經濟詐騙罪的名詞解釋_司法解釋_處罰情況_常見行為
經濟詐騙罪的名詞解釋
金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。
經濟詐騙罪的司法解釋
最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》(1996.12.16 法發(fā)[1996]32號)
六、根據《決定》第十三條規(guī)定，利用信用證進行詐騙活動的，構成信用證詐騙罪。
個人進行信用證詐騙數額在10萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。
單位進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬于“數額巨大”;單位進行信用證詐騙數額在250萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。
經濟詐騙罪的處罰情況
犯信用證詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;
數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產;
數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。
單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;
數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
經濟詐騙罪的常見行為
信用證詐騙罪在客觀方面表現為，利用信用證進行詐騙活動的行為，具體表現為以下四種：
一是使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的;
二是使用作廢的信用證的;
三是騙取信用證的;
四是以其他方法進行信用證詐騙活動的。
其中“使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件進行詐騙”
此種類型的信用證詐騙行為又可分為以下三種情形：
1.使用偽造的信用證進行詐騙
規(guī)范的信用證有其固定的標準格式和內容。偽造信用證，是指行為人采用描繪、復制印刷等方法，仿照信用證的格式、內容制造假信用證的行為，或者以編造、冒用某銀行的名義開出假信用證的行為。偽造信用證的行為，包括從格式到內容的全部偽造，也包括將通過其他渠道獲得的格式化信用證，偽造填充虛假內容的部分偽造。偽造開證行時，詐騙行為人編造一個根本就不存在的銀行，或者假冒一個有影響的銀行開立假信用證。值得注意的是，偽造信用證并不構成信用證詐騙犯罪，只有使用偽造的信用證騙取他人財物的，才屬于詐騙犯罪行為。其使用偽造的信用證的來源，可能是自己偽造的，也可能是他人偽造的。對于使用他人偽造的信用證的，必須是明知信用證是偽造的而有意使用的行為，才構成詐騙犯罪。從司法實踐來看，使用偽造的信用證的方式一般有以下幾種：一是使用偽造的信用證與其他單據、文件相配合，向議付行議付、承兌、取款詐騙議付行的資金;二是進口商假冒開證行，向其通知行傳遞偽造的信用證，進而騙取出口商發(fā)貨，詐騙出口商的貨物，或者依照買賣合同的規(guī)定，以偽造的信用證詐取傭金質押金履約金等;三是內外勾結、詐取出口公司和國內的供貨廠家的預付貸款或購貨款;四是利用偽造的信用證作抵押擔保，詐騙銀行或者其他公司、企業(yè)甚至個人的資金財物。
2.使用變造的信用證進行詐騙
變造信用證，是指行為人在真實信用證的基礎之上，采用涂改、剪貼、挖補等方法，改變原信用證的內容和主要條款，使其成為虛假的信用證的行為。使用變造的信用證，其信用證來源一是使用人自己變造的;二是他人變造的。對于使用他人變造的信用證，必須明知信用證系變造而故意使用的，才構成信用證詐騙犯罪。至于使用變造的信用證的“使用”詐騙方式，與偽造的信用證的“使用”詐騙方式基本相同，沒有什么區(qū)別。
3：票據詐騙罪
由于票據種類比較多，票據詐騙犯罪的方式比較復雜，刑法第一百九十四條對票據詐騙罪的行為方式進行了明確的列舉，根據該規(guī)定，票據詐騙罪的行為方式主要有以下幾種：
(1).明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的
對于本項行為，行為人是否明知所使用的匯票、本票、支票是偽造、變造的，是區(qū)分罪與非罪的重要界限。當然，要判斷行為人在主觀上是否“明知”，不是僅憑他個人的供述，重要的是要在全面分析整個案件的基礎上，綜合分析各方面的證據得出結論。行為人在實際上還要有使用行為，才構成犯罪，如果只是明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而沒有使用的，不構成犯罪。
(2).明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的
行為人是否明知其使用的匯票、本票、支票屬于作廢的票據，是區(qū)分其行為是否構成犯罪的重要界限。這里的“作廢”，是指根據法律和有關規(guī)定不能使用的票據，它既包括《票據法》中所說的“過期”的票據，也包括無效的以及被依法宣布作廢的票據。
(3).冒用他人的匯票、本票、支票
這里所說的“冒用”，是指行為人擅自以合法持票人的名義，支配、使用、轉讓自己不具備支配權利的他人票據的行為。通常表現為以下幾種情況：行為人以非法手段，如欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的;沒有代理權而以代理權人名義或者代理人超越代理權限而使用票據;將他人委托代為保管的或者撿收他人遺失的票據進行使用，騙取財物的行為。
(4).簽發(fā)空頭支票或與其預留印鑒不符的支票，騙取財物
票據法對開立支票存款賬戶，規(guī)定了明確的條件：申請人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件;申請人必須存入一定的資金，有可靠的資信;申請人必須預留其本名的簽名式樣和印鑒。此外還明確規(guī)定：禁止簽發(fā)空頭支票;支票的出票人不得簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。當前實踐中出現簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票的情況比較復雜，但要構成金融票據詐騙罪，則行為人在主觀上必須要有進行騙取財物的故意。要是因單位內部缺乏健全的支票管理制度，對轉賬制度管理不嚴，把蓋有印鑒的支票交給采購人員隨身攜帶，而采購人員并不清楚本企業(yè)在銀行賬上有多少錢，如果購買大量貨物，造成空頭支票的情況出現，或者由于一些銀行、金融機構在辦理結算、轉賬、匯款等業(yè)務時，拖延時間，“壓單”、“壓票”，使原本按正常期限應當到賬的款項被拖延，使單位在出票時誤以為錢已到賬而開出空頭支票等，由于行為人主觀上沒有利用票據詐騙財物的故意，不構成犯罪。
(5).匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物 這里所說的“匯票、本票的出票人”，是指依法定方式制作匯票、本票并在這些票據上簽章，將匯票、本票交付給收款人的人。“資金保證”，是指票據的出票人在承兌票據時具有按票據支付的能力。由于匯票往往不是即時支付的，有的是遠期匯票，因此，匯票的出票人在出票時并不要求其當時即具有支付能力，而是要求其保證匯票到期日具有支付能力即可。為此，票據法明確規(guī)定：匯票的出票人必須具有支付匯票金額的可靠的資金來源;出票人簽發(fā)匯票后，即承擔保證該匯票承兌和付款的責任;本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來源，并保證支付;出票人在持票人提示票據時，必須承擔付款的責任。此外，票據法還對票據記載的內容及其真實性作了明確要求，嚴禁作虛假記載。匯票、本票的出票人有無騙取財物的目的是區(qū)分本項行為罪與非罪的重要界限。如果匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時記載有誤，是出于過失或其他原因，而沒有騙取財物的目的，不構成犯罪。
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