擅自設立金融機構罪等的刑法規(guī)定及司法解釋
擅自設立金融機構罪等的刑法規(guī)定及司法解釋
擅自成立金融機構罪，是指未經中國人民銀行批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。; 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，非法偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構經營許可證或者批準文件的行為。下面由學習啦小編為你詳細介紹這兩者的相關法律知識。
擅自設立金融機構罪等的刑法規(guī)定及司法解釋
刑法的基本規(guī)定
第一百七十四條 【擅自設立金融機構罪;偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批準文件罪】未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批準文件的，依照前款的規(guī)定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(節(jié)錄)
(2006年10月31日第十屆去哪國人民代表大會常務委員會第二十四次會議修正)
第十六條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。
第四十四條 擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締;構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(節(jié)錄)
(2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過修正)
第十一條 設立商業(yè)銀行,應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。
未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務,任何單位不得在名稱中使用"銀行"字樣。
第二十六條 商業(yè)銀行應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經營許可證。禁止偽造、變造、轉讓、出租、出借經營許可證。
第七十四條 商業(yè)銀行有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)未經批準設立分支機構的;
(二)未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;
(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段,吸收存款,發(fā)放貸款的;
(四)出租、出借經營許可證的;
(五)未經批準買賣、代理買賣外匯的;
(六)未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;
(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;
(八)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
第八十一條 未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,擅自設立商業(yè)銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款,構成犯罪的,依法追究刑事責任;并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行經營許可證,構成犯罪的,依法追究刑事責任。
《中華人民共和國證券投資基金法》(節(jié)錄)
(2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過)
第八十六條違反本法規(guī)定，未經批準，擅自設立基金管理公司的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，并處五萬元以上五十萬元以下罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
《中華人民共和國證券法》(節(jié)錄)
(2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂)
第一百九十六條 非法開設證券交易場所的，由縣級以上人民政府予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上五十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。
第一百九十七條 未經批準，擅自設立證券公司或者非法經營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。
《中華人民共和國保險法》(節(jié)錄)
(2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議修訂)
第六十七條 設立保險公司應當經國務院保險監(jiān)督管理機構批準。
國務院保險監(jiān)督管理機構審查保險公司的設立申請時，應當考慮保險業(yè)的發(fā)展和公平競爭的需要。
第六十八條 設立保險公司應當具備下列條件：
(一)主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內無重大違法違規(guī)記錄，凈資產不低于人民幣二億元;
(二)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;
(三)有符合本法規(guī)定的注冊資本;
(四)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員;
(五)有健全的組織機構和管理制度;
(六)有符合要求的營業(yè)場所和與經營業(yè)務有關的其他設施;
(七)法律、行政法規(guī)和國務院保險監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
第一百五十九條 違反本法規(guī)定，擅自設立保險公司、保險資產管理公司或者非法經營商業(yè)保險業(yè)務的，由保險監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處二十萬元以上一百萬元以下的罰款。
第一百八十一條 違反本法規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》(節(jié)錄)
(2011年1月8日國務院令第588號修正)
第三條 本辦法所稱非法金融機構，是指未經中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構。
第五條 未經中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業(yè)務活動。
對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，工商行政管理機關不予辦理登記。
對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，金融機構不予開立帳戶、辦理結算和提供貸款。
第二十二條 設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。
第二十三條 擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業(yè)務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十九條 本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等機構，超越國家政策范圍，從事非法金融業(yè)務活動的，應當按照國務院的規(guī)定，限期清理整頓。超過規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務活動的，依照本辦法予以取締;情節(jié)嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》(節(jié)錄)
(2010年5月7日)
第二十四條 [擅自設立金融機構案(刑法第一百七十四條第一款)]未經國家有關主管部門批準，擅自設立金融機構，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構的;
(二)擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構籌備組織的。
第二十五條 [偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批準文件案(刑法第一百七十四條第二款)]偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批準文件的，應予立案追訴。