2017年國家對于非法集資新政策(2)
2017年國家對于非法集資新政策
十四部門聯(lián)合出擊 《處置非法集資條例》將出
據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱當(dāng)日透露，將推動《處置非法集資條例》盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。
涉案2511億元 總體形勢依然嚴(yán)峻
據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。其中，公安部經(jīng)濟犯罪偵查局劉路軍處長公布，公安機關(guān)共立案1萬余起，涉案金額近1400億元。
“這是非法集資案件、涉案金額近年來首現(xiàn)‘雙降’，”楊玉柱評價道，“形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。”
不過即便是急劇攀升的勢頭有所遏制，非法集資形勢依然嚴(yán)峻，案件總量仍處歷史高位，大案要案頻發(fā)，對此楊玉柱坦言“化解處置壓力仍大”。以“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案為例，兩起案件的涉案金額均超過百億元。
分析稱，近年來我國非法集資蔓延擴散速度增快，2016年，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計新發(fā)案件、涉案金額分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。
從非法集資的犯罪方式來看，網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯。楊玉柱表示，通過線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。
民間投融資中介機構(gòu)仍是重災(zāi)區(qū)
行業(yè)方面，民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。統(tǒng)計顯示，投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。
值得注意的是，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但是，經(jīng)過前期野蠻增長存量風(fēng)險積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出，P2P領(lǐng)域風(fēng)險化解尚需時日。
此外，犯罪還突破地域劃分，逐步呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。
“除了一些農(nóng)民普遍缺乏風(fēng)險意識以外，現(xiàn)行法律對農(nóng)民合作社沒有明確主管部門，特別是對農(nóng)民合作社開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé)，存在監(jiān)管空白，加大了基層監(jiān)管的難度，為一些人假借農(nóng)民合作社名義搞非法集資提供了可乘之機。”農(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長趙鐵橋在座談會上稱。
犯罪手法翻新 呈“資本運作”化
隨著犯罪手法不斷翻新升級，投資人辨別非法集資圈套的難度更大。
據(jù)介紹，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)。
相關(guān)領(lǐng)域法律制度仍有待完善。楊玉柱表示將全力推動出臺《處置非法集資條例》。“出臺《條例》是強化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險、化解存量風(fēng)險的關(guān)鍵。我們將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。”
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)，非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。
此外，理性投資才能更大限度地避免損失。銀監(jiān)會相關(guān)人士指出，全國防范非法集資宣傳月活動將于5月舉行。“這將引導(dǎo)廣大民眾提高風(fēng)險防范意識，自覺抵制并遠離非法集資，”他表示。
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