新形勢(shì)下銀行員工合規(guī)管理的路徑探析論文
新形勢(shì)下銀行員工合規(guī)管理的路徑探析論文
銀行合規(guī)管理是指一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、提供咨詢、監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”)導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家精心準(zhǔn)備的：新形勢(shì)下銀行員工合規(guī)管理的路徑探析相關(guān)論文。內(nèi)容僅供參考，歡迎閱讀!
新形勢(shì)下銀行員工合規(guī)管理的路徑探析全文如下：
摘 要： 合規(guī)對(duì)于銀行的穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。新形勢(shì)下銀行加強(qiáng)員工合規(guī)管理，有利于防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)穩(wěn)健科學(xué)發(fā)展。因此，銀行需要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)，增強(qiáng)員工合規(guī)理念，健全合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)部門信息溝通，形成合規(guī)監(jiān)管合力。
關(guān)鍵詞： 合規(guī)管理 合規(guī)意識(shí) 監(jiān)管合力
1 合規(guī)管理的基本涵義
合規(guī)，在銀行業(yè)是一個(gè)很重要的概念。《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條第二款指出：本指引所指合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)對(duì)于銀行的穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。根據(jù)《銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度框架》規(guī)定，合規(guī)性目標(biāo)是銀行內(nèi)部控制過程的三大主要目標(biāo)之一。根據(jù)合規(guī)目標(biāo)所開展的一系列治理過程就是合規(guī)管理。在銀行系統(tǒng)，合規(guī)管理主要解決三個(gè)問題：一是確保商業(yè)銀行的規(guī)章制度合乎法律法規(guī);二是確保商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度之間不相沖突;三是確保規(guī)章制度在全行得到嚴(yán)格執(zhí)行。當(dāng)然，我國(guó)銀行業(yè)經(jīng)歷過深刻變革之后，內(nèi)部規(guī)章制度已經(jīng)初步形成體系，規(guī)章制度的執(zhí)行是目前最重要的合規(guī)管理內(nèi)容。
2 新形勢(shì)下銀行加強(qiáng)員工合規(guī)管理的重要意義
第一，加強(qiáng)員工合規(guī)管理，有利于銀行防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。最大可能地控制風(fēng)險(xiǎn)、降低成本和盈利最大化是每一個(gè)商業(yè)組織的天然使命，銀行也不例外。在美國(guó)，銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。我們所說的合規(guī)管理其實(shí)就是防范和控制銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)員工合規(guī)管理工作，有利于提高員工合規(guī)意識(shí)，杜絕違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。沒有良好的合規(guī)意識(shí)并且運(yùn)用到實(shí)際工作中去，銀行風(fēng)險(xiǎn)勢(shì)必大大增加，這影響到銀行的穩(wěn)健性，影響銀行的良性發(fā)展，減損社會(huì)對(duì)銀行的信心。
第二，加強(qiáng)員工合規(guī)管理，有利于促進(jìn)銀行科學(xué)經(jīng)營(yíng)，創(chuàng)造更大價(jià)值。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”。這在銀行業(yè)已經(jīng)成為重要共識(shí)。銀行作為經(jīng)營(yíng)信用的特殊企業(yè)，做好合規(guī)工作，做好風(fēng)險(xiǎn)防范與控制工作，有利于推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定、持續(xù)、健康發(fā)展，有利于促進(jìn)銀行不斷發(fā)展壯大，有利于不斷增加銀行的品牌價(jià)值和市場(chǎng)價(jià)值?？梢哉f，良好的合規(guī)意識(shí)，負(fù)責(zé)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)，細(xì)致的合規(guī)工作，能夠促進(jìn)銀行發(fā)展壯大，獲得更大的商業(yè)利潤(rùn)。
3 路徑依賴：創(chuàng)新員工合規(guī)管理的體系建構(gòu)
3.1加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)，增強(qiáng)員工合規(guī)理念
按照現(xiàn)代商業(yè)銀行的內(nèi)部治理制度，銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展和運(yùn)行都必須在嚴(yán)密的制度框架內(nèi)運(yùn)行。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，就必須切實(shí)開展合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)和宣傳工作，努力讓全體員工樹立良好的合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)員工的守法守規(guī)觀念。當(dāng)前，銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈。一些員工為了業(yè)務(wù)拓展，容易放松對(duì)制度的學(xué)習(xí)和合規(guī)理念的把握，甚至認(rèn)為為了業(yè)務(wù)發(fā)展可以暫時(shí)放棄合規(guī)的控制。
這種觀念任由發(fā)展，勢(shì)必影響到銀行發(fā)展大局的穩(wěn)定，容易對(duì)整體經(jīng)營(yíng)發(fā)展造成不可忽視的消極影響。因此，在當(dāng)前形勢(shì)下，銀行必須加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，切實(shí)讓全體員工統(tǒng)一到合規(guī)操作、合規(guī)發(fā)展的軌道上來，促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。另一方面，銀行需要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，明確員工的行為準(zhǔn)則，要讓員工貫徹落實(shí)銀行的職業(yè)道德規(guī)范和基本價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，培育良好的合規(guī)文化理念，督促員工自覺合規(guī)，形成人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的良好氛圍。
3.2科學(xué)劃分工作職能，健全合規(guī)工作機(jī)制
合規(guī)監(jiān)管部門是銀行合規(guī)工作開展的主要部門。合規(guī)管理部門應(yīng)按照銀行的制度要求，有效識(shí)別和管理各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)以下幾項(xiàng)重要職能：
(1)關(guān)注各項(xiàng)法律制度和監(jiān)管部門最新監(jiān)管政策，準(zhǔn)確把握最新的法律、規(guī)則和政策精神，并及時(shí)轉(zhuǎn)化為銀行內(nèi)部制度要求;
(2)制定合規(guī)管理計(jì)劃，審核商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和辦法的合規(guī)性以及各業(yè)務(wù)線條業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性;
(3)對(duì)員工開展合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，及時(shí)監(jiān)督員工各項(xiàng)操作行為，杜絕違規(guī)事件發(fā)生;
(4)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，跟蹤各項(xiàng)監(jiān)管要求的落實(shí)情況。在上述重要職能當(dāng)中，全面監(jiān)督員工操作風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前銀行難度較大的工作。新形勢(shì)下，員工的操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出復(fù)雜性、隱蔽性等特點(diǎn)，導(dǎo)致合規(guī)監(jiān)管部門難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并予以制止。因此，合規(guī)管理部門要密切跟蹤經(jīng)營(yíng)管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，尤其是員工操作風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力，防止員工業(yè)務(wù)開展違法違規(guī)事件，確保各項(xiàng)制度在全行范圍內(nèi)得到有效實(shí)施。
3.3加強(qiáng)部門信息溝通，建立合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制
合規(guī)管理工作必須樹立科學(xué)發(fā)展觀，克服監(jiān)管部門單一行動(dòng)的合規(guī)管理思想，要緊緊圍繞銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展要求，加強(qiáng)與其它業(yè)務(wù)部門的溝通合作，提高信息傳遞速度，加快內(nèi)部流程優(yōu)化，確保合規(guī)監(jiān)管部門有效履行職責(zé)。一方面，各業(yè)務(wù)部門召開重要會(huì)議時(shí)應(yīng)邀請(qǐng)合規(guī)監(jiān)管部門、審計(jì)部門人員參加;而合規(guī)監(jiān)管部門推行新政策、新要求時(shí)，應(yīng)與業(yè)務(wù)部門、審計(jì)部門等做好溝通解釋工作，強(qiáng)化信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制，形成監(jiān)管合力。
為了進(jìn)一步強(qiáng)化員工合規(guī)管理，銀行要確保合規(guī)監(jiān)管部門能夠獨(dú)立地、不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題;其次，要?jiǎng)?chuàng)造有利條件，完善員工舉報(bào)違法違規(guī)行為的途徑，讓員工主動(dòng)監(jiān)督員工，構(gòu)建全方位、立體式的員工行為管理體系，確保員工的各項(xiàng)操作行為都得到嚴(yán)密的監(jiān)管，防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行良好發(fā)展大局。
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