招商銀行與貝恩管理顧問公司聯(lián)合發(fā)布《2015中國私人財富報告》，2015年中國個人可投資資產1000萬人民幣以上的高凈值人群規(guī)模已超過100萬人，全國個人總體持有的可投資資產規(guī)模達到112萬億人民幣。下面由學習啦小編為你分享債券基金投資進階的相關內容，希望對大家有所幫助。

　　債券基金財富管理進階

　　2014年末，全國共有7個省(直轄市、自治區(qū))的高凈值人群數(shù)量超過5萬人，分別為廣東、上海、北京、江蘇、浙江、山東和四川。其中，廣東的高凈值人數(shù)率先超過10萬人，達到13萬人;四川成為首個高凈值人群數(shù)量超過5萬人的內陸省份。

　　作為金融從業(yè)人員的你，看到這是不是很激動?

　　別急，我們先看看這些高凈值客戶財富管理偏好：受訪人群普遍看好未來兩年金融投資。超過50%的受訪者預計未來一到兩年會考慮增加金融投資;另有約43%的受訪者表示會保持現(xiàn)有金融投資規(guī)模。

　　不管是高凈值客戶，還是大眾富?？蛻?，都是財富管理時代的活躍因子，而作為金融從業(yè)人員，想要在這樣一個財富管理時代分享盛宴，則需要讓自身具備同市場及目標客戶人群接軌的“財富語言”，才能從容面對財富浪潮的沖擊。

　　今天，我們將開啟財富管理進階課程，正式了解基金這一投資渠道，我們會用最通俗的語言帶領大家了解基金的相關常識。準備好了么?課程開始啦。

　　債券基金的投資價值一直都在，關鍵在于你是否會挑選。這一課，我們將一同探討哪種市場環(huán)境中適合債券基金的投資以及如何挑選優(yōu)質的債券基金。

　　第一步:了解債券基金的分類

　　1.純債基金：不持倉股票，不參與打新股，也不投資可轉債，與股市劃清界限。

　　2.一級債基：可以適當參與新股申購，但不能參與打新，所以目前一級債基與純債基金差不多。

　　3.二級債基：資產中最多可以拿出20%參與投資股票的。

　　4.可轉債基金：主要投資可轉債。

　　小貼士：

　　可轉債全稱為可轉換公司債券。在目前國內市場，就是指在一定條件下可以被轉換成公司股票的債券?？赊D債具有 債權和期權的雙重屬性，其持有人可以選擇持有債券到期，獲取公司還本付息;也可以選擇在約定的時間內轉換成股票，享受股利分配或資本增值。

　　第二步:根據(jù)自己的需求進行選擇

　　目前債券的投資對象包括國債、金融債、企業(yè)債、央行票據(jù)、可轉債等，這些品種的收益風險特征有較大差異，基金的配置比例不同也導致基金的風險不同，我們在選擇的時候還應該關注一下債券基金的資產配置情況。

　　風險承受能力強、希望獲得相對較高收益的投資者，可選擇二級債基、可轉債等波動較大、理論收益也較高的債基;而風險承受能力相對低的投資者可選擇一級債基或純債基金。

　　第三步:通過什么指標進一步優(yōu)選?

　　與篩選股票基金相同的是，債券基金的選擇也要重點關注長期業(yè)績和基金經理的情況。具體請參考上節(jié)課“財富管理進階(二)如何選基金”

　　什么時候是買債券基金的好時機?

　　1.股市開始走熊時

　　由于股票市場和債券市場之間有個翹翹板的關系，通常股市走熊時，債券會有一定的表現(xiàn)，相關的債券基金業(yè)績會較為出色。比如2014年，主動股票基金2014年平均收益率為25.69%，債券基金平均收益達20%，其中可轉債基金平均收益率高達74.56%。

　　2.貨幣政策開始寬松，比如降準降息

　　債券價格與利率成反比。如果貨幣政策開始寬松，并且有降息、存準率下調的的動作時，債券價格會有上漲，債券基金的收益也會上升。

　　比如眼下這個時段，雖然股市又有轉機，但是市場的貨幣政策很寬松，今年以來又多次降準降息，債券基金或將繼續(xù)維持自2014年以來的慢牛格局。

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