隨著金融工具和反洗錢業(yè)務(wù)范圍的逐步擴大。作為期貨公司，應(yīng)切實履行反洗錢義務(wù)，提高反洗錢工作的自覺性和針對性。

　　一、理順期貨公司的反洗錢工作關(guān)系

　　1、提高期貨公司對反洗錢工作的重要性認識

　　首先，期貨公司履行反洗錢義務(wù)，能夠促進和諧社會構(gòu)建。隨著我國經(jīng)濟市場化程度的加深, 毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的犯罪、走私犯罪以及《反洗錢法》新增的貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等洗錢罪上游犯罪案件不斷上升。嚴重損害了國家經(jīng)濟肌體健康。做好反洗錢工作，可以從源頭上監(jiān)測與各種違法犯罪活動相關(guān)的異常和可疑資金流動,及時發(fā)現(xiàn)和截斷違法犯罪活動賴以生存的資金鏈條,防止其擴大和蔓延,實現(xiàn)預(yù)防和打擊相關(guān)違法犯罪活動、維護正常社會秩序的目標。

　　其次，完善內(nèi)部控制，提高反洗錢工作水平。目前，一些期貨公司尚未正確理解追求效益和做好反洗錢工作的關(guān)系，反洗錢意識不強。內(nèi)部控制機制不健全，由于考慮到利益和效益成本等因素，不愿意在反洗錢方面加大投入。期貨公司如果不能積極、審慎地開展反洗錢工作，就會被犯罪分子利用，甚至發(fā)生內(nèi)部員工參與洗錢犯罪等行為。因此,對于期貨公司來說，必須把反洗錢工作放到依法合規(guī)經(jīng)營的重要位置。

　　2、積極配合當?shù)厝嗣胥y行的監(jiān)管工作

　　期貨公司作為資金流動的節(jié)點之一，處于反洗錢工作的前沿。因此, 對期貨交易各個環(huán)節(jié)的嚴格管理就成為反洗錢工作的重要手段,也是加快我國期貨業(yè)對外開放，推進我國期貨業(yè)風險內(nèi)控管理與國際接軌，維護金融秩序和金融業(yè)穩(wěn)定的必要措施。同時, 期貨公司作為常見的金融機構(gòu)之一，既是反洗錢工作的監(jiān)管對象，也是人民銀行開展反洗錢工作的同盟軍。因此，只有人民銀行和各期貨公司共同參與反洗錢的戰(zhàn)斗才能促進這一工作的健康開展。

　　另外，中國人民銀行頒布的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)作了具體的規(guī)定，《中華人民共和國反洗錢法》還對未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)定出了處罰措施。《反洗錢法》進一步明確了政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲蓄機構(gòu)、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司等金融機構(gòu)是預(yù)防監(jiān)控洗錢行為的核心義務(wù)主體, 因此,預(yù)防控制洗錢,遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護金融秩序，保障國家經(jīng)濟安全，期貨經(jīng)紀公司是義不容辭,責無旁貸。

　　二、期貨公司反洗錢工作現(xiàn)狀和問題

　　1、期貨公司反洗錢工作現(xiàn)狀

　　期貨公司在人民銀行的監(jiān)督指導(dǎo)下，內(nèi)控制度，客戶身份識別工作，可疑交易的分析能力，反洗錢宣傳培訓(xùn)工作都有了新的進展，防范洗錢風險的能力也在不斷增強。

　　(1)強化內(nèi)部控制制度和加強身份識別方面的監(jiān)控相結(jié)合的方法，是反洗錢工作的基礎(chǔ)。期貨公司不斷強化內(nèi)部控制制度、細化業(yè)務(wù)操作規(guī)程、明確崗位職責。在期貨業(yè)務(wù)辦理過程中，把反洗錢工作的責任落實在每一個員工身上，如辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、密碼重置業(yè)務(wù)、客戶回訪等方面都按照規(guī)程進行客戶身份的識別和再次識別，為后續(xù)的可疑交易的判斷做好基礎(chǔ)排查工作。

　　(2)加強反洗錢工作宣傳與業(yè)務(wù)拓展相結(jié)合的方法，尋求投資者對期貨公司的了解、信任和支持。期貨行業(yè)是新興的行業(yè)，對于期貨公司的監(jiān)管情況和法律責任，很多投資者不清楚。只有在讓投資者了解到期貨公司作為一個正規(guī)的金融機構(gòu)，期貨公司的社會責任，期貨公司的法律義務(wù)，才能得到投資者的理解和支持。同時在系統(tǒng)內(nèi)主動開展各種宣傳活動,創(chuàng)新宣傳手段, 擴大社會效應(yīng)，不斷擴大反洗錢工作的影響。

　　2、期貨公司反洗錢工作中存在的問題

　　盡管期貨公司按照《反洗錢法》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》等法律法規(guī)，積極落實反洗錢工作，履行了反洗錢義務(wù)，取得了階段性的成果，但是能夠做好做細，還面臨許多問題。

　　(1)在內(nèi)控制度建設(shè)方面，一些期貨公司在內(nèi)控制度方面只注重了反洗錢責任和義務(wù)及處罰等條款，卻沒有激勵機制，造成部分期貨公司員工反洗錢認識不足、意識薄弱，不能夠切實履行反洗錢義務(wù)。

　　(2)在投資者身份識別方面，建立期貨業(yè)務(wù)時，投資者持有本人身份證，才能辦理開戶業(yè)務(wù)。期貨公司采集投資者的影像資料和身份證的復(fù)印件，但是對于身份證真?zhèn)坞y以辨別。另外，在辦理商品期貨賬號時，投資者的資金來源的合法性判斷方面也是一個重要問題。

　　(3)在可疑交易識別方面，期貨公司對可疑交易缺乏針對性。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易及可疑交易報告管理辦法》第十二條第九款的規(guī)定“客戶頻繁的以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時相同或者大致相同價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金”。該款定位行為類似期貨交易中的短線套利行為，以此為標準篩選查處的可疑交易經(jīng)過人工審核后往往不是真正的可疑交易。

　　三、期貨公司加強反洗錢工作的對策及建議

　　期貨交易的特殊性,要求期貨公司反洗錢操作必須具有針對性、獨特性。

　　1、建立和完善期貨公司反洗錢內(nèi)控規(guī)章

　　期貨公司應(yīng)完善內(nèi)部控制制度, 包括大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理辦法及操作規(guī)程、崗位責任、獎懲制度等,加強對期貨公司內(nèi)控制度考核。執(zhí)行嚴格的懲戒條款,使利益體的違法成本大于違法收益,以此引導(dǎo)期貨公司認真貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī), 使其自覺地修正經(jīng)營管理目標。

　　2、加快期貨公司反洗錢系統(tǒng)開發(fā)進程

　　期貨公司的反洗錢監(jiān)控平臺應(yīng)結(jié)合期貨交易的特點另行開發(fā), 也可以對目前的期貨交易所實時交易檢測系統(tǒng)進行改造升級, 使之成為集賬戶管理、交易監(jiān)測、信息收集、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息和自動上報等多項功能于一身的技術(shù)平臺。使該系統(tǒng)成為期貨市場防止“黑錢”流入的“防火墻”。

　　3、加強反洗錢隊伍建設(shè)

　　隊伍建設(shè)是反洗錢工作的根本保障,目前開展期貨業(yè)、反洗錢的關(guān)鍵在于人才培養(yǎng)。這要從兩方面著手,一要培養(yǎng)期貨業(yè)反洗錢人才,二要培養(yǎng)央行期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管人才。央行和期貨公司可采取各自獨立辦班培訓(xùn)、定期不定期組織員工業(yè)務(wù)交流、組織人員互相進行業(yè)務(wù)操作實地考察和觀摩等多種方法相結(jié)合的方式,全面提高反洗錢隊伍的整體素質(zhì)。

　　總之，反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責任，期貨公司應(yīng)團結(jié)社會各團體，不斷擴大反洗錢工作的影響,形成全社會共同預(yù)防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風險維護金融穩(wěn)定。