怎樣選擇基金經(jīng)理
怎樣選擇基金經(jīng)理
如何選擇基金經(jīng)理?一個好的基金經(jīng)理能夠?qū)ξ覀兊耐顿Y很認(rèn)真的去關(guān)心，能給我們帶來很多收益，下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家怎樣選擇一個基金經(jīng)理。
選擇一只好基金首先要選擇一個優(yōu)秀的基金經(jīng)理。一個優(yōu)秀的基金經(jīng)理應(yīng)該會具備哪些特質(zhì)呢?我們要從四個方面來分析，哪些基金經(jīng)理值得我們追隨：1.從業(yè)經(jīng)驗;2.以前管理過的基金;3.從業(yè)背景;4.投資風(fēng)格。優(yōu)秀的基金經(jīng)理往往具備6大特質(zhì)，分別是1.獨立但不偏執(zhí);2對人性的深刻理解.;3.直覺敏銳;4.專 注;5.熱 愛;6.勤 奮。
一、如何選擇基金經(jīng)理?
選擇基金經(jīng)理可以從以下幾個方面考慮：
1基金經(jīng)理的從業(yè)背景
讓一個做茶葉蛋的去造導(dǎo)彈，其后果是可想而知的。然而隨著基金行業(yè)的迅速擴充，基金經(jīng)理的質(zhì)量和數(shù)量增長卻并未能很好趕上這一節(jié)奏。細(xì)心的投資者會發(fā)現(xiàn)，有些基金經(jīng)理之前是做宏觀策略的，結(jié)果卻被安排在指數(shù)基金基金經(jīng)理的位置上，有些基金經(jīng)理一直是做固定收益的，然而又被安排管理股票型基金，諸如此類荒.唐的事情是值得引起投資者高度重視的。
2投資風(fēng)格
基金經(jīng)理的投資風(fēng)格最好是穩(wěn)定的、一以貫之的，如果基金經(jīng)理經(jīng)常改變投資風(fēng)格(即風(fēng)格漂移)，則是不成熟不規(guī)范的。投資者應(yīng)判斷其投資風(fēng)格、投資理念是否與自身的風(fēng)險承受能力、投資理念匹配。投資者在選擇基金經(jīng)理時，也要根據(jù)自己的投資偏好和風(fēng)險承受能力。比如，有些基金經(jīng)理崇尚深度價值挖掘，并在投資過程中不作擇時，這類基金的業(yè)績表現(xiàn)波動可能會比較明顯，典型的如國泰金鷹增長基金的張瑋先生，其投資風(fēng)格屬自下而上選股型，對倉位和行業(yè)配置的關(guān)注相對較少。另外，從投資風(fēng)格上看，有些基金經(jīng)理偏好價值股，典型的如博時價值主題行業(yè)的鄧曉峰先生。有些偏好成長股，典型的如銀河行業(yè)優(yōu)選的成勝先生。
3從業(yè)經(jīng)驗
基金經(jīng)理的經(jīng)驗通常比學(xué)歷重要，尤其是要在國內(nèi)市場經(jīng)歷過牛熊轉(zhuǎn)換，比如剛剛海外留學(xué)歸國的博士，可能不如從業(yè)十多年學(xué)歷是碩士的基金經(jīng)理更值得信賴。
基金經(jīng)理是否能夠根據(jù)行情熟練轉(zhuǎn)換行業(yè)也是很重要的，如果基金經(jīng)理只熟悉一兩個行業(yè)，而沒能進行適時調(diào)倉換股，錯過了行業(yè)輪漲的機會，是不可取的。
老基金的以往業(yè)績是由不同基金經(jīng)理在各自任期內(nèi)的業(yè)績組成的，要觀察該基金經(jīng)理在任期內(nèi)業(yè)績是否盡如人意，是否與以往基金經(jīng)理的業(yè)績差別過大。
4以前管理過的基金
歷史不會簡單的重演，但歷史又總是如此相似。考察基金經(jīng)理的過往管理業(yè)績，并不能起到預(yù)測未來業(yè)績的作用，但是卻能起到很好的參考作用。一些過往業(yè)績戰(zhàn)勝率高的基金，在未來往往不至于會表現(xiàn)太壞，這或許是馬太效應(yīng)的一個佐證。以前管理過的基金業(yè)績是否穩(wěn)定，如果隨著市場的起伏波動過大是不可取的。
總而言之，對基金投資者來說，閱讀基金定期報告從而進一步了解基金經(jīng)理的方方面面，是非常有必要的。除此之外，投資者還可通過媒體報道以及基金經(jīng)理日常的投資者交流來對基金經(jīng)理進行更進一步的了解。
二、優(yōu)秀基金經(jīng)理應(yīng)該具備的6大特質(zhì)：
1、獨立但不偏執(zhí)
優(yōu)秀基金經(jīng)理的性格往往非常獨立，但這種獨立并非是簡單的逆向或反向投資，而是一種“任憑風(fēng)吹浪打，我自巋然不動”的氣度。他們對投資堅持自我的判斷，拒絕迎合他人尤其是大眾。
同樣要注意的是，優(yōu)秀基金經(jīng)理們并非是固執(zhí)己見的偏執(zhí)狂。當(dāng)市場趨勢發(fā)生變化時，他們也能聞風(fēng)而動，及時轉(zhuǎn)向，迅速調(diào)整投資策略。
2、對人性的深刻理解
在瞬息萬變的股票市場中，投資人細(xì)微的情緒變化，往往會造成巨大的行為后果。正所謂失之毫厘謬以千里，相信資深的投資人士對這一點體會深刻。優(yōu)秀基金經(jīng)理，會迅速覺察到自己的情緒變化，盡量在不理智決策發(fā)生前進行干預(yù)。在《對沖基金風(fēng)云錄》中，作者的朋友塔勒波在情緒失控前“更愿意讀讀詩。我知道我需要坐在沒有信息終端的公園長椅上或咖啡館里展開思考，有時得必須強迫自己這樣做。”
西方有句諺語：神要讓誰毀滅，必先使其驕傲。相比其他行業(yè)，金融業(yè)的勞動回報是很誘人的，特別是對于業(yè)績表現(xiàn)良好的基金經(jīng)理，短期“造富”并非遙不可及。然而，很多微小的跡象都能告訴你一位基金經(jīng)理正在失去對投資的專注：高爾夫球技提高、離婚、買度假屋、雇用好幾個高級保姆、社會活動和慈善活動增多。一些跡象說明對沖基金經(jīng)理正在變成自大狂：說話武斷和不愛傾聽。更為可怕的是，當(dāng)這些現(xiàn)象發(fā)生之時，身處其中的基金經(jīng)理幾乎都是不自知的。
3、直覺敏銳
基金經(jīng)理這一群體，工作職能同質(zhì)化的傾向是比較高的。同樣的職位，面對同樣的市場，開同樣的會，甚至見的人都大同小異，為什么有些人的業(yè)績會高于其他人呢?我們認(rèn)為，這其中不排除有少量的運氣成份，更為重要的是，有些優(yōu)秀基金經(jīng)理有更為敏銳的直覺，有善于感知的頭腦。簡單來說，我們相信，投資是需要天賦的。就好比學(xué)生時代，總會存在超級愛玩，同時又能輕輕松松搞定學(xué)業(yè)的學(xué)霸;在投資領(lǐng)域，也總是會有一些人天生對數(shù)字高度敏感，或是總比大多數(shù)人領(lǐng)先一步感知市場趨勢的變化。
4、專 注
這一點不用解釋了。優(yōu)秀基金經(jīng)理往往是這樣一群人，他們感興趣的事物除了投資，還是投資。他們盡量讓自己與繁雜的行政管理職能隔離開來，專心投身于股票研究。他們心里只有股市，嘴里講的只有股市，讀的只是商業(yè)讀物和文件，頂多加上體育新聞。業(yè)余時間只想讀東西、作研究。
5、熱 愛
職業(yè)投資人是一項對體力和腦力要求都極高的工作。想要成為明星投資人，就要有近乎瘋狂的熱情，瘋狂到把你醒著的和沒醒的每一分鐘都扔進去，這樣，勝利女神才有可能朝你笑一笑。有一種比喻很貼切，優(yōu)秀的基金經(jīng)理就好比是瘋狂的兔子，他們跑的飛快，從不停歇，還一臉興奮。他們從骨子里熱愛這個事業(yè)，對他們來說，這就是他們所享受的生活。
6、勤 奮
全球大部分優(yōu)秀的基金經(jīng)理人都保持著很好的工作習(xí)慣和嚴(yán)格的準(zhǔn)則，工作非常努力，甚至在周末也在工作。不會因為已經(jīng)非常成功和富有而選擇過度享受人生。正如華爾街傳奇投資家巴頓·比格斯在《對沖基金風(fēng)云錄》中這樣描述他的朋友：“格雷身家至少5億，1/3世紀(jì)過去后，已經(jīng)成為億萬富翁的他仍然每周4個晚上睡在他紐約辦公室的小房間里。”
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