銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)范文
銀行保險(xiǎn)做為保險(xiǎn)行業(yè)的一個(gè)新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險(xiǎn)行業(yè)的新活力。今天學(xué)習(xí)啦小編給大家整理了銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)范文一
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。
(一)、分析一下我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作的現(xiàn)狀：
我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在20xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7652萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行銷(xiāo)售1536萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷(xiāo)售1683萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷(xiāo)售5600萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專(zhuān)人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶(hù)講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶(hù)資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。
表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的DCC業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。
所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個(gè)人以為，我行的保險(xiǎn)代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段?，F(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問(wèn)題呢，我覺(jué)得首先要找出問(wèn)題的癥結(jié)在那?
(二)、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷(xiāo)售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶(hù)由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶(hù)都是什么類(lèi)型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶(hù)，那種不是。
(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶(hù)才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶(hù)?也就是說(shuō)什么樣的客戶(hù)群體才能給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類(lèi)型的客戶(hù)供同志們參考：
1、 有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶(hù)群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶(hù)你不需要多廢話(huà)，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類(lèi)，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶(hù)吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。(可惜這樣的人太少)
2、 有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶(hù)群體，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶(hù)也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢(qián)，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說(shuō)的話(huà)，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶(hù)群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶(hù)群體。也是我推薦的最佳人選。
那么，什么樣的客戶(hù)不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶(hù)呢?也推薦兩種類(lèi)型客戶(hù)與大家商討：
1、 活期儲(chǔ)戶(hù)，保險(xiǎn)說(shuō)白了還是有錢(qián)的人才能買(mǎi)的產(chǎn)品，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)(—也就是說(shuō)最需要做保險(xiǎn)投資的人)來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢(qián)，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶(hù)的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。
2、 閑錢(qián)不多，但又貪圖高收益的客戶(hù)。有人說(shuō)，這樣的客戶(hù)也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買(mǎi)保險(xiǎn)?？墒蔷褪沁@樣的客戶(hù)退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶(hù)，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你，接待這樣的客戶(hù)要慎重。
三、解決的辦法：
目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說(shuō)明：我國(guó)銀行資金大量閑臵，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配臵的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售能力，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng)，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：
一、 應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性
提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻?hù)獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹(shù)立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶(hù)的需求特別推出的，首要的就是保障客戶(hù)的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品，如何去說(shuō)服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹(shù)立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。
二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力和專(zhuān)業(yè)技能 在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的員工中，還普遍存在專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷(xiāo)售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營(yíng)銷(xiāo)手段單一，很難滿(mǎn)足投保戶(hù)需求的問(wèn)題。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷(xiāo)售技能和營(yíng)銷(xiāo)手段，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o(wú)知而造成的違規(guī)營(yíng)銷(xiāo)，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶(hù)真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。
熟練掌握DCC業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過(guò)7002和7003內(nèi)部帳戶(hù)記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶(hù)273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出?？蛻?hù)的投保現(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶(hù)。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷(xiāo)售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷(xiāo)售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶(hù)姓名、聯(lián)系電話(huà)、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。
三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷(xiāo)售手法單一的不利局面
俗話(huà)說(shuō)：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶(hù)主動(dòng)找你買(mǎi)保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶(hù)一說(shuō)，客戶(hù)就都立馬掏錢(qián)就買(mǎi)的，很多的客戶(hù)還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服，方能奏效的。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話(huà)寫(xiě)上要宣傳的保險(xiǎn)種類(lèi)(下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂(yōu)。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶(hù)一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見(jiàn)有的客戶(hù)在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶(hù)搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話(huà)“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買(mǎi)賣(mài)”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶(hù)你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷(xiāo)他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話(huà)，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說(shuō)老人，你就給他“##康鴻”，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷(xiāo)技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶(hù)同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來(lái)?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶(hù)走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶(hù)覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。
四、應(yīng)改善目前代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式
由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶(hù)、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶(hù)在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶(hù)的各種需求，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶(hù)當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù)。
五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍
由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專(zhuān)職的保險(xiǎn)代銷(xiāo)客服部門(mén)，建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶(hù)做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶(hù)提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶(hù)提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶(hù)去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶(hù)金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題。
銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)范文二
銀行保險(xiǎn)做為保險(xiǎn)行業(yè)的一個(gè)新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險(xiǎn)行業(yè)的新活力。銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧對(duì)于銀保的銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)正是現(xiàn)在急需掌握積累的，并不斷去完善的。那么銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧都會(huì)有什么內(nèi)容呢?
銀行保險(xiǎn)是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作，通過(guò)共同的銷(xiāo)售渠道向客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù);銀行保險(xiǎn)是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合,互為補(bǔ)充,共同發(fā)展;銀行保險(xiǎn)作為一種新型的保險(xiǎn)概念，在金融合作中，體現(xiàn)出銀行與保險(xiǎn)公司的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，互聯(lián)互動(dòng)。 這種方式首先興起于法國(guó)，中國(guó)市場(chǎng)才剛剛起步。與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)銷(xiāo)售方式相比，它最大的特點(diǎn)是能夠?qū)崿F(xiàn)客戶(hù)、銀行和保險(xiǎn)公司的“三贏”。
銀行保險(xiǎn)的興起，從另一個(gè)角度來(lái)說(shuō)也是掀起了人們理財(cái)概念的重新審視，而這塊的功勞當(dāng)之無(wú)愧的應(yīng)該送給銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員。而從這一角度來(lái)說(shuō)，銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售要想有所作為，就要以消費(fèi)者為中心進(jìn)行銷(xiāo)售技巧的學(xué)習(xí)和積累。
銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在做銷(xiāo)售的過(guò)程中是在與消費(fèi)者進(jìn)行如何更好的理財(cái)?shù)囊环N培訓(xùn)，也是更好的解決購(gòu)買(mǎi)銀保產(chǎn)品和理財(cái)之間的關(guān)系的過(guò)程。所以銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的身份基本上就是以理財(cái)師的角度與客戶(hù)進(jìn)行溝通，了解，建議，進(jìn)行理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)。
我們可以了解到幾乎每一個(gè)步驟的達(dá)成都有賴(lài)于和客戶(hù)的面對(duì)面溝通，所以理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)的第一步就是要成功地約到客戶(hù)面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶(hù)“見(jiàn)一個(gè)面”而已，而是要很正式地交談。面談的機(jī)會(huì)可能來(lái)自于客戶(hù)正好要辦理某一項(xiàng)業(yè)務(wù)(例如存款)到銀行來(lái)，可以利用這個(gè)機(jī)會(huì)向客戶(hù)發(fā)出“面談”的邀請(qǐng)，如果客戶(hù)當(dāng)時(shí)有時(shí)間就馬上請(qǐng)進(jìn)單獨(dú)的會(huì)客室，如果沒(méi)有就另約時(shí)間，并在該客戶(hù)資料庫(kù)里進(jìn)行相應(yīng)記錄;大部分情況下面談需要客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)電話(huà)約訪，所以打電話(huà)也是一項(xiàng)很重要的技巧。
對(duì)客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，有可能遇到的第一個(gè)障礙就是邀約客戶(hù) — 無(wú)論是面對(duì)面邀請(qǐng)還是電話(huà)邀約。因?yàn)檠s客戶(hù)不可避免會(huì)遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以后有些客戶(hù)經(jīng)理就會(huì)想，哎喲，約客戶(hù)見(jiàn)面太難了，要不就不見(jiàn)了吧，如果在電話(huà)里介紹一下產(chǎn)品他就買(mǎi)了多省事啊，要是不買(mǎi)那肯定是產(chǎn)品的問(wèn)題，見(jiàn)面也白搭。你看，才剛剛開(kāi)始嘗試，就想跳過(guò)理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)的前面所有步驟直奔主題，可是實(shí)踐證明這是行不通的。所以我們還是要認(rèn)認(rèn)真真琢磨怎樣吸引客戶(hù)和我面談?客戶(hù)拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠(yuǎn)無(wú)法做到徹底“消滅”客戶(hù)的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設(shè)計(jì)我們講電話(huà)的每一句話(huà)，包括如何開(kāi)場(chǎng)，提什么問(wèn)題，怎么結(jié)束，用什么語(yǔ)氣等等。經(jīng)驗(yàn)豐富的顧問(wèn)會(huì)針對(duì)不同的客戶(hù)運(yùn)用不同的邀約策略，剛開(kāi)始和客戶(hù)的關(guān)系還不夠深入的時(shí)候，可以試試以客戶(hù)服務(wù)的角度切入，把邀約客戶(hù)面談作為一項(xiàng)為他提供的增值服務(wù)內(nèi)容來(lái)進(jìn)行設(shè)計(jì)，那么客戶(hù)接受的程度會(huì)比較高。
如果成功約到了客戶(hù)，面談時(shí)該注意些什么呢?一般來(lái)講，每一次成功的面談都需要達(dá)到三個(gè)基本要求：第一，是否達(dá)到了客戶(hù)認(rèn)為的面談目的(這是我們邀約時(shí)向客戶(hù)傳達(dá)的信息);第二，是否給客戶(hù)提供了對(duì)他有價(jià)值的內(nèi)容或信息(這會(huì)影響到你下一次再邀約該客戶(hù)時(shí)他對(duì)你的信任程度);第三，面談結(jié)束時(shí)是否成功地引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)入了自己想要達(dá)到的下一個(gè)環(huán)節(jié)(例如預(yù)約下次見(jiàn)面)。為了達(dá)到以上這些目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)需要在面談開(kāi)始前準(zhǔn)備許多資料(例如風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試表、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等)、工具(名片、計(jì)算器、筆記本等)、以及如何開(kāi)場(chǎng)、提什么問(wèn)題，怎么結(jié)束等等。
銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)范文三
非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷(xiāo)售精英綜合理財(cái)技能提高培訓(xùn)班，首先感謝公司給了我這次銷(xiāo)售培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。
開(kāi)訓(xùn)的第一天省公司銀保彭總帶來(lái) 繼續(xù)搞好網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，用網(wǎng)點(diǎn)者坐天下，開(kāi)展綜合理財(cái)業(yè)務(wù)，銀保借船出海 的課程，體現(xiàn)了公司自上而下對(duì)本次培訓(xùn)的重視，參加此次培訓(xùn)的都是來(lái)自全省分公司的精英、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶(hù)經(jīng)理，每位伙伴都參與和投入到培訓(xùn)中，時(shí)而聚精會(huì)神，時(shí)而點(diǎn)頭微笑，時(shí)而眉頭緊鎖，時(shí)而奮筆疾書(shū)，時(shí)而陷入沉思,在省公司培訓(xùn)教務(wù)組老師的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，雖然學(xué)習(xí)緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機(jī)會(huì)，給了我們每位伙伴增進(jìn)情誼的空間。
回顧這二天的課程，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展 提高綜合理財(cái)技能 培訓(xùn)工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問(wèn)題去的訓(xùn)勉。
教務(wù)組安排溫柔漂亮且有霸氣的銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)老師也是這次我們的班主任帶來(lái)了 公司經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)文化以及專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程 的課程，李軍老師巧妙引用諸葛亮的 軍井未掘，將不言渴;軍灶未開(kāi)，將不言餓;雨不披蓑，雪不穿裘;將士冷暖，永記我心!讓我們更認(rèn)識(shí)公司經(jīng)營(yíng)理念和 人民保險(xiǎn)，造福人民 的企業(yè)文化。專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售(推銷(xiāo))流程就是首先客戶(hù)開(kāi)拓，尋找機(jī)會(huì)約訪客戶(hù)恰當(dāng)引導(dǎo)話(huà)題和客戶(hù)理念溝通，讓客戶(hù)了解產(chǎn)品和建議書(shū)，順利促成簽單，完善好售后服務(wù)。溫柔的BB老師帶來(lái)了人險(xiǎn)，團(tuán)險(xiǎn)和銀郵正確的投保單填寫(xiě)和保全。
穩(wěn)重的CC老師帶來(lái)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持依法合理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);告知客戶(hù)提供準(zhǔn)確電話(huà)，公司有回訪電話(huà)，以免造成不必要的麻煩。
集美麗和智慧于一身的DD老師帶來(lái)了綜合理財(cái)產(chǎn)品及銷(xiāo)售話(huà)述，產(chǎn)品有一、《金富貴B款》的賣(mài)點(diǎn)是： 三高一好 一二三五的保障，現(xiàn)金價(jià)值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶(hù)需求簡(jiǎn)潔明了的話(huà)述。二、《金E款》的賣(mài)點(diǎn)是躉、期交都可以做，投保范圍可以到75周數(shù)，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶(hù)二合一的方法選擇三句話(huà)促成。
三、等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺(jué)到身上的擔(dān)子加重了許多，其實(shí)這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過(guò)老師的講解和對(duì)一些知識(shí)的傳授，我的潛意識(shí)中有原來(lái)對(duì)產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷(xiāo)售產(chǎn)品的性能以及話(huà)述上的正確的轉(zhuǎn)變，能夠離柜銷(xiāo)售，自己能獨(dú)擋一面養(yǎng)成做綜合理財(cái)?shù)牧?xí)慣，那就是在未來(lái)的壽險(xiǎn)道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網(wǎng)點(diǎn)柜員能夠做的好。認(rèn)識(shí)到了作為營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展的空間和機(jī)遇以及從事這份職業(yè)的神圣。
通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)，不僅讓自己上了一個(gè)新臺(tái)階，更多的讓我增添了信心，把學(xué)到了技能和技巧應(yīng)用到實(shí)踐中去，全力以完成自己在培訓(xùn)班簽訂的任務(wù)。在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對(duì)我公司負(fù)責(zé)，對(duì)自己所從事的這份職業(yè)負(fù)責(zé)，將人保的文化永遠(yuǎn)傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷(xiāo)售精英而努力奮斗!!!在今后的工作中，我會(huì)不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強(qiáng)!!!
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