銀行職員犯罪案例_銀行工作人員犯罪案例
銀行職員犯罪案例_銀行工作人員犯罪案例
近年來，金融系統(tǒng)的經(jīng)濟犯罪難以遏止，個別銀行職員拜金主義思想嚴重，利己主義膨脹，趁金融機構改革，銀行制度不健全及管理上的漏洞，利用職務之便進行經(jīng)濟犯罪時有發(fā)生，嚴重地威脅著國家資金安全。以下是學習啦小編為大家整理的關于銀行職員犯罪案例，給大家作為參考，歡迎閱讀!
銀行職員犯罪案例篇1：
從一個保安到銀行業(yè)務員，憑著小聰明，他很快發(fā)現(xiàn)了銀行業(yè)務流程中的漏洞。
再過幾個月吉鳴就27周歲了，然而他的27歲生日，甚至他的28歲、29歲、30歲……生日注定要在大墻內(nèi)度過了。直到東窗事發(fā)前的一天，他還覺得自己的移花接木之法實在巧妙至極，然而現(xiàn)在他只能抱怨自己的愚蠢了。
2001年3月，吉鳴有幸進入了本市一家大銀行擔任保安工作，他勤奮好學，人也聰明活絡，一年之后公司領導就破格提拔僅有職校學歷的吉鳴到柜臺擔任接待員。吉鳴非常珍惜這個機會，他工作賣力并很快就了解和掌握了銀行業(yè)務流程。不過，隨著業(yè)務接觸量的增加，吉鳴心態(tài)卻越來越失衡。他整天過手巨額錢款，想到的卻是自己那幾千元的收入。吉鳴覺得，自己已經(jīng)非常努力了，但自己哪怕再辛苦上十年，也很難過上真正“富有”的生活，他覺得不甘心。貪婪像毒液滲透進吉鳴的靈魂，他不再努力工作，而是開始利用自己的“聰明才智”動起了歪腦筋。他確實是個聰明人，沒幾個月就發(fā)現(xiàn)了銀行中客戶業(yè)務這部分流程中的疏漏。一個大膽的“想法”讓他興奮得渾身發(fā)抖：如果利用客戶管理中的一些漏洞，他可以輕而易舉地把巨款據(jù)為己有!
2002年10月，早有蓄謀的吉鳴動手了。他挑中了一個叫“李萍”的賬戶，賬戶中有一筆10.5萬美元的定期存款。吉鳴開始了他“天衣無縫”的計劃：將李萍的個人資料全部記了下來，并用拍照手機悄悄將客戶簽名拍成照片。回家后，吉鳴立刻叫自己女友林娜(另案處理)對照著手機上的字跡苦練客戶簽名。接著，吉鳴又做了一張“李萍”的假身份證，并讓林娜用這張身份證到另一家銀行開了個“李萍”的賬戶。
萬事俱備，他通過電腦發(fā)出轉(zhuǎn)賬通知，由林娜偽造李萍的簽名，將李萍的10。5萬美元轉(zhuǎn)移到了另一家銀行的“李萍”賬下，巨額美元唾手而得。為了防止銀行聯(lián)系客戶時露餡，他還在銀行電腦系統(tǒng)上把李萍的聯(lián)系方法改成了林娜的電話。千算萬算，吉鳴就是沒想到：如果那個真李萍發(fā)現(xiàn)自己的錢沒了會怎么辦?高智商的他應該明白，他在電腦操作過程中留下的痕跡馬上會讓他“穿幫”。
2003年10月，吉鳴和林娜舉行了隆重的婚禮，大肆操辦享受一番之后，他發(fā)現(xiàn)10萬多美金花得差不多了。于是他倆如法炮制，從“冤大頭”李萍賬戶里劃取了55萬美元，他們用贓款購買了一輛別克車和一套商品房，再一次體驗“瀟灑”的生活。
去年8月，真的李萍來到銀行提款，吉鳴的丑行馬上被銀行發(fā)現(xiàn)。日前，他被檢察機關提起公訴。
銀行職員犯罪案例篇2：
2006年至2010年間，本市(上海)共立案查處金融領域職務犯罪案件30件31人，與金融活動有關的犯罪14件14人，涉及銀行、保險公司、基金公司、期貨交易所、郵政儲蓄所等。其中，銀行系統(tǒng)內(nèi)金融領域職務犯罪發(fā)案集中，共立案21件23人，占立案總數(shù)的67。74%，位居首位。這是記者從昨天在滬召開的首屆金融檢察論壇上獲悉的。
這些金融領域職務犯罪特點鮮明。首先，它們多以權錢交易型職務犯罪為主。綜觀這些犯罪嫌疑人所涉及的罪名，最多的為受賄罪名，有19人。其次，涉案金融普遍較高，高達數(shù)百萬元甚至上千萬元的大案要案屢見不鮮，不僅造成嚴重的資金流失，而且造成巨大的金融風險。此外，群體腐敗、窩案、串案現(xiàn)象普遍，一些案件中存在同部門人員相互聯(lián)手實施犯罪的現(xiàn)象。
銀行職員犯罪案例篇3：
xxxx年6月8日9：24：00作為目前溫州唯一在全國開設網(wǎng)點的銀行，溫州銀行有關員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區(qū)梧田支行副行長林曉雅騙儲戶8000萬元填補炒匯巨虧一事后，溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當?shù)劂y行業(yè)。
昨日(6月7日)從溫州鹿城公安局獲悉，陳曦因涉嫌集資詐騙，已被移送檢察機關。陳曦于2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業(yè)務部經(jīng)理。但債權人代理律師則稱，據(jù)債權人回憶，陳曦辦公室對外掛的職位是“副行長”。
陳曦案件的背后，顯現(xiàn)出溫州金融官司的持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。據(jù)溫州法院披露，今年1至4月，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，同比上升近89%，標的達38.5億元。其中，金融糾紛案已收1851件，同比上升近101%。
涉嫌集資詐騙據(jù)債權人代理律師向《每日經(jīng)濟新聞》記者講述，陳曦還不出錢來，債權人要求其提供詳細的資金流向清單，看到底投了哪些項目，但遭到陳曦回絕。“在與債權人協(xié)商過程中，雙方突然談僵，債權人拿起電話報警，陳曦當場被警方帶走。”
案發(fā)至今已有3個多月，債權人自發(fā)成立了債權維權會，并聘請律師介入。代理律師、浙江聯(lián)英律師事務所副主任余隱向記者表示，陳曦自2007年開始，頻繁與債權人進行資金拆借，方式主要是委托貸款和墊資還貸，后經(jīng)公安部門指定的權威結構鑒定，有些款項所涉及的溫州銀行的印章系偽造，只有部分是真實的。
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