狹義上的證券主要指的是證券市場中的證券產(chǎn)品，其中包括產(chǎn)權(quán)市場產(chǎn)品如股票，債權(quán)市場產(chǎn)品如債券，衍生市場產(chǎn)品如股票期貨、期權(quán)、利率期貨等。證券學(xué)的學(xué)科體系是由從不同角度研究證券市場的行為特征及其運行規(guī)律的各分支學(xué)科綜合構(gòu)成的有機體系，主要包括傳統(tǒng)證券學(xué)理論和演化證券學(xué)理論兩大研究領(lǐng)域。以下是學(xué)習(xí)啦小編今天為大家精心準(zhǔn)備的：DBY證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)的簡述相關(guān)論文。內(nèi)容僅供參考，歡迎閱讀!

　　DBY證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)的簡述全文如下：
　　第 1 章 信息技術(shù)研究問題簡述

　　1.1 研究問題的提出

　　競爭,思變,是市場生存的基本規(guī)則。在風(fēng)起云涌的國際金融市場上,證券行業(yè)一度是串聯(lián)銀行、信托等金融類業(yè)務(wù)無所不能的角色。風(fēng)險,即成為與之俱來的矛盾,于是各種監(jiān)管措施出臺在一定程度上規(guī)范了市場秩序。在競爭市場追求利潤最大化的主旋律下,證券公司在遵守監(jiān)管秩序的情況下,逐步探索新的利潤來源。中國證券市場的發(fā)展道路,與西方證券市場的發(fā)展頗為相似。

　　無獨有偶,在信息化進程的發(fā)展歷程中,中國乃至全球大部分國家也都經(jīng)歷了由電子信息技術(shù)起步的瘋狂推廣,到網(wǎng)絡(luò)泡沫激增導(dǎo)致風(fēng)險而面臨行業(yè)危機。以電子商務(wù)為例,經(jīng)過市場反復(fù)論證,其重心由“電子”轉(zhuǎn)向“商務(wù)”,從而進入新運行軌道為市場帶來新的業(yè)務(wù)平臺。我們利用新的業(yè)務(wù)平臺的運營模式作為一個著手點,將證券市場的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)”規(guī)范化后引入其中,探索一條綜合創(chuàng)新之路。 業(yè)務(wù)平臺的拓展在企業(yè)發(fā)展進程中是極其重要的一個過程。

　　就證券行業(yè)而言,在近 10 年的監(jiān)管制度的約束下,證券公司的業(yè)務(wù)像是束了足一樣簡化的只有傳統(tǒng)型經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是主體業(yè)務(wù)。在激烈的競爭形式下,開拓創(chuàng)新的口號越來越響亮,實踐越來越多,為行業(yè)在寬度上延伸做了積極的準(zhǔn)備。從我們證券業(yè)發(fā)展來看,證券市場初建的目的,就是使我國的經(jīng)濟體制完善化、社會資源配置優(yōu)良化,最終達到有效推動我國經(jīng)濟發(fā)展的要求。但在這近三十年的路途中也是風(fēng)雨兼程,并沒有一條坦途的大道來引領(lǐng)我國的資本市場、證券市場。

　　1.2 研究思路與框架

　　針對中國證券市場的幾經(jīng)波折,國家“十一五”規(guī)劃、“十二五”規(guī)劃及相關(guān)全國金融工作會議提出“積極穩(wěn)妥推進金融業(yè)綜合經(jīng)營試點”,在此辦法的指導(dǎo)下,近年來證券公司提出“創(chuàng)新”業(yè)務(wù),在“創(chuàng)新”過程中將金融界各行業(yè)多種業(yè)務(wù)實現(xiàn)了有效的串聯(lián)與融合,典型的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)、國際性業(yè)務(wù),與證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立各種形式的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)”。DBY 證券分公司在近年中,完成數(shù)單該類項目,同時公司各分公司及營業(yè)部都在借創(chuàng)新項目來補充經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不足,創(chuàng)造額外收益。

　　所以,面對證券行業(yè)的長足發(fā)展與推行創(chuàng)新的契機,筆者嘗試以《基于信息技術(shù)平臺的 DBY 證券分公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)實現(xiàn)研究》為題,以所在公司——DBY 證券分公司為主要業(yè)務(wù)平臺,為主營的傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與正在推廣的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)”,歸納業(yè)務(wù)模式,嘗試引入凌志軟件公司的 MOT 系統(tǒng),通過該信息系統(tǒng)平臺推廣、銷售傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)。 在外部環(huán)境成熟基礎(chǔ)上,該 MOT 系統(tǒng)平臺建設(shè)的也有一定的內(nèi)部優(yōu)勢: (1)目前證券業(yè)監(jiān)管機構(gòu)推行的網(wǎng)上開戶項目已經(jīng)啟動,該系統(tǒng)上線匯集企業(yè)客戶基本信息數(shù)據(jù),為電子商務(wù)平臺的建設(shè)奠定基礎(chǔ)。

　　第 2 章 信息技術(shù)網(wǎng)絡(luò)平臺與互聯(lián)網(wǎng)金融

　　2.1 信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺

　　目前,在我國與證券行業(yè)相關(guān)的信息技術(shù)發(fā)展存在的問題,我們加以簡要總結(jié)。信息技術(shù)(Information Technology)在當(dāng)前已成為各行業(yè)的公用技術(shù),因為任何管理活動都離不開對信息的信賴。信息網(wǎng)絡(luò)為各種思想文化的傳播,提供了更加便捷的渠道,大量的信息通過網(wǎng)絡(luò)滲入到社會各個角落。基于此高速發(fā)展的態(tài)勢,網(wǎng)絡(luò)的擴張、電子商務(wù)的涌現(xiàn),各行各業(yè)已不滿足于信息技術(shù)化的工具與業(yè)務(wù)流程。 所以,各種信息系統(tǒng)平臺、網(wǎng)絡(luò)平臺及電子商務(wù)成為行業(yè)內(nèi)與行業(yè)間的必備元素。金融業(yè)也呼之欲出的拋出“金融電商”概念。 從功能的視角對證券行業(yè)金融體系的發(fā)展進行研究,通過對技術(shù)與非技術(shù)因素在其發(fā)展中的作用分析,支付清算、融通資金、管理風(fēng)險、處理信息、公司治理等的作用機制,是一個金融企業(yè)信息技術(shù)平臺的基礎(chǔ)功能。對于我國證券行業(yè)乃至整個世界的證券行業(yè),IT 都是不可剝離的生命線。 短短幾年來,我國證券市場的深刻變化對證券信息技術(shù)建設(shè)帶來了巨大的影響,行業(yè)的發(fā)展和變革使得信息技術(shù)與證券公司的業(yè)務(wù)無縫融合突顯重要。

　　2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融

　　目前全國有多個地方財政部門都在實施關(guān)于大小非限售股減持退稅政策,最典型的地區(qū)有江西、西藏、新疆、江蘇和福建,其中江西國盛證券鷹潭勝利西路營業(yè)部與國泰君安鷹潭環(huán)城西路營業(yè)部,這兩家營業(yè)部僅在 2010 年一年就在大宗交易平臺上共出現(xiàn)過 161 次,減持解禁市值達到 43.71 億元,共有 22 只股票在其平臺上賣出。從用戶需求的角度出發(fā),互聯(lián)網(wǎng)金融和傳統(tǒng)金融其實沒什么差別,一樣是為了滿足用戶的三大基本金融需求:支付、投資、融資。 支付是金錢的流動;投資是資金充裕的人想讓錢生錢(存款也是投資的一種);融資則是缺乏資金的人需要錢,融資則要付出成本(如借貸的利息和手續(xù)費),不妨形容成為用錢買錢。

　　在支付過程中,所有的金融活動參與者都可以充當(dāng)支付出體,目的是讓自己的資金流動起來。而投資和融資的參與主體是互補的,資金盈余者充當(dāng)投資方,資金短缺者充當(dāng)融資方。投資者的目的是用錢生錢,即在現(xiàn)有資金基礎(chǔ)上賺取投資收益;融資者的目的是用錢買錢,即支付一定的手續(xù)費、利率等,來換取杠桿效應(yīng)另一端的大額資金。我們進一步對第三方在投融資流程中的角色加以分析。第三方并不吸儲或放貸,僅作為媒人撮合投融資雙方,投融資雙方是清楚知道自己的合約方是誰的。從這個角度來說,擁有資金池的所謂 P2P 借貸平臺其實不是第三方,而是資金盈余者或短缺者。