隔夜利息時(shí)間怎么計(jì)算

　　什么是隔夜利息?隔夜利息是如何計(jì)算的?隔夜利息對(duì)于外匯投資有什么影響?下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家。

　　隔夜利息，是指持倉(cāng)過(guò)夜需要支付或者獲得的利息。每種貨幣都有本身的息率，而每項(xiàng)外匯交易涉及兩種貨幣，因此同時(shí)涉及兩個(gè)不同的利率。買入的貨幣息率高于賣出貨幣的息率，可以賺取過(guò)夜利息(「正數(shù)過(guò)夜利息」)。若買入的貨幣息率低于賣出貨幣的息率，需要支付過(guò)夜利息(「負(fù)數(shù)過(guò)夜利息」)。過(guò)夜利息可能令交易成本或利潤(rùn)顯著增加。環(huán)球金匯網(wǎng)提供的的福匯交易平臺(tái)自動(dòng)計(jì)算及報(bào)告所有過(guò)夜利息。

　　美國(guó)東部時(shí)間5:00 PM，如果開(kāi)倉(cāng)部位沒(méi)有平倉(cāng)，該部位將自動(dòng)延展至下一個(gè)交易日并自動(dòng)存入或扣除隔夜利息。隔夜利息隨各國(guó)貨幣的存貸利息的變化而變化。買入、賣出不同貨幣隔夜利息也有所不同。詳細(xì)可查閱你的交易平臺(tái)。

　　根據(jù)國(guó)際銀行慣例，外匯交易在2個(gè)交易日后結(jié)算。隔夜利息是按照結(jié)算日計(jì)算。
 

　　第一種方法

　　一：對(duì)于USD[美元]為目標(biāo)幣種的組合,如GBP/USD[美元]:假設(shè)是10K帳戶,周一買入3手GBP/USD[美元], 市場(chǎng)價(jià)格是:1.7718/1.7722, 持倉(cāng)隔夜至周二, Prm Buy% 0.42.那么持有英鎊的客戶會(huì)賺取利息, 外匯隔夜利息計(jì)算方法如下:　　0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62

　　二：對(duì)于USD[美元][美元]為基準(zhǔn)幣種的組合,如USD[美元]/JPY:假設(shè)是100K帳戶, 周三賣空1手USD[美元]/JPY, 市場(chǎng)價(jià)格是107.44/107.47, 隔夜至周四,Prm Sell%-2.18,那么賣出美元的客戶會(huì)付出利息, 外匯隔夜利息計(jì)算方法如下:　　-2.18%/360x100000x3天= [$18.17]

　　三：對(duì)于交叉幣種的組合,如EUR/GBP:假設(shè)是1K帳戶, 周五買入5手EUR/GBP, 市場(chǎng)價(jià)格是0.6885/0.6890, 隔夜至下周一,Prm Buyl%-3.71,那么買入歐元的客戶會(huì)付出利息, 外匯隔夜利息計(jì)算方法如下:　　-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= [￡0.355]=[$0.63]

　　第二種方法

　　若 ： NZDUSD 0.6500　　NZD 隔夜息利率 6.0% P.A.　　USD 隔夜息利率 2.0% P.A.　　息差 = 遠(yuǎn)期匯率 - 現(xiàn)期匯率　　= 0.649929 - 0.6500　　= -0.000071 或 -0.71 點(diǎn)　　若買紐幣，所得息差為：　　NZD 100,000 * 0.000071 = USD 7.10　　或：　　NZD 隔夜利息收入- USD 隔夜利息付出　　= (NZD 16.44 *0.649929) - USD 3.61　　= USD 10.68 - USD 3.61　　= USD 7.10　　若賣紐幣，就必須付出息差，息差的數(shù)目將因存貸款利率的價(jià)差或者息差買賣的差距而不同。

　　第三種方法

　　SWAP = 息差　　A = 固定貨幣利率　　B = 浮動(dòng)貨幣利率　　S = 現(xiàn)期利率　　T = 持倉(cāng)日數(shù)　　DB = 固定貨幣年日數(shù)