防電信詐騙心得體會(huì)范文
防電信詐騙心得體會(huì)范文
電信詐騙犯罪在我國(guó)刑法中并沒有具體的規(guī)定，它是偵查實(shí)務(wù)部門在辦理具體詐騙犯罪案件時(shí)，對(duì)通過電話、通信網(wǎng)絡(luò)和手機(jī)短信等方式實(shí)施的詐騙犯罪的一種通稱。如何防范電信詐騙?以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于防電信詐騙心得體會(huì)，給大家作為參考，歡迎閱讀!
防電信詐騙心得體會(huì)篇1
六月初，我們**支行舉行了一場(chǎng)防范電信詐騙關(guān)于假存單的演練。雖是演練，但也不乏真實(shí)感。其中扮演持有假存單的客戶是一名孕婦，選擇孕婦做為詐騙份子是因?yàn)樵袐D做為弱勢(shì)群體，一般而言都是受保護(hù)的對(duì)象，不會(huì)引起疑心。
這名“客戶”拿著假存單到2號(hào)窗口辦理存單銷戶的業(yè)務(wù)，2號(hào)窗口柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)存單異常，系統(tǒng)顯示金額與存單上的金額明顯不一致，便找借口拖住客戶，稱我們身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)不好，需要運(yùn)管員授權(quán)重新核查身份證才可以辦理業(yè)務(wù)，并關(guān)閉話筒向1號(hào)窗口柜員示意，用我們江南銀行的暗語(yǔ)：“娘舅來要鈔票了，我這錢不夠，先借點(diǎn)錢給我”告知1號(hào)窗口柜員這名客戶是有犯罪動(dòng)機(jī)的可疑份子，需要提高警惕。這時(shí)我們的運(yùn)管員也來到2號(hào)柜員窗口，看到屏顯與存單后跟客戶解釋，現(xiàn)在身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)故障，請(qǐng)其稍等片刻。
為了保護(hù)大廳的其他客戶的人身安全，也為了不刺激犯罪份子的情緒，1號(hào)窗口的柜員在不動(dòng)聲色的情況下按動(dòng)了無聲報(bào)警按鈕，我們的運(yùn)管員也到了后臺(tái)撥打了戚**支行安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人的電話與總行安保部門的電話告知這里的情況。與此同時(shí)，我們負(fù)責(zé)大堂安全的保安人員意識(shí)到有情況發(fā)生，也做好了安全保衛(wèi)的準(zhǔn)備，到兩側(cè)本外看看是否有可疑車輛停靠在附近，并巡視是否有可疑份子在外徘徊。
由于客戶見銷存單也要等這么久，便說既然網(wǎng)絡(luò)不好，我就下次再來取錢吧，要求2號(hào)窗口的柜員把假存單和身份證還給她，為了不讓客戶起疑，2號(hào)窗口的柜員便一邊向客戶致歉，一邊收拾好客戶的存單與證件歸還給客戶，起身如往常一樣送別客戶。我們的保安人員也關(guān)注著這名孕婦，讓其小心臺(tái)階，以護(hù)著孕婦走出營(yíng)業(yè)大廳的名義看著這名可疑客戶的離開方向與逃離時(shí)用的交通工具，以便為警察做好追捕工作。
這次是演練讓我們每位員工再次明確了各自的職責(zé)，在可能遇到此類類似的情況下，應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)，既能夠保證大廳其他客戶的安全，也能順利的向安保部門報(bào)案，避免更糟糕的情況發(fā)生。
防電信詐騙心得體會(huì)篇2
以前總覺得電信詐騙離我們很遠(yuǎn)，但是這次卻真真實(shí)實(shí)的發(fā)生在了我們的營(yíng)業(yè)部，而且被電信詐騙的對(duì)象還是我們行的退休員工，作為營(yíng)業(yè)部的一份子，我對(duì)這件事也感到了深深地遺憾，畢竟我們營(yíng)業(yè)部承載了農(nóng)商行的很多的希望。
任何事情的發(fā)生都不是偶然的，發(fā)生這樣的事情偶然當(dāng)中也帶著必然。試想一下，如果這次這次急急忙忙來辦業(yè)務(wù)的是一位我們毫不認(rèn)識(shí)的客戶的話，那我們是否會(huì)不斷的問他匯這么多錢的緣由，然后讓他填寫一張防金融詐騙的單子呢?所以我們要痛定思痛，決不讓此類事情發(fā)生第二次，畢竟通過這樣的途徑吸取教訓(xùn)的代價(jià)實(shí)在是太大了。通過這件事情我有幾點(diǎn)感受：
1、 以后不管誰(shuí)來辦業(yè)務(wù)我們都應(yīng)該一視同仁，不能礙于情面，不好意思推脫就二話不說受理了業(yè)務(wù)，表面上看我們是給他們幫了一個(gè)忙，可是不怕一萬就怕萬一，萬一某一個(gè)細(xì)小的環(huán)節(jié)我們沒有注意就會(huì)給別人帶來無法挽救的損失。
2、 在以后的工作中要多察言觀色，及時(shí)發(fā)生客戶的異常表情和動(dòng)作，如發(fā)現(xiàn)在辦業(yè)務(wù)的過程中頻繁的接聽電話，神色慌張等現(xiàn)象的要及時(shí)的和客戶溝通，以免客戶不必要的損失。
3、 在平時(shí)辦業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶普及金融知識(shí)，防止金融詐騙，加大防備詐騙案件的宣告道育力度，培養(yǎng)客戶的防備意識(shí)和警戒性。辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)候，養(yǎng)成給客戶填寫安全提醒單和防止金融詐騙單的習(xí)慣，這樣既能提醒客戶又能保給我們自身加上一條安全線。
防電信詐騙心得體會(huì)篇3
摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中,切身體會(huì)到電信詐騙作為一種新型的侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪,其社會(huì)危害性已到了各級(jí)相關(guān)部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過程。目前在我國(guó)較為常見,且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對(duì)這些詐騙手段進(jìn)行歸類和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點(diǎn)是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對(duì)電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。希望能對(duì)減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。
關(guān)鍵詞：電信詐騙 特點(diǎn)手段 防范措施
一、電信詐騙的概念 電信詐騙就是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價(jià)購(gòu)物、中大獎(jiǎng)、購(gòu)車(房)退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測(cè)、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
二、電信詐騙的特點(diǎn)
(一)是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。
(二)是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化，翻新頻率很高，有時(shí)一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新騙術(shù)，令人防不勝防。
(三)是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。
(四)是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺(tái)灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙，通過冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。
三、電信詐騙手段
隨著我國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國(guó)發(fā)展蔓延。
近兩年，借助于手機(jī)、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等工具實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪，給人民群眾造成了很大的損失。隨著公安機(jī)關(guān)對(duì)“電信詐騙”犯罪打擊力度的不斷加大，一些境內(nèi)外“電信詐騙”犯罪團(tuán)伙被摧毀，一批不法分子被繩之以法。電信詐騙早已成為民眾茶余飯后的談資，各種騙術(shù)揭秘也相繼公之于眾，但“電信詐騙”仿佛屢打不死，治理過后又脫胎換骨以更高明的手段重生。
常見的電信詐騙手段有以下幾種：
(一)、以涉嫌“洗錢、銀行卡透支、包裹涉毒”等幌子實(shí)施詐騙。不法分子一般會(huì)冒充“公、檢、法”等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，撥打電話對(duì)你進(jìn)行恐嚇，引你入套。比如假冒“公安局民警”發(fā)手機(jī)信息或直接撥打你的電話，以你涉嫌“洗錢、銀行卡惡意透支、包裹夾有毒品”并已經(jīng)在某公安局立案的名義，要求你把賬戶內(nèi)存款轉(zhuǎn)到騙子提供的所謂“安全賬戶”實(shí)施詐騙。
(二)、虛構(gòu)“交通事故、急病”等緊急情況實(shí)施詐騙。犯罪分子會(huì)冒充交警、醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、學(xué)校教職工等人員，打電話謊稱你的親屬，如：在異地上學(xué)的孩子，遭遇車禍、突發(fā)疾病等“緊急情況”，要求立即匯款“搶救”，一旦匯款，就會(huì)上當(dāng)受騙。
(三)、購(gòu)車退稅或購(gòu)房退稅詐騙。犯罪分子冒充稅務(wù)、財(cái)政、房管所、車管所工作人員撥打你電話，稱“國(guó)家已經(jīng)下調(diào)購(gòu)房契稅、購(gòu)車附加稅稅率要退還稅金”讓你提供銀行卡號(hào)直接通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬退還稅款。當(dāng)你到ATM機(jī)時(shí)犯罪分子稱退稅系統(tǒng)只支持英文界面，讓你按照他電話指示操作，乘機(jī)劃走你的錢款。
(四)、虛構(gòu)綁架詐騙。你會(huì)接到一個(gè)陌生電話，稱你的親人(多數(shù)是孩子)被人綁架，并有一名犯罪分子在邊上假冒事主親人大聲呼救，要求你速匯贖金。對(duì)方會(huì)給你提供一個(gè)賬戶，并且不讓你掛電話和核實(shí)情況時(shí)間，要求你立即打款，否則??。如你信以為真，把錢打到賬戶上，你就上當(dāng)了。
(五)、盜用他人QQ賬號(hào)，以借款名義進(jìn)行詐騙。不法分子通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ后，分別給其QQ好友，發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。有的甚至在事先就有意和QQ使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取了使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)有意播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。近年來，這種網(wǎng)絡(luò)詐騙手法騙走網(wǎng)民不少錢財(cái)，成為公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的詐騙犯罪之一。
(六)、招工詐騙。內(nèi)容多以飯店、酒店等大型酒店招收男女公關(guān)、保安為
名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話報(bào)名時(shí)，犯罪分子會(huì)告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試，以面試通過但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過銀行帳戶匯款。
(七)、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報(bào)刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。
(八)、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會(huì)冒充某領(lǐng)導(dǎo)(你不一定熟悉)謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國(guó)費(fèi)用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項(xiàng)到其指定的賬戶上救急，事后歸還。
(九)、在網(wǎng)上以“購(gòu)物、購(gòu)車票、購(gòu)飛機(jī)票”等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號(hào)，從而轉(zhuǎn)走你的錢財(cái)。
(十)、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示QQ中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目，騙取受害人錢財(cái)。
(十一)、購(gòu)物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價(jià)出售車輛、手機(jī)、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補(bǔ)“關(guān)稅”、“手續(xù)費(fèi)”、“運(yùn)費(fèi)”等為借口，實(shí)施詐騙。
(十二)、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn)，群發(fā)提供低息甚至無息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時(shí)，犯罪分子一般會(huì)要求向指定賬戶匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”，以詐騙錢財(cái);或索要事主銀行賬戶，再層層設(shè)套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。 (十三)、中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎(jiǎng)、電話號(hào)碼中獎(jiǎng)、QQ號(hào)碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢財(cái)。
(十四)、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會(huì)給你發(fā)送一個(gè)銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信，當(dāng)你電話“垂詢”時(shí)，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會(huì)忠告你把錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”內(nèi)，騙走你的錢財(cái)。
(十五)、匯款詐騙。犯罪分子大量群發(fā)“我的銀行卡消磁了，請(qǐng)把款轉(zhuǎn)至我同事賬戶，賬戶*****”等類似信息，恰巧你要匯款時(shí)，就有可能上當(dāng)受騙。(十六)、發(fā)布銷售黑車、毒品、槍支、假發(fā)票、監(jiān)聽手機(jī)軟件、復(fù)制SIM卡軟件等信息實(shí)施詐騙。
(十七)、“網(wǎng)上招生”詐騙。孩子高考成績(jī)不理想，一些家長(zhǎng)總是想著“走后門”，其實(shí)這種心理很容易被不法分子利用，從而實(shí)施詐騙。不法分子在網(wǎng)上發(fā)布虛假招生信息，引你上鉤。
(十八)、“猜猜我是誰(shuí)”詐騙。犯罪嫌疑人撥打事主電話，以“猜猜我是誰(shuí)”的方式，讓事主誤以為是其親友，并將該陌生電話存入手機(jī)通訊錄，騙取信任后，犯罪嫌疑人再次打電話以車禍、嫖娼被處理等為借口，騙取事主錢財(cái)。
(十九)、網(wǎng)絡(luò)薦股、幫忙購(gòu)買股票詐騙。嫌疑人以幫助選股票付酬勞、收益分成或幫受害人購(gòu)買股票為由騙取受害人匯款。
(二十)、ATM機(jī)虛假告示詐騙。犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。
其他還有借種生子、電話充值、冒充黑社會(huì)、購(gòu)買二手車、“刮刮卡”、代練游戲等級(jí)詐騙等等。
四、電信詐騙的防范措施
(一)、當(dāng)接到疑似詐騙電話或短信時(shí)，要注意核實(shí)對(duì)方身份，尤其是對(duì)方要求向指定賬戶匯款時(shí)，絕對(duì)不可輕易匯款，應(yīng)該第一時(shí)間向警方報(bào)警;
(二)、如果來電顯示為“0019” 等開頭的號(hào)碼系從境外打來的電話，不要回復(fù);
(三)、不法分子通過軟件可以任意設(shè)置來電號(hào)碼，不要輕易相信來電顯示號(hào)碼;
(四)、不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務(wù)，例：ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬或網(wǎng)上銀行功能，如確有需要可咨詢銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員;
(五)、不要輕易泄漏您的銀行卡密碼，包括您在查詢銀行賬戶的聲音信息;
(六)、公安民警、稅務(wù)局工作人員絕對(duì)不會(huì)打電話指導(dǎo)被害人如何轉(zhuǎn)賬、設(shè)密碼。公安部門也絕不可能提供所謂的“安全賬戶”;
(七)、騙子打電話的時(shí)間一般在上午9點(diǎn)到下午5點(diǎn)，請(qǐng)您加強(qiáng)提防;
(八)、稅務(wù)、財(cái)政部門對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過電信、報(bào)紙等權(quán)威部門公告，絕不會(huì)僅通過打一個(gè)電話說要退你的稅錢，或用普通手機(jī)號(hào)碼發(fā)送短信，而且要求回?fù)艿碾娫挻蠖际瞧胀ü潭娫捥?hào)碼。
五、被騙后的處理方法
市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：
(一)、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時(shí)間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請(qǐng)求協(xié)助及時(shí)凍結(jié)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn);
(二)、及時(shí)撥打110報(bào)警或向附近派出所報(bào)案;
(三)、看對(duì)方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，在提示輸入密碼時(shí)連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號(hào)會(huì)自動(dòng)鎖定，時(shí)間是24小時(shí)，這寶貴的24小時(shí)將使犯罪分子無法將錢轉(zhuǎn)移，避免了損失擴(kuò)大，也為警方偵查破案提供了時(shí)間;
(四)、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，及時(shí)登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時(shí)輸入目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號(hào)網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí);
(五)、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺(tái)聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。
總而言之，防范電信詐騙最簡(jiǎn)單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無論來電顯示是什么號(hào)碼，無論對(duì)方自稱是誰(shuí)，無論對(duì)方以什么理由，只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款，就堅(jiān)決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。
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