炒外匯的騙局
炒外匯的騙局
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炒匯騙局卷走上億資金，連金融海歸都上當了：
騙子平臺不少，萬萬沒想到能騙到擁有金融碩士學位的海歸。近日，據《第一財經日報》報道，香港恒豐環(huán)球集團是一家打著被摩根士丹利收購的旗號、從事黃金外匯代理操盤保本業(yè)務的黑平臺，在一次黃金重倉交易市場異常波動導致所有賬戶爆·倉變?yōu)樨撝岛?，連夜宣告破產并將所有投資者踢出群組，人間蒸發(fā)。至此投資者才意識到，這并非一次簡單的投資失敗，可能是一場長達1年、精心策劃的騙局。
是怎樣一家公司能夠獲得如此多投資者的信任？“黑平臺”常用伎倆有哪些？我們應該如何辨別？我國外匯交易仍屬灰色地帶，投資者該如何自保與尋求法律保護？這背后黑幕本文將為您詳細道來。
1.布局一年，一夜消失
回國后在北京某外企工作的王先生，兩年前開始接觸外匯交易，他向本報記者講述了整個受騙過程。
2015年4月，王先生經人介紹得知有一個香港公司在做黃金外匯保本理財投資，并被拉入了“恒豐環(huán)球精準分析策略”QQ群。
入群后，每天會有集團“首席分析師”進行“喊單”，如“做空歐美，目前1.0570左右，止損1.0577，止盈1.0530”等，其他投資者據此進行實盤跟單。
“首席分析師”在群里不斷強調：“只要嚴格按照群指令設置止損止盈，并嚴格執(zhí)行每個指令，保證每周利潤不會低于5%，月利潤穩(wěn)定在20%~30%。”
按照群里指示操作幾日后，王先生發(fā)現“首席分析師”十分專業(yè)，對于市場判斷頗為準確，而且整體投資風格較為謹慎，禁止投資者擅自“加倉重倉”，這一點令王先生更加放心。
在香港恒豐環(huán)球集團向投資者的描述中，幾位“首席分析師”大有來頭。
據香港恒豐環(huán)球集團官網(www.huqn.com，目前已經無法訪問)介紹，該集團成立于 2012年5月2日，是一家致力于為財富投資者提供專業(yè)化、綜合性理財服務的財富管理集團。
該集團專業(yè)從事商品期貨、金融衍生品投資理財業(yè)務，主營外匯、 黃金、信托、債券、股票、基金、期貨等金融理財項目。
集團聘任曾在華爾街高盛、摩根士丹利任職12年之久的李澤宇為“首席分析師”，聘請原“瑞銀”分析師Alston Jensen為集團“聯(lián)席首席分析師”，并聘任銀行、證券、期貨、基金公司等金融機構資深從業(yè)人員組成核心專家分析團隊。
然而，其所謂的華爾街投行背景首席分析師并無從確認。
高大上的集團背景，專業(yè)的操作團隊，王先生逐漸放下戒心，用自己原有的KVB昆侖國際外匯交易賬戶與香港恒豐環(huán)球集團簽署了代理操盤保本合同，初始投入約20萬元人民幣。
合同規(guī)定，王先生的賬戶交易將由恒豐集團全權代理，盈利雙方六四分成;王先生可以每天登陸賬戶1次，在空倉狀態(tài)時觀看;可接受的最大風險為本金的20%，虧損達到20%時，王先生有權要求該集團停止操盤并賠償本金損失。
自合同簽署直至2015年7月期間，在香港恒豐環(huán)球集團的代理操盤下，王先生連續(xù)獲得盈利，最高時每月收益高達90%，于是他介紹兩位朋友加入。
但2015年8月1日至10日，香港恒豐環(huán)球集團的代理操盤出現連續(xù)虧損并達到了20%的虧損上限。8月27日，香港恒豐環(huán)球集團答應賠償并與王先生簽署了賠償合同，這一舉動讓王先生更加相信自己幸運地找到了一家靠譜的投資公司。
然而，香港恒豐環(huán)球集團提出將賠償全部放到名為SWIS的外匯黃金交易平臺，王先生未曾想到，此時自己才真正落入了早已準備好的圈套。
據香港恒豐環(huán)球集團介紹，SWIS平臺(www.mtsnh.co，網站現已無法訪問)屬于英國五大投行之一、世界領先的金融服務機構史密斯(Smith & Williamson Investment Services Limited)，香港恒豐環(huán)球集團是SWIS的鉆石級代理商，通過該集團在SWIS平臺進行外匯交易可以獲得一定優(yōu)惠。
據投資人反映，經SWIS英國總部確認，香港恒豐環(huán)球集團提供的SWIS平臺信息為假冒，涉嫌欺詐。
基于香港恒豐環(huán)球集團在出現虧損后如實履行保本合同的信任，王先生以新注冊的SWIS平臺賬戶與該集團再次簽署了黃金外匯代理操盤保本合同。
此后，在盈利不斷增加的情況下，截至今年3月31日，王先生累計追加投入資金逾120萬元人民幣，提取利潤54萬元。當時，像王先生一樣被拉入“恒豐環(huán)球精準分析策略”群的人數已達到834人，而香港恒豐環(huán)球集團類似的QQ群還有多個。
正當王先生慶幸自己找到了一條安全穩(wěn)定的生財之道時，今年4月1日，王先生與其他很多投資者突然發(fā)現，SWIS平臺無法正常轉出資金，香港恒豐環(huán)球集團“高級助理”在QQ群里解釋稱：“因SWIS銀聯(lián)資金轉出系統(tǒng)接口在4月1日~5日進行升級，導致轉入或轉出資金有延遲”。
然而到了4月6日，王先生發(fā)現自己的SWIS平臺賬號已無法登陸;
4月7日，令所有投資者沒有想到的是，香港恒豐環(huán)球集團“首席分析師”在QQ群里表示，由于眾多客戶反映最近連續(xù)4個月盈利未達到預期，該集團分析師團隊決定在4月6日時110%重倉做多黃金，由于黃金走勢出乎意料導致全部爆倉。
香港恒豐環(huán)球集團給出的理由是，4月6日在美聯(lián)儲會議紀要公布前夕，包括集團的分析師團隊以及大多數國際機構及市場都認為美聯(lián)儲對于加息態(tài)度將繼續(xù)溫和“鴿派”，導致黃金大幅度上漲，然而實際情況是美聯(lián)儲會議紀要公布后，黃金突然逆向暴跌再拉升，使得集團遭遇“洗盤爆倉”。
4月7日，香港恒豐環(huán)球集團工作人員表示將按照合同規(guī)定在3個工作日內完成對所有投資者的本金賠償。由于2015年8月27日集團曾如約進行過賠償，王先生等投資者抱著一絲希望，等待賠款。
4月8日，香港恒豐環(huán)球集團的客戶經理不斷在投資者QQ群中留言稱，本金賠償已完成90%，但實際上，沒有任何人收到賠款。
直到4月8日晚間，香港恒豐環(huán)球集團與SWIS平臺突然同時在官網宣布破產，隨后網站停用，所有工作人員失去聯(lián)系。至此，王先生才意識到，事情已經脫離自己掌控，只能尋求警方幫助。
“從去年4月份與香港恒豐環(huán)球集團簽合同到今年4月他們跑路，整整一年時間，突然就消失了，到現在還和做夢一樣。”王先生對本報記者說道。
2.“專業(yè)的”金融詐騙 監(jiān)管困難
以王先生為代表的眾多投資者原本以為香港恒豐環(huán)球集團僅僅是因為操盤失敗無力償還而跑路，但隨著調查的深入，一場處心積慮、專業(yè)的金融詐騙終于浮出水面。
香港恒豐環(huán)球集團原名“華訊通信科技有限公司”，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為“香港恒豐環(huán)球集團”。事實上，所謂的香港恒豐環(huán)球集團只是通過中介公司注冊的空殼公司，該集團官網上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關村的客服中心經證實均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。
更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環(huán)球集團提供的SWIS平臺官網上下載的、被國際市場廣泛使用的MetaTrader4(MT4)交易軟件為盜版，有投資者發(fā)現MT4軟件在安裝時為聯(lián)網安裝，并且連接到河北唐山市的一個IP地址，安裝后運行該交易軟件，發(fā)現其連接香港Simcentric網絡公司服務器，而非交易中心服務器，這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場連接。
“我們的錢根本沒有拿去做投資，只是放在他們手上原封不動，每天虛構數據，假裝有贏有虧，月底從我們的本金當中拿出一部分當做盈利來分成，最后一次爆倉可能都是他們?yōu)榱司砜钆苈肪幵斓哪氂械睦碛伞?rdquo;來自鄭州的投資人李小姐氣憤地對本報記者說道。
“這應該是一個典型的金融詐騙案。”英國年利達律師事務所(Linklaters LLP)大中華區(qū)管理合伙人方健律師在接受《第一財經日報》記者采訪時表示。
方健分析稱，在香港恒豐環(huán)球集團策劃的這場騙局中，其實存在很多漏洞。
作為一個自稱在香港注冊的公司，投資者首先應該確認該公司是否受到香港證監(jiān)會(SFA)或金融管理局(HKMA)的監(jiān)管。其次，香港恒豐環(huán)球集團一直聲稱的“保本合同”存在很大問題。“通常情況下，作為第三方理財機構不會承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴格監(jiān)管的機構才可以提供保本。”方健指出。
此外，在資金轉入方式上，王先生通過銀行賬戶將資金轉入境內第三方支付平臺，再由香港恒豐環(huán)球集團將資金轉至境外，這一過程中涉及我國有關外匯管理的規(guī)定，有套匯及逃匯的嫌疑。
目前，香港恒豐環(huán)球集團投資者已經向各地警方報案，但除個別地區(qū)立案外，大部分報案未被受理。
對此，方健認為，從我國監(jiān)管角度來講，確實存在很大難度。
由于香港恒豐環(huán)球集團在香港注冊及在香港開展經營活動，投資者最直接的方法是向香港當地監(jiān)管機構報案、尋求幫助。由于主要交易行為都發(fā)生在境外，所以境內的監(jiān)管機構只能通過與境外對應監(jiān)管機構進行溝通，通過雙邊合作渠道提請對方妥善處理有關案件以保護境內投資者。最終要境內司法機關通過司法協(xié)助去調查取證，從實際操作來講非常困難。
3.騙子常用三件“寶”：偽專業(yè)、找靠山、畫大餅
是什么樣的伎倆讓成百上千的投資者在1年時間里對香港恒豐環(huán)球集團從未產生懷疑并不斷追加資金、拉親戚朋友一起投資？
“在所謂的香港恒豐環(huán)球集團里面，確實有懂金融、懂外匯的高手，”王先生表示，除最后一次重倉黃金導致爆倉外，前4個月，該集團嚴格執(zhí)行穩(wěn)健與安全的交易原則，使用投資行業(yè)較為認可的“輕倉交易”，即每次交易大約僅使用5%的本金，將每次交易最大虧損控制在 5%以內，而且持倉不隔夜，當天平倉。
2015年11月6日，香港恒豐環(huán)球集團名為“點金勝手”的分析師在投資者群里表示“今晚美國非農數據公布，我們不做單，以穩(wěn)健為主。不賭數據，遠離風險!”
今年3月，該名分析師還主動表示，如果當月未能實現最低20%的利潤目標，香港恒豐環(huán)球集團將在下次利潤分成時，向投資者讓利10%。
除投資策略穩(wěn)妥、持續(xù)高收益外，很大一部分投資者選擇相信香港恒豐環(huán)球集團，源自一條至今仍在網上廣泛傳播的新聞通稿。
2015年8月12日，一則“摩根士丹利收購香港恒豐環(huán)球集團20%股權”的新聞在網上迅速傳播，據投資者介紹，當時有十幾家知名媒體進行了報道。
巧合的是，這一時點正是香港恒豐環(huán)球集團首次出現連續(xù)虧損并主動向投資者進行償付期間。“當時集團嚴格遵守保本協(xié)議，并且客戶經理告訴我們有摩根士丹利這樣國際知名的投行作為靠山，完全不用擔心，我上網一搜真的看到這條收購的新聞，更加相信了。”鄭州投資者李小姐對本報記者說道。
而事后有投資者向摩根士丹利求證才得知，所謂的“收購”并不存在。本報記者從摩根士丹利官網上也并未找到任何相關公告。
此外，香港恒豐環(huán)球集團也非常善于向投資者“畫大餅”，一方面聲稱其虛假合作平臺SWIS將在美國、澳大利亞、新西蘭成立分公司，同時表示集團規(guī)模在不斷擴大，將力爭2017年上市。
去年底，該集團還主動提出邀請投資者免費游香港，“參觀集團總部暨2015年度總結表彰大會”，此后又以總部裝修為借口一拖再拖。
在香港恒豐環(huán)球集團消失前，該集團地區(qū)總代理已增加至上海、深圳、江蘇、廣東(不含深圳)、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山東、山西12家，投資者隊伍迅速擴大。
根據國際清算銀行(BIS)外匯委員會三年一次的外匯報告估算，截至2015年底，全球日均外匯交易量達到5.3萬億美元。面對如此龐大規(guī)模的資金流動，一個未受監(jiān)管的場外外匯交易市場十分容易滋生花樣繁多的詐騙。不僅在中國，世界各地因外匯詐騙而損失慘重的案件時有發(fā)生。
對于投資者而言，切勿輕信高回報與所謂的專家策略，夯實自身交易技術，提高鑒別黑平臺、詐騙公司的能力，才是保護自身財產安全最直接有效的方法。
4.如何鑒別“黑平臺”？
近幾年外匯黃金投資在國內呈現迅猛發(fā)展之勢，有很多不法份子抓住這一點，購買或租用盜版MT-4交易軟件，注冊與國外公司同名的公司，然后套用別人的監(jiān)管號，在國內進行宣傳，引誘客戶資金。他們根本沒有銀行通道將客戶單子放入市場，相當于客戶操作只是虛擬數字，一旦客戶賺錢，他們會以各種理由不允許客戶出金，或者修改客戶操作賬戶無法取款。這些黑平臺隨時面臨倒閉、卷錢跑人的情況，客戶資金安全無法得到保障。
那么如何鑒別黑平臺，防范陷入詐騙公司的圈套呢？小編給您支招：
1、利用盜版MT-4平臺交易軟件
案例中香港恒豐環(huán)球集團提供的MetaTrader4(MT4)交易軟件就是盜版軟件。有投資者發(fā)現安裝盜版MT4軟件時是連接到河北唐山市的一個IP地址，安裝后運行該交易軟件是連接香港Simcentric網絡公司服務器，而非交易中心服務器。這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場連接。
2、提供沒有監(jiān)管能力的監(jiān)管機構或無效機構并聲稱有注冊牌照
作為一個自稱在香港注冊的公司，投資者首先應該首先確認該公司是否受到香港證監(jiān)會(SFA)或金融管理局(HKMA)的監(jiān)管。無論選擇什么平臺，首先檢查該平臺的資質是至關重要的一環(huán)。
3、冒充權威監(jiān)管機構或者山寨真牌經紀商。
案例中眾多投資者就是相信了香港恒豐環(huán)球集團有摩根士丹利這樣國際知名的投行作為靠山，所以才一步步陷入。事實上，虛假的靠山也是黑平臺慣用的伎倆，投資者更應該擦亮眼睛，仔細辨別。
4、收款銀行與監(jiān)管機構地址不符，客服電話與注冊地址不符
所謂的香港恒豐環(huán)球集團只是通過中介公司注冊的空殼公司，該集團官網上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關村的客服中心經證實均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。 所以投資者在選擇平臺前因首先核驗該平臺提供的地址和電話是否屬實，在無法判讀的情況下可以借助權威的監(jiān)管機構。
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