龐氏騙局的經(jīng)典案例分析
龐氏騙局的經(jīng)典案例分析
龐氏騙局是對(duì)金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局(Pyramid scheme)的始祖，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)?，這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。以下是blanche小編分享給大家的關(guān)于龐氏騙局的經(jīng)典案例分析，一起來看看龐氏騙局十大經(jīng)典案例吧!
龐氏騙局的經(jīng)典案例分析
案例1：龐氏騙局的中國(guó)例子——德隆案
備注：那是個(gè)委托理財(cái)極度盛行的時(shí)代。德隆只是其中影響最大的一家。
數(shù)據(jù)：非法吸收公眾存款450億。
德隆2001年到2004年利用六家金融機(jī)構(gòu)非法吸存460億元資金。而據(jù)報(bào)道，司法機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)的六家金融機(jī)構(gòu)460億元的非法吸存額，時(shí)間段為2001年到2004年，實(shí)際僅占其總吸存額的一半
方式：保底委托理財(cái)。
德隆旗下機(jī)構(gòu)一直從事“保底委托理財(cái)”業(yè)務(wù)。法院裁定這種“保底委托理財(cái)”業(yè)務(wù)是一種變相的“非法吸收公眾存款”行為，判決書認(rèn)定：“友聯(lián)等金融機(jī)構(gòu)……吸收公眾存款32658筆或與693個(gè)單位和1073名個(gè)人簽訂合同，變相吸收公眾存款437.437億余元，其中未兌付資金余額為 167.052億余元人民幣”。法院判決書認(rèn)定“保底委托理財(cái)”，即承諾保底和支付固定收益獲取客戶資金的方式，其行為不符合證券市場(chǎng)的資產(chǎn)管理特征，與吸收存款還本付息的基本性質(zhì)一致，應(yīng)屬變相吸收公眾存款。
結(jié)局：德隆崩盤，唐萬新被判刑。
由于股價(jià)完全脫離企業(yè)內(nèi)在價(jià)值的支持，這一游戲之得以維持，必須確保委托理財(cái)業(yè)務(wù)融資額的持續(xù)擴(kuò)張。與傳銷的性質(zhì)相仿，傳銷的產(chǎn)品本身只是一個(gè)載體，本身的價(jià)值無關(guān)緊要，核心的是整個(gè)傳銷架構(gòu)的搭建和資金鏈的金字塔效應(yīng)。從2001年開始，由于中國(guó)股票市場(chǎng)的監(jiān)管環(huán)境發(fā)生了根本變化，媒體的不斷報(bào)道揭發(fā)，終使德隆旗下機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生擠兌風(fēng)波，銀行警覺，被銀監(jiān)會(huì)盯上.....
案例2：以股票市場(chǎng)為例
投機(jī)性的股票交易牛市就是以龐氏騙局方式制造出來的。通過一輪一輪的投入不斷抬高股價(jià)，依靠后一輪的資金投入來給前輪的投資者提供收益，這樣的游戲一直持續(xù)著、直至沒有新的承接者而崩潰。NASDAQ股票市場(chǎng)的大起大落就是一個(gè)最典型的例子，1998年7月股指為2028點(diǎn)的低位，到2000年4月一躍上升到5022點(diǎn)的高位，而到了2002年6月又下跌到1300多點(diǎn)。這個(gè)過程就是所謂的“IT概念”下的一個(gè)龐氏騙局。對(duì)于單只股票而言，假如公司資產(chǎn)每股投入是2元，為什么能夠以2.5元發(fā)行?是因?yàn)槿藗冾A(yù)期這個(gè)公司有前途。為什么發(fā)行之后，它還可以漲到3元呢?因?yàn)楫?dāng)人們看到它的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)之后，提高了預(yù)期。但由此而不斷地提高預(yù)期，不斷地提高股價(jià)到10元、20元，那就完全偏離了現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。公司根本無法憑本身的經(jīng)營(yíng)獲得那么高的利潤(rùn)來支付“股民”的紅利，惟一可行的辦法就是拿后面投資者的錢去補(bǔ)，至于后面加入的，則靠再后來的加入者的錢去補(bǔ)充……這樣一個(gè)支付系統(tǒng)就屬于典型的龐氏騙局，其結(jié)果注定是要崩潰的。在中國(guó)的股市上，莊家形成了“龐氏群體”：進(jìn)入股市的人并不在乎股票本身的未來業(yè)績(jī)，而是期望“吃下家”來致富，所以已進(jìn)入者希望有更多的新進(jìn)入者。很多股民的心態(tài)也類似傳銷者，明知各種“概念”是一個(gè)騙局，但卻希望自己買入后有更多的人進(jìn)入，自己獲利后再崩潰。
案例3：以房地產(chǎn)市場(chǎng)為例
房地產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)過程中極易出現(xiàn)地產(chǎn)價(jià)格龐氏騙局。由于土地價(jià)格的市場(chǎng)投機(jī)炒作，會(huì)出現(xiàn)虛漲，土地價(jià)格出現(xiàn)成倍、甚至幾十倍的飛漲。如日本的地產(chǎn)價(jià)格暴漲就是典型的例證，日本六大城市的地價(jià)指數(shù)，在1980年代的10年間上漲了5倍，地價(jià)市值總額高達(dá)4000萬億日元，相當(dāng)于美國(guó)地價(jià)總值的4倍，土地單價(jià)為美國(guó)的100倍。1991年以后地價(jià)暴跌，泡沫破滅，至今經(jīng)濟(jì)尚未恢復(fù)過來。房地供需過程中的龐氏騙局，住房市場(chǎng)容易出現(xiàn)這樣一個(gè)循環(huán)：從眾的購房理念—帶動(dòng)住房需求和價(jià)格的攀升—帶動(dòng)房地產(chǎn)商的利潤(rùn)期望—進(jìn)一步推高了房屋價(jià)格—消費(fèi)者認(rèn)為房屋是不會(huì)貶值的投資品而追高購買，這樣供需關(guān)系使得價(jià)格不斷提高，直至某一天購買房屋的資金難以為繼時(shí)，房產(chǎn)價(jià)格將應(yīng)聲而落。房產(chǎn)價(jià)格的下跌，必然導(dǎo)致一連串資產(chǎn)價(jià)值的大幅減價(jià)，直至銀行貸款無法收回而導(dǎo)致金融體系的危機(jī)。
龐氏騙局十大經(jīng)典案例
媒體揭秘世界十大詐取錢財(cái)騙局，龐氏騙局是騙術(shù)之根，查爾斯·龐茲制造的“龐氏騙局”是20世紀(jì)最典型的騙局之一，后來的許多騙術(shù)都是從“龐氏騙局”衍生出來的。自從錢被發(fā)明之后，騙子們就開始挖空心思從別人手中騙錢。2012年，英國(guó)約有2800萬人成為被詐騙的對(duì)象，大約10億英鎊在金融詐騙中流失。有媒體羅列出史上最膽大包天的十大騙局，提醒世人警惕金融詐騙。
1 彩票騙局
加拿大的有組織犯罪團(tuán)伙給一些英國(guó)家庭(通常是老年人)打電話，告訴他們中了加拿大的彩票大獎(jiǎng)，而要兌獎(jiǎng)，必須先繳納一定數(shù)額的手續(xù)費(fèi)。盡管手段很拙劣，但仍有很多英國(guó)人上當(dāng)，有人甚至被騙走4萬英鎊。
2 傳銷詐騙
2011年一個(gè)名為“女人授權(quán)給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報(bào)紙重點(diǎn)報(bào)道的對(duì)象，這一詐騙案席卷整個(gè)英國(guó)，令許多英國(guó)婦女遭受巨大損失。這一騙局采取繳納入會(huì)費(fèi)的方式，鼓勵(lì)女性投資，許諾投資3000英鎊就可以得到2.4萬英鎊的回報(bào)，還竭力從會(huì)員那里套取其家人和朋友的聯(lián)系方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會(huì)費(fèi)。
3 419詐騙案
你是否收到過一封英文電子郵件，寫信人自稱是尼日利亞政府某高官的家人，因政變或貪污行為暴露，其銀行賬戶被凍結(jié)，需要有人幫助才能將數(shù)千萬美元轉(zhuǎn)移出來，然后要求你提供資金以及銀行賬號(hào)的細(xì)節(jié)，幫助他們轉(zhuǎn)移這筆資金，并許諾給你豐厚的回報(bào)，但實(shí)際上他們會(huì)取空你的賬戶。這就是尼日利亞“419詐騙案”(419是尼日利亞刑典中的相關(guān)部分)。據(jù)調(diào)查，尼日利亞騙子每年在網(wǎng)上行騙錢財(cái)達(dá)4000萬美元。
4 征婚騙局
人們常說，愛情會(huì)蒙蔽人的眼睛。這或許是越來越多愛情騙子通過互聯(lián)網(wǎng)交友中心詐騙的原因。2013年初，一位名叫拉姆的新加坡已婚婦女因利用征婚騙錢而被判入獄6個(gè)月，她以結(jié)婚為誘餌，騙取了一名美國(guó)男子4.5萬美元。
5 連環(huán)信
戴夫·羅斯是世界上最有名的連環(huán)信的始作俑者。20年前，第一封格式化的連環(huán)信從郵局發(fā)出，連環(huán)信的標(biāo)題是“快速賺錢”，信中要求收信人將一定數(shù)額的錢寄到信中列出的幾個(gè)名字名下，然后將這封信復(fù)制寄到其他地址。連環(huán)信中許諾，這樣做的結(jié)果就是用小投資賺大錢，在60天內(nèi)就能賺到4萬英鎊。戴夫·羅斯是否真有其人，誰也無從知曉。
6 傳銷騙局
20世紀(jì)90年代，阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄，引發(fā)街頭騷亂，導(dǎo)致數(shù)千人死亡，差點(diǎn)掀起一場(chǎng)內(nèi)戰(zhàn)，最后導(dǎo)致政府垮臺(tái)，因?yàn)橐婚_始，這一騙術(shù)得到了政府的支持。金字塔傳銷騙局的架構(gòu)是：由所謂某項(xiàng)“投資”或“買賣交易”之辦法推廣組織，利用幾何級(jí)數(shù)的增長(zhǎng)方式，賺取加入這些辦法的新成員所繳納的費(fèi)用，牟取暴利。
7 克洛斯
斯騙局是英國(guó)歷史上最臭名昭著的騙局之一。20世紀(jì)80年代， 巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬位私人投資者的資金，這些受騙者都認(rèn)為自己投資的是沒有風(fēng)險(xiǎn)的政府債券。實(shí)際上，大筆資金進(jìn)入了公司的創(chuàng)始人彼得·克洛斯的私人賬戶，他把這筆錢用來購買私人飛機(jī)、豪華汽車、豪宅和豪華游艇，過著奢侈的生活，直到被揭發(fā)出來，鋃鐺入獄。
8 白血病
一些騙子頗懂得觸動(dòng)人們的心弦。幾年前，美國(guó)印第安納州有一對(duì)夫婦聲稱自己的孩子患上了白血病，希望能夠在孩子死前盡量滿足她的夢(mèng)想。整個(gè)小鎮(zhèn)都被調(diào)動(dòng)起來為他們捐款，最后籌集了1.3萬美元。結(jié)果，事實(shí)證明，他們的孩子很健康，而他們一家人帶著騙取的1.3萬美元，飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場(chǎng)。
9 虛擬銀行
2008年初在線游戲《第二人生》中出現(xiàn)了一個(gè)虛擬銀行，它聲稱可以給投資者帶來高額回報(bào)。但該虛擬銀行很快倒閉，導(dǎo)致許多人無法拿回自己的投資。之后，《第二人生》上又出現(xiàn)一個(gè)銀行，在吸收了眾多虛擬貨幣之后關(guān)門大吉，銀行的兩位開辦者把虛擬貨幣兌換成了現(xiàn)實(shí)中的貨幣——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。
2015年2月8日，河北三地合作社“龐氏騙局”崩塌：涉案80億。
10 龐氏騙局
龐氏騙局是一種最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)?。這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·龐奇的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國(guó)又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”、“空手套白狼”。簡(jiǎn)言之，就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的錢。查爾斯·龐奇1920年開始從事投資欺詐，大約4萬人被卷入騙局，被騙金額達(dá)1500萬美元，相當(dāng)于今天的1.5億美元。龐奇最后鋃鐺入獄。
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