證券行業(yè)畢業(yè)論文

　　證券行業(yè)畢業(yè)論文篇2

　　淺析證券公司金融創(chuàng)新模式

　　摘要:我國證券公司金融模式創(chuàng)新發(fā)展，需要結(jié)合企業(yè)自身資源情況，結(jié)合自身資本業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，不斷完善業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)?；剑⒅貍鹘y(tǒng)主動(dòng)投資為主的盈利過程，就要及時(shí)的轉(zhuǎn)變盈利模式發(fā)展。后臺(tái)運(yùn)營支持，結(jié)合客戶發(fā)展的核心模式，并滿足客戶的多方面需求。關(guān)于我國證券公司金融模式創(chuàng)新對策，需要推動(dòng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)多元化的經(jīng)營，加強(qiáng)精細(xì)化管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和成本控制，改善激勵(lì)機(jī)制，培養(yǎng)創(chuàng)新性人才。

　　關(guān)鍵詞:證劵公司;金融;創(chuàng)新

　　一、影響我國證券公司金融創(chuàng)新的相關(guān)因素

　　(一)宏觀因素的影響

　　1、制度因素

　　我國證券公司的發(fā)展，得到政策的有效保護(hù)，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的開展帶給公司較大的利潤，以至于及時(shí)不規(guī)范的管理仍然有著較大的盈利狀態(tài)。在形勢多元化變化的同時(shí)，面臨國外證券公司較大的沖擊，我國證券公司發(fā)展的外部環(huán)境發(fā)生了較大的變化，而僅僅依賴于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，證券公司利潤難以保障。不規(guī)范的制度建設(shè)，使得新業(yè)務(wù)發(fā)展面臨著較大的盈利風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也直接影響著我國證券公司金融創(chuàng)新發(fā)展力度。

　　2、政策因素

　　當(dāng)今證券行業(yè)不完善的政策制度，難以結(jié)合市場的變化需求，以至于證券公司融資政策落實(shí)度不佳，很多證券公司有著較簡單的融資渠道，僅僅借助于銀行拆機(jī)以及股票質(zhì)押的模式，滿足短期的需求，使得融資發(fā)展力度不佳，直接影響著證券公司的長遠(yuǎn)發(fā)展。我國金融企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展，有著分業(yè)經(jīng)營以及分業(yè)監(jiān)管的模式，同樣也有著較為單一的利潤來源。

　　3、市場因素

　　市場化經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，證券公司盈利能力逐漸降低，往往和不完善的傭金制度有著直接的關(guān)聯(lián)，在證券公司惡性競爭的同時(shí)，有著較多的額證券機(jī)構(gòu)數(shù)量，業(yè)務(wù)較為單一，提升了經(jīng)營的成本。非金融機(jī)構(gòu)的沖擊下，雖然開展了證券的業(yè)務(wù)，但是證券公司的基金管理過程，同樣也拓寬了投資業(yè)務(wù)，以至于證券公司資產(chǎn)管理競爭力較大。

　　(二)微觀因素的影響

　　證券公司金融模式創(chuàng)新過程，需要有著較強(qiáng)的資本實(shí)力和完善的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，同時(shí)也要保證有著較大的股權(quán)集中度。公司采取股權(quán)結(jié)構(gòu)治理的同時(shí)，一旦有著分散的股權(quán)，公司的集中度較低，同時(shí)也有著較高的資本回報(bào)率。而金融創(chuàng)新模式的選擇，需要進(jìn)一步的完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，并逐漸分散股權(quán)。缺乏創(chuàng)新精神的證券公司發(fā)展，僅僅依賴于市場的發(fā)展，有著較為保守的經(jīng)營理念，轉(zhuǎn)型動(dòng)力不足。證券公司有著較高的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也是一個(gè)暴利行業(yè)，在賺取高額收益的同時(shí)，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，逐漸拓展新業(yè)務(wù)動(dòng)力，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控模式的同時(shí)，提升證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，逐步完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控體系，做好風(fēng)險(xiǎn)的有效控制，實(shí)現(xiàn)金融盈利模式的創(chuàng)新發(fā)展。

　　二、我國證券公司金融的創(chuàng)新策略

　　(一)推動(dòng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展

　　證券公司金融創(chuàng)新模式的選擇，就要打破傳統(tǒng)單一盈利模式，通過結(jié)合自身資源結(jié)構(gòu)，發(fā)展增值業(yè)務(wù)，分析客戶多元化的需求，結(jié)合證券行業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢，并做好市場資產(chǎn)的有效配置，建立銷售渠道，建立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，確定穩(wěn)定的客戶資源結(jié)構(gòu)，在個(gè)性化產(chǎn)品設(shè)計(jì)的同時(shí)，充分合理的利用公司的資源，體現(xiàn)差異化的競爭，進(jìn)而構(gòu)建企業(yè)創(chuàng)新的盈利模式。做好產(chǎn)品的創(chuàng)新設(shè)計(jì)，結(jié)合市場化的需求和客戶需求，分析行業(yè)特色，在證券公司合理創(chuàng)新的同時(shí)，構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展盈利模式。

　　(二)多元化經(jīng)營，強(qiáng)化精細(xì)化管理

　　多元化經(jīng)營發(fā)展階段，就要到傳統(tǒng)服務(wù)盈利模式，盡可能地避免同質(zhì)化的競爭，創(chuàng)新多元化的經(jīng)營模式，不斷完善投資顧問和專業(yè)服務(wù)能力，在業(yè)務(wù)推進(jìn)的同時(shí)，培養(yǎng)成熟投資顧問，提供專業(yè)性的服務(wù)。做好融資融券業(yè)務(wù)的可磁性發(fā)展，在工資融券的規(guī)?；l(fā)展階段，重點(diǎn)發(fā)展資本中介型服務(wù)，結(jié)合產(chǎn)品的發(fā)展特點(diǎn)，應(yīng)用多種營銷模式，做好風(fēng)險(xiǎn)的管理，實(shí)現(xiàn)市場的有效組織，結(jié)合客戶的多方面需求，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。完善IT支持系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，完善高效人員隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，結(jié)合市場全新的營銷觀念，促進(jìn)連鎖化的經(jīng)營和發(fā)展。

　　(三)做好風(fēng)險(xiǎn)控制和成本控制

　　風(fēng)險(xiǎn)控制和成本控制過程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范成本管理。業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力的提升，就要保證有著多種產(chǎn)品種類，體現(xiàn)復(fù)雜化的結(jié)構(gòu)，提升非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。市場風(fēng)險(xiǎn)管控過程，完善公司的治理結(jié)構(gòu)，平衡公司的治理結(jié)構(gòu)模式，構(gòu)建完善風(fēng)險(xiǎn)管控體系結(jié)構(gòu)，并體現(xiàn)先進(jìn)性的管理方式。改善激勵(lì)機(jī)制，培養(yǎng)創(chuàng)新性人才。

　　三、結(jié)語

　　綜上所述，我國的證券行業(yè)和國外證劵行業(yè)，在經(jīng)營方式和發(fā)展方向有著很大的差距，如果要改變這一差距我國證劵行業(yè)證劵市場就應(yīng)該改變經(jīng)營方式，以美國證劵行業(yè)作為參考，把我國證劵市場以單一傳統(tǒng)通道服務(wù)業(yè)務(wù)以二級(jí)市場來賺取差價(jià)的經(jīng)營方式加以改變成具有專業(yè)性，以此使我國的證劵行業(yè)逐漸走向國際化。

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