貨幣政策和財(cái)政政策的手段
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貨幣政策和財(cái)政政策的手段
根據(jù)貨幣政策工具的調(diào)節(jié)職能和效果來劃分，貨幣政策工具可分為以下三類：
一、常規(guī)性貨幣政策工具，或稱一般性貨幣政策工具。指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括：
?、俅婵顪?zhǔn)備金制度
?、谠儋N現(xiàn)政策
③公開市場業(yè)務(wù)，被稱為中央銀行的 “三大法寶”。主要是從總量上對(duì)貨幣供應(yīng)時(shí)和信貸規(guī)模進(jìn)行調(diào)節(jié)。
二、選擇性的貨幣政策工具，是指中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具，以某些個(gè)別商業(yè)銀行的資產(chǎn)運(yùn)用與負(fù)債經(jīng)營活動(dòng)或整個(gè)商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用也負(fù)債經(jīng)營活動(dòng)為對(duì)象，側(cè)重于對(duì)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)質(zhì)的方面進(jìn)行控制，是常規(guī)性貨幣政策工具的必要補(bǔ)充，常見的選擇性貨幣政策工具主要包括：
①消費(fèi)者信用控制;
?、谧C券市場信用控制;
?、鄄粍?dòng)產(chǎn)信用控制;
?、軆?yōu)惠利率;
?、蓊A(yù)繳進(jìn)口保證金;
?、奁渌吖ぞ?。
其它政策工具，除以上常規(guī)性、選擇性貨幣政策工具外，中央銀行有時(shí)還運(yùn)用一些補(bǔ)充性貨幣政策工具，對(duì)信用進(jìn)行直接控制和間接控制。包括：
①信用直接控制工具，指中央銀行依法對(duì)商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的業(yè)務(wù)進(jìn)行直接干預(yù)而采取的各種措施，主要有信用分配、直接干預(yù)、流動(dòng)性比率、利率限制、特種貸款;
②信用間接控制工具，指中央銀行憑借其在金融體制中的特殊地位，通過與金融機(jī)構(gòu)之間的磋商、宣傳等，指導(dǎo)其信用活動(dòng)，以控制信用，其方式主要有窗口指導(dǎo)、道義勸告。
財(cái)政政策手段的選擇是由財(cái)政政策的性質(zhì)及其目標(biāo)所決定的。財(cái)政政策的階級(jí)性質(zhì)和具體目標(biāo)不同，所采取的手段也不同。中國財(cái)政政策的基本手段有:①國家預(yù)算。主要通過預(yù)算收支規(guī)模及平衡狀態(tài)的確定、收支結(jié)構(gòu)的安排和調(diào)整來實(shí)現(xiàn)財(cái)政政策目標(biāo)。②稅收。主要通過稅種、稅率來確定和保證國家財(cái)政收入，調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的分配關(guān)系，以滿足國家履行政治經(jīng)濟(jì)職能的財(cái)力需要,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展和社會(huì)的公平分配。③財(cái)政投資。通過國家預(yù)算撥款和引導(dǎo)預(yù)算外資金的流向、流量，以實(shí)現(xiàn)鞏固和壯大社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的目的。④財(cái)政補(bǔ)貼。它是國家根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的客觀要求和一定時(shí)期的政策需要，通過財(cái)政轉(zhuǎn)移的形式直接或間接地對(duì)農(nóng)民、企業(yè)、職工和城鎮(zhèn)居民實(shí)行財(cái)政補(bǔ)助，以達(dá)到經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展和社會(huì)安定的目的。⑤財(cái)政信用。是國家按照有償原則，籌集和使用財(cái)政資金的一種再分配手段。包括在國內(nèi)發(fā)行公債和專項(xiàng)債券,在國外發(fā)行政府債券,向外國政府或國際金融組織借款,以及對(duì)預(yù)算內(nèi)資金實(shí)行周轉(zhuǎn)有償使用等形式。⑥財(cái)政立法和執(zhí)法。是國家通過立法形式對(duì)財(cái)政政策予以法律認(rèn)定，并對(duì)各種違反財(cái)政法規(guī)的行為(如違反稅法的偷稅抗稅行為等)，訴諸司法機(jī)關(guān)按照法律條文的規(guī)定予以審理和制裁，以保證財(cái)政政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。⑦財(cái)政監(jiān)察。是實(shí)現(xiàn)財(cái)政政策目標(biāo)的重要行政手段。即國家通過財(cái)政部門對(duì)國營企業(yè)事業(yè)單位、國家機(jī)關(guān)團(tuán)體及其工作人員執(zhí)行財(cái)政政策和財(cái)政紀(jì)律的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。
當(dāng)前財(cái)政政策與貨幣政策在協(xié)調(diào)配合中的角色側(cè)重
我國二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和地區(qū)差異顯著的特點(diǎn)，決定了經(jīng)濟(jì)增長過程中結(jié)構(gòu)變動(dòng)因素特別強(qiáng)烈，問題十分突出，涉及總需求結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、國民收入分配結(jié)構(gòu)等諸多領(lǐng)域的矛盾，而且在開放程度日益提高的環(huán)境中，這些結(jié)構(gòu)性問題更容易傳遞總量問題，例如，在總需求結(jié)構(gòu)中，消費(fèi)需求比例偏低是導(dǎo)致出口壓力大的重要原因，而出口快速增長又是誘發(fā)流動(dòng)性過剩以及通貨膨脹的重要因素。與此同時(shí)，我國實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化戰(zhàn)略目標(biāo)的趕超性質(zhì)和激烈的國際競爭環(huán)境等，不允許我們坐等由漫長的平均利潤率形成過程和調(diào)節(jié)資源配置過程來解決結(jié)構(gòu)問題。對(duì)此，財(cái)政收支可以成為非常重要的操作手段，財(cái)政政策可以積極發(fā)揮其結(jié)構(gòu)調(diào)整功能的優(yōu)勢(shì)，以區(qū)別對(duì)待的方式，通過調(diào)整財(cái)政收支的流向和流量，達(dá)到促進(jìn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的效果。另一方面，貨幣政策調(diào)控的特點(diǎn)決定了它不宜實(shí)施過多差別性的調(diào)控措施，因此，兩大政策在我國結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)控方面的協(xié)調(diào)配合，應(yīng)以財(cái)政政策為主，貨幣政策為輔。近期，財(cái)政政策的重點(diǎn)是合理把握財(cái)政支出規(guī)模，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，較大幅度地增加在社會(huì)保障、教育、衛(wèi)生、住房保障、生態(tài)保護(hù)和科技創(chuàng)新等方面的支出，同時(shí)積極探索有關(guān)稅制改革和推進(jìn)收入分配格局合理化。
在總量方面，目前我國所要解決的問題是避免經(jīng)濟(jì)過熱和防止明顯的通貨膨脹，由于貨幣政策對(duì)于總量調(diào)控的功能更為顯著，效果更為直接，尤其長于通貨膨脹時(shí)期的總量緊縮，所以，貨幣政策應(yīng)在當(dāng)前擔(dān)任總量調(diào)控的主力。而財(cái)政政策的總量調(diào)控效果具有間接性，并且我國財(cái)政政策需要在較長時(shí)期內(nèi)承載優(yōu)化結(jié)構(gòu)和為改革提供財(cái)力保障的歷史任務(wù)，不到非常時(shí)期，不宜實(shí)施過分緊縮的財(cái)政政策，因此，近期在緊縮總量的調(diào)控方面應(yīng)以貨幣政策“從緊”為主導(dǎo)，財(cái)政政策發(fā)揮適當(dāng)配合作用。財(cái)政政策在總需求調(diào)控方面的影響應(yīng)盡量保持中性，在增加有效供給方面更多發(fā)揮作用。
優(yōu)化財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合的制度建設(shè)
總體來看，近年我國財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合取得了諸多進(jìn)展，特別是在兩大政策的結(jié)合部實(shí)施了一些頗具創(chuàng)新性的措施安排，對(duì)實(shí)現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)又好又快平穩(wěn)運(yùn)行發(fā)揮了積極作用，但受多方面因素的制約，相對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要而言，兩大政策的協(xié)調(diào)配合仍存在著較大的改善空間。為了提高宏觀調(diào)控的有效性，更好地維護(hù)我國在開放條件下的經(jīng)濟(jì)利益，兩大政策需要在協(xié)調(diào)配合的各個(gè)領(lǐng)域求同存異，提高協(xié)調(diào)配合的及時(shí)性和有效性，開拓協(xié)調(diào)配合的廣度和深度。筆者認(rèn)為，在優(yōu)化兩大政策協(xié)調(diào)配合的過程中，應(yīng)遵循和注重的基本內(nèi)在邏輯是制度建設(shè)導(dǎo)向的，而非只是解決技術(shù)性磋商層面的問題。
首先，財(cái)政政策和貨幣政策作為政府最重要的兩大宏觀經(jīng)濟(jì)政策，其本質(zhì)上具有經(jīng)濟(jì)運(yùn)行共同目標(biāo)決定的協(xié)調(diào)要求。作為發(fā)展中國家，我國財(cái)政政策和貨幣政策在很長一段時(shí)間里，又都要服從和服務(wù)于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和完善社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)制度的戰(zhàn)略任務(wù)。因此，在實(shí)現(xiàn)財(cái)政政策和貨幣政策的協(xié)調(diào)配合中，要從兩大政策的共同目標(biāo)出發(fā)，探索它們進(jìn)行協(xié)調(diào)配合的長效運(yùn)行框架，以及優(yōu)化具體協(xié)調(diào)方式與手段的制度安排，避免簡單地“頭疼醫(yī)頭，腳疼醫(yī)腳”，即不局限于兩大政策協(xié)調(diào)配合的具體的短期效果，重在探索兩大政策協(xié)調(diào)配合的宏大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、中長期制度性框架和各種機(jī)制安排。我國作為一個(gè)轉(zhuǎn)軌中的發(fā)展中國家，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中所面臨的突出矛盾和問題通常有著復(fù)雜的體制性和制度性根源，在財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合方面也是如此，財(cái)政政策與貨幣政策自身存在的傳導(dǎo)機(jī)制不通暢、體制改革不到位等問題也會(huì)制約兩大政策協(xié)調(diào)配合的效果。因此，要尊重經(jīng)濟(jì)規(guī)律，重視微觀傳導(dǎo)機(jī)制的構(gòu)建和其他應(yīng)配套進(jìn)行的制度變革，在逐步實(shí)現(xiàn)財(cái)政體制、金融體制改革目標(biāo)的基礎(chǔ)上，優(yōu)化財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合的制度、機(jī)制和措施安排。從長期看，制度建設(shè)是最重要的。
其次，兩大政策及其實(shí)施系統(tǒng)自身的完善程度對(duì)于優(yōu)化兩者協(xié)調(diào)配合狀況具有基礎(chǔ)條件的意義，同時(shí)，由于財(cái)政政策和貨幣政策具有很強(qiáng)的互補(bǔ)性，兩者協(xié)調(diào)配合狀況又反過來影響它們各自的有效性，因此，兩大政策的自身完善與兩者協(xié)調(diào)配合狀況的優(yōu)化是相輔相成的關(guān)系。從全局和中長期看，建立一套對(duì)于科學(xué)決策(政策設(shè)計(jì))和合理選擇政策組合(協(xié)調(diào)配合)最具基本保障性的科學(xué)化、法制化導(dǎo)向的決策程序、協(xié)調(diào)機(jī)制和執(zhí)行、修正程序與應(yīng)急機(jī)制是非常必要的。
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