股票型基金深套后怎么處理
手中所持有的股票類基金遭遇深度套牢后究竟該怎么辦?下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家。
股票型基金的含義
股票型基金亦稱股票基金，指的是投資于股票市場的基金。股票型基金依投資標(biāo)的產(chǎn)業(yè)，又可分為各種產(chǎn)業(yè)型基金。 股票型基金是最主要的基金品種，以股票作為投資對象，包括優(yōu)先股股票和普通股票。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額資金集中起來，投資于不同的股票組合。
股票型基金深套后怎么處理
隨著市場持續(xù)大幅下跌調(diào)整，絕大部分基民已不得不面對這個令人感到非常頭疼的問題。一些基民認(rèn)為既然市場持續(xù)調(diào)整讓基金價格變得越來越便宜，就投入新的資金進(jìn)行一次又一次的買入，以期通過攤低成本使自己早日解套;一些基民則自以為具備較好趨勢把握能力，就開始頻繁地買賣基金，目的在于通過高拋低吸賺取差價。當(dāng)然，更多基民則聽由趨利避害的本能驅(qū)使，選擇不聞不問。筆者卻想在此提醒大家，市場不但可分為牛市、熊市和震蕩市三種狀態(tài)，且熊市也同樣可以分為初跌期、主跌期及末跌期三個階段。通常在熊市初跌期、主跌期買入或持有股票類基金只會帶來嚴(yán)重虧損的后果。
如由于市場自2007年10月開始轉(zhuǎn)入熊市狀態(tài)，2008年股票型基金平均年收益率為-50.63%;而當(dāng)市場已經(jīng)歷持續(xù)大幅下跌調(diào)整，且后市究竟如何變化也不明朗時，再貿(mào)然割肉賣出也存在踏空風(fēng)險。如2009年曾出現(xiàn)一輪單邊揚升行情，使得當(dāng)年年度冠軍凈值增長率達(dá)到116.19%。此外，一味被動持有被套基金同樣不可取。這是因為基金也客觀存在優(yōu)劣，如果基民持有的是劣質(zhì)股基，則很可能遭遇類似尷尬：在市場處于單邊下跌階段時，其跌幅遠(yuǎn)超同類優(yōu)質(zhì)基金，當(dāng)市場處于上漲階段時，其漲幅又明顯小于同類優(yōu)質(zhì)基金。如某設(shè)立于2006年9月28日的股基從2007年10月16日至2008年底單邊下跌期間凈值累計縮水62%，而某設(shè)立于2003年4月25日的股基在相同時間段內(nèi)跌幅只有30.6%;從2008年底至2009年底，市場進(jìn)入升勢階段，該基金在此期間凈值升幅卻只有43.7%，而某設(shè)立于2005年9月27日的股基在相同時間段內(nèi)升幅達(dá)到51.53%。因而，當(dāng)所持有的股票類基金遭遇深度套牢后應(yīng)做好以下功課。
首先，應(yīng)規(guī)定自己在心態(tài)真正恢復(fù)理性前，不得再看渲染熊市如何恐怖、投資者如何虧錢的資料，不得再看所持基金凈值的短期波動情況，也不得與周圍人交流近期盈虧狀況。因為這樣做的結(jié)果只會放大基民內(nèi)心的非理性情緒，進(jìn)而誘發(fā)更多錯誤行為。如果這樣還不足以使基民心態(tài)復(fù)歸理性，則不妨借助轉(zhuǎn)移法，去做一些自己喜歡卻與股票基金投資無關(guān)的活動。
其次、當(dāng)基民感覺自己內(nèi)心已復(fù)歸理性甚至足夠強(qiáng)大后，則可以通過理清思路，擺正市場表現(xiàn)、輿論及經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策之間的關(guān)系，判明今后市場變化方向。基民們平日里接觸最多的是媒體上包括專家觀點在內(nèi)的，最關(guān)注的是市場漲跌和基金凈值波動。而事實上，這兩項因素也確實能左右一部分投資者的行為進(jìn)而影響到市場短期波動。但基民必須明白，從來都是基本面決定市場趨勢，盡管由于投資者情緒使得市場固有趨勢得以一定程度延續(xù)，最終仍會按照基本面決定方向運行。因此，降低對市場表現(xiàn)、輿論關(guān)注度，增強(qiáng)對影響市場中長期趨勢的政策性因素研究，進(jìn)而判明今后市場的變化方向才是確保由虧轉(zhuǎn)贏的首要環(huán)節(jié)。
在此基礎(chǔ)上，應(yīng)著手對持有的基金進(jìn)行優(yōu)劣辨別：其一查看基金報告中資產(chǎn)配置比例并分析其與市場趨勢的關(guān)系。在市場呈現(xiàn)持續(xù)上漲階段，股票配置比例保持很高，現(xiàn)金配置比例很低，很少實施分紅。而當(dāng)市場趨勢發(fā)生逆轉(zhuǎn)時，其股票配置比例已降得很低，現(xiàn)金配置比例很高，甚至早已實施大比例分紅，則證明其具備對市場分析的前瞻能力，適宜買入。反之，該基金經(jīng)理很可能是個平庸之輩，應(yīng)敬而遠(yuǎn)之。其二查看基金報告中的重倉股 ，并分析其與市場熱點的關(guān)系。一輪完整行情往往有多個階段性熱點組成，如果基民持有基金的重倉股能與行情階段性熱點基本吻合，則證明其在預(yù)測熱點和規(guī)避風(fēng)險方面有著出色能力，適宜買入并中長期持有。反之，則說明其能力一般，其掌管的基金并不值得繼續(xù)持有。
股票型基金的贖回問題
股票型基金持有時間超過一定的時限費率上會有一定的優(yōu)惠，但是如果基金持有的份額中一部分是超過了某個時限，一部分沒有超過，那當(dāng)贖回其中一部分時，贖回份額的費率是如何計算的，是按照優(yōu)惠的費率計算么?以招商基金為例，招商基金管理公司的系統(tǒng)按照“先進(jìn)先出”法處理客戶的交易，如客戶分別于2007年4月1日和2007年7月1日確認(rèn)申購招商股票基金1000份、2000份。那么今天全部贖回招商股票基金時，1000份免收贖回費用，2000份收取0.1%的贖回費用(暫不考慮紅利分配收益部分)。
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