債券型基金有哪些類型
債券型基金的類型有哪些?分類依據(jù)是什么?下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家。
債券型基金的類型一、標(biāo)準(zhǔn)型、普通型和特定策略型。
1.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金,僅投資于固定收益類金融工具,不能投資于股票市場,常稱“純債基金”。
2.普通債券型基金則被很多投資者所熟悉,占債券基金總量的90%以上,其中可再細(xì)分為兩類:可參與一級市場新股申購、增發(fā)等的稱為“一級債基”;既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”。
3.特定策略債券型基金,正在發(fā)行的南方中證50債券基金就屬于此類。
債券型基金的類型二、純債、一級債和二級債。
1.純債就是只投資債券市場的,不投資股市。
2.一級債可以用最高不超過20%的倉位投資股票一級市場和可轉(zhuǎn)債,也就是說可以打新股。不過證監(jiān)會新規(guī)不允許機(jī)構(gòu)打新,所以一級債以后成為歷史了。
3.二級債可以用最高不超過20%的倉位投資股票二級市場,也就是可以直接買賣股票。比如南方廣利(202107)。
債券型基金的類型三、固定杠桿封閉式分級債基、固定杠桿開放式分級債基、可變杠桿半開放式分級債基
1.固定杠桿封閉式分級債基。該類分級債券基金A:B份額比例不變,AB分別上市交易,不可配對轉(zhuǎn)換。如:泰達(dá)聚利、富國匯利、大成景豐、浦銀增利、海富通增利
2.固定杠桿開放式分級債基。該類分級債券基金A:B份額比例不變,AB分別上市交易,可以配對轉(zhuǎn)換。如:嘉實(shí)多利、中歐鼎利、國泰互利。
3.可變杠桿半開放式分級債基。該類分級債券基金A份額不上市交易,定期開放申購贖回且凈值歸1,分級債券基金B(yǎng)份額上市交易,A:B份額比例根據(jù)A份額在開放日的申購贖回情況變化。如:鷹持久回報(bào)、長信利鑫、博時裕祥、萬家添利、富國天盈、信誠雙盈、信達(dá)增利。
除了了解不同債券基金的投資范圍外,投資者還須了解它們的收費(fèi)規(guī)則。很多債券基金會分A/B類,或者A/B/C類。以農(nóng)銀恒久增利債券基金為例,農(nóng)銀增利A類收取申購費(fèi)和贖回費(fèi),適合長期投資者;農(nóng)銀增利C類份額不收取申購/贖回費(fèi),但收取0.3%的年銷售服務(wù)費(fèi)。如果一個投資者想拿5萬元投資該基金,并持有3年,若選農(nóng)銀增利A,其手續(xù)費(fèi)共計(jì)0.8%(申購費(fèi)0.8%,贖回費(fèi)為零);若選農(nóng)銀增利C,其手續(xù)費(fèi)為0.9%(每年銷售服務(wù)費(fèi)0.3%,共3年),顯然是前者更節(jié)省。
因此,投資債券基金的投資者應(yīng)當(dāng)仔細(xì)尋找適合自己的債券基金種類,以達(dá)到滿意的投資效果。
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