銀行業(yè)從業(yè)資格考試
銀行業(yè)從業(yè)資格考試
銀行從業(yè)資格考試內(nèi)容你知道么?下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享銀行業(yè)從業(yè)資格考試試題的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助。
銀行從業(yè)資格考試大綱
2016年銀行從業(yè)資格證考試大綱暫未公布，請參考2015年銀行從業(yè)資格考試大綱：考試目的 通過本專業(yè)類別考試,考核銀行業(yè)高級管理人員是否達(dá)到初級任職資格水平,并具備與崗位匹配的履職能力水平,包括測查其對應(yīng)知應(yīng)會的有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度,突出測查對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力,以此更好地促進(jìn)銀行業(yè)高級管理人員提升履職能力,更好地服務(wù)社會大眾和實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
考試內(nèi)容一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
(一)了解財(cái)稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響;
(二)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容;
(三)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用;
(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用;
(五)熟悉金融會計(jì)制度的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響;
(六)掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的主要影響。
二、金融體系
(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;
(二)了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征;
(三)了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展;
(四)熟悉貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵;
(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征;
(六)熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。
三、金融法規(guī)體系
(一)了解民商法基本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系;
(二)熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容;
(三)掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容;
(四)掌握《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理?xiàng)l例》、《外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》、儲蓄管理?xiàng)l例、現(xiàn)金管理?xiàng)l例、個(gè)人賬戶實(shí)名制管理辦法及人民幣賬戶管理辦法等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。
四、銀行業(yè)監(jiān)管框架
(一)了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容;
(二)了解國際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容;
(三)熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制;
(四)熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn);
(五)熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容;
(六)掌握公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則和管控重點(diǎn);
(七)掌握針對銀行各類主要風(fēng)險(xiǎn)制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。
五、行業(yè)自律規(guī)則
(一)熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容;
(二)熟悉銀行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。
六、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營政策
(一)了解銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢;
(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法;
(三)熟悉銀行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內(nèi)容;
(四)掌握銀行客戶營銷的主要手段和運(yùn)用。
七、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
(一)了解存款管理與存款定價(jià)的理論和方法;
(二)了解負(fù)債多元化的內(nèi)容;
(三)了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程;
(四)熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;
(五)熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍、特點(diǎn)和相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī);
(六)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程;
(七)掌握貸款的五級分類及應(yīng)用;
(八)掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操;
(九)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī);
(十)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。
八、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)
(一)了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況;
(二)熟悉非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù);
(三)掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。
九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)
(一)了解混業(yè)經(jīng)營的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn);
(二)了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響;
(三)了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題;
(四)了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征;
(五)熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策;
(六)掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。
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