銀行卡詐騙案例視頻
銀行卡詐騙案例視頻
如今銀行詐騙的案頻頻發(fā)生，我們不妨多看看一些銀行詐騙案的相關(guān)視頻，增強(qiáng)自己的安全防范意識，下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于銀行卡詐騙案例視頻的相關(guān)資料,供你參考。
銀行卡詐騙案例視頻
銀行詐騙常見案例
(一)電話恐嚇、因故退票
1、事情經(jīng)過
案例一：2016年1月4日，一位中年婦女用小推車推著一個(gè)不到兩歲的小孩，匆忙走進(jìn)某銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自助銀行服務(wù)區(qū)。中年婦女一邊接聽電話，一邊辦理自助服務(wù)業(yè)務(wù)，神情比較緊張，還不時(shí)地東張西望，整個(gè)人表現(xiàn)得非?；艁y，完全無暇顧及在一旁哭鬧的孩子。該網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)異常后，及時(shí)詢問客戶是否需要幫助，卻遭到了客戶的拒絕。在這個(gè)過程中，客戶一直保持著通話，看上去是按照對方的電話提示進(jìn)行操作，大堂經(jīng)理多次提醒，該中年婦女卻執(zhí)意要將1700元錢匯入對方賬戶，并說，她老公涉嫌毒品犯罪，如果不及時(shí)匯款，人就回不來了。聽客戶說完，大堂經(jīng)理判斷這可能是一起詐騙案件，便耐心勸說客戶掛斷電話，阻止客戶的匯款行為，并及時(shí)聯(lián)系了她的家人。經(jīng)過大堂經(jīng)理及網(wǎng)點(diǎn)員工的幾番勸解，待其家人趕到后，再次對其進(jìn)行勸導(dǎo)，中年婦女這才如夢初醒，相信這是一個(gè)騙局。
案例二：2016年2月3日，某行一網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理在巡視時(shí)發(fā)現(xiàn)，一位客戶一邊用手機(jī)通話，一邊在自助設(shè)備上使用英文界面進(jìn)行操作，于是上前與客戶交流。客戶稱收到短信通知，他預(yù)定的航班取消，短信附帶改簽或退票的聯(lián)系方式，客戶撥打該聯(lián)系電話后，對方通知他到柜員機(jī)上進(jìn)行操作退款，還特別要求他使用英文界面操作。大堂經(jīng)理判斷這是一起典型的獲取客戶信息，以退款為理由，誘騙客戶進(jìn)入英文界面，設(shè)置陷阱進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的詐騙行為。大堂經(jīng)理立即勸說客戶放棄轉(zhuǎn)賬，并向相應(yīng)航空公司核實(shí)，對方稱沒有取消航班一事，最終解開了客戶的疑云。
2、事件分析
一是冒充公檢法、郵政人員等，以涉嫌犯罪、郵包藏毒、洗錢等理由，以傳喚、逮捕等方式進(jìn)行恐嚇，以交保證金、驗(yàn)資、提供安全賬戶等手段引誘客戶將資金匯入不法分子指定的賬戶。
二是通過退稅、退機(jī)票、退學(xué)費(fèi)等各種手段誘騙客戶與不法分子聯(lián)系，然后以各種借口誘騙客戶在自助設(shè)備上使用英文界面進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，匯款到其指定的賬戶。
三是利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙，使用淘寶退款、消費(fèi)不成功等方式，要求客戶發(fā)送短信授權(quán)碼以達(dá)到快捷支付的目的。
四是受騙人使用自助服務(wù)主動匯款的居多。
3、銀行主要防范措施
發(fā)揮大堂經(jīng)理面對客戶的優(yōu)勢，提高對客戶的關(guān)注度?？蛻暨M(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后,大堂經(jīng)理對客戶反常舉動和言行要多加關(guān)注，發(fā)現(xiàn)可疑舉動要耐心詢問，多一些溝通交流，從中分析判斷，主動發(fā)現(xiàn)問題，避免客戶受騙，造成不必要的資金損失。
提高防范詐騙技能。隨著客戶防范電話詐騙意識的逐步提高，新型的詐騙形式層出不窮，這就要求大堂經(jīng)理要不斷提高自身防范能力，時(shí)刻關(guān)注新型電話詐騙形式，做到防患于未然。
加強(qiáng)防范詐騙宣傳工作。柜員對大額匯款要進(jìn)行安全提示，留意客戶的異常行為。網(wǎng)點(diǎn)要張貼防范電話詐騙的宣傳海報(bào)，擺放宣傳折頁。對常用的詐騙形式進(jìn)行宣傳，對新發(fā)現(xiàn)的詐騙形式及時(shí)提示。
(二)冒用他人真實(shí)身份
1、事情經(jīng)過
2016年4月13日，一名客戶持名為尹XX的身份證，到某行網(wǎng)點(diǎn)開卡，在電子柜臺開卡審核未通過，該客戶強(qiáng)烈要求到柜臺開卡。該行經(jīng)辦柜員向客戶詳細(xì)詢問其生日和住址，客戶都回答正確，但仔細(xì)核對身份證上的照片，發(fā)現(xiàn)證件照片耳朵部分和客戶本人有明顯的差異，當(dāng)即將情況報(bào)告給運(yùn)營主管，經(jīng)運(yùn)營主管再次辯認(rèn)，確定不是客戶本人，遂拒絕了客戶的開卡要求。經(jīng)耐心勸導(dǎo)，客戶最終承認(rèn)不是身份證主人，說是替其辦理，并借故迅速離開了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
2、事件分析
柜面審核疏漏使冒名開卡行為得逞。冒用他人身份證件辦理借記卡開卡、掛失、開立網(wǎng)銀、密碼解鎖、取款等事件時(shí)有發(fā)生。部分不法分子利用熟悉銀行結(jié)算制度，長相面貌與被冒充人員相似迷惑經(jīng)辦人員，以達(dá)到非法開卡之目的。在柜面業(yè)務(wù)繁忙時(shí)，柜員容易在審核中出現(xiàn)失誤，防控難度加大。
柜員審核開戶資料不嚴(yán)格，無意中為提供虛假證件的申請人開立賬戶。非法開立賬戶一旦被不法分子利用，這些銀行卡可能變?yōu)椴环ǚ肿?ldquo;詐騙、逃稅、洗錢、躲避內(nèi)幕交易、藏匿財(cái)產(chǎn)、盜刷信用”等的作案工具。
3、主要防范措施
如涉及詐騙活動，造成客戶資金損失，可能引發(fā)客戶以“銀行未盡到資料審核義務(wù)”為由要求銀行賠償損失，使銀行在不知不覺中惹上官司。故此，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，一定要認(rèn)真審核客戶身份的真實(shí)性，認(rèn)真比對申請人與證件照片，做到“二照一致，人照相符”。聯(lián)網(wǎng)核查客戶居民身份證件，重點(diǎn)審核返回的照片與身份證件照片是否一致，照片與客戶本人樣貌是否相符。對于居民身份證件照片與客戶(本人或代理人)樣貌存在較大差異的，應(yīng)要求客戶提供其他有效證件或證明文件進(jìn)行客戶身份再次核實(shí)。
嚴(yán)禁他人代辦應(yīng)由客戶本人辦理的換卡、密碼重置等業(yè)務(wù)。柜員辦理借記卡掛失補(bǔ)卡、損壞換卡、密碼重置、重寫磁、撤銷書面掛失、撤銷密碼掛失、密碼解鎖時(shí)，要核對《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》，準(zhǔn)確勾選。
(三)使用假身份證明、假支付憑證申請辦理業(yè)務(wù)
1、事情經(jīng)過
案例一:2016年3月30日，一客戶持身份證到某行網(wǎng)點(diǎn)辦理開卡業(yè)務(wù)，柜員在核查身份時(shí)發(fā)現(xiàn)此客戶的二代身份證機(jī)讀無法通過，便進(jìn)人行系統(tǒng)核查，發(fā)現(xiàn)人行系統(tǒng)照片與身份證上的照片有較大差異，于是詢問該客戶相關(guān)問題，客戶回答支支吾吾，形容慌張。在詢問的過程中，該客戶找借口取回身份證后迅速離開了網(wǎng)點(diǎn)。
案例二：2016年5月11日11點(diǎn)左右，65歲的楊X手持一張95599開頭的金穗通寶卡，到某行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺要求取現(xiàn)5萬元。經(jīng)辦柜員辦理時(shí)發(fā)現(xiàn)卡片刷磁無效，遂將情況報(bào)告給運(yùn)營主管，經(jīng)運(yùn)營主管認(rèn)真辨別，并詢問持卡人情況，發(fā)現(xiàn)多處疑點(diǎn)：一是卡片材質(zhì)比正?？ㄆ浨冶?。二是楊X所持卡片為該行已停止開立的磁條卡，有效期為2016年1月。經(jīng)了解，楊X稱該卡是在北京新開卡，而在此期間該行已不開立金穗通寶卡。三是銀聯(lián)標(biāo)志模糊，卡背面磁條及客戶簽名欄較窄。四是持卡人自稱卡中的款項(xiàng)是“北京古董收藏協(xié)會”寄給他的當(dāng)?shù)貢T國家補(bǔ)助款。憑借多年工作經(jīng)驗(yàn)，該行經(jīng)辦人員判定，該持卡人可能陷入電信詐騙陷阱，于是將他勸到休息區(qū)，拿出防電信詐騙的宣傳折頁，耐心地給他講解反詐騙知識，并協(xié)助其向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。
2、事件分析
目前，使用假身份證、假支付憑證在銀行柜面上基本無法實(shí)施詐騙，不法分子更多地是將假身份證、假支付憑證通過寄送、抵押給受騙人等手段，從受騙人手中騙取錢財(cái)。
3、主要防范措施
加大宣傳力度，讓更多的群眾了解防假及自我保護(hù)知識。就銀行工作人員而言，要掌握身份證件反假知識，認(rèn)真比對防偽特征，同時(shí)采用身份證識別儀進(jìn)行鑒別。對持護(hù)照、軍官證、士兵證、往來港澳通行證等證件辦理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，要換人審核證件，并通過其他渠道進(jìn)行輔助驗(yàn)證。需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)必須先核查再辦理業(yè)務(wù)。
妥善處理或處置已堵截的假資料證件。在柜面操作中發(fā)現(xiàn)的假票據(jù)、假存單(折)、假國債、假銀行卡等假銀行支付工具，以及假身份證件、假營業(yè)執(zhí)照、假咨信證明等相關(guān)資料，要啟動柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件處置預(yù)案，將虛假資料扣留，防止假證件流出后嫌疑人再進(jìn)行詐騙作案。同時(shí)向主管部門報(bào)告，有必要的還要開展全面通報(bào)和警示。
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