一個(gè)合格的外匯從事人員，因該學(xué)會(huì)如何的去開(kāi)發(fā)外匯用戶。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享做外匯怎么開(kāi)發(fā)客戶的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助。

　　做外匯最有效開(kāi)發(fā)客戶的方法

　　客戶維系，通常是指供應(yīng)商維持已建立的客戶關(guān)系，使顧客不斷重復(fù)購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的過(guò)程。對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)，他們最關(guān)心，最期待的自然是優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)，而這也恰恰是客戶“吃回頭草”的重要秘訣。但是，對(duì)于營(yíng)銷商來(lái)說(shuō)，決不能“守株待兔”坐等客戶自己找上門來(lái)，而應(yīng)“主動(dòng)出擊”，做好客戶維系。就外匯交易為例，經(jīng)紀(jì)商如果適當(dāng)?shù)叵蚪灰渍咄瞥鲆恍┆?jiǎng)勵(lì)和促銷的方式，則會(huì)產(chǎn)生很好的效果，這樣可以讓交易者更加頻繁地參與到外匯交易中，進(jìn)而會(huì)大幅提高外匯交易額。

　　為什么要主動(dòng)維系客戶?

　　客戶獲取率指，企業(yè)在爭(zhēng)取新客戶時(shí)獲得成功部分的比例，它反映了企業(yè)挖掘潛在市場(chǎng)、擴(kuò)大市場(chǎng)占有率的能力，同時(shí)也從側(cè)面反映了企業(yè)在公眾心目中的聲譽(yù)。要成功開(kāi)發(fā)新客戶或者保持較高的客戶獲取率，對(duì)營(yíng)銷商來(lái)說(shuō)都是極為困難的。

　　據(jù)調(diào)查，在外匯交易市場(chǎng)，大約有50%左右的交易者在首次入金交易后的兩周時(shí)間內(nèi)會(huì)選擇永久退出某平臺(tái)。此外，有很大一部分外匯交易者會(huì)同時(shí)在2-4個(gè)不同的平臺(tái)保持活躍，不停地對(duì)比，測(cè)試，進(jìn)行模擬操作。面對(duì)品目繁多的平臺(tái)，投資者往往會(huì)犯難，不知該選哪一個(gè)進(jìn)行交易。如果某個(gè)交易者舍棄A平臺(tái)，不代表他會(huì)退出外匯交易市場(chǎng)，反之他可能選擇在B平臺(tái)開(kāi)戶入金，正所謂貨比三家。因此，如果銷售人員能主動(dòng)出擊，在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之前“動(dòng)手”之前主動(dòng)維系客戶，則會(huì)將該客戶“收入囊中”。

　　交易者為什么會(huì)退出?

　　為什么有的交易者在某平臺(tái)進(jìn)行一次交易后會(huì)選擇永久退出?當(dāng)然有很多因素會(huì)導(dǎo)致交易者這樣做，其中有一些是不可抗拒的原因，如交易者的資金狀況等。但是通過(guò)分析交易者的交易行為數(shù)據(jù)得知，有一大部分交易者是因某些主觀因素影響而選擇退出的。

　　例如，某些“速戰(zhàn)速?zèng)Q”型的交易者喜歡快速交易，他們?cè)谕度氪罅抠Y金后很有可能在短時(shí)間內(nèi)輸光本金，還沒(méi)有真正體驗(yàn)到外匯交易的樂(lè)趣就被“清掃出局”，這種類型的交易者當(dāng)然會(huì)選擇退出。科學(xué)數(shù)據(jù)表明，不同類型的外匯交易者在做交易時(shí)的心跳速率和多巴胺(由腦內(nèi)分泌，可影響一個(gè)人的情緒)分泌數(shù)量差異巨大，營(yíng)銷人員應(yīng)根據(jù)不同的交易者制定不同的交易環(huán)境和交易策略，幫助交易者釋放壓力。外匯交易的體驗(yàn)和樂(lè)趣是影響交易者繼續(xù)進(jìn)行交易的主要因素。換句話來(lái)說(shuō)，當(dāng)某一個(gè)交易者用A策略進(jìn)行交易時(shí)如果絲毫感受不到交易的樂(lè)趣，那么營(yíng)銷人員應(yīng)盡快建議交易者采用B策略進(jìn)行交易，體驗(yàn)一種全新的交易體驗(yàn)，這樣交易者才可繼續(xù)進(jìn)行交易。

　　如何吸引交易者?

　　對(duì)于外匯營(yíng)銷人員來(lái)說(shuō)，他們往往會(huì)遇到諸如如何才能吸引新客戶這樣的問(wèn)題，那么如何才能挽留住交易者，提升交易者的“回頭率”?

　　從營(yíng)銷學(xué)的角度來(lái)講，首先要從現(xiàn)有的顧客中獲取更多的顧客份額，忠誠(chéng)的顧客愿意更多地購(gòu)買企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)，忠誠(chéng)顧客的消費(fèi)，其支出是隨意消費(fèi)支出的兩到四倍。外匯交易亦是如此，營(yíng)銷人員對(duì)于自己的老客戶要進(jìn)行主動(dòng)維系，培養(yǎng)他們的忠誠(chéng)度。

　　其次，要做到減少銷售成本，外匯經(jīng)紀(jì)商在吸引新的投資者時(shí)需要大量的費(fèi)用，如各種廣告投入、促銷費(fèi)用以及了解投資者的時(shí)間成本等等，但維持與現(xiàn)有用戶長(zhǎng)期關(guān)系的成本卻是逐年遞減的。隨著交易者對(duì)平臺(tái)的信賴和認(rèn)可，交易者會(huì)對(duì)經(jīng)紀(jì)商的產(chǎn)品和服務(wù)越來(lái)越熟悉，而經(jīng)紀(jì)商也十分清楚交易者的特殊需求，這樣一來(lái)，所需的關(guān)系維護(hù)費(fèi)用就變得十分有限了。

　　還有一個(gè)重要的因素就是口碑宣傳，對(duì)于企業(yè)提供的某些較為復(fù)雜的產(chǎn)品或服務(wù)，新顧客在做決策時(shí)會(huì)感覺(jué)有較大的風(fēng)險(xiǎn)，這時(shí)他們往往會(huì)咨詢企業(yè)的現(xiàn)有顧客。在外匯交易市場(chǎng)中，新的交易者往往會(huì)向具有經(jīng)驗(yàn)的資深的交易者進(jìn)行咨詢，詢問(wèn)某個(gè)平臺(tái)的優(yōu)缺點(diǎn)，具有較高滿意度和忠誠(chéng)度的老用戶的建議往往具有決定作用，這樣，外匯經(jīng)紀(jì)商既節(jié)省了吸引新交易者的銷售成本，又增加了交易額，也增加了利潤(rùn)。

　　在當(dāng)今競(jìng)爭(zhēng)激烈的外匯交易市場(chǎng)中，為了要能抓獲交易者的“芳心”，外匯營(yíng)銷人員必須要能做到主動(dòng)維系客戶，了解客戶的心理，采取一定的措施，這樣才能吸引到更多的交易者，提升交易者的“回頭率”。

　　引導(dǎo)客戶做好外匯投資的技巧

　　一.投資理念的建立

　　我們?nèi)绾卫斫馔顿Y：投資、投機(jī)、賭博。大多數(shù)的客戶其實(shí)很缺乏合適的投資理念，所以明明做投資的，其實(shí)在投機(jī)，最后就是賭。所以我們需要客戶能長(zhǎng)期生存在這個(gè)市場(chǎng)的話，投資理念的建立強(qiáng)于一切，因?yàn)榛A(chǔ)不牢固，上層建筑都不牢靠。

　　投資的理解最合適于股票，因?yàn)闆](méi)有杠桿，外匯黃金也有投資機(jī)會(huì)，但一樣需要和股票投資一樣選擇合適的時(shí)機(jī)。所以我們給予客戶的建議先做好投機(jī)可能更加的合適。

　　我個(gè)人感覺(jué)外匯黃金就是一種學(xué)好投機(jī)，未來(lái)選擇機(jī)會(huì)做投資的品種，其實(shí)大多數(shù)的品種都一樣，因?yàn)橥顿Y機(jī)會(huì)需要等待的，交易機(jī)制的進(jìn)步，可以讓我們?cè)谕鈪R黃金市場(chǎng)進(jìn)行做空的操作，這對(duì)于我們國(guó)內(nèi)的投資者是一種很強(qiáng)的吸引。

　　但我們給客戶初步的提示是宣傳投資的收益還是投資的風(fēng)險(xiǎn)，這將會(huì)影響客戶投資理念是否足夠的理性，不理性客戶的后果都很嚴(yán)重。所以這么多年以來(lái)我收獲最大的經(jīng)驗(yàn)不是在技術(shù)分析上面，是回歸基礎(chǔ)理念的修正。能長(zhǎng)期做好投資最關(guān)鍵的一環(huán)就是良好投資理念的建立

　　合適投資理念最重要的組成要素：

　　1.合適的年盈利目標(biāo)

　　對(duì)于大多數(shù)人來(lái)說(shuō)，沒(méi)有穩(wěn)定的每月盈利計(jì)劃。所以投資理念最重要的一環(huán)就是合適的盈利目標(biāo)，到達(dá)目標(biāo)要停手或換賬戶。

　　2.合適的資金運(yùn)用管理理念

　　單純的講資金管理往往很難讓客戶有清晰的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。也容易誤導(dǎo)，因?yàn)?0%的倉(cāng)位風(fēng)險(xiǎn)不大，可是介紹給客戶運(yùn)用的杠桿是200倍的，10%的保證金使用已經(jīng)是國(guó)內(nèi)期貨里面的滿倉(cāng)還多了一倍。所以講求資金風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，建議注明投資倉(cāng)位標(biāo)的合約數(shù)占總資金的比例。

　　這細(xì)節(jié)往往很多公司培訓(xùn)時(shí)有意無(wú)意的忽略，客戶多數(shù)在交易的時(shí)候，第一次的爆倉(cāng)，往往都是有意無(wú)意產(chǎn)生的，因?yàn)橥妥兂傻膬e幸，投資的大忌。

　　比如：股票就是有多少錢買多少股票，沒(méi)有杠桿，風(fēng)險(xiǎn)比率就是1;外盤做一手黃金當(dāng)前的價(jià)位就是13.76萬(wàn)，客戶資金1萬(wàn)美元，使用保證金1376(100倍)或者1000(固定保證金)美元，風(fēng)險(xiǎn)比率就是13.76。風(fēng)險(xiǎn)比率越大，潛在風(fēng)險(xiǎn)及收益更大。

　　3.分析技術(shù)學(xué)習(xí)及操盤訓(xùn)練前需要告知客戶什么真想。

　　熟能生巧，別相信投資市場(chǎng)的傳說(shuō)，這你沒(méi)有足夠的經(jīng)驗(yàn)之前，傳說(shuō)永遠(yuǎn)都是傳說(shuō)。投資理念要足夠的客觀實(shí)在，新手剛開(kāi)始進(jìn)行操盤其實(shí)就是找到一個(gè)工作，投資這個(gè)行業(yè)第一次容易賺，第二次以后就更容易虧了，而工作的實(shí)質(zhì)就是積累經(jīng)驗(yàn)。

　　當(dāng)然投資永遠(yuǎn)都是有錢人的游戲，有些客戶就喜歡投機(jī)甚至賭博，我們也難于改變28定律，所以有時(shí)淡然處之也是理所當(dāng)然。往往客戶接觸過(guò)的第一個(gè)投資經(jīng)理或者投資公司會(huì)影響他的投資理念的定義。很多客戶投資理念僅僅就是一個(gè)要賺錢。

　　所以很多時(shí)候，投資顧問(wèn)經(jīng)理將決定這個(gè)客戶未來(lái)如何在這個(gè)市場(chǎng)中生存，因?yàn)橥顿Y公司給予簡(jiǎn)單的盈利理念之后，多數(shù)客戶都會(huì)簡(jiǎn)單的爆倉(cāng)。想長(zhǎng)期在金融交易行業(yè)生存下來(lái)，行業(yè)朋友給我的忠告，作為投資顧問(wèn)經(jīng)理人的三點(diǎn)大忌：1.接收客戶的現(xiàn)金;2.給客戶收益承諾;3.牛皮吹到爆。

　　投資理念的組成要素：1.合適的年盈利目標(biāo);合適的資金運(yùn)用理念。暫時(shí)我認(rèn)為這兩個(gè)會(huì)影響技術(shù)分析和操盤的心態(tài)。

　　二.培訓(xùn)客戶操盤的手法

　　1.操盤的三種方式：逢低多、逢高空、突破追。

　　還有一種，叫平倉(cāng)。我個(gè)人認(rèn)為培訓(xùn)客戶交易分析技術(shù)之前，先講操盤手法，就是對(duì)這三種方式我們?nèi)绾芜x擇倉(cāng)位大小進(jìn)行操作。再?gòu)?qiáng)大的分析技術(shù)都要落實(shí)到操盤才能產(chǎn)生效益?？赡苊總€(gè)人的性格導(dǎo)致，有些客戶就喜歡做多，有些客戶就喜歡做空。要加以引導(dǎo)。

　　2.趨勢(shì)表現(xiàn)的形式：漲、盤、跌;方向永遠(yuǎn)只有一個(gè)張或跌。表現(xiàn)：漲勢(shì)、漲中盤勢(shì)、頂部盤勢(shì)、跌勢(shì)、跌中盤勢(shì)、底部盤勢(shì)。把操盤手法融合進(jìn)趨勢(shì)理解中去，趨勢(shì)隨時(shí)都可能出現(xiàn)轉(zhuǎn)換，所以我習(xí)慣把各種趨勢(shì)進(jìn)行數(shù)字定義，比如底部上漲就是A1。

　　3.進(jìn)行操盤的資金分配倉(cāng)位大小思路的建立。重倉(cāng)輕倉(cāng)的定義：比如一萬(wàn)美金1手以上開(kāi)始視同重倉(cāng)、0.1手視為輕倉(cāng)、0.01手視為布局。規(guī)則定義好之后，給我們的客戶開(kāi)始進(jìn)行訓(xùn)練。如果你用日線圖來(lái)培訓(xùn)客戶，可能10年才能培養(yǎng)一個(gè)合格的操盤手。

　　合格的操盤手：懂得止損，懂得控制交易風(fēng)險(xiǎn)，懂得自己合適那種操盤方式，比如逢低多還是突破追。所以我建議對(duì)新手進(jìn)行1分鐘5分鐘時(shí)段的輕倉(cāng)短線訓(xùn)練1-3個(gè)月，有時(shí)間的情況下，一小時(shí)做2單。

　　超短交易叫訓(xùn)練。

　　短線操盤視為一種工作，要做好工作要先給予客戶培訓(xùn)，分析是工作計(jì)劃的要素，但是操盤分析計(jì)劃要符合交易者自身性格的節(jié)奏;急性子的客戶別馬上講長(zhǎng)線賺錢，慢性子的客戶別講短線來(lái)回反復(fù)的賺錢模式。

　　新手客戶必須先用真?zhèn)}進(jìn)行輕倉(cāng)的連續(xù)短線交易，發(fā)現(xiàn)客戶自身的缺點(diǎn)，比如：性格急躁或者性格很優(yōu)柔寡斷、賺錢拿不住單子、虧錢不愿意止損?？蛻舨俦P風(fēng)格的定位：先按天、周、月進(jìn)行交易次數(shù)的規(guī)則建立;逢低多、逢高空、突破追操盤方式運(yùn)用的熟悉理解程度。

　　三.培訓(xùn)客戶分析技術(shù)

　　基本面分析、技術(shù)分析兩大類為主

　　新手客戶必須技術(shù)分析為主。再?gòu)?qiáng)大的分析技術(shù)都要落實(shí)到操盤才能產(chǎn)生效益，所以培訓(xùn)客戶交易技術(shù)的時(shí)候要落實(shí)到操盤的三種方式：逢低多、逢高空、突破追的技術(shù)分析學(xué)習(xí)模式。

　　以下是我對(duì)技術(shù)分析的觀點(diǎn)

　　技術(shù)分析的模式：1.K線及形態(tài);2.均線走勢(shì);3.成交量分析;4..時(shí)間引發(fā)趨勢(shì)轉(zhuǎn)換。

　　所謂的技術(shù)指標(biāo)是K線或均線分析技術(shù)的輔助，絕對(duì)不能成為所謂的交易系統(tǒng)的重要組成要素。K線形態(tài)及均線分析屬于空間分析技術(shù)，K線形態(tài)包括畫(huà)線分析技術(shù)：水平線、趨勢(shì)線、黃金分割線、百分比。波浪都屬于K線形態(tài)之類。

　　K線屬于價(jià)格分析，均線屬于資金成本推動(dòng)型，屬于價(jià)值走向風(fēng)險(xiǎn).

　　主流分析很難脫離均線分析思路，而K線結(jié)合起來(lái)，就是價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)，這句話屬于政治經(jīng)濟(jì)學(xué)里面的定律?；久娣治鰧儆谖以诩夹g(shù)分析一環(huán)里面的時(shí)間要素。技術(shù)分析及基本面分析都是分析市場(chǎng)情緒，技術(shù)分析是分析多空交易者的博弈，基本面分析影響的是交易者的市場(chǎng)情緒導(dǎo)致資金選擇的多空方向。趨勢(shì)永遠(yuǎn)都是資金推動(dòng)型，所以基本面分析和技術(shù)分析沒(méi)有一丁點(diǎn)的矛盾，只有我們當(dāng)時(shí)理解不透的市場(chǎng)走勢(shì)，人都有主觀，所以當(dāng)主觀和客觀走勢(shì)不一致的時(shí)候，停頓一下才能不繼續(xù)糊涂下去。

　　這么多年的行業(yè)里面的不斷學(xué)習(xí)的總結(jié)，操盤看重簡(jiǎn)單的技術(shù)運(yùn)用，分析講求從簡(jiǎn)單到復(fù)雜，再次回歸簡(jiǎn)單的思路。我們不能讓操盤培訓(xùn)走簡(jiǎn)單到復(fù)雜在回歸簡(jiǎn)單的過(guò)程，因?yàn)檫@個(gè)過(guò)程往往需要10年以上。所以我建議培訓(xùn)客戶技術(shù)分析不宜過(guò)多，因?yàn)椴俦P方式只有三種分類：逢低多，逢高空，突破追。

　　逢低多逢高空就是區(qū)間走勢(shì)，趨勢(shì)就是要突破追，選擇這樣的技術(shù)特征去做客戶的操盤訓(xùn)練。然后我們做分析的給出方向建議，然后客戶作為我們下屬的操盤手進(jìn)行交易，因?yàn)閲?guó)外的交易員=分析師和操盤手的結(jié)合。

　　能真正做好一個(gè)交易員難上加難，我們?cè)谧龅目赡苓@輩子能成為華爾街式交易員的可能性不大，但是我們做好分析，客戶做好操盤的組合合適我們長(zhǎng)期的生存發(fā)展。

　　四.投資是長(zhǎng)期的生意

　　難有一成不變的生意經(jīng)，別人的經(jīng)驗(yàn)難于完整的傳輸，所以投資工作的完善需要付出金錢和時(shí)間;公司經(jīng)營(yíng)的宗旨的區(qū)別在于：我們需要成熟有經(jīng)驗(yàn)的客戶還是僅僅需要菜鳥(niǎo)一樣的客戶。

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