金融本科畢業(yè)論文開題報告

　　開題報告是寫畢業(yè)論文的第一個任務(wù)，其作用是闡述論文選題依據(jù)，金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)論文的開題報告包含哪些知識點呢?下面是學(xué)習(xí)啦小編帶來的關(guān)于金融本科畢業(yè)論文開題報告的內(nèi)容，歡迎閱讀參考!

　　金融本科畢業(yè)論文開題報告(一)

　　一、選題意義

　　所謂私人銀行業(yè)務(wù)，即以“財富管理”為核心目標(biāo)，以商業(yè)銀行所涉及的一切資源為保障，向目標(biāo)客戶及其家庭提供私密性的量身定做的“管家式”金融服務(wù)。其業(yè)務(wù)領(lǐng)域不但包括投資、信托、保險、基金、外匯、貴金屬等一切金融市場和金融工具，同時包括法律、稅務(wù)、收藏、拍賣、遺產(chǎn)安排、子女教育及財務(wù)動態(tài)管理等專業(yè)顧問服務(wù)。

　　私人銀行可能代表著商業(yè)銀行的未來，但目前我國私人銀行的發(fā)展卻不盡如人意，甚至可以說正面臨著全面的失敗。未來商業(yè)銀行私人銀行的發(fā)展正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。本文從私人銀行的起源與發(fā)展歷程入手，首先對境外私人銀行進行了高度概括和介紹，在學(xué)習(xí)、研究境外私人銀行發(fā)展的先進經(jīng)驗基礎(chǔ)上，重點介紹了中國境內(nèi)私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀、組織形式、客戶需求、產(chǎn)品與服務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險管理、運營管理、品牌管理等。

　　作者有針對性地對國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)開展過程中的問題和困難進行了分析和總結(jié)，系統(tǒng)地對國內(nèi)私人銀行在過去幾年內(nèi)的發(fā)展做了深入的探討和研究，有前瞻性地、有建樹地對未來的發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展方向、戰(zhàn)略實施提出了自己的思考與建議

　　2001年12月11日，中國正式加入WTO，根據(jù)相關(guān)協(xié)議，中國應(yīng)當(dāng)對外資銀行取消所有業(yè)務(wù)5年過渡期后，限制，全面開放。那時，中國銀行業(yè)尚未涉足私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域。該業(yè)務(wù)領(lǐng)域作為部分外資銀行打入中國市場的“王牌”，被外資銀行廣泛宣傳，自此，綜合性、針對性的“財富管理理念”開始逐步被接納，促成了中國銀行業(yè)最重要的觀念轉(zhuǎn)變。2005年9月，瑞士友邦銀行在上海成立了境外私人銀行國內(nèi)代表處，花旗銀行2006年3月，上海分行私人銀行部正式開業(yè);中國銀行推出第一家中資私人銀行，中外資銀行在私人銀行業(yè)務(wù)2007年3月，領(lǐng)域的爭奪戰(zhàn)從此拉開序幕。如今可以看到私人銀行業(yè)務(wù)在中國領(lǐng)土上蓬勃發(fā)展，然而，在中國特色的國情、民情之下，私人銀行業(yè)務(wù)下一步該如何發(fā)展，仍舊有很多問題值得探討。本文將從中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的成效和存在問題著手，以國外成熟的私人銀行業(yè)務(wù)市場作為對比和借鑒，重點探討如何在中國國情、民情下，樹立中國人自己的私人銀行業(yè)務(wù)品牌。

　　二、寫作提綱

　　1.引言

　　2.文獻綜述

　　2.1私人銀行的定義

　　2.2關(guān)于國外私人銀行的研究

　　3.中國私人銀行建設(shè)的

　　4.中國私人銀行建設(shè)的不利因素

　　5.對中國私人銀行建設(shè)的建議

　　6.結(jié)語

　　7.參考文獻

　　三、寫作進度

　　20XX年11月份定題目

　　20XX年1月份 交開題報告

　　20XX年2月份 定初稿

　　20XX年4月份 最終稿

　　金融本科畢業(yè)論文開題報告(二)

　　題目名稱：我國金融風(fēng)險預(yù)警機制研究

　　一、選題的目的和意義：

　　金融風(fēng)險指的是與金融有關(guān)的風(fēng)險，如金融市場風(fēng)險、金融產(chǎn)品風(fēng)險、金融機構(gòu)風(fēng)險等。 一家金融機構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險所帶來的后果，往往超過對其自身的影響。金融機構(gòu)在具體的金融交易活動中出現(xiàn)的風(fēng)險，有可能對該金融機構(gòu)的生存構(gòu)成威脅;具體的一家金融機構(gòu)因經(jīng)營不善而出現(xiàn)危機，有可能對整個金融體系的穩(wěn)健運行構(gòu)成威脅;一旦發(fā)生系統(tǒng)風(fēng)險，金融體系運轉(zhuǎn)失靈，必然會導(dǎo)致全社會經(jīng)濟秩序的混亂，甚至引發(fā)嚴(yán)重的政治危機。

　　在我國不斷深化市場改革，積極投身經(jīng)濟全球化潮流的當(dāng)代，金融已經(jīng)成為國民經(jīng)濟、對外國際關(guān)系的核心內(nèi)容，也是自從上世紀(jì)以來繼原材料、產(chǎn)品市場競爭之后的第三次競爭焦點，因而，金融體系健全性及金融運行機制的有效性就顯得至關(guān)重要。但由于金融所特有的貨幣信用經(jīng)濟屬性，決定著其中的不確定性與投機因素比其他任何一種資源配置機制都來得大，即金融風(fēng)險是伴隨金融制度建立與發(fā)展過程的客觀問題，能否正確認(rèn)識并予以有效地防范與化解，是確保金融安全的關(guān)鍵，關(guān)系到金融制度及金融市場的效率。實際上，由于金融幾乎是貫穿于整個社會經(jīng)濟生活的所有方面，所以，以風(fēng)險控制為基調(diào)的金融安全，已成為當(dāng)今一國經(jīng)濟安全與國家安全的重要標(biāo)志。這也正是從美國開始并漫及到全球的金融動蕩所深刻說明問題。

　　2008年以來，由美國次貸危機引發(fā)的全球性金融危機不僅增加了全球金融市場的動蕩，同時也是實體經(jīng)濟蒙受巨大的損失。我國在分享全球經(jīng)濟一體化和金融深化帶來的巨大利益的同時，也不可避免的受到金融危機的沖擊和影響。而且隨著我國金融自由化的逐漸深入，融入世界經(jīng)濟的程度不斷加深，所面臨的金融風(fēng)險呈現(xiàn)更加多樣化和復(fù)雜化的趨勢，世界經(jīng)濟和金融動蕩對我國的影響也越來越大。雖然國內(nèi)已走出陰影，有部分國家卻是正在或剛剛掙扎出來。所以，加強金融風(fēng)險的研究與管控，已是全世界各國必須嚴(yán)格執(zhí)行的工作。

　　要明確，我國經(jīng)濟體系存在又發(fā)金融危機的因素是不爭的事實，頻繁發(fā)生的金融危機確也引起了各國金融學(xué)界的廣泛關(guān)注。應(yīng)對金融危機的最佳手段就是“防患于未然”金融危機的突發(fā)性也要求我國應(yīng)將應(yīng)對金融危機的重點放在對金融危機的預(yù)見上。因此，如何防范、化解金融風(fēng)險，將危機爆發(fā)的可能性降低到最低水平，已成為我國金融監(jiān)管工作的重要組成部分，建立健全的金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)更是防范和化解金融風(fēng)險的重要保證。

　　“防患于未然”，相對危機后的補救，危機前的防范于預(yù)警顯得尤為重要，各國都應(yīng)重視金融風(fēng)險預(yù)警防范。建立一套符合我國國情、且靈活有效的金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)對宏觀經(jīng)濟、金融機構(gòu)以及金融市場狀況等進行風(fēng)險評估和預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)我國金融系統(tǒng)中存在的安全隱患，有助于我們提前做好防范措施，增強我國金融體系抵御風(fēng)險的能力，保障我國金融、經(jīng)濟安全與社會穩(wěn)定。

　　二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀簡述：

　　(一) 國外研究進展與現(xiàn)狀

　　對金融風(fēng)險預(yù)警的研究,其邏輯起點應(yīng)該是對金融風(fēng)險的識別.對金融風(fēng)險識別的研究當(dāng)首推Irving Fisher(1993)針對1929年的金融危機所提出的"債務(wù)--通貨緊縮"理論,該理論認(rèn)為經(jīng)濟進入衰退期后企業(yè)會逐漸喪失清償能力,當(dāng)銀行被拖入企業(yè)的債務(wù)鏈時便會引起通貨緊縮,借款者為了償債便會低價拋售資產(chǎn),如此循環(huán)便會導(dǎo)致大量破產(chǎn)失業(yè),由此爆發(fā)金融危機。

　　二十年后,Hyman P?Minsky(1953)從另一個角度提出了“金融不穩(wěn)定假說”, 認(rèn)為商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造功能使金融體系具有天然的內(nèi)在不穩(wěn)定性, 當(dāng)金融體系的風(fēng)險積聚到一定程度后便會爆發(fā)金融危機。

　　隨著20世紀(jì)60年代起世界經(jīng)濟增長速度不斷加快,經(jīng)濟中的泡沫成分不斷增大。Friedman(1963)首先發(fā)現(xiàn)了這一問題,開創(chuàng)了“泡沫”理論之先河, 認(rèn)為證券市場被投機資金越吹越大的“泡沫”是引起金融危機的罪魁禍?zhǔn)?。隨著討論的進一步深入,研究者們對金融風(fēng)險的認(rèn)識進一步提高,分別從更多角度尋找金融危機產(chǎn)生的根源。Kindleberger(1978)提出了“過度交易” 理論,認(rèn)為是人們對金融資產(chǎn)的瘋狂投機行為導(dǎo)致了金融危機;Krugman(1979)首次提出“貨幣危機”理論, 認(rèn)為導(dǎo)源于國內(nèi)經(jīng)濟政策和固定匯率間的矛盾會導(dǎo)致國內(nèi)金融風(fēng)險積累,引發(fā)金融危機;Tobin(1981)提出了“銀行體系關(guān)鍵論”,認(rèn)為銀行體系的脆弱性極易把整個金融體系推向崩潰;而Obstfeld(1986)的貨幣危機理論則認(rèn)為, 是固定匯率的不可持續(xù)性引發(fā)了危機,而直接動因是政府經(jīng)濟政策的動態(tài)不一致動搖了投資者信心,形成了風(fēng)險根源,并自動引來了投機資本攻擊。GaryH?Jefferson (2000)提出, 在產(chǎn)權(quán)沒有完全界定清楚的經(jīng)濟中容易產(chǎn)生大量尋租行為, 特別是在轉(zhuǎn)軌國家中,上層經(jīng)濟機構(gòu)產(chǎn)權(quán)未能完全界定清楚,低層經(jīng)濟機構(gòu)會消耗金融資源,形成資源層層空洞化,導(dǎo)致金融資源過度消耗,產(chǎn)生金融危機; Stanley、Cavallo和Majnoni(2002)認(rèn)為, 由于發(fā)展中國家看似嚴(yán)格的監(jiān)管原則下實際上潛伏著由于執(zhí)

　　行“軟預(yù)算約束”而造成的風(fēng)險堆積,稍有不慎就有可能導(dǎo)致金融危機。在預(yù)警模型上，有一些經(jīng)典的模型代表。Frankel 和Rose(1996)利用的概率單位模型(probit model)和多元Logit模型，簡稱FR模型。Kaminsy,Lizond和Reinhart(1997)的“信號法”(signal approach),簡稱KLR模型。Sachs,Tornell和Velasco(1996)的橫截面回歸模型，簡稱STV模型。斯坦福大學(xué)的劉遵義教授在1995 年就較成功地預(yù)測了東亞金融危機，提出了主觀概率法。

　　(二)國內(nèi)研究綜述

　　國內(nèi)對金融風(fēng)險預(yù)警的相關(guān)研究起步較晚，始于 20 世紀(jì) 80 年代中期。陳松林通過綜合分析系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險因素，建立了綜合系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的較完整的風(fēng)險度量模型。曹文煉、徐曉波提出了可以從宏觀、中觀和微觀 3 個層面考慮構(gòu)建我國金融風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系。高海燕從動態(tài)決策的角度出發(fā)，建立了三層 BP 網(wǎng)絡(luò)，繪制出動態(tài)預(yù)警曲線，嘗試建立了金融風(fēng)險動態(tài)預(yù)警系統(tǒng)的動態(tài)信息融合方法。賀曉波、宇紅運用聚類分析法、層次分析法構(gòu)建了商業(yè)銀行風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，并采用宏觀經(jīng)濟預(yù)警中的信號燈顯示法顯示風(fēng)險狀況。

　　馮蕓、吳沖鋒提出了基于綜合指標(biāo)的多時標(biāo)預(yù)警流程，同時引入擴充觀測指標(biāo)集的方法，提高了系統(tǒng)對市場變化的洞察能力。張瀛對貨幣危機預(yù)警方法進行綜述，從 6 個方面對金融危機進行預(yù)警，并建立了金融危機預(yù)警的指標(biāo)體系。汪瑩提出了五系統(tǒng)加權(quán)法預(yù)警模型。黃益紹、林都運用 AHP 層次分析法對預(yù)警指標(biāo)的潛在危機預(yù)警功能進行排序，并結(jié)合最近 20 多年所爆發(fā)的幾次較大金融危機進行了實證分析。石柱鮮，針對我國外匯風(fēng)險，運用三元 Logit 模型進行了實證分析。吳海霞、邢春華、孫嬋娟借鑒 KLR 信號分析法，建立了我國金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。陳守東采用因子分析法研究我國金融風(fēng)險的來源, 運用 Logit 模型建立我國金融風(fēng)險的預(yù)警體系。

　　孟衛(wèi)東、南旭光利用 31 個樣本國家的年度數(shù)據(jù)，設(shè)立 13 個預(yù)警變量，運用等比例危險模型(PHM)，構(gòu)建了金融危機預(yù)警模型。饒勛乾對中國金融風(fēng)險進行了 GARCH 條件下的 VaR 方法分析，并建立預(yù)警信號指示燈以構(gòu)建中國金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。陳守東、馬輝采用馬爾科夫區(qū)制轉(zhuǎn)移模型建立了我國金融系統(tǒng)的貨幣危機、銀行危機和資產(chǎn)泡沫危機預(yù)警系統(tǒng)。史建平利用 KLR 模型對新興市場國家現(xiàn)階段的金融危機做了實證檢驗，結(jié)果顯示 KLR 模型的預(yù)警績效較好，可以用于進一步的預(yù)警研究。萬義平，徐斌通過對引發(fā)金融危機的因素的分析，建立了國際金融危機預(yù)警指標(biāo)體系。呂江林，賴娟通過構(gòu)建金融系統(tǒng)性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，應(yīng)用回歸方法建立預(yù)測方程，對中國 2010 年的金融風(fēng)險進行預(yù)測和驗證。

　　三、畢業(yè)設(shè)計(論文)所采用的研究方法和手段：

　　通過在圖書館查閱相關(guān)著作及文獻資料，利用電腦瀏覽相關(guān)網(wǎng)絡(luò)資源，與老師和同學(xué)相互討論，借鑒文獻結(jié)合自身所學(xué)知識作相關(guān)分析。

　　四、主要參考文獻與資料獲得情況：

　　[1]馬輝.中國金融風(fēng)險指標(biāo)體系構(gòu)建與預(yù)警研究[D].吉林大學(xué)博士學(xué)位論文,2009.

　　[2]陳守東,楊榮,馬輝.中國金融風(fēng)險預(yù)警研究[J].數(shù)量經(jīng)濟技術(shù)研究,2000,(07).

　　[3]董小君.金融風(fēng)險預(yù)警機制研究[M].經(jīng)濟管理出版社,第一版,2004.

　　[4]龐皓,黎實,賈彥東.金融安全的預(yù)警機制與風(fēng)險控制研究[M].科學(xué)出版社,2009.

　　[5]陳松林.金融風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警研究[J].經(jīng)濟科學(xué),1997,(03):28-36

　　[6]徐惠玲,徐傳華.金融風(fēng)險預(yù)警模型述評[J].經(jīng)濟學(xué)動態(tài),2010,(11):131-134

　　[7]盧芹.中國金融風(fēng)險預(yù)警機制研究[J].重慶大學(xué)碩士學(xué)位論文,2012

　　[8]張瀛,王浣塵.貨幣危機預(yù)警模型的構(gòu)建--"五系統(tǒng)加權(quán)法"預(yù)警模型[J].西安石油學(xué) 院學(xué)報.2003(02)

　　[9] Bacchetta, Philippe. Temporary Capital Controls in a Balance-of-Payments Crisis[J]. Journal of International Money and Finance, 1990(9):246-257.

　　[10]Bae, Kee-Hong, G.Andrew Karolyi, and Rene M. Stulz. A New Approach to Measuring Financial Contagion[R].NBER Working Paper, 2000.

　　[11]Baig, Taimur and Ilan Goldfajn. Financial Market Contagion in Asian Crises[R].IMF Working Paper, 1998.

　　五、畢業(yè)設(shè)計(論文)進度安排：

　　4.7--4.13:查詢各種參考文獻，選定論文題目，完成開題報告

　　4.14--5.15:寫論文提綱，對論文內(nèi)容初步規(guī)劃，完成論文第一稿

　　5.16--5.25:與指導(dǎo)老師探討，修改論文，完成論文第二稿

　　5.26--5.31:完成論文第三稿，準(zhǔn)備外文資料、中文翻譯

　　6.1--6.10:規(guī)范論文格式，完成畢業(yè)論文撰寫，整理裝訂畢業(yè)論文

　　6.11--6.20:畢業(yè)論文答辯階段