14萬(wàn)億險(xiǎn)資受托機(jī)構(gòu)新名單
14萬(wàn)億險(xiǎn)資受托機(jī)構(gòu)新名單：62公募、33券商與10券商資管，下面小編整理的相關(guān)內(nèi)容，歡迎閱讀了解。
14萬(wàn)億險(xiǎn)資受托機(jī)構(gòu)新名單：62公募、33券商與10券商資管
管理保險(xiǎn)資金的競(jìng)爭(zhēng)有多激烈?看一份名單就知道了。
券商中國(guó)記者從業(yè)內(nèi)獲得一份最新出爐的具有受托管理保險(xiǎn)資金資格的機(jī)構(gòu)名單，包括31家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、62家公募、33家券商和10家券商資管。
管理險(xiǎn)資需要什么條件?
第一步，投資管理人先遵照《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》(下稱(chēng)《辦法》)自行評(píng)估受托管理能力。
第二步，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書(shū)面報(bào)告。
第三步，中國(guó)保監(jiān)會(huì)自材料齊備之日起10個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)《投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金報(bào)告表》予以確認(rèn);不符合監(jiān)管規(guī)定的，保監(jiān)會(huì)通知投資管理人補(bǔ)正。
為了讓更多地機(jī)構(gòu)參與保險(xiǎn)資金投資管理，令險(xiǎn)資運(yùn)作更加市場(chǎng)化，2012年保監(jiān)會(huì)確定的險(xiǎn)資管理人門(mén)檻并不高。
根據(jù)《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》(2012年)第六條，受托險(xiǎn)資的投資管理人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
一)公司治理完善，市場(chǎng)信譽(yù)良好，具有國(guó)家有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì);
二)具有健全的操作流程、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理及稽核制度，建立公平交易和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制;
三)具有豐富的產(chǎn)品線，穩(wěn)定的過(guò)往投資業(yè)績(jī);
四)設(shè)置產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、投資研究、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、績(jī)效評(píng)估、咨詢(xún)服務(wù)等專(zhuān)業(yè)崗位;
五)具有穩(wěn)定的投資管理團(tuán)隊(duì)，擁有不少于15名具有相關(guān)資質(zhì)和投資經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員，其中具有5年以上投資經(jīng)驗(yàn)的不少于5名，具有3年以上投資經(jīng)驗(yàn)的不少于5名;
六)最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為。
一位保險(xiǎn)公司投資部門(mén)人士表示，因?yàn)榻瓯O(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)出的罰單越來(lái)越多，“最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為”竟然是實(shí)際操作中最難達(dá)到的條件。
31家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
根據(jù)《辦法》第七條，保險(xiǎn)公司選擇保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展委托投資，該公司除符合第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
一)注冊(cè)資本不低于1億元;
二)管理資產(chǎn)余額不低于100億元;
三)具有一年以上受托投資經(jīng)驗(yàn)。
保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司受托管理關(guān)聯(lián)方機(jī)構(gòu)的資金，不受前款第(二)、(三)項(xiàng)的限制。
由于保險(xiǎn)公司具有天然的融資優(yōu)勢(shì)，對(duì)于一家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，資產(chǎn)管理余額100億的要求并不難達(dá)到。
目前，各家保險(xiǎn)公司還是將大部分資金委托給自己的資產(chǎn)管理公司(如有)，或者更了解保險(xiǎn)資金特性的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，對(duì)外委托的比重并不大，但是不少公保險(xiǎn)司開(kāi)始嘗試多元化委托。
比如，平安資產(chǎn)管理公司已經(jīng)在內(nèi)部提出了走向市場(chǎng)的“純野生”戰(zhàn)略，即平安集團(tuán)旗下的保險(xiǎn)資金，并非一定要委托給平安資管，平安資管必須在競(jìng)爭(zhēng)中獲得份額，這迫使平安資管提升自己的管理能力。
62家公募基金
根據(jù)《辦法》第九條 保險(xiǎn)公司選擇基金管理公司開(kāi)展委托投資，該公司除符合第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
一)取得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格三年以上;
二)最近一年管理非貨幣類(lèi)證券投資基金余額不低于100億元;
三)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)涉及保險(xiǎn)資金委托投資的質(zhì)詢(xún)，并報(bào)告有關(guān)情況。
33家券商與10家券商資管
根據(jù)《辦法》第八條 保險(xiǎn)公司選擇證券公司或證券資產(chǎn)管理公司開(kāi)展委托投資，該公司除符合第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
一)取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格三年以上;
二)最近一年客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)余額(含全國(guó)社保基金和企業(yè)年金)不低于100億元，或者集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)受托資金余額不低于50億元;
三)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)涉及保險(xiǎn)資金委托投資的質(zhì)詢(xún)，并報(bào)告有關(guān)情況。
14萬(wàn)億的險(xiǎn)資蛋糕如何分配?
根據(jù)保監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2017年1月底，保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額138768.16億元，較年初增長(zhǎng)3.63%。其中：
銀行存款27311.74億元，占比19.68%;
債券44572.83億元，占比32.12%;
股票和證券投資基金17838.92億元，占比12.86%;
其他投資49044.67億元，占比35.34%。
“其他投資”包括不動(dòng)產(chǎn)、長(zhǎng)期股權(quán)投資、基礎(chǔ)設(shè)施管理計(jì)劃等。
14萬(wàn)億險(xiǎn)資是如何被分配的?
2.7萬(wàn)億的銀行存款主要是和銀行簽訂的協(xié)議存款;
4.5萬(wàn)億的債券主要放在銀行間市場(chǎng);
1.8萬(wàn)億的股票和證券投資基金，部分自主管理，部分委托給基金公司和證券公司;
其他類(lèi)投資包括不動(dòng)產(chǎn)、長(zhǎng)期股權(quán)投資、基礎(chǔ)設(shè)施管理計(jì)劃等項(xiàng)目，大部分是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司自主發(fā)行，主動(dòng)管理。但在資產(chǎn)荒背景下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大了在市場(chǎng)中尋找合作伙伴的力度，比如券商資管子公司手中的好項(xiàng)目會(huì)受到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的歡迎。
保險(xiǎn)資金遵循安全第一、絕對(duì)收益的原則，投資管理資格并不是輕輕松松就能拿下的，投資管理人的責(zé)任和義務(wù)不輕，比如：
嚴(yán)格遵守委托投資管理協(xié)議、委托投資指引和本辦法規(guī)定，清晰制定投資說(shuō)明書(shū)，恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效的管理義務(wù);
持續(xù)評(píng)估、分析、監(jiān)控和核查保險(xiǎn)資金的劃撥、投資、交易等行為，確保保險(xiǎn)資金在投資研究、投資決策和交易執(zhí)行等環(huán)節(jié)得到公平對(duì)待;
依法保守保險(xiǎn)資金投資的商業(yè)秘密;
定期或不定期向保險(xiǎn)公司披露受托資金配置狀況、價(jià)格波動(dòng)、交易記錄、績(jī)效歸因、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)及投資人員變動(dòng)等信息，為保險(xiǎn)公司查詢(xún)上述信息提供便利和技術(shù)支持等等。
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