神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸

　　近日，神木農(nóng)村商業(yè)銀行因嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則放貸超2490萬元，被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管分局公開通報，神木農(nóng)村商業(yè)銀行被處64萬元罰款，其董事長余清才被行政警告并處6萬元罰款。以下是學習啦小編為你精心整理的關于神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸的內(nèi)容，希望你喜歡。

　　神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸

　　神木農(nóng)商行董事長因違法行為的決策被行政處罰

　　4與29日，記者在中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會陜西監(jiān)管分局官網(wǎng)上看到，神木農(nóng)商行董事長因主要參與一起對生產(chǎn)通用航空器材的民營企業(yè)進行大額授信的違法行為決策，被予以罰款人名幣6萬元的行政處罰。

　　據(jù)《榆銀監(jiān)罰決字〔2016〕4號》行政處罰文書，神木農(nóng)村商業(yè)銀行在山西某集團有限公司飛機制造項目沒有取得相關土地審批手續(xù)的情況下，借信托通道跨省對生產(chǎn)通用航空器材的民營企業(yè)山西XX集團有限公司進行大額授信，該筆授信業(yè)務沒有進行詳盡的調(diào)查、審查、審批等程序，前臺交易、中臺風控、后臺結算相互分離與制約不到位。風險部門未對此業(yè)務進行風險監(jiān)控和管理，相關經(jīng)辦、參與部門職責模糊，流程不清晰，制度不健全，造成信貸資金損失。余清才作為神木農(nóng)村商業(yè)銀行董事長參與了違法行為的決策，起到?jīng)Q定性作用，應負領導責任。

　　中國銀監(jiān)會榆林監(jiān)管分局依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項規(guī)定，對神木農(nóng)商行法定代表人及董事長余清才予以罰款6萬元的行政處罰決定。

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　　神木東商行違規(guī)放貸逾2940萬元 被處64萬元罰款

　　據(jù)了解，神木農(nóng)商行于2011年起，因三起嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則放貸行為，其中一起涉及由董事長余清才參與決策的，借信托通道跨省對山西某某集團公司進行大額授信的行為，被中國銀監(jiān)會榆林監(jiān)管分局分別予以通報并處以21萬元、21萬元、22萬元共64萬元的行政罰款決定。

　　2011-2013年期間，神木農(nóng)商行營業(yè)部、東興中路分理處、興城支行分別向借款人方某某、尚某某、郭某某發(fā)放個人貸款240萬元、個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款150萬元、短期貸款100萬元，三家網(wǎng)點在貸款發(fā)放前未履行盡職調(diào)查職責和貸款發(fā)放后未采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，導致貸款用途轉(zhuǎn)移，貸款用途轉(zhuǎn)移后，未采取有效措施確保貸款資金安全，對借款人提供虛假信息的行為未追究違約責任。依照《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(七)項及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，對神木農(nóng)商行予以21萬元的行政罰款。

　　2013年4月，神木農(nóng)商行營業(yè)部向神木某活性炭有限責任公司發(fā)放流動資金貸款2000萬元，該筆貸款“三查”制度執(zhí)行不力，調(diào)查報告僅對擔保人的資信狀況進行了文字性描述，沒有擔保人收入、資產(chǎn)的書面證明材料，導致貸款出現(xiàn)違約風險后擔保人均無力代償;借款人股東將公司股份轉(zhuǎn)讓及停產(chǎn)后，該行未及時跟蹤參與借款人股權變更活動，沒有及時采取有效措施防范化解貸款風險，造成了信貸資金損失，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。依照《 流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(七)項及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，予以21萬元的行政處罰決定。

　　神木農(nóng)商行在山西某集團有限公司飛機制造項目沒有取得相關土地審批手續(xù)的情況下，借信托通道跨省對生產(chǎn)通用航空器材的民營企業(yè)山西XX集團有限公司進行大額授信，該筆授信業(yè)務沒有進行詳盡的調(diào)查、審查、審批等程序，前臺交易、中臺風控、后臺結算相互分離與制約不到位。風險部門未對此業(yè)務進行風險監(jiān)控和管理，相關經(jīng)辦、參與部門職責模糊，流程不清晰，制度不健全，造成信貸資金損失。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款及第四十六條第(五)項，給與神木農(nóng)商行22萬元的行政罰款處罰。