基金理財入門基礎(chǔ)知識

　　關(guān)于基金理財入門基礎(chǔ)知識的書本其實并不少，相信大家對理財知識的要求不高，但小編覺得當(dāng)代社會，即使不深學(xué)理財知識，也要對其有所了解。學(xué)習(xí)啦小編分享一些有關(guān)基金理財入門基礎(chǔ)的知識，提高大家的理財意識。

　　基金理財入門基礎(chǔ)知識一：弄清該基金的品種

　　最簡單的方法是看投資標(biāo)的。該基金是投資股票(股票型基金)、投資債券(債券型基金)、還是投資股票與債券(平衡型基金)，抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預(yù)期報酬與風(fēng)險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。

　　基金理財入門基礎(chǔ)知識二：了解風(fēng)險系數(shù)

　　風(fēng)險系數(shù)是評估基金風(fēng)險的指標(biāo)，通常是以“標(biāo)準(zhǔn)差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項來表示。標(biāo)準(zhǔn)差越小，波動風(fēng)險越小;貝塔系數(shù)小于1，風(fēng)險越小。夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風(fēng)險因素后的回報情況越高，對投資人越有利。每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導(dǎo)致每個人追求的報酬與可承擔(dān)的風(fēng)險都不一樣。只是風(fēng)險與報酬總是正相關(guān)，選擇一個成長性的基金，就要有心理準(zhǔn)備接受高風(fēng)險。

　　基金理財入門基礎(chǔ)知識三：初選基金

　　針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調(diào)研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。深入體會上述主要人員的投資理念、投資策略、投資風(fēng)格和如何看待風(fēng)險收益。與基金經(jīng)理探討投資哲學(xué)、投資心理學(xué)，思考他投資哲學(xué)的準(zhǔn)確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數(shù)量、結(jié)構(gòu)，市場中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經(jīng)驗、體會。

　　推薦三本基金理財基礎(chǔ)知識：

　　《拿工薪，三十幾歲你也能賺到600萬》

　　也許你不相信，我就是從這里看到了極簡投資法的召喚。600萬看起來是個遙不可及的目標(biāo)，但是只要及早行動，堅持基金投資，用好復(fù)利的魔力，也是有可能達(dá)成的!

　　安德魯原本是一個平凡的教書老師，但是在30多歲的時候達(dá)到了財富自由之路。雖然標(biāo)題有點哇眾取寵，但是無可否認(rèn)他在書中介紹的關(guān)于如何達(dá)到財富自由之路還是挺實在的。尤其第一章中，對于一個普通人的原始積累的經(jīng)驗更肯定了我之前的想法。

　　如果你是一個沒有優(yōu)渥家財?shù)娜耍抗ば较Ｍ赂坏?。真的必須是從?jié)儉開始累積投資所需的籌碼。因為除了工薪，你沒有別的收入來源如果你也有一顆追逐財富的心，那么第一步真的就是要腳踏實地的積累，然后進(jìn)行各種投資。

　　書里面要說明的就是這么一個道理，你無需一定按照他的具體方法去實踐，只要明白核心概念，為自己的生活制定可行的模式。那么，終有一天你會過上自由生活的。

　　干貨提煉

　　1.省錢，趁早投資，靠復(fù)利賺錢

　　2.建立投資組合

　　“國內(nèi)股市指數(shù)基金+全球指數(shù)基金+債券指數(shù)基金”

　　3.資產(chǎn)配置

　　國內(nèi)指數(shù)=國外指數(shù) 債券比例等同于年齡

　　4.動態(tài)調(diào)整

　　定期調(diào)整，懶人法是“債券一半;每年調(diào)整一次”

　　將資產(chǎn)配置恢復(fù)最初(減盈補欠)

　　《買基金為自己加薪》

　　臺灣基金教母的代表作。這本書用淺顯易懂的語言，分享了自身的基金投資理財經(jīng)驗，提出了定時定額投資基金的方法。 作者在書中反復(fù)強調(diào)投資基金要以定時定額投資為主，以單筆投資為輔，認(rèn)為定時定額投資就等于為自己存錢，只要選擇好了黃金投資法，就能夠傻傻地買，聰明地賣，穩(wěn)穩(wěn)地賺。

　　干貨提煉

　　1. 隨時進(jìn)場，越早投資越好，利用復(fù)利!

　　定期定額可化解市場波動，在選擇優(yōu)秀基金的前提下，長期來看基金整體上揚趨勢。

　　2. 賬面虧損無所謂，贖回時要賺錢 。

　　在基金凈值處于相對低位或者市場后市看漲時，單筆大量買入(也可分批進(jìn)入)可降低成本。

　　3.定期檢視，適時去蕪存菁 。

　　及時剔除收益不良的基金，用優(yōu)質(zhì)基金代替。

　　4. 只設(shè)停利，不設(shè)停虧!

　　深知市場頂部不可預(yù)測，及時退出，保住收益。另一方面，市場的周期性決定了下降后必有上升，低位恰恰是買入良機。

　　《愛嘉定投魔法》

　　實力基金公司嘉實基金的藏書計劃之一，可以說關(guān)于基金定投你想要了解的東西都可以在上面找得到。

　　基金定投是一種投資方式，它一方面可以起到強制儲蓄的作用，使你的財富積少成多，越滾越多;另一方面它用時間熨平了基金的波動風(fēng)險，相對于單筆投資更能獲取靠譜的收益。

　　定投要做的事就是：選好標(biāo)的，然后堅持，堅持，再堅持!

　　干貨提煉

　　1.定投一定要明確定投的目的 比如是為了買車買房、子女教育還是養(yǎng)老，做好規(guī)劃才能確定更多定投要素。

　　2.不把雞蛋放在一個籃子 分散風(fēng)險，這個和《拿工薪》道理相同

　　3.用基金定投做核心投資，再適當(dāng)?shù)淖鲆恍┬l(wèi)星投資，做中短期。

　　比如看好最近股票可能會長，做一次性的基金申購。

　　4.定期檢視去蕪存菁

　　和《買基金為自己加薪》道理相同

　　5.設(shè)置止盈線，超過止盈線就可以分步贖回

　　既然分步購入的當(dāng)然要分布贖回。一般是先贖回申購，再分步贖回定投的。同時達(dá)到自己止盈線的時候可以停止定投等待贖回。

　　6.贖回之后的錢可以先購置貨基或者債基避險，等到時機成熟比如市場又跌入低谷了，把這些錢在分步購入基金。

　　比如以每個月利用日常結(jié)余投入2000定投，這次有贖回避險的錢可以每個月定投5000，繼續(xù)用定投的思想投資。

　　虧錢就要多讀書，想不虧錢更要多讀書。學(xué)習(xí)基金理財入門基礎(chǔ)知識及書籍推薦就說這么多，博覽群書是培養(yǎng)有效投資系統(tǒng)的一個重要的知識儲備過程。投資理財不僅僅是一個買賣的問題，它的背后是一整套系統(tǒng)選擇的策略。