柜臺記賬式國債交易是什么
柜臺記賬式國債是指經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行和交易，以記賬方式登記債權(quán)的 政府債券。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享柜臺記賬式國債交易是什么的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助。
什么是柜臺記賬式國債交易
柜臺記賬式國債交易的操作規(guī)程
1、開戶：個(gè)人投資者開立債券賬戶，需向銀行提供本人有效身份證件及 借記卡，并與銀行簽定《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》。
機(jī)構(gòu)投資者開立債券賬戶，需向銀行提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證;事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復(fù)印件、法人代表和經(jīng)辦人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡。開戶單位為分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提交法人授權(quán)開戶的書面證明，并與銀行簽定《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》。
2、認(rèn)購：投資人在債券發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購債券，視同買入交易。已認(rèn)購成交的債券，在發(fā)行期內(nèi)不可賣出。
3、交易：投資者可以通過 農(nóng)業(yè)銀行受理 記賬式國債交易的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助終端、 電話銀行、網(wǎng)上銀行買入或賣出國債。通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理買入或賣出交易時(shí)，須填寫國債委托買入或賣出受理憑證，寫明要買賣國債的名稱、代碼、數(shù)量，交由銀行經(jīng)辦人員辦理。通過自助終端、電話銀行、網(wǎng)上銀行辦理買賣的，應(yīng)事先與開戶銀行簽定《自助交易協(xié)議》，投資者需按照《自助交易協(xié)議》的要求辦理買入或賣出交易。
4、本息兌付：到期日及付息日，銀行將投資者的本息自動(dòng)劃入投資者賬戶內(nèi)，無需投資者到銀行辦理。
5、 非交易過戶：非交易過戶需到原債券開戶網(wǎng)點(diǎn)或指定網(wǎng)點(diǎn)辦理。非交易過戶的份額必須是可用份額，當(dāng)天過入的債券即可交易。個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶間不得進(jìn)行非交易過戶。
6、掛失和解掛：用于債券交易的 借記卡及密碼掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》辦理。掛失后補(bǔ)辦的借記卡應(yīng)與債券賬戶重新建立對應(yīng)關(guān)系。借記卡及密碼掛失后，債券賬戶即凍結(jié);解掛后，債券賬戶即解凍。
7、凍結(jié)和解凍：凍結(jié)包括債券賬戶和債券份額凍結(jié)。債券賬戶凍結(jié)，停止任何交易。 非交易過戶過入和 轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入份額可以進(jìn)入 債券賬戶。債券份額凍結(jié)時(shí)，凍結(jié)份額停止任何交易。凍結(jié)期限最長不超過6個(gè)月，有特殊原因需要延長的，應(yīng)重新辦理凍結(jié)手續(xù);凍結(jié)期限屆滿，日終系統(tǒng)自動(dòng)解凍。遇節(jié)假日，解凍日期順延至下一個(gè)工作日。凍結(jié)、解凍必須在原債券賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。
8、質(zhì)押和解押：質(zhì)押申請人必須是債券所有人。質(zhì)押、解押必須在同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。質(zhì)押期限最長不得超過債券截止過戶日。債券發(fā)行期內(nèi)、付息登記日至付息日的間隔期、截止過戶日(含)后不受理質(zhì)押申請。
9、轉(zhuǎn)托管：轉(zhuǎn)出方與轉(zhuǎn)入方必須是同一投資人，即雙方身份識別碼必須一致。 轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出份額必須是可用份額。債券發(fā)行期和轉(zhuǎn)托管停辦期不受理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請。轉(zhuǎn)托管停辦期為付息日前5個(gè)工作日和兌付日前14個(gè)自然日。
10、遷出和遷入：債券賬戶當(dāng)日有交易或有質(zhì)押、凍結(jié)份額時(shí)，不可做遷出交易。遷出時(shí)，債券賬戶自動(dòng)凍結(jié);遷入后債券賬戶自動(dòng)解凍。遷入前，投資人可申請撤銷遷出，但不得對原 借記卡進(jìn)行銷戶， 派息和兌付資金仍劃入原資金賬戶。 遷出憑證丟失后，重新辦理遷出業(yè)務(wù)。
柜臺記賬式國債交易的開辦條件
營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開辦債券交易業(yè)務(wù)的基本條件：
1、已開辦 借記卡業(yè)務(wù)。
2、配備經(jīng)培訓(xùn)并獲得從業(yè)資格證書的業(yè)務(wù)人員。
3、具備債券交易場地并配備電子顯示設(shè)備。
4、經(jīng)一級分行審核批準(zhǔn)，報(bào)總行、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)刎?cái)政部門備案。
柜臺記賬式國債交易的風(fēng)險(xiǎn)防范
1、建立健全 內(nèi)控制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作，重點(diǎn)防范 決策風(fēng)險(xiǎn)、 交易風(fēng)險(xiǎn)、 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、 道德風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
2、建立注冊制度。債券交易及二級托管系統(tǒng)的操作和管理人員，都應(yīng)在總行二級托管中心或分行處理系統(tǒng)申請注冊，由管轄行報(bào)經(jīng)上級管理部門審核確認(rèn)后，對操作和管理人員授予操作員號。
3、嚴(yán)格權(quán)限管理?？傂?、分行和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作員權(quán)限均分為三級，其級別在注冊時(shí)確定。各級操作員必須嚴(yán)格按照規(guī)定的級別權(quán)限進(jìn)行操作。
4、大額業(yè)務(wù)復(fù)核管理。對個(gè)人投資人辦理5萬元以下、機(jī)構(gòu)投資人辦理50萬以下的業(yè)務(wù)時(shí)，實(shí)行兩次輸入確認(rèn)。 個(gè)人投資人辦理5萬元以上，機(jī)構(gòu)投資人辦理50萬以上的業(yè)務(wù)時(shí)，須嚴(yán)格實(shí)行換人復(fù)核。
5、發(fā)生系統(tǒng)或通訊等故障，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)主動(dòng)與上級行或分行聯(lián)系( 系統(tǒng)維護(hù)人員)，及時(shí)排除故障，并進(jìn)行債券交易的末筆查詢。
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