知識百科弱市投資新基金的五大理由

為什么自己勤勤懇懇、每個交易日都不放過，卻本金虧損、還在為保本而費心?為什么有的人懶懶散散、偶爾擇日做單，卻賺的盆滿缽滿、瀟灑不已?這里小編給大家分享一些關(guān)于弱市投資新基金的五大理由，方便大家學習了解。

弱市投資新基金的五大理由

第一，建倉環(huán)境更有利，證券知識：弱市投資新基金的五大理由。新基金由于手握資金，有比老基金更多的投資優(yōu)勢，在選擇配置資產(chǎn)時有更大的選擇余地和空間，可以從容地把握市場中的投資熱點和機會。因此，我們有充分的理由認為其凈值比老基金凈值有更快的增長。

第二，下跌空間更小。在弱市環(huán)境下，新基金建倉會更謹慎，從而可能尋找到低成本的`投資機會?？梢哉f，買得好不如買得巧。基金配置選擇優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)是第一位的，但選對時點，對基金凈值的貢獻也是不能忽視的，證券從業(yè)資格考試《證券知識：弱市投資新基金的五大理由》。

第三，更有利于投資者定投目標的實現(xiàn)。當新基金建倉期結(jié)束后，投資者可以直接參與定投，直接分享基金的成長性收益，而不必為基金的歷史業(yè)績而費盡心思?？梢哉f，新基金在成立之初，均會按照基金合同的相關(guān)要求進行基金資產(chǎn)的品種和比例配置，很少出現(xiàn)超配現(xiàn)象。這也能夠真實檢驗新基金的投資風格。

第四，新基金暫時不分紅有利于基金倉位的穩(wěn)定?；鸱旨t勢必導致基金管理人進行資產(chǎn)配置品種的調(diào)整，從而導致基金凈值的不穩(wěn)定，但新基金不存在這個問題，這也是需要投資者注意的。

第五，凈值排名壓力相對較輕，有利于基金的成長。新基金由于剛剛成立，其管理和運作的歷史為“零”，基金凈值排名的壓力相對較輕，此時，基金管理人也更能結(jié)合未來市場環(huán)境進行中長期資產(chǎn)配置，有利于基金業(yè)績的提升。

有哪些投資基金的種類

(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金是指基金設立后，投資者可以隨時申購或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定的投資基金：封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。

(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對象的投資基金;契約型投資基金也稱信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金。

(3)根據(jù)投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金。成長型投資基金是指把追求資本的長期成長作為其投資日的的投資基金;收入型基金是指以能為投資者帶來高水個的當期收人為目的的投資基金;平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期成長為H的的投資基金，經(jīng)濟學論文《投資基金有哪些種類》。

(4)根據(jù)投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權(quán)基金，指數(shù)基金和認股權(quán)證基金等。股票基金是指以股票為投資對象的.投資基金;債券基金是指以債券為投資對象的投資基金;貨幣市場基金是指以國庫券、人額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金：期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金;期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對象的投資基金：指數(shù)基金是指以某種證券市場的價格指數(shù)為投資對象的投資基金;認股權(quán)證基金是指以認股權(quán)證為投資對象的投資基金。

(5)根據(jù)投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等。美元基金是指投資于美元市場的投資基金;日元基金是指投資于日元市場的投資基金;歐元基金是指投資于歐元市場的投資基金。

此外，根據(jù)資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內(nèi)基金，國家基金和區(qū)域基金等，國際基金是指資本來源于國內(nèi)，并投資于國外市場的投資基金;海外基金也稱離岸基金。是指資本來源于國外，并投資于國外市場的投資基金;同內(nèi)基金是指資本來源于國內(nèi)，并投資于國內(nèi)市場的投資基金;國家基金是指資本來源于國外，并投資于某一特定國家的投資基金;區(qū)域基金是指投資于某個定地區(qū)的投資基金。

ETF基金適合長期投資嗎

問：什么是ETF基金?

友邦華泰：ETF是交易所交易基金(Exchange Traded Fund)的簡稱，也稱交易型開放式指數(shù)基金，ETF基金適合長期投資嗎。它是一種特殊的開放式基金，既吸收了封閉式基金可以當日實時交易的優(yōu)點，投資者可以像買賣封基或股票一樣，在二級市場買賣ETF份額;同時，ETF也具備了開基可自由申購贖回的優(yōu)點，投資者可以像買賣開基一樣，通過代銷機構(gòu)(銀行或證券公司)向基金管理公司申購或贖回ETF份額。

問：與主動型股票基金相比，ETF基金有什么樣的特點?

友邦華泰：ETF是一種完全追蹤“標的指數(shù)”的指數(shù)型基金。ETF基金的資產(chǎn)為一籃子股票組合，組合中的股票種類與某一特定指數(shù)包含的成分股票相同，股票數(shù)量比例與該指數(shù)的成分股構(gòu)成比例一致。例如，上證紅利指數(shù)包含寶鋼、中石化、華夏銀行、申能、上海汽車等上證所分紅最多的50只股票，上證紅利指數(shù)ETF的投資組合也應該包含上述50只股票，且投資比例同指數(shù)樣本中各只股票的權(quán)重對應一致，證券從業(yè)資格考試《ETF基金適合長期投資嗎》。換句話說，指數(shù)不變，ETF的'股票組合不變;指數(shù)調(diào)整，組合要作相應調(diào)整。

問：今年以來，多只ETF基金的凈值都出現(xiàn)了較大幅度的下跌，為什么會出現(xiàn)這樣的情況呢?

友邦華泰：今年以來，包括ETF在內(nèi)的指數(shù)型基金的凈值都出現(xiàn)了較大程度的跌幅。這并不是基金管理方面出現(xiàn)了問題，而是產(chǎn)品的特性決定的。ETF基金的產(chǎn)品設計決定了它不能夠像普通股票型基金一樣選股，它完全跟蹤指數(shù)，所以投資的收益率基本上與目標指數(shù)的收益率一致或者接近。上證紅利ETF正是這樣的基金。截至7月3日，上證紅利指數(shù)下跌了-51.63%，追蹤它的指數(shù)基金也出現(xiàn)了相應的跌幅。反過來，如果指數(shù)上漲很快，上證紅利ETF也會基本同步上漲。

問：ETF基金適合長期投資者嗎?

友邦華泰：從國外長期統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，只有20%左右的主動投資型基金的收益率能夠超過指數(shù)型基金，其中又只有10%左右的主動投資型基金比指數(shù)型基金的收益率多1%，而比指數(shù)型基金的投資收益率高3%以上的主動投資型基金還不到0.5%。這是因為指數(shù)型基金采取被動投資策略，換手率低，交易費用、管理費用和托管費用都比主動投資型基金要低得多。

比較其他類型的指數(shù)基金，ETF跟蹤指數(shù)更為緊密，跟蹤誤差更小，獨特的實物申購贖回機制，有助于降低ETF基金的運作成本。ETF的管理費用在所有類型的股票基金和指數(shù)基金中是最低的。適合希望獲得穩(wěn)定收益的長期投資者。