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債券逆回購的知識

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債券逆回購的知識

  在理財(cái)方式中,債券逆回購是一種可以獲取穩(wěn)定收益的方式。

  債券逆回購的定義是“債券逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買國債、政府債券或企業(yè)債券,并約定在未來特定日期將有價證券賣給一級交易商的交易行為。逆回購為央行向市場上投放流動性的操作,逆回購到期則為央行從市場收回流動性的操作。簡單說就是主動借出資金,獲取債券質(zhì)押的交易就稱為逆回購交易,此時投資者就是接受債券質(zhì)押,借出資金的融出方。與債券逆回購相對應(yīng)的是債券正回購,指的是被動借出資金。”也就是說債券逆回購的意思就是借錢給別人。

  債券逆回購有以下幾種的風(fēng)險(xiǎn):

  1. 機(jī)會成本風(fēng)險(xiǎn)。如果其他投資收益率更高,則債券逆回購存在機(jī)會成本損失;

  2. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)蕭條時,所有投資產(chǎn)品收益下降,債券逆回購也不例外;

  3. 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)擔(dān)保的券商倒閉時,債券逆回購可能無法收回本金。但這種情況在中國幾乎不可能發(fā)生。

  如何開始債券逆回購:只要證券公司開了戶,就可以進(jìn)行債券逆回購的操作。

  收益計(jì)算公式:

  成交額×年收益率×回購天數(shù)/360天,注意是除以360

  操作流程:

  在交易界面,選擇“賣出”,輸入代碼(比如204001),融資價格就是年化利率。

  如果是1日回購,資金T+1到賬(不同券商可能不一樣)。如周五做1日逆回購,則周五晚上到賬,但下周一才可以轉(zhuǎn)出,實(shí)際上少了2天的收益;如果是7日逆回購,是指7個自然日。所以長假到來之際逆回購收益還是很不錯的。

  對應(yīng)代碼:

  上海(10w起):204001;204002;204003;204004;204007;204014;204028;204091;204128(后面的數(shù)字就是天數(shù))

  深圳(1k起):131810;131811;131800;131809;131801;131802;131803;131805;131806(不好記就交易軟件里輸入字母R-天數(shù)。如R-001,R-007;等)注意有“-”

  還有類似的企業(yè)債市場,代碼是企業(yè)債回購代碼:

  代碼簡稱品種

  131900 RC-003 3天企債回購

  131901 RC-007 7天企債回購

  131910 RC-001 1天企債回購

  131911 RC-002 2天企債回購

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