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代寫學(xué)術(shù)論文騙局

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  騙局是現(xiàn)實(shí)生活中普遍存在的一種社會(huì)現(xiàn)象,學(xué)術(shù)論文騙局也很多。小編整理了代寫學(xué)術(shù)論文騙局,歡迎閱讀!

  代寫學(xué)術(shù)論文騙局

  實(shí)習(xí)忙來不及寫論文找了家代寫的網(wǎng)站,什么腳印代寫。說是大站信譽(yù),專業(yè)代寫,寫手都是碩士博士。在支付寶擔(dān)保交易,寫完后遠(yuǎn)程給我看,滿意后再付款,然后他把文章給我,并且修改到過。我想既然是支付寶擔(dān)保就業(yè)沒有多調(diào)查就和客服聯(lián)系了。

  當(dāng)時(shí)客服給我個(gè)表讓我填論文要求,我就填了,我當(dāng)時(shí)還覺得服務(wù)滿專業(yè)的。8000字本科畢業(yè)論文,我說越快越好,他說三天就可以完成,于是我就在支付寶上支付了600塊錢。

  因?yàn)樽疖嚨綄W(xué)校,推遲了一天,也就是給了四天時(shí)間。我上午問他們要稿子,因?yàn)橐?。他們到下午四點(diǎn)才回復(fù)說寫好了。只好和導(dǎo)師軟磨硬泡推遲交稿。

  晚上我上網(wǎng)正好看見個(gè)報(bào)道,說是武漢一家代寫的,寫的論文根本不行,說包修改結(jié)果到答辯前都沒有寫好。一想這家也是武漢的,就有點(diǎn)發(fā)慌,看了看他們的信譽(yù),十五筆被退款,再看看幾個(gè)客服的qq印象描述,都是相同的幾個(gè)人寫的,內(nèi)容也差不多。

  我就問他了,大致內(nèi)容就是“我想自己寫了,導(dǎo)師說不能有抄襲現(xiàn)象不然不給過,有點(diǎn)擔(dān)心,能不能退款”。他說不能寫都寫好了,我說你們肯定是原創(chuàng)吧,他說肯定是原創(chuàng)。我就有點(diǎn)相信,想真好的話就買下來,就說那我先看看文章吧。

  然后他給我一個(gè)qq號(hào),是另外一個(gè)客服,讓我接遠(yuǎn)程,我看了一下,那個(gè)文章在qq的聊天記錄的框里,拉不大,狹長(zhǎng)狹長(zhǎng)的一個(gè)框,只能滾動(dòng)著看一點(diǎn)點(diǎn),看了一會(huì)也很難看清楚。我突然想要看看字?jǐn)?shù),本來也只是隨便看看,心想總不見得連字?jǐn)?shù)都不滿吧。結(jié)果字?jǐn)?shù)統(tǒng)計(jì)一看,連上標(biāo)點(diǎn)空格,標(biāo)題,摘要關(guān)鍵詞什么的總共才5000多字。我就覺得不行,字?jǐn)?shù)不滿也不跟我說,是不是想忽悠我。于是說這字?jǐn)?shù)都不滿我還是不要了。

  他說我給你加點(diǎn),我問給我文章的那個(gè)人是不是原創(chuàng),她說肯定是,結(jié)果我同學(xué)說我們看過很多論文,看得出你們這里絕對(duì)有抄襲,那個(gè)人不說話了。而且那個(gè)論文連以及標(biāo)題都沒有,參考文獻(xiàn)只有四五個(gè),內(nèi)容也都水平很低。我們都懷疑寫手本科有沒有畢業(yè),我覺得不靠譜,我說我不要了。過了蠻久他就說拿給200勞務(wù)費(fèi)。我說我沒拿你東西,你產(chǎn)品不合格還問我要這么多。我說一百算了,他們就都沒有反應(yīng)了。好一會(huì)說400讓我買他那不合格的稿子,我說不要,還是退款吧,給100勞務(wù)費(fèi)。我怎么說都沒有反應(yīng),當(dāng)時(shí)都10點(diǎn)多了,十一點(diǎn)就斷網(wǎng)了。我就說再?zèng)]反應(yīng)斷網(wǎng)之前我就申請(qǐng)全額退款,一分錢都不給。好久來一句“有事在忙”就沒動(dòng)靜了。于是我就申請(qǐng)了全額退款,理由是商品與描述不符合,我想就算他拒絕退款我也可以申訴的,聊天記錄都可以作證。然后到斷網(wǎng)都沒有人理我。

  第二天上網(wǎng)看見一個(gè)是0點(diǎn)左右說那就給一百吧,另外一個(gè)到1點(diǎn)多說讓我修改退款金額。我試了下,支付寶和淘寶那個(gè)不一樣,已經(jīng)申請(qǐng)了全額的就沒法修改金額,我同學(xué)都說沒必要給他們,明明是騙人的,就沒管。到了下午,他們確認(rèn)了已發(fā)貨來取消了退款。于是我再一次以沒有收到貨為由申請(qǐng)全額退款。當(dāng)時(shí)特地看了下,如果選擇已收到貨就可以改退款金額,選未收到貨,只能全額退款。我怎么可能確認(rèn)收貨,到時(shí)候說都說不清楚了。

  之后他們就說我無理取鬧,是沒看過論文就要退款,是故意找茬,不給退款。還說要去申訴。我笑了,我說我正有此意,你快去,我立馬找了投訴電話,互聯(lián)網(wǎng)上好多假的客服電話,弄了半天才找到。期間,他說了好多次要申訴,搞了半天都沒有去申訴,卻在那邊一個(gè)勁說我怎么怎么無理取鬧,怎么怎么耍賴。我笑了,我問了幾次他你敢保證你們寫手的水平是碩士博士??他也一句都沒有回應(yīng)。就說我沒看過論文就要退款,就是耍賴找茬。支付寶客服那邊說這個(gè)虛擬物品,而且是自行建立交易不予受理。煩死了都,弄得我不僅要死趕論文還要和他浪費(fèi)唇舌,我的錢還不知道何去何從。

  騙局的學(xué)術(shù)論文

  “美國(guó)夢(mèng)”與騙局

  2月上旬,美國(guó)證監(jiān)會(huì)的一份聲明讓大洋彼岸的中國(guó)投資者沒能過上好年。

  證監(jiān)會(huì)宣布,美籍印度裔青年安晟·R.賽希發(fā)起的EB-5投資移民項(xiàng)目“芝加哥會(huì)議中心”是一場(chǎng)騙局。

  打著建設(shè)“世界第一個(gè)零碳排放白金LEED環(huán)保認(rèn)證酒店會(huì)議中心”的旗號(hào),安晟創(chuàng)建了芝加哥會(huì)議中心與芝加哥洲際區(qū)域中心信托兩家公司,向250多位主要來自中國(guó)的投資者賣出1.45億美元股份,并收取了1100萬美元的手續(xù)費(fèi)。如果沒有證監(jiān)會(huì)阻止,項(xiàng)目方原計(jì)劃招募499個(gè)投資人,募集2.495億美元投資款及2070萬美元發(fā)行費(fèi)。

  一個(gè)29歲的年輕人有這么大的能量忽悠老于世故的中國(guó)富豪嗎?更合理的說法是,這些人是被“美國(guó)夢(mèng)”的光環(huán)炫暈了。

  騙局崩塌

  2月20日上午9時(shí),這一讓人寢食難安的案件第一次開庭。

  美國(guó)證監(jiān)會(huì)提請(qǐng)法庭對(duì)芝加哥會(huì)議中心、安晟·R.賽希(Anshoo R.Sethi)和芝加哥州際區(qū)域中心信托責(zé)任有限公司關(guān)于投資移民私募資金項(xiàng)目而進(jìn)行的欺詐行為實(shí)施相關(guān)禁令,法庭舉行了聽證程序。芝加哥華人律師丘巖旁聽了法庭程序,前后大約一個(gè)半小時(shí)。

  從雙方律師的當(dāng)庭辯述中看,美國(guó)證監(jiān)會(huì)的調(diào)查已進(jìn)行了相當(dāng)時(shí)日,向被告發(fā)出了傳票,傳喚了部分被告及相關(guān)證人,取得了一些當(dāng)事人的證詞。證監(jiān)會(huì)舉出Integra Realty Resources(IRR)為被告所作的一份項(xiàng)目分析報(bào)告,沒有涉及土地評(píng)估,但是基于項(xiàng)目的綜合運(yùn)作情況認(rèn)為,被告以土地產(chǎn)權(quán)入股的那塊地可以在項(xiàng)目運(yùn)行之后以620萬美元上下作價(jià),絕沒有被告聲稱的1.77億美元之說。

  美國(guó)證監(jiān)會(huì)還披露了審計(jì)調(diào)查結(jié)果,被告自2011年9月共計(jì)募資1.45億美元投資本金加1100萬美元管理費(fèi);截至2012年12月31日,被告賬戶中1100萬美元管理費(fèi)僅存150萬美元,其中270萬美元從2011年11月至2012年底轉(zhuǎn)入安晟在香港HSBC銀行的私人賬戶,有部分款項(xiàng)(約62.5萬美元)被轉(zhuǎn)入安晟父親的私人賬戶。證監(jiān)會(huì)要求被告歸還挪用的這筆發(fā)行費(fèi),并尋求法庭永久禁令和相關(guān)經(jīng)濟(jì)懲罰和補(bǔ)償。

  雖然美國(guó)證監(jiān)會(huì)一時(shí)還無法取得更多證據(jù),但被告的欺詐行為基本是板上釘釘?shù)牧恕B犠C以被告當(dāng)庭接受證監(jiān)會(huì)的禁令動(dòng)議結(jié)束。丘巖律師認(rèn)為,被告此舉是為了免去證監(jiān)會(huì)在聽證程序中傳召所有相關(guān)證人當(dāng)庭作證,延后可能由此而產(chǎn)生的更不利影響。

  每個(gè)投資者的投入除了50萬美元的投資款,還有4萬多美元項(xiàng)目管理費(fèi)以及1萬多美元的律師費(fèi)。因?yàn)轫?xiàng)目還未獲得通過,投資人的50萬美元還在銀行的監(jiān)管賬戶中,沒有真正投入到項(xiàng)目中,所以這些錢還有可能如數(shù)返還給投資人。在美國(guó)紐約執(zhí)業(yè)12年的劉宇律師表示,若安晟敗訴,EB-5投資人可以拿回本金,但管理費(fèi)很難追回。

  騙局的開始要追溯到兩年前。

  2011年9月,EB-5項(xiàng)目芝加哥會(huì)議中心在北京的首發(fā)儀式上,站臺(tái)的伊利諾伊州州長(zhǎng)讓投資者對(duì)項(xiàng)目的安全性很有信心。但結(jié)果證明,該項(xiàng)目與政府的關(guān)系并非外人所想的那樣可靠。

  這家以環(huán)保為賣點(diǎn)的酒店會(huì)議中心,號(hào)稱擁有會(huì)議空間及5間高檔酒店,共計(jì)995間客房。項(xiàng)目方宣稱將獲得伊州財(cái)政支持以及政府牽頭的銀行貸款,EB-5投資人出資比例在安全線以下,還有國(guó)際投行Loop Capital參與。

  州長(zhǎng)、安晟和移民掮客們熱情洋溢的宣講聽上去很美,但項(xiàng)目的疑點(diǎn)很快就浮出水面。

  曾任芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目中國(guó)唯一首席代理的世貿(mào)通移民機(jī)構(gòu),在項(xiàng)目首發(fā)一個(gè)月后退出推廣,終止與芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目方的合作。“一些核心文件問他們要了好幾次都沒發(fā)過來,我們覺得有問題。”世貿(mào)通方面告訴記者。

  項(xiàng)目分析師經(jīng)過研究和實(shí)地考察,發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目方提供的項(xiàng)目資料無法取信。安晟用作出資的土地,實(shí)際上屬于他與父親設(shè)立的另一家公司。安晟曾承諾盡快將土地產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)入項(xiàng)目公司,后以其父不同意為由,遲遲不愿辦理產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)。項(xiàng)目方用作賣點(diǎn)的“占總投資50%以上的政府投入建設(shè)資金”,始終沒有提供官方文件予以證明。世貿(mào)通于是安排客戶轉(zhuǎn)投其他項(xiàng)目。

  “核心證明文件要了幾次不提供,口徑改來改去,(我們)覺得不靠譜。”飛洋移民的說法如出一轍。一位移民顧問透露,公司先期參與了該項(xiàng)目推介,后來發(fā)覺有問題,因此沒有作為主推項(xiàng)目,只有極少數(shù)客戶牽涉其中。“這個(gè)項(xiàng)目投資者不是以借款形式進(jìn)入,而是股權(quán)參與形式,安全性比較差。”

  股權(quán)投資型與借貸型EB-5投資移民方式相比,股權(quán)投資型最大的劣勢(shì)在于破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。一旦項(xiàng)目出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)不善就不能還款,而這些后果都需要投資人來承擔(dān)。芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目沒有第三方的監(jiān)管銀行監(jiān)管和超值的實(shí)體抵押擔(dān)保,因此一旦項(xiàng)目出現(xiàn)問題,投資人想要拿回投資本金很難。

  更離譜的是,宣稱2012年開工的項(xiàng)目連建設(shè)許可證都遲遲未辦。一些專業(yè)人士查閱芝加哥動(dòng)工許可資料庫發(fā)現(xiàn),從2006年至今,在項(xiàng)目所在的8201 W Higgins地址上,有關(guān)工程的許可證共有5條,包括內(nèi)部裝修許可、為動(dòng)工儀式建設(shè)的簡(jiǎn)易帳篷許可、清拆一個(gè)2層高樓宇的許可等,并沒有建設(shè)會(huì)議中心的許可證。

  其實(shí)早在國(guó)內(nèi)開始質(zhì)疑以前,這個(gè)項(xiàng)目在美國(guó)移民界已是聲名狼藉了。“實(shí)際上在這個(gè)芝加哥項(xiàng)目推出后,就不斷有專業(yè)人士對(duì)其可靠性進(jìn)行質(zhì)疑,美國(guó)2011年業(yè)內(nèi)已有質(zhì)疑聲,國(guó)內(nèi)信息不對(duì)稱罷了,這些質(zhì)疑聲沒有被國(guó)內(nèi)的一些中介機(jī)構(gòu)聽到或重視,從而造成這個(gè)后果。”劉宇告訴記者,他曾實(shí)地考察過芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目地點(diǎn),項(xiàng)目書提到的造價(jià)明顯虛高。

  2013年2月初,美國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的一紙報(bào)告讓這些紛紛擾擾的質(zhì)疑一錘定音。

  證監(jiān)會(huì)列舉了項(xiàng)目的幾大疑點(diǎn),包括與喜達(dá)屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店的合作協(xié)議存在不實(shí)表述和欺詐;項(xiàng)目方虛假陳述已取得項(xiàng)目建設(shè)許可;項(xiàng)目方注入項(xiàng)目的土地估值嚴(yán)重高估;對(duì)安晟和開發(fā)商的資歷描述不實(shí);虛假編造將獲得伊利諾伊州政府約3.4億美元的支持;建立在高估注水的資本花銷預(yù)算和不現(xiàn)實(shí)的收入預(yù)估基礎(chǔ)上的就業(yè)預(yù)估難以實(shí)現(xiàn)等。   消息一出,國(guó)內(nèi)移民中介無法再對(duì)疑點(diǎn)視若無睹。當(dāng)初全身而退的機(jī)構(gòu)紛紛劃清與芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的關(guān)系。淺度牽連的機(jī)構(gòu)視此為危機(jī)公關(guān)的良機(jī),發(fā)公告聲稱為客戶墊付本金、項(xiàng)目管理費(fèi)和律師費(fèi),公司再向項(xiàng)目方追討。深度牽連的中介卻都諱莫如深。芝加哥項(xiàng)目吸引了國(guó)內(nèi)20多家中介,坊間傳言安晟給的中介費(fèi)為4.5萬美元/人。

  騙子很高明?

  這個(gè)29歲的印度裔年輕人是何許人也? 竟將久經(jīng)風(fēng)浪的中國(guó)投資人玩弄于股掌之間。

  在兩年前北京的一場(chǎng)美國(guó)投資移民芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的發(fā)布會(huì)上,安晟和中國(guó)移民公司代表、芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目中國(guó)區(qū)負(fù)責(zé)人一起坐在臺(tái)上。這個(gè)印度裔年輕人膚色偏深,戴無框眼鏡,穿深灰色西服,顯得很斯文——雖然在《芝加哥論壇報(bào)》記者安東尼·奧利弗眼里,灰色西裝有些“皺巴巴”的。

  從“成長(zhǎng)基金”的頁面上了解到,公司CEO安晟在芝加哥長(zhǎng)大,從伊利諾伊大學(xué)獲得國(guó)際金融與市場(chǎng)學(xué)士學(xué)位,并完成了幾個(gè)職業(yè)發(fā)展培訓(xùn)。值得注意的是,這個(gè)當(dāng)年28歲的年輕人“擁有15年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)”,意味著他從13歲就開始投身房地產(chǎn)業(yè)。公司另外兩位高層是董事長(zhǎng)、安晟的父親老賽希,在印度北部城市昌迪加爾Punjab大學(xué)獲得藥劑學(xué)碩士學(xué)位,擁有“超過30年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)”。公司的COO,則是老賽希的表兄弟。

  在那場(chǎng)推介會(huì)上,安晟聲稱芝加哥會(huì)議中心落成后達(dá)到42%的入住率就可以開始盈利,但評(píng)估報(bào)告顯示營(yíng)業(yè)收入預(yù)測(cè)是建立在酒店995間客房全年100%入住率,每晚房?jī)r(jià)近298美元的假設(shè)基礎(chǔ)上。而這樣的假設(shè)非常不現(xiàn)實(shí)。“正常的分析是不能按100%入住率來的,而應(yīng)按正常的平均水平,按照通常的70%入住率計(jì)算,這個(gè)酒店房?jī)r(jià)就高達(dá)413美元/天。”劉宇表示。

  這塊地皮上安晟自己家原有的酒店房?jī)r(jià)多少?在記者奧利弗2012年7月的一篇報(bào)道中提到,房?jī)r(jià)每晚只有33美元,游泳池因常年無人使用而雜草叢生。對(duì)于這個(gè)價(jià)格,安晟自己承認(rèn)“競(jìng)爭(zhēng)激烈,生意很難做”,他還曾因拖欠酒店員工工資而被起訴。

  但與記者奧利弗的感覺相反,推介現(xiàn)場(chǎng)的移民中介感覺到安晟家的酒店“人氣很旺”。“我們?cè)谕\噲?chǎng)看到車停滿了,我們問安晟先生,這個(gè)酒店的地皮是他們家自己的,酒店現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)得很好。我們一問入住率高達(dá)95%以上。”

  根據(jù)安晟的說法,酒店客流將受益于2013年底完成的芝加哥奧海爾國(guó)際機(jī)場(chǎng)擴(kuò)建,機(jī)場(chǎng)運(yùn)力可以在現(xiàn)有基礎(chǔ)上提高將近60%,這部分新增的客源可以給酒店帶來很大的額外客源。這個(gè)樂觀估計(jì)也在推介現(xiàn)場(chǎng)得到移民機(jī)構(gòu)的支持,他們表示經(jīng)過實(shí)地考察,從芝加哥市機(jī)場(chǎng)直接驅(qū)車去酒店工程的地址只有2公里路程。

  安晟還宣稱,州政府聘請(qǐng)的美國(guó)最專業(yè)的商業(yè)地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu),對(duì)項(xiàng)目做出11.9億的地產(chǎn)評(píng)估,這個(gè)項(xiàng)目5年后上市,評(píng)估價(jià)值在19個(gè)億。這些數(shù)據(jù)都得到了移民機(jī)構(gòu)的支持。

  這個(gè)年輕人并沒為自己夸張的承諾感到不妥。安晟曾向《芝加哥論壇報(bào)》表示,“中國(guó)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)殘酷的市場(chǎng),每個(gè)人都想從中國(guó)投資者那里分一杯羹。”他為了從競(jìng)爭(zhēng)中取勝做出很多“努力”。他到中國(guó)要坐13個(gè)小時(shí)的班機(jī),先后來了6次,除了在上海、北京以外,還勤奮地在中小城市推介自己的項(xiàng)目。他說,游說別人去冒險(xiǎn)是個(gè)艱難的戰(zhàn)役。

  其實(shí)安晟不是個(gè)高明的騙子,很多專業(yè)律師和媒體記者都窺出了破綻,但他卻成功地忽悠了很多人,因?yàn)橐泼裰薪榭偸沁m時(shí)地為這個(gè)年輕人“補(bǔ)臺(tái)”,并將一切質(zhì)疑歸結(jié)為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手陷害。

  要命的“誤讀”

  芝加哥會(huì)議中心雖然是極端情況,但EB-5項(xiàng)目在中國(guó)內(nèi)地推廣時(shí),移民中介多少會(huì)利用兩邊的信息差,做出一些誤導(dǎo)性的市場(chǎng)宣傳。宣傳材料中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)以下關(guān)鍵詞。

  一是“政府批準(zhǔn)”,項(xiàng)目方往往會(huì)強(qiáng)調(diào)某項(xiàng)目經(jīng)過地方政府批準(zhǔn),在中國(guó)高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品很難獲批,因此中國(guó)人感覺“批準(zhǔn)”意味著項(xiàng)目很安全。但是在美國(guó),基金建立EB-5項(xiàng)目沒有“審批”的概念,而是“注冊(cè)”。美國(guó)經(jīng)濟(jì)行為非常自由,政府為了提高本地就業(yè)率,成立區(qū)域中心(Regional Center),只要項(xiàng)目方提交的財(cái)務(wù)文件符合基本要求,就讓其注冊(cè)。除非項(xiàng)目里面有欺詐造假,否則政府不會(huì)插手,投資者虧損自負(fù)。

  二是“銀行擔(dān)保”。中國(guó)很久以來沒有出現(xiàn)過系統(tǒng)性銀行風(fēng)險(xiǎn),銀行都有國(guó)資背景,人們習(xí)慣于相信銀行做的擔(dān)保,因?yàn)楸澈笳局?。但美?guó)金融危機(jī)后很多銀行倒閉,銀行本身也是有風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體,銀行倒閉在美國(guó)沒人買單。而且美國(guó)小銀行遍布,地區(qū)性金融服務(wù)由小銀行擔(dān)保,有些EB-5項(xiàng)目選擇的銀行本身就風(fēng)雨飄搖,為了賺手續(xù)費(fèi)或利用擔(dān)保品做對(duì)沖,提供了擔(dān)保服務(wù),其實(shí)又是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素。另外,投資者還面臨抵押品貶值風(fēng)險(xiǎn),比如房地產(chǎn)市場(chǎng)下行,抵押的地產(chǎn)如果貶值,未必能彌補(bǔ)投資者資本金損失。

  三是“政府支持”。項(xiàng)目方經(jīng)常會(huì)展示某州長(zhǎng)或市長(zhǎng)的來信,或邀請(qǐng)政府人員出席項(xiàng)目推介活動(dòng),引導(dǎo)投資者相信該項(xiàng)目有政府信譽(yù)做擔(dān)保。伊利諾伊州州長(zhǎng)Pat Quinn在2011年9月出席芝加哥項(xiàng)目的推介活動(dòng),伊州商業(yè)與經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)部部長(zhǎng)Warren Ribley專門錄制了宣傳視頻。但伊利諾伊州辦公室?guī)状伟l(fā)郵件敦促安晟停止在推介材料中使用州長(zhǎng)形象以及伊利諾伊州公章。“州長(zhǎng)出席活動(dòng)是為了一般意義上推廣伊利諾伊經(jīng)濟(jì),絕非為安晟的項(xiàng)目做代言廣告。”

  實(shí)際上政客們做出的這些形式上的支持,不會(huì)產(chǎn)生任何實(shí)質(zhì)性擔(dān)保。按照中國(guó)人理解,國(guó)內(nèi)某個(gè)市長(zhǎng)要支持一個(gè)投資項(xiàng)目,就是讓當(dāng)?shù)匦庞蒙缃o貸款,但美國(guó)市長(zhǎng)的“支持”就是為提高本地就業(yè)率作的一種秀。中介在國(guó)內(nèi)的宣傳容易讓投資者誤解政府會(huì)牽頭解決貸款并做擔(dān)保。但在“小政府大市場(chǎng)”的美國(guó),項(xiàng)目如果有問題,政府不會(huì)用納稅人的錢為投資者買單。

  四是“租戶就業(yè)”,EB-5項(xiàng)目產(chǎn)生的就業(yè)分為間接就業(yè)和直接就業(yè)兩種。比如在馬里蘭投資一家綜合市場(chǎng)項(xiàng)目,在蓋房子時(shí)雇的建筑工是項(xiàng)目直接就業(yè),造好以后,商場(chǎng)里開的漢堡王雇的員工,這是間接就業(yè)。在芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目,安晟在一次宣講時(shí)表示它產(chǎn)生的工作崗位是8493個(gè),但這是間接創(chuàng)造的工作崗位,直接的建筑工作崗位是3000多個(gè)。以最初設(shè)計(jì)的499個(gè)投資移民名額計(jì)算,移民局要求創(chuàng)造4000多個(gè)工作崗位,也就是說要加上間接就業(yè)才能達(dá)標(biāo)。   美國(guó)一些州確實(shí)會(huì)在移民政策上打擦邊球,將間接就業(yè)計(jì)算在就業(yè)指標(biāo)內(nèi)。但這個(gè)做法在美國(guó)國(guó)內(nèi)存在不少爭(zhēng)議,很多律師提出抗議稱此舉不符合移民法精神,敦促州政府停止。如果將砝碼壓在這個(gè)隨時(shí)可能改變的政策上,之前計(jì)算好的就業(yè)率萬一作廢,投資移民便會(huì)以轉(zhuǎn)不成I-829終身綠卡告終。

  中智海外教育中心總經(jīng)理袁正翔表示,除了移民中介的有意誤導(dǎo),在國(guó)內(nèi)簡(jiǎn)單的投資品環(huán)境下成長(zhǎng)的中國(guó)人,也很容易低估美國(guó)金融工具的復(fù)雜性。“項(xiàng)目方有律師團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)復(fù)雜的金融產(chǎn)品,你的錢進(jìn)去以后未必就用在蓋房子上了,離項(xiàng)目最后建成要經(jīng)過多多少少渠道環(huán)節(jié),中途很可能被募資人利用一些金融工具挪作其他用途,你的錢可能只是為他去拿貸款,或直接拿去做金融。”

  除非在股權(quán)招募書里對(duì)投資人的權(quán)利做很明確的優(yōu)先界定,否則作為一個(gè)投資50萬美元的有限合伙人(limit partner),只是個(gè)小小股東罷了,沒有對(duì)公司的財(cái)務(wù)監(jiān)察權(quán)。因?yàn)楣緵]有上市,任何經(jīng)營(yíng)信息可以不公布,投資人對(duì)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)沒有任何把握。“50萬美元投進(jìn)去沒有任何保障,相當(dāng)于蒙著眼睛投資。因?yàn)槟憔偷扔谕顿Y一個(gè)私人公司,擁有的信息很有限。錢怎么用,公司運(yùn)營(yíng)好不好,都跟你沒關(guān)系。”

  賭性越來越大

  EB-5項(xiàng)目越來越復(fù)雜的財(cái)務(wù)花招,背后是投資者對(duì)美國(guó)移民身份趨之若鶩的現(xiàn)實(shí)。

  2007年美國(guó)只有11個(gè)EB-5項(xiàng)目,現(xiàn)在發(fā)展到261家區(qū)域中心,數(shù)百個(gè)項(xiàng)目。2012財(cái)年,有條件綠卡I-526的中國(guó)遞案量創(chuàng)紀(jì)錄達(dá)到6000多例,其中 3677例通過I-526批準(zhǔn),獲得臨時(shí)綠卡。

  “2008年金融危機(jī)以前,美國(guó)政府推EB-5項(xiàng)目并不積極,所以也沒在中國(guó)形成氣候,但隨著美國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)蕭條,失業(yè)率居高不下,EB-5項(xiàng)目的推廣力度開始加大。”袁正翔說。政府在欠發(fā)達(dá)地區(qū)建立區(qū)域中心(Regional Center),由基金組建EB-5項(xiàng)目。

  EB-5開放的項(xiàng)目按照投資額分為100萬美元和50萬美元兩種,100萬美元投資項(xiàng)目不但在一定期限內(nèi)有就業(yè)要求,還有營(yíng)收要求,一般人很難達(dá)到,所以大部分投資者選擇50萬美元項(xiàng)目。持有條件綠卡I-526的投資者在兩年內(nèi)保證項(xiàng)目處于運(yùn)營(yíng)中,并產(chǎn)生一定數(shù)量工作機(jī)會(huì),便可換永久綠卡I-829。

  最開始,EB-5項(xiàng)目集中在阿拉巴馬州、加州等一些失業(yè)率高、經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢的地區(qū),投資的項(xiàng)目大多是制造業(yè)、公共工程,但是后來市場(chǎng)上逐漸演變?yōu)榍逡簧禺a(chǎn)項(xiàng)目。

  “EB-5項(xiàng)目個(gè)人投資額很少,只要50萬美元,而一項(xiàng)公共工程或制造業(yè)的投資需要十幾億美元,所以對(duì)參與人數(shù)的要求很大,招募幾千名投資者不是件容易的事。”袁正翔表示。如果項(xiàng)目在兩年內(nèi)由于資金湊不齊停了,原先拿到有條件綠卡的人就換不了永久綠卡。

  另有一種解決方式,就是項(xiàng)目方有充足自有資金并從銀行獲得一部分貸款,這樣EB-5投資人資金只占一定比例。但對(duì)美國(guó)情況稍有了解的人知道這幾乎是不可能的,因?yàn)榻鹑谖C(jī)以后美國(guó)銀行惜貸如金。政府三次量化寬松,正因?yàn)槭忻嫔狭鲃?dòng)性差,EB-5項(xiàng)目自有資金和銀行貸款普遍低于50%,對(duì)投資人的資金要求就高了。

  因此,最初投資公共工程的EB-5項(xiàng)目在國(guó)內(nèi)推廣遭遇瓶頸,懂行的人不會(huì)輕易介入?;痖_始調(diào)整戰(zhàn)略,后續(xù)幾年推出的都是一兩億美元的小項(xiàng)目,只需要湊齊幾百個(gè)投資者,就能滿足項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)要求。而一兩億美元的項(xiàng)目,最合適的就是地產(chǎn)開發(fā)。

  相比公共工程,地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)要高得多。地產(chǎn)業(yè)引發(fā)美國(guó)次貸危機(jī),圍繞著地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā),房地產(chǎn)壞賬、信貸危機(jī)、開工許可證難批等種種問題,逐漸將EB-5項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)推高。

  2010年起,市面上EB-5項(xiàng)目多了,成為美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界的主流融資方式,隨之風(fēng)險(xiǎn)也越來越大。袁正翔曾考察過仰融發(fā)起的EB-5項(xiàng)目正道汽車,仰融在香港買下一個(gè)殼公司,以此為正道汽車的融資平臺(tái),計(jì)劃和國(guó)內(nèi)某家車企合作生產(chǎn)發(fā)動(dòng)機(jī),并和某家上市公司進(jìn)行資產(chǎn)質(zhì)押合作,但這兩件事分別被發(fā)改委和證監(jiān)會(huì)叫停。“項(xiàng)目自有資金和銀行貸款比例極低,主要依靠投資者資金,風(fēng)險(xiǎn)太高了。”

  另一個(gè)他考察過的EB-5項(xiàng)目是加州海軍基地,這個(gè)基地廢棄以后曾有美國(guó)房地產(chǎn)商進(jìn)入開發(fā),金融危機(jī)以后成為爛尾樓。項(xiàng)目被重啟后,計(jì)劃建成公寓樓和商業(yè)設(shè)施的綜合區(qū)域,預(yù)計(jì)投入在上百億美元。項(xiàng)目方曾找到上海一家知名地產(chǎn)商,出于風(fēng)險(xiǎn)考慮沒有投資。項(xiàng)目方轉(zhuǎn)而拉EB-5投資人。“大地產(chǎn)商都不敢投,EB-5小投資人進(jìn)去風(fēng)險(xiǎn)更大了。” 最終這兩個(gè)項(xiàng)目都未啟動(dòng)。

  “投資移民可以分為投資和移民兩塊來看,移民身份是對(duì)投資的一種嘉獎(jiǎng),是附帶部分。如果是抱著投資的心態(tài)去做這件事,應(yīng)該以理性眼光去審核和分析項(xiàng)目,考慮它的收益率,回本年限和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。”但事實(shí)上投資者很難去分析考察,上百頁的移民項(xiàng)目英文文件,看得人如置身云霧,一般人只能聽移民公司解釋,或者委托專業(yè)的外資移民律師。

  于是很多人干脆不再抱著投資心態(tài)去做這件事。“一些投資人想著,情愿虧50萬美元,拿這個(gè)錢買移民身份。”這時(shí)候投資移民就不再是種投資,而是一種買賣。但是這和普通的買賣不同,可能出現(xiàn)“卡財(cái)兩空”,因?yàn)橐泼癯蓴∮袀€(gè)附加條件——就業(yè)率。所以即便你有勇氣損失這50萬美元,也可能拿不到綠卡。

  投資者做好損失50萬美元的打算,導(dǎo)致的結(jié)果是項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)越來越高。因?yàn)榧热煌顿Y人有了風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備,倒過來會(huì)影響新基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì),項(xiàng)目方松開了收益率和回本的緊箍咒,敢于設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)更高的產(chǎn)品,底線是保證兩年內(nèi)項(xiàng)目仍在運(yùn)營(yíng)中。“項(xiàng)目方也不急著完工,房子慢慢造,資金挪去做金融,反正建筑項(xiàng)目施工階段就業(yè)率肯定大于投入運(yùn)營(yíng),利于達(dá)到移民局條件。”

  EB-5在實(shí)踐中漸漸變味,投資人拿50萬美元賭一個(gè)移民身份,賭項(xiàng)目?jī)赡陜?nèi)不倒閉,達(dá)到就業(yè)率,就是成功。而基金沖著賭博去設(shè)計(jì)投資品。芝加哥會(huì)議中心的騙局就是一種雙向迎合,投資者和項(xiàng)目方雙邊對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)走到極致,欺詐就出現(xiàn)了。“芝加哥會(huì)議中心是一個(gè)極端情況,但也是在情理之中。大家都在賭,而芝加哥項(xiàng)目出老千了。賭博到后面必出老千。”   即使不出現(xiàn)欺詐,賭性越來越大的EB-5項(xiàng)目也對(duì)投資人敲響警鐘。“應(yīng)當(dāng)說這次欺詐還是低級(jí)的,另外資金監(jiān)管賬戶了起到了對(duì)資金的保護(hù)作用。設(shè)想一下,如果這次項(xiàng)目方不是用假項(xiàng)目,而是用一個(gè)真的項(xiàng)目,確確實(shí)實(shí)地進(jìn)行開發(fā),通過開發(fā)環(huán)節(jié)把資金以合理利益的方式挖空轉(zhuǎn)移,最后造成投資人資金損失卻又無可奈何的局面,那將是多可怕!”劉宇表示。

  當(dāng)然,不是所有投資者都需要專業(yè)人士為他們的風(fēng)險(xiǎn)操心。近兩年,投資移民的主力軍中有一支是浙江跑路的“老高”(高利貸“玩家”),對(duì)于這些人而言,50萬美元能換永久綠卡是最好的結(jié)果,如果移民失敗,花這筆錢拿兩年臨時(shí)綠卡,在美國(guó)躲兩年債也劃算。

  對(duì)于投資移民失敗的不幸參與者,大部分草根網(wǎng)友并沒表現(xiàn)出多少感同身受的同情——就像聽到有人買了假LV或吃了假魚翅一樣。因?yàn)楫?dāng)這些人用腳對(duì)中國(guó)的房?jī)r(jià)、教育、醫(yī)療、環(huán)境等等投票以后,不會(huì)再與草根在同一片霧霾下呼吸。

  但許多投資者對(duì)芝加哥項(xiàng)目也顯得很淡定,因?yàn)楹芏嗳苏J(rèn)為,由于美國(guó)證監(jiān)會(huì)行動(dòng)得早,避免了投資人的重大損失。這也恰恰說明了美國(guó)方面也在嚴(yán)格把關(guān),不靠譜的項(xiàng)目要想欺騙投資人的錢并不容易。而這更堅(jiān)定了他們的美國(guó)夢(mèng)——移居到一個(gè)監(jiān)管更有效率的地方。

  什么是EB-5

  全稱 Employment-Based Immigration: Fifth Preference EB-5,是美國(guó)基于就業(yè)的移民類別的第五類。這是美國(guó)移民局USCIS的投資移民項(xiàng)目,旨在通過外國(guó)投資者的投資創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì),刺激美國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

  區(qū)域中心(Regional Center)

  根據(jù)美國(guó)1992年10月6日通過“投資移民實(shí)驗(yàn)計(jì)劃”立法,美國(guó)政府于1993年起在EB-5移民法規(guī)中特別設(shè)立了一種“區(qū)域中心移民方案”,即投資人若投資于通過美國(guó)政府核準(zhǔn)的“指定區(qū)域中心”,則移民申請(qǐng)條件中對(duì)“須直接創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的規(guī)定,可放寬為“直接或間接創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”。這使得投資人無需直接承擔(dān)創(chuàng)造就業(yè)以及經(jīng)營(yíng)管理的責(zé)任。

  “區(qū)域中心”類似有限責(zé)任公司,投資移民通過區(qū)域中心進(jìn)行的投資,計(jì)算就業(yè)時(shí)可納入直接、間接與衍生就業(yè)。非此計(jì)劃的項(xiàng)目則只能計(jì)算直接就業(yè)。

  那些坑爹的EB-5項(xiàng)目

  1.密蘇里州Mamtek糖廠項(xiàng)目

  Mamtek國(guó)際集團(tuán)是一家主要生產(chǎn)“零度”三氯蔗糖的公司,對(duì)外宣稱總投資額6500萬美元,在中國(guó)大力推廣,但項(xiàng)目資金沒有放在監(jiān)管賬戶。2011年9月公司突然宣告破產(chǎn),解雇了僅有的2名員工,人去樓空。2012年9月,美國(guó)證券委員會(huì)(SEC)在加州對(duì)項(xiàng)目發(fā)起人及其妻子提起訴訟,指控證券欺詐及挪用其中款項(xiàng)用于個(gè)人還房貸。迄今為止,項(xiàng)目發(fā)起人夫婦還面臨來自美國(guó)5個(gè)州的7項(xiàng)指控,最高可能面臨45年刑期。

  2.加州Victorville市區(qū)域中心項(xiàng)目

  2009 年Victorville 市議會(huì)批準(zhǔn)一項(xiàng)投資者簽證計(jì)劃,為合格的外國(guó)投資者提供總共3000個(gè) EB-5 簽證。投資資金起初用于南加州貨運(yùn)機(jī)場(chǎng) (SCLA)、貨運(yùn)機(jī)場(chǎng)廢水治理設(shè)施建設(shè)、貨運(yùn)機(jī)場(chǎng)發(fā)電設(shè)施建設(shè)以及鐵路聯(lián)運(yùn)改進(jìn)項(xiàng)目。該區(qū)域中心高管明知該項(xiàng)目并不可行,卻繼續(xù)推廣、籌集資金。2010年聯(lián)邦政府強(qiáng)制取消了Victorville市EB-5 區(qū)域中心的營(yíng)運(yùn)資格及下屬所有的EB-5投資項(xiàng)目。這是美國(guó)移民局第一次強(qiáng)制取消已批準(zhǔn)的EB-5區(qū)域中心的資格。

  3.加州San Bruno市半島廣場(chǎng)項(xiàng)目

  2007年美國(guó)的幾名華人自稱有能力在San Bruno市建一家足夠獲批成為EB-5項(xiàng)目的中餐館。3名投資人各投100萬美元后,項(xiàng)目方卻將資金轉(zhuǎn)給了另一名承接建筑項(xiàng)目的開發(fā)商。投資人隨后的EB-5簽證申請(qǐng)均被拒,因?yàn)樵擁?xiàng)目所創(chuàng)造的并非“永久工作職位”。投資人于2011年7月向當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V,項(xiàng)目方卻已人間蒸發(fā),其中兩名被告甚至以“詐死”來逃避責(zé)任。

  4.加州洛杉磯El Monte區(qū)域中心項(xiàng)目

  美國(guó)國(guó)家安全部/公民移民管理局(USCIS)2011年9月將El Monte區(qū)域中心正式關(guān)閉,因?yàn)樵搮^(qū)域中心的地產(chǎn)項(xiàng)目明顯是在圈錢。這是EB-5投資移民項(xiàng)目開展20多年來,聯(lián)邦當(dāng)局第二次關(guān)閉區(qū)域中心。而El Monte 區(qū)域中心的兩名EB-5投資人中,僅一人獲得2年的臨時(shí)簽證。El Monte當(dāng)?shù)卣硎?,如果在移民申?qǐng)過程中,區(qū)域中心被關(guān)閉,申請(qǐng)也會(huì)被終止。而且,如果投資人已將資金交給開發(fā)商,政府沒有義務(wù)幫助追回資金。

  5.路易斯安那州新奧爾良區(qū)域中心項(xiàng)目

  2005年遭受卡特里娜颶風(fēng)的新奧爾良市災(zāi)后重建非常繁重。2007年美國(guó)國(guó)家安全部/公民移民管理局(USCIS)和新奧爾良市政府聯(lián)合批準(zhǔn),NobleOutReach公司取得了新奧爾良區(qū)域中心EB-5項(xiàng)目30年的獨(dú)家管理經(jīng)營(yíng)權(quán)。最終有27位EB-5投資者參與。2012年4月,區(qū)域中心的兩位負(fù)責(zé)人因?qū)⑼顿Y款轉(zhuǎn)移到個(gè)人及個(gè)人名義的公司被投資者告上法庭。(資料整理:金 姬)

  
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