(yīng)收未收的續(xù)期保費(fèi)對(duì)公司保費(fèi)規(guī)模都有很大影響，同樣收展渠道有13個(gè)月保費(fèi)持續(xù)率等考核項(xiàng)目，需要收展部門認(rèn)真清理續(xù)期保單。產(chǎn)壽共建是今后保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的一個(gè)方向，人?，F(xiàn)在也著力發(fā)展兩家公司的互動(dòng)業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)我們業(yè)務(wù)員來說，也提供給給我們一個(gè)很好的提高收入水平的業(yè)務(wù)平臺(tái)。
最后由曹經(jīng)理發(fā)表總結(jié)發(fā)言，2014年擁有新的挑戰(zhàn)，新的困難，但是也有新的機(jī)遇，能否成功就看我們是否會(huì)抓機(jī)遇會(huì)搶機(jī)遇，在2014年我們公司轉(zhuǎn)型的過程中，希望各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)公司產(chǎn)品知識(shí)，領(lǐng)悟公司轉(zhuǎn)型精神，為轉(zhuǎn)型做好推動(dòng)工作，也希望各部門會(huì)后認(rèn)真做好2014年的工作部署計(jì)劃及近期的推動(dòng)方案。
保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文篇三：
中國(guó)保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)電銷業(yè)務(wù)。近日，保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司電話營(yíng)銷專用產(chǎn)品管理的通知》，針對(duì)電銷業(yè)務(wù)中當(dāng)前群眾反映比較突出的擾民、保單配送不及時(shí)、電銷坐席人員話術(shù)不規(guī)范等問題進(jìn)行了規(guī)范?！锻ㄖ返某雠_(tái)將更好地維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)整未成年人死亡保額限額。日前，保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件人身保險(xiǎn)有關(guān)問題的通知》，將未成年人死亡給付保險(xiǎn)金限額全國(guó)統(tǒng)一調(diào)整為10萬元。該通知旨在進(jìn)一步保護(hù)未成年人合法權(quán)益，引導(dǎo)投保人樹立正確的保險(xiǎn)理念，自2011年4月1日起執(zhí)行。
青島保監(jiān)局加強(qiáng)保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作。保監(jiān)局要求轄區(qū)保險(xiǎn)公司針對(duì)自身營(yíng)銷管理制度和營(yíng)銷員管理情況進(jìn)行深度自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，并提交詳細(xì)的自查報(bào)告，同時(shí)將公司營(yíng)銷人員清單和保險(xiǎn)營(yíng)銷管理制度進(jìn)行備案，為青島保險(xiǎn)營(yíng)銷體制改革做好前期準(zhǔn)備。 (中介處)
青島保監(jiān)局和青島銀監(jiān)局開展郵儲(chǔ)代理保險(xiǎn)聯(lián)合檢查。保監(jiān)局和銀監(jiān)局就郵儲(chǔ)渠道代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。檢查發(fā)現(xiàn)郵儲(chǔ)渠道代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)主要存在以下問題：一是部分郵儲(chǔ)渠道代理銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》;二是向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供不實(shí)客戶聯(lián)系電話;三是向投保人做出合同約定之外的承諾。 (壽險(xiǎn)處)
青島保監(jiān)局團(tuán)委堅(jiān)持“六個(gè)到位”，深入開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)。即：認(rèn)識(shí)到位、目標(biāo)到位、責(zé)任到位、建設(shè)到位、效果到位、
宣傳到位，以“擴(kuò)大覆蓋、增強(qiáng)活力，成長(zhǎng)成才、正當(dāng)先鋒，服務(wù)保險(xiǎn)業(yè)科學(xué)發(fā)展”為主題，以“創(chuàng)建五四紅旗團(tuán)組織、爭(zhēng)當(dāng)優(yōu)秀共青團(tuán)員”為主要內(nèi)容，積極運(yùn)用簡(jiǎn)報(bào)、板報(bào)、QQ群、網(wǎng)上論壇等交流平臺(tái)，營(yíng)造了良好的活動(dòng)氛圍。 (團(tuán)委) 平安保險(xiǎn)積極做好上海教師樓火災(zāi)理賠工作，首批賠付182.5萬元。11月17日，平安養(yǎng)老險(xiǎn)分別為在上海教師樓火災(zāi)中身故的2位客戶家屬送上122.5萬元和60萬元的理賠金。平安壽險(xiǎn)確認(rèn)客戶中有65人平安無恙，11人仍在住院治療，1名被保險(xiǎn)人身故。
各保險(xiǎn)公司紛紛開展年底業(yè)務(wù)沖刺活動(dòng)。合眾人壽青島分公司舉行銀保業(yè)務(wù)沖刺啟動(dòng)大會(huì)，提出要大干30天，沖刺8000萬。中英人壽青島營(yíng)銷服務(wù)部舉行年底業(yè)務(wù)沖刺誓師大會(huì)，在明確團(tuán)隊(duì)任務(wù)目標(biāo)的同時(shí)，對(duì)在目前市場(chǎng)狀況下如何做好業(yè)務(wù)銷售模式轉(zhuǎn)型進(jìn)行了深入研討。渤海保險(xiǎn)青島分公司深入開展“決戰(zhàn)年底，大干50天，迎接公司大發(fā)展”活動(dòng)，制定了確保超額完成年度預(yù)算保費(fèi)計(jì)劃的推動(dòng)和激勵(lì)方案。 (綜合)
平安財(cái)險(xiǎn)青島分公司蟬聯(lián)客服技能總決賽冠軍。在11月16日結(jié)束的平安產(chǎn)險(xiǎn)第七屆服務(wù)技能大賽中，青島分公司獲得全國(guó)客戶服務(wù)技能與創(chuàng)意總決賽冠軍。此外，在本屆客服節(jié)車意理賠查勘定損技能大賽中，青島分公司勇奪車物、醫(yī)療總決賽兩項(xiàng)第一，成為雙料冠軍。 (平安財(cái)險(xiǎn))
永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)青島分公司開展“企業(yè)文化宣導(dǎo)月”活動(dòng)。11月18日下午，永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)青島分公司召開企業(yè)文化宣導(dǎo)座談會(huì)，“企業(yè)文化宣傳月”活動(dòng)正式拉開帷幕。在分公司企業(yè)文化形象大使就永誠(chéng)文化做了全面闡釋后，與會(huì)代表探討了對(duì)企業(yè)文化的理解與感悟。通過座談，進(jìn)一步加深了對(duì)永誠(chéng)文化的理解，為企業(yè)文化建設(shè)的開展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 (永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn))
平安人壽青島分公司舉辦2010年定點(diǎn)醫(yī)院聯(lián)席會(huì)議。日前，平安人壽青島分公司定點(diǎn)醫(yī)院聯(lián)席會(huì)議在臨沂召開，來自分公司各三、四級(jí)機(jī)構(gòu)的40多家定點(diǎn)醫(yī)院及平安一帳通卡緊急援助服務(wù)醫(yī)院的醫(yī)務(wù)管理相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，與分公司醫(yī)務(wù)管理人員展開了交流。此次會(huì)議是分公司第一次大規(guī)模的定點(diǎn)醫(yī)院聯(lián)席會(huì)議，為今后醫(yī)保雙方更深入的合作奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 (平安人壽)
人保壽險(xiǎn)組織產(chǎn)、壽聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品培訓(xùn)。近日，人保壽險(xiǎn)青島市分公司舉辦了“幸福通達(dá)”組合保險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括組合產(chǎn)品開發(fā)背景、產(chǎn)品特點(diǎn)、條款及保險(xiǎn)責(zé)任等。此次培訓(xùn)進(jìn)一步強(qiáng)化了人保產(chǎn)、壽險(xiǎn)公司在交叉銷售和互動(dòng)業(yè)務(wù)上的合作，起到了促進(jìn)雙方優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、進(jìn)一步提高產(chǎn)能、為基層銷售人員搭建銷售平臺(tái)的積極作用。 (人保壽險(xiǎn))
送：局長(zhǎng)室，市委辦公廳信息處，市政府辦公廳信息處，市金融辦 發(fā)：局各處室，駐青各市級(jí)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，青島市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，
青島市保險(xiǎn)學(xué)會(huì)
編校：袁本剛 簽發(fā)：吉立群
保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文篇四：
我在中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司紹興縣支公司進(jìn)行了為期三個(gè)月(2009年5月1日至2009年8月1日)的實(shí)習(xí)。我實(shí)習(xí)的部門是該公司的培訓(xùn)部。培訓(xùn)部的職責(zé)是對(duì)本公司的保險(xiǎn)推銷人員(即外勤人員或業(yè)務(wù)員)進(jìn)行系統(tǒng)的、專業(yè)的培訓(xùn)，幫助他們掌握推銷的方法，提高他們的推銷技巧，從而提升公司的業(yè)績(jī)。
一、推銷工作的重要性及其特點(diǎn)：
人身保險(xiǎn)是以人的生命或身體為保險(xiǎn)對(duì)象的，保險(xiǎn)人對(duì)被保險(xiǎn)人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因?qū)е碌乃劳觥埣?、喪失工作能力或者年老退休?zé)任給付保險(xiǎn)金的一種保險(xiǎn)方式。因此，以經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)為主的保險(xiǎn)公司所提供的產(chǎn)品就具有無形性、同質(zhì)性、廣泛多樣性和分散性等特性。而且人身保險(xiǎn)所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等。在中國(guó)這樣一個(gè)儒教的過度里人們大多忌諱談?wù)撨@些話題。所以即使人們有巨大的保險(xiǎn)需求，也很少有人主動(dòng)的去購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。這就需要我們的人身保險(xiǎn)推銷員來為客戶介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶發(fā)現(xiàn)需求，激發(fā)客戶實(shí)現(xiàn)需求，推銷公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提高公司的業(yè)績(jī)，提升公司的形象。保險(xiǎn)推銷工作是保險(xiǎn)公司的賴以生存的前提。
人身保險(xiǎn)的推銷工作具有一些特點(diǎn)。第一：推銷工作具有服務(wù)性。這種服務(wù)性表現(xiàn)為：⑴、在顧客購(gòu)買之前，推銷人員應(yīng)根據(jù)客戶的需要，幫助其設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，選擇適當(dāng)?shù)碾U(xiǎn)種;⑵、在顧客購(gòu)買之后，根據(jù)客戶保險(xiǎn)需求的變化和新險(xiǎn)種的出現(xiàn)，幫助顧客調(diào)整保險(xiǎn)方案，確保其財(cái)務(wù)穩(wěn)定;⑶、保險(xiǎn)事故發(fā)生或期限屆滿時(shí)，主動(dòng)幫助客戶索賠或提供這方面的咨詢服務(wù)。第二：保險(xiǎn)工作需要豐富的知識(shí)。人身保險(xiǎn)本身是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟(jì)計(jì)劃。它不但牽涉到法律、稅金、醫(yī)學(xué)、金融投資、社會(huì)學(xué)方面的知識(shí)，還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況及未來的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費(fèi)習(xí)慣。第三：推銷工作意義重大。人身保險(xiǎn)是幫助他人追求幸福人生的保證。推銷員在推銷工作中處處為客戶著想，提供給客戶優(yōu)質(zhì)的保單，使客戶在遭遇不幸時(shí)及時(shí)得到經(jīng)濟(jì)幫助，渡過難關(guān)，自然會(huì)受到人們的尊敬。第四：推銷工作靈活自由。人身保險(xiǎn)推銷工作可以由保險(xiǎn)員根據(jù)自己的情況選擇工作時(shí)間、對(duì)象及地點(diǎn)，按照個(gè)人的計(jì)劃自由調(diào)整安排。第五：推銷工作還有獨(dú)特的工作程序和工作要領(lǐng)。所以，任何一家人壽保險(xiǎn)公司都相當(dāng)重視保險(xiǎn)推銷人員的培訓(xùn)與開發(fā)。
二、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)體系：
公司有專業(yè)的梯級(jí)培訓(xùn)體系：?jiǎn)T工基礎(chǔ)學(xué)院、成功創(chuàng)業(yè)學(xué)院、高級(jí)干部學(xué)院、終身進(jìn)修學(xué)院逐級(jí)遞進(jìn)，系統(tǒng)培訓(xùn)，有專兼職講師講授。對(duì)于外勤員工具體地講，由公司培訓(xùn)部統(tǒng)一來組織的培訓(xùn)有：新人培訓(xùn)、銜接培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)、代理人資格考試培訓(xùn)、PTT(兼職講師)培訓(xùn)等。而外勤人員回到各自的區(qū)上還進(jìn)行單獨(dú)的培訓(xùn)?？梢哉f培訓(xùn)是從外勤人員入公司的第一天就開始陪伴著他(她)的成長(zhǎng)。公司的培訓(xùn)內(nèi)容相當(dāng)全面，從太平的歷史、禮儀到主顧開拓、條款講解、增員、轉(zhuǎn)介紹到推銷哲學(xué)等等。中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司紹興縣支公司從開業(yè)到現(xiàn)在兩年的時(shí)間里取得了驕人的業(yè)績(jī)，這于他們擁有一支優(yōu)秀的培訓(xùn)隊(duì)伍是分不開的。公司培訓(xùn)部的老師為外勤人員構(gòu)建了一個(gè)良好的培訓(xùn)框架。
三、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司成都分公司的培訓(xùn)框架：
1、培訓(xùn)需求分析
由于保險(xiǎn)是服務(wù)性行業(yè)技術(shù)沒有專利性，因此為了防止偷師的現(xiàn)象一般是有內(nèi)部人員來進(jìn)行需求分析的。他們通常采用面談或問卷的方式了解公司外勤人員需要哪些培訓(xùn)，再與公司的目標(biāo)相結(jié)合，制定培訓(xùn)的內(nèi)容等。
2、培訓(xùn)設(shè)計(jì)
每一個(gè)培訓(xùn)班以前，培訓(xùn)部的老師都會(huì)先寫本次培訓(xùn)所希望的結(jié)果，描述需要學(xué)員掌握的技能、知識(shí)或所需改變的態(tài)度及學(xué)員紀(jì)律表。提前一個(gè)星期通知各各區(qū)上的人員管理員，讓他們通知各位參訓(xùn)學(xué)員準(zhǔn)時(shí)到場(chǎng)。培訓(xùn)老師還要安排培訓(xùn)課程、聯(lián)系講師;與賓館協(xié)商場(chǎng)地;準(zhǔn)備培訓(xùn)所需的各種物品等。
3、培訓(xùn)實(shí)施
每一個(gè)培訓(xùn)班開班的第一個(gè)半天都是班務(wù)活動(dòng)。主要由班主任老師介紹學(xué)習(xí)的目的、學(xué)習(xí)中應(yīng)注意的問題，激發(fā)學(xué)員學(xué)習(xí)的興趣。然后把班級(jí)分成幾個(gè)小組，給每個(gè)小組提供一張宣紙和幾支彩筆，由他們給自己的小組起組名、組歌、口號(hào)，選出組長(zhǎng)等，再進(jìn)行一些小活動(dòng)，既相互競(jìng)爭(zhēng)又相互協(xié)作。課程一般采用多媒體課堂講授式，中間穿插一些小游戲來調(diào)節(jié)氣氛。
4、培訓(xùn)評(píng)估
培訓(xùn)部的老師每天要對(duì)培訓(xùn)情況進(jìn)行總結(jié)，即每天把培訓(xùn)情況反饋到各個(gè)區(qū)上，讓區(qū)上的人員管理員了解學(xué)員的學(xué)習(xí)情況;培訓(xùn)部的老師備了講師情況反饋表。由學(xué)員為每一位講師打分，之后再反饋給講師，幫助講師逐漸完善講授的內(nèi)容和講課的技巧。另外，培訓(xùn)結(jié)束一周以后，各個(gè)區(qū)上的人員管理員再把學(xué)員的情況反饋到培訓(xùn)部，培訓(xùn)部再對(duì)下一次的培訓(xùn)做出調(diào)整。
四、我的建議
但我在中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司縣支公司實(shí)習(xí)的三個(gè)月里，我也發(fā)現(xiàn)在培訓(xùn)方面還有一些問題值得再探討。
第一， 培訓(xùn)任務(wù)過重。在我實(shí)習(xí)的三個(gè)月里，公司進(jìn)行的培訓(xùn)分別有：
2009年5月城區(qū)新人培訓(xùn)班和銜接班、2009年6月城區(qū)轉(zhuǎn)正班、2009年6月城區(qū)代理人資格考試培訓(xùn)班、業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)班、PTT(兼職講師)培訓(xùn)班、“打造非凡”營(yíng)業(yè)部成都區(qū)培訓(xùn)班等4個(gè)培訓(xùn)班。這么多的培訓(xùn)任務(wù)讓培訓(xùn)部的所有老師任務(wù)都十分繁重。
第二， 一個(gè)培訓(xùn)剛剛結(jié)束另一個(gè)又立刻開始，中間沒有休息、調(diào)整的機(jī)會(huì)。雖然所有的人都努力地工作，但仍然會(huì)影響效率。而且公司的兼職講師人員不足，有的老師這個(gè)月已經(jīng)講了3到4次，高頻率的重復(fù)講授讓一些老師失去了激情，影響了講課的效果。在培訓(xùn)部中主要的帶課老師有8位，而一般是兩位老師帶一個(gè)班，所以我建議：城區(qū)的新人班、銜接班、代理人資格考試培訓(xùn)班一個(gè)月一次，代理人資格考試培訓(xùn)班兩個(gè)月一次，而其余的比如：PTT、業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)班等可以根據(jù)情況臨時(shí)來進(jìn)行安排。但在班次上要相互交叉，避免一個(gè)月份中班次太多。
第二，培訓(xùn)場(chǎng)地費(fèi)用昂貴且不易聯(lián)系。中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司紹興縣支公司的培訓(xùn)場(chǎng)地大多選在賓館的會(huì)議室。那里的價(jià)格一般是600~700元一天，這樣下來一個(gè)培訓(xùn)班就會(huì)議室的費(fèi)用平均就不下3000元，費(fèi)用相當(dāng)昂貴。培訓(xùn)部的老師找這些賓館并與之協(xié)商是一件很費(fèi)事的工作而且各個(gè)賓館的會(huì)議室都不相同，有的很難達(dá)到公司培訓(xùn)教室要求的標(biāo)準(zhǔn)，還有可能發(fā)生事故。有一次我在跟2009年6月支公司的轉(zhuǎn)正班的時(shí)候，有一天早上突然停電長(zhǎng)達(dá)一個(gè)半小時(shí)，導(dǎo)致教室一片漆黑，嚴(yán)重地影響了老師的上課。由于公司經(jīng)常進(jìn)行培訓(xùn)，所以我覺得，如果公司自己買或租下幾間房間，再把它們改建成教室。這樣可以省下一大筆費(fèi)用，而且又可以保證上課的環(huán)境和質(zhì)量。
第三，培訓(xùn)管理力度不足。我認(rèn)為中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)管理還有待提高。眾所周知，保險(xiǎn)公司中存在一種偷師的行為，即別的保險(xiǎn)公司的人員到你的公司的培訓(xùn)班來上課，把你公司的精華給學(xué)走了。中國(guó)人壽的培訓(xùn)班沒有聽課證，如果有人想混水摸魚也不是難事，尤其是新人班。我認(rèn)為這個(gè)問題可以有兩個(gè)解決的辦法：⑴、培訓(xùn)部準(zhǔn)備聽課證在上面要有照片、姓名、編號(hào)等。但這個(gè)需要一定的成本;⑵、在開課的時(shí)候由各區(qū)的人員管理員或介紹人帶新人前往。由于每個(gè)班的人員不是很多(20~30個(gè)人)，帶班的老師可以很快的認(rèn)識(shí)到每個(gè)人這樣就可以一定程度上防止偷師的現(xiàn)象。
這就是我的一點(diǎn)小小的建議，但總的說來我覺得中國(guó)人壽的培訓(xùn)還是相當(dāng)優(yōu)秀的。
保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文篇五：
__養(yǎng)老保險(xiǎn)工作突出“早”，“廣”，“精”，“實(shí)”養(yǎng)老保險(xiǎn)工作簡(jiǎn)報(bào)自全__鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)動(dòng)員會(huì)議以來，__高度重視，周密部署，精心安排，采取有效措施，全面推進(jìn)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作。
突出“早”字抓基礎(chǔ)，做到準(zhǔn)備充分。我鄉(xiāng)及時(shí)成立了城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨政主要領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)全__鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作，同時(shí)落實(shí)具體辦公機(jī)構(gòu)，抽調(diào)工作人員，負(fù)責(zé)資料審查、上下聯(lián)系、政策答疑、信息錄入、情況匯總等工作，各村同時(shí)成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)班子，落實(shí)村級(jí)協(xié)辦員，形成上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的組織網(wǎng)絡(luò)體系。突出“廣”字抓宣傳，營(yíng)造良好氛圍。
根據(jù)中央及省、市、縣相關(guān)政策，結(jié)合實(shí)際對(duì)新農(nóng)保政策、標(biāo)準(zhǔn)的制定做到清晰、簡(jiǎn)明;組織工作人員深入村組，宣講新農(nóng)保惠農(nóng)政策，使其入戶、入腦、入心;同時(shí)創(chuàng)新宣傳方式，利用懸掛標(biāo)語、有線電視、橫幅、宣傳單、張貼標(biāo)語等多種宣傳形式，向群眾把發(fā)展新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的意義講透、政策講準(zhǔn)、內(nèi)容講清，為群眾算賬，使新農(nóng)保政策家喻戶曉，深入人心，積極營(yíng)造起廣大人民群眾參加新農(nóng)保的濃厚氛圍。突出“精”字抓業(yè)務(wù)，提高辦理水平。為提高經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)能力，集中舉辦了兩期培訓(xùn)班，確保經(jīng)辦人員政策明、業(yè)務(wù)精。
同時(shí)，要求公安、民政、計(jì)生等部門機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，各司其職，相互配合，分別做好參保人員戶籍信息確認(rèn)、辦理身份證件、五保和殘疾人、計(jì)生兩戶身份確認(rèn)、信訪穩(wěn)定等工作，確保工作全面推進(jìn)。突出“實(shí)”字抓督查，確保落實(shí)到位。我鄉(xiāng)及時(shí)建立了部門聯(lián)席會(huì)議制度、信息周報(bào)制度和工作目標(biāo)考核制度，定期研究解決工作中的重要問題，及時(shí)收集通報(bào)全鄉(xiāng)工作進(jìn)展情況，將城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作納入全年綜合目標(biāo)考核內(nèi)容，對(duì)在參保工作中弄虛作假、徇私舞弊者，嚴(yán)肅追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。
截止目前，我鄉(xiāng)廣大群眾參保積極，各村居民參保申報(bào)、資料收集初審等工作已初步完成
保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)報(bào)范文篇六：
招商證券-保險(xiǎn)行業(yè)：加息施壓保費(fèi)增速，成本與收益齊升，央行第三次加息點(diǎn)評(píng)
資金成本上升：通脹預(yù)期和短時(shí)頻繁加息使得保險(xiǎn)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力有所下降。萬能險(xiǎn)結(jié)算利率比較的對(duì)象為3 年定期存款利率。在09、10 年的低息期間內(nèi)，投保人已經(jīng)習(xí)慣投資結(jié)算利率高于五年期利率的萬能險(xiǎn)產(chǎn)品。目前結(jié)算利率盡管已經(jīng)上調(diào)，但仍低于3 年定存利率;分紅險(xiǎn)收益率雖然有可能抵御通脹，但是投保一年之后才公布的分紅收益使其反映速度遠(yuǎn)落后于加息。因此在面對(duì)高通脹和密集上升的定期存款利率，分紅和萬能險(xiǎn)種的展業(yè)難度增大。 今年的保險(xiǎn)監(jiān)管工作把規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序提到第一任務(wù)，在近年來尚屬首次。目前已經(jīng)在償付能力、中介業(yè)務(wù)、銀保業(yè)務(wù)、電銷壽險(xiǎn)等做出規(guī)定，解決虛假承保、虛假批退、虛假賠案、虛假費(fèi)用和虛假中介業(yè)務(wù)等“五假”問題。
新年保費(fèi)增速回落。受監(jiān)管趨嚴(yán)和年底蓄力影響，三家公司去年底壽險(xiǎn)保費(fèi)增速有所回落。延續(xù)兩年之久的小排量車購(gòu)置稅優(yōu)惠政策在今年取消，去年底積累了一部分保險(xiǎn)需求將在開年首月釋放。汽車銷量增速由去年全年的32%下降到20%以下，預(yù)計(jì)平安產(chǎn)險(xiǎn)今年增速依然領(lǐng)先，達(dá)到30%左右?？紤]到新年開門紅蓄勢(shì)因素的影響，我們對(duì)于2011 年1 月份個(gè)險(xiǎn)新單增速的預(yù)測(cè)如下：平安持平，太保增速20%，國(guó)壽15%。
信用卡保險(xiǎn)新花樣
當(dāng)不少信用卡接連推出航空險(xiǎn)、旅行險(xiǎn)等保險(xiǎn)增值服務(wù)后，信用卡保險(xiǎn)同質(zhì)化傾向似乎越來越嚴(yán)重，要想在信用卡市場(chǎng)上贏得更多的客戶，一些銀行的信用卡中心推出了特色保險(xiǎn)服務(wù)，由于這些險(xiǎn)種更加個(gè)性化、覆蓋面更廣，持卡人不妨比較下，選擇一張合適自己的卡，給自己免費(fèi)上一份特色保險(xiǎn)。
交行付費(fèi)買“刷得?！?/p>
旅行信用卡刷卡送旅行險(xiǎn)已是業(yè)內(nèi)普遍提供的保險(xiǎn)服務(wù)，但其前提是你必須辦理一張旅行信用卡，普卡用戶則無法享受該項(xiàng)服務(wù)。交行信用卡中心“刷得?！狈?wù)則為普卡人解決了這一煩惱，持卡人只要付費(fèi)定制“刷得?！狈?wù)后，就能享受交通工具意外傷害保障和綜合意外傷害保障。
家庭版每月6元(持卡人配偶及符合條件的未成年子女一同保障)、個(gè)人版每月4元，按季度收費(fèi)。同時(shí)，保障額度與持卡人用卡行為直接掛鉤，一般按最近一期賬單金額的100倍為保險(xiǎn)金額，每位被保險(xiǎn)人保額最低5萬元、最高可達(dá)50萬元。當(dāng)持卡人乘坐飛機(jī)出行時(shí)，會(huì)自動(dòng)增加50萬元保額，乘坐火車、輪船出行時(shí)，自動(dòng)增加25萬元保額，以上兩項(xiàng)均無需持卡人用交行信用卡支付票款即可享受。
與此同時(shí)，該行還推出了“信用保障”增值服務(wù)，每月3元的費(fèi)用，按季度繳費(fèi)，一旦持卡人在此期間發(fā)生意外，按該服務(wù)規(guī)定，可以免除事故發(fā)生當(dāng)日零時(shí)止的信用卡賬戶欠款。
平安信用卡附贈(zèng)交通險(xiǎn)
對(duì)于城市中每天乘坐地鐵忙碌穿梭的人而言，有一份交通險(xiǎn)總是有備無患。平安保險(xiǎn)信用卡的保障主要有交通意外保險(xiǎn)和燃?xì)庥脩粢馔鈧ΡｋU(xiǎn)兩項(xiàng)，自持卡人首次刷卡次日起，這兩項(xiàng)完全免費(fèi)的保險(xiǎn)即生效。
其中，交通意外保障包括飛機(jī)意外傷害保險(xiǎn)50萬元(需全額支付票款或80%以上團(tuán)費(fèi))、火車輪船軌道交通意外傷害保險(xiǎn)20萬元、汽車意外傷害保險(xiǎn)5萬元、交通意外醫(yī)療保額5000元、交通意外住院津貼30元/天(最多180天)。而燃?xì)庥脩粢馔獗Ｕ蟿t包括燃?xì)庖馔鈧ΡｋU(xiǎn)每人5萬元、每戶15萬元、燃?xì)庖馔忉t(yī)療險(xiǎn)每人2000元、每戶6000元、燃?xì)庖馔庾≡航蛸N30元/天(最多180天)。每戶家庭成員限于居住在同一地址的父母、配偶和子女。此外，當(dāng)持卡人需要時(shí)，無論是交通意外還是燃?xì)鈧Φ那闆r，保險(xiǎn)公司都會(huì)為持卡人墊付住院醫(yī)療費(fèi)用。
除保險(xiǎn)信用卡外，平安車主卡也有保險(xiǎn)服務(wù)。持卡人本人駕駛車輛時(shí)，可享受最高50萬元的駕駛員意外險(xiǎn)保障，同車人員可享每人10萬元的意外險(xiǎn)保障。同時(shí)，所有車上人員均可享受每人4000元的事故意外醫(yī)療保障。持卡人首次刷卡消費(fèi)后次日，全車人員意外險(xiǎn)即生效。
中信附贈(zèng)健康險(xiǎn) 中信銀行[5.50 2.80% 股吧]主打健康牌，除了為持卡人送上女性專屬健康保險(xiǎn)外，還有24小時(shí)意外入院醫(yī)療保障。普卡持卡人遭受乳腺癌、卵巢癌、宮體癌或?qū)m頸癌困擾時(shí)，可獲得最高1萬元的保險(xiǎn)保障。當(dāng)發(fā)生意外事故急需入院時(shí)，也能獲得最高5000元的意外入院醫(yī)療保障。金卡持卡人的保額分別為2萬元與5000元。
鈦金卡持卡人除了享受5萬元女性健康險(xiǎn) (多增紅斑狼瘡保險(xiǎn))、1萬元24小時(shí)意外入院醫(yī)療保險(xiǎn)外，還可享受每年1次專屬體檢服務(wù)。鈦金卡首年年費(fèi)為480元，不可用積分兌換。
需要特別提醒持卡人的是，由于不同的保險(xiǎn)公司和險(xiǎn)種對(duì)于理賠材料、理賠時(shí)間都有不同的要求，因此持卡人一旦發(fā)生意外，最好先電話咨詢信用卡中心，以免耽誤了理賠時(shí)間。 中國(guó)人壽招聘要求
1、22周歲以上,一年以上工作經(jīng)驗(yàn); 2、熱情積極，有愛心，有責(zé)任感，學(xué)習(xí)能力強(qiáng); 3、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力; 收入及福利待遇：
1、工資：訓(xùn)練津貼+業(yè)務(wù)提成+創(chuàng)業(yè)津貼+季度獎(jiǎng)金+免費(fèi)旅游+終身免費(fèi)晉升培訓(xùn); 2、福利：公司提供意外傷害保險(xiǎn)/定期壽險(xiǎn)/住院醫(yī)療保險(xiǎn)/養(yǎng)老年金保險(xiǎn)
3、享有長(zhǎng)期團(tuán)隊(duì)管理、營(yíng)銷知識(shí)、技能等專業(yè)培訓(xùn);
沈陽2011保險(xiǎn)代理人資格考試報(bào)名時(shí)間 報(bào)名方式 報(bào)名地點(diǎn) 一般都是上保險(xiǎn)公司，辦理入司手續(xù)后，在保險(xiǎn)公司申請(qǐng)報(bào)考代理人資格考試，具體要到保險(xiǎn)公司詳細(xì)問，一般一個(gè)月以內(nèi)就可以參加考試了?？荚噧?nèi)容并不難，重點(diǎn)要注重看《保險(xiǎn)法》的內(nèi)容。
2011年中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的排名 第一名 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司
第二名 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司
第三名 中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)公司
第四名 太平人壽保險(xiǎn)有限公司
第五名 泰康人壽保險(xiǎn)有限公司
第六名 生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司
第七名 中宏人壽保險(xiǎn)有限公司
第八名 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司
第九名 太平洋安泰人壽保險(xiǎn)公司
第十名 美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司
家庭財(cái)富健康度5項(xiàng)指標(biāo)(保險(xiǎn)理財(cái))
一、 流動(dòng)性比率別太高
流動(dòng)性資產(chǎn)指在急用情況下，能迅速變現(xiàn)而不會(huì)帶來損失的資產(chǎn)。應(yīng)盡量避免流動(dòng)性比率過高現(xiàn)象，如果家庭收入穩(wěn)定，該比率為3即可;如果家庭收入不穩(wěn)定，則該比率應(yīng)在6-8之間。
二、負(fù)債收入比應(yīng)為30%
負(fù)債收入比=家庭債務(wù)支出/當(dāng)月收入
家庭用于償還各種債務(wù)支出占家庭當(dāng)月總收入的百分比應(yīng)該為30%。如果負(fù)債比例過高，每月需要付出的利息費(fèi)就會(huì)上升;該比例也非越小越好，最好是適度地應(yīng)用。
三、盈余比率越高越好
盈余比率=(當(dāng)月收入-當(dāng)月支出)/當(dāng)月總收入(稅后)盈余
該指標(biāo)數(shù)值越大，說明家庭財(cái)務(wù)狀態(tài)越好，可用于投資、獲得現(xiàn)金流的機(jī)遇越多。
四、投資比例最好堅(jiān)持50%以上
投資比例=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)
一般認(rèn)為，投資與凈資產(chǎn)比例堅(jiān)持在50%以上為好。您家未來越來越窮，還是越來越富，看這個(gè)指標(biāo)就會(huì)一目了然。
五、負(fù)債與總資產(chǎn)的比率應(yīng)<50%
負(fù)債與總資產(chǎn)的比例=債務(wù)/總資產(chǎn)
這個(gè)指標(biāo)體現(xiàn)家庭綜合還債能力。如果結(jié)果<50%，說明家庭負(fù)債比例適宜;如果結(jié)果>50%，家庭存在產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的可能。
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撰稿人：陳美露 武鵬 夏麗敏
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